MES 7 AÑO LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.60 ACTIVO CORRIENTE 20,938, PASIVO CORRIENTE 13,119,422.

Transcripción

1 MES 7 AÑO LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.60 ACTIVO CORRIENTE 20,938, Inversiones Financieras 10,817, Caja y Bancos 461, Deudores por Primas 8,288, Vencidas 921, Vencidas Cheques Protestados + 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 2,156, Deudores Varios 135, PASIVO CORRIENTE 13,119, Reservas Riesgos en Curso 2,173, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 2,827, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 165, Otras Primas por Pagar 214, Corto Plazo + 25 Otros Pasivos 4,575, Regularización de Divisas Primas Anticipadas 17, Papeles comerciales en circulación a corto plazo 2. LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 0.86 DISPONIBLE INMEDIATO 11,278, Inversiones Financieras 10,817, Caja y Bancos 461, PASIVO CORRIENTE 13,119, Reservas Riesgos en Curso 2,173, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 2,827, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 165, Otras Primas por Pagar 214, Corto Plazo + 25 Otros Pasivos 4,575, Regularización de Divisas