BALANCE GENERAL AL 31 DE MAYO DE 2017

Transcripción

1 BALANCE GENERAL AL 31 DE MAYO DE 2017 Cuenta Descripción General Total 1 ACTIVOS 173,247, ,247, INVERSIONES 87,958, ,958, FINANCIERAS 68,142, ,142, RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE 61,008, ,008, Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador 34,877, ,877, Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional 6,831, ,831, Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional 19,299, ,299, RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el sistema financiero nacional Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE 2,005, ,005, Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales 2,005, ,005, RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE 5,129, ,129, Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales 5,112, ,112, Cuotas de otros fondos y fideicomisos 17, , RENTA VARIABLE AL COSTO Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales Cuotas de otros fondos y fideicomisos RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE

2 Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos OTRAS INVERSIONES Préstamos sobre pólizas de vida Provision Fluctuación de Valores (Deterioro Acumulado de inversiones Financieras) Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable CAJA y BANCOS 1,034, ,034, Caja 10, , Bancos 1,024, ,024, Moneda Nacional Moneda Extranjera 1,024, ,024, Sobregiros (Crédito) ACTIVOS FIJOS 18,780, ,780, Bienes Raíces 17,722, ,722, Inmuebles Terminados 17,284, ,284, Inmuebles en Construcción Terrenos 5,165, ,165, Depreciación Bienes Raices -4,728, ,728, Muebles Equipos y Vehículos 917, , Equipos de Computación 2,178, ,178, Muebles y Equipos 937, , Vehículos 651, , Depreciación muebles, equipos y vehículos -2,850, ,850, Activos No Depreciables 140, , DEUDORES POR PRIMAS 31,512, ,512, PRIMAS POR COBRAR 31,505, ,505, Por Vencer 27,815, ,815, Vencidas 5,587, ,587, Provisión (Crédito) -1,897, ,897, PRIMAS DOCUMENTADAS 7, , Por Vencer Vencidas Cheques Protestados 11, , Provisión (Crédito) -3, , DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 38,724, ,724, Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados 9,299, ,299, Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos 1,163, ,163, Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados 2,475, ,475, Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos 430, ,928.63

3 1305 Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros 25,935, ,935, Vida Generales 25,935, ,935, Provisiones -580, , OTROS ACTIVOS 15,051, ,051, DEUDAS DEL FISCO 816, , Anticipos Fiscales 816, , Otros Impuestos DEUDORES VARIOS 5,937, ,937, Deudas de Intermediarios de Seguros 413, , Deudores Relacionados 305, , Deudas del Personal 28, , Otras Cuentas por Cobrar 5,473, ,473, Obligaciones por Otros Conceptos 5,473, ,473, Intereses por Cobrar 39, , Anticipos Fonsat Provisión (Crédito) -323, , DIFERIDOS 8,297, ,297, Gastos de Establecimiento y Reorganización Gastos Anticipados 147, , Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso 9, , Reaseguros no Proporcionales 7,319, ,319, Programas de Computación 168, , Comisiones sobre Primas Anticipadas 652, , Gastos por Leasing PASIVOS 129,193, ,193, RESERVAS TECNICAS 81,018, ,018, DE RIESGOS EN CURSO 27,389, ,389, PRIMAS NO DEVENGADAS 27,389, ,389, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS RESERVAS MATEMATICAS RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES 51,322, ,322, Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales 2,591, ,591, Siniestros Liquidados por pagar Vida Siniestros Liquidados por Pagar Generales 2,591, ,591, Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales 46,388, ,388, Siniestros por Liquidar Vida Siniestros por Liquidar Generales 46,388, ,388, Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados 2,343, ,343, Siniestros ocurridos y no reportados Vida Siniestros ocurridos y no reportados generales 2,343, ,343, Seguros Vencidos-Vida Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS 1,465, ,465, Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 1,465, ,465,724.89

4 Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 393, , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 725, , Ramo Fianzas 347, , RESERVAS DE ESTABILIZACION 834, , PARA RAMOS NUEVOS PARA RAMOS EXISTENTES 834, , Otras Reservas 5, , REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 2,074, ,074, Primas por Pagar Reaseguros Cedidos 1,487, ,487, Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados 30, , Primas por Pagar Coaseguros Cedidos 556, , Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados OTRAS PRIMAS POR PAGAR 521, , Primas por Pagar Asegurados 521, , Otras Primas OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Corto Plazo Largo Plazo OTROS PASIVOS 45,579, ,579, IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR 3,831, ,831, IVA 920, , Impuesto a la Renta 413, , Impuesto Municipales Retenciones por Impuestos a la Renta 365, , Retenciones Judiciales Aportes y Descuentos para el IESS 182, , Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos 1,168, ,168, Por primas de seguros 187, , Por comisiones asesores productores de seguros, persona natural Por comisiones asesores productores de seguros, persona juridica 5, , Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica Por Honorarios inspectores de riesgos, persona natural Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica Por activos Otros 973, , Otros Otros Impuestos 755, , Fonsat Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito Retencion por contribución Seguro Social Campesino 26, , Retenciones periodo en curso 26, , Retenciiones por el periodo CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL 3,067, ,067, Remuneraciones por Pagar 1,165, ,165, Fondos de Reserva 8, , Reserva Jubilación Patronal 1,739, ,739, Participacion a empleados 152, , Otras cuentas por pagar al personal

5 2504 Intereses por pagar obligaciones en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Obligaciones en circulación a largo plazo OTROS PASIVOS POR PAGAR 38,681, ,681, Dividendos por Pagar Deudas con Empresas Relacionadas Deudas con Intermediarios 3,230, ,230, Asesores productores de seguros persona Natural 457, , Asesores productores de seguros persona Juridica 2,772, ,772, Intermediarios de Reaseguros Regularización de Divisas Proveedores 3,834, ,834, Primas Anticipadas 3,892, ,892, De polizas registradas en el mes actual-pagadas 76, , De polizas registradas en meses anteriores-pagadas 3,548, ,548, De polizas registradas en el mes actual-no pagadas 29, , De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas 238, , Reaseguros no Proporcionales 13,230, ,230, Otras Cuentas por Pagar 14,447, ,447, Aportes para Futuras Capitalizaciones Deudas con inspectores de Riesgos 37, , Deudas con inpectores de riesgos persona Natura 6, , Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica 31, , Deudas con Ajsutadores de siniestros 9, , Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural 5, , Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica 3, , Valores en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Obligaciones en circulación a largo plazo P A T R I M O N I O 41,689, ,689, CAPITAL 18,990, ,990, CAPITAL PAGADO 18,990, ,990, CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) RESERVAS 17,976, ,976, LEGALES 3,098, ,098, ESPECIALES 5,705, ,705, APORTE DE ACCIONISTAS UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES 5,705, ,705, REVALORIZACION DEL PATRIMONIO DIVIDENDOS ACCION OTRAS RESERVA DE CAPITAL 9,173, ,173, RESULTADOS 4,722, ,722, ACUMULADOS 4,722, ,722, Utilidades 11,650, ,650, (Pérdidas) -6,927, ,927, DEL EJERCICIO Utilidades (Pérdidas) E G R E S O S 129,248, ,248, GASTOS DE ADMINISTRACION 8,858, ,858, DEL PERSONAL 4,494, ,494,807.07

6 Sueldos y sobresueldos 2,805, ,805, Gastos de representación Viáticos y gastos de viaje 70, , Subsidios e indemnizaciones 14, , Honorarios 102, , Aportes al I.E.S.S. 372, , Fondo de reserva 239, , Décimos sueldos 296, , Vacaciones 88, , Jubilación patronal Impuesto a la renta Seguros del Personal 77, , Participación utilidades Gastos no especificados 427, , VARIOS 4,363, ,363, Arriendos 114, , Luz, agua y teléfono 124, , Seguros de muebles, equipos y vehículos 28, , Papelería y útiles de oficina 37, , Publicaciones y propaganda 83, , Comunicaciones 20, , Movilizaciones 63, , Honorarios profesionales 2,997, ,997, Inspectores de riesgo Persona Natural 32, , Inspectores de riesgo Persona Juridica 161, , Otros 2,803, ,803, Cuotas y donativos 7, , Gastos judiciales 16, , Gastos de computación 338, , Gastos Leasing Otros gastos 530, , COMISIONES PAGADAS 8,772, ,772, POR SEGUROS 5,151, ,151, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 5,151, ,151, POR COASEGUROS 187, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 187, , POR REASEGUROS ACEPTADOS 1,039, ,039, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 1,039, ,039, POR OTROS CONCEPTOS 2,395, ,395, Por Intermediarios de Reaseguros Otros 2,395, ,395, PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 5,134, ,134, EN EL PAIS AL EXTERIOR 5,134, ,134, PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS 2,994, ,994, EN EL PAIS 4, ,315.96

7 4402 AL EXTERIOR 2,990, ,990, Primas de Coaseguros Cedidos LIQUIDACIONES Y RESCATES 17,100, ,100, POR ANULACIONES SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES POR CANCELACIONES 14,178, ,178, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 14,178, ,178, DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS: 1,443, ,443, POR ANULACIONES POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES 1,443, ,443, CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA VENCIMIENTOS DOTALES VIDA RESCATES VIDA PAGOS RENTA VIDA DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS ACEPTADOS: 1,479, ,479, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 1,479, ,479, SINIESTROS PAGADOS 31,483, ,483, DE SEGUROS 23,262, ,262, DE COASEGUROS 1,655, ,655, DE REASEGUROS ACEPTADOS 5,081, ,081, GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS 1,336, ,336, Honorarios de Ajustadores de siniestros 361, , Persona Natural 131, , Persona Juridia 229, , Gastos judiciales 7, , Otros 967, , PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS 147, , OTROS EGRESOS 3,293, ,293, INTERESES PAGADOS 208, , Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros Sobre Préstamos Recibidos 208, , Sobre Obligaciones en circulación Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual OTROS 161, , Por compra venta, sorteo y custodia de valores 54, , Por diferencia de cambio Por venta de activos fijos Por otros conceptos 81, , Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Fija 25, , Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Variable Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 642, , Provisión fluctuación de valores

8 Amortización gastos de establecimeinto y reorganización Depreciaciones de activos fijos 642, , CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 1,566, ,566, Contribución Superintendencia de Bancos 88, , Impuestos Municipales 216, , Impuesto a la renta 413, , Impuesto a la Salida de Divisas 272, , Otros Impuestos 433, , Otros Impuestos 142, , PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO 714, , CONSTITUCION DE RESERVAS 51,611, ,611, PARA RIESGOS EN CURSO 6,187, ,187, PRIMAS NO DEVENGADAS 6,187, ,187, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS PARA SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES PARA SINIESTROS PENDIENTES 44,438, ,438, Siniesros por liquidar Vida y Generales 44,298, ,298, Siniestros por liquidar Vida Siniestros por liquidar Generales 44,298, ,298, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 140, , Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 140, , Dividendos Acumulados Polizas De Vida PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS 151, , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 151, , Vida Grupo, medica y maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 129, , Ramo Fianzas 22, , PARA ESTABILIZACION 834, , Ramos Nuevos Ramos Existentes 834, , PARA OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS Utilidad I N G R E S O S 131,612, ,612, PRIMA EMITIDA 65,232, ,232, DE SEGUROS DIRECTOS: 50,743, ,743, Vida individual Vida en grupo Seguros generales 50,743, ,743, DE REASEGUROS ACEPTADOS: 11,664, ,664, en el país 11,664, ,664, del exterior DE COASEGUROS ACEPTADOS 2,825, ,825, COMISIONES RECIBIDAS 451, ,929.19

9 5201 POR SEGUROS POR COASEGUROS 36, , POR REASEGUROS CEDIDOS 415, , en el país 1, , del exterior 414, , POR OTROS CONCEPTOS RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 7,829, ,829, RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS: 6,079, ,079, en el país 1, , del exterior 6,077, ,077, RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS 160, , SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS 1,589, ,589, SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS RENDIMIENTO DE INVERSIONES 1,010, ,010, DE RENTA FIJA 988, , Renta Fija Tipo I a Valor Razonable 168, , Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado Renta Fija Tipo II a Valor Razonable 91, , Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado Renta Fija Tipo III a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Costo Amortizado Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija 728, , DE RENTA VARIABLE 22, , Renta Variable Nacional a Valor Razonable Renta Variable Nacional al Costo Renta Variable Internacional a Valor Razonable Renta Variable Internacional al Costo Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Variable 22, , OTRAS RENTAS 23, , Intereses sobre obligaciones Intereses de préstamos sobre pólizas de vida Otros 23, , OTROS INGRESOS 94, , POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS 3, , POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS POR OTROS CONCEPTOS 91, , RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION Utilidad por Exposición a la Inflación Activos no monetarios LIBERACION DE RESERVAS 56,970, ,970, DE RIESGOS EN CURSO 9,680, ,680, PRIMAS NO DEVENGADAS 9,680, ,680, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS DE SEGUROS DE VIDA RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES DE SINIESTROS PENDIENTES 45,758, ,758,447.66

10 SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES 41,965, ,965, Siniestros liquidados por pagar vida Siniestros Liquidados por Pagar Generales 41,965, ,965, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 3,792, ,792, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 3,792, ,792, Dividendos Acumulados Polizas De Vida DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS 138, , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 138, , Vida Grupo, medica y maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 15, , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad Ramo Fianzas 122, , DE ESTABILIZACION 1,391, ,391, Ramos Nuevos Ramos Existentes 1,391, ,391, DE OTRAS RESERVAS 1, , Perdidas y Ganancias PERDIDAS CONTINGENTES Acreedotas en contra Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino Acreedora Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 124,779, ,779, Valores en Custodia 78,956, ,956, Valores en Garantía 43,338, ,338, Otras ACREEDORAS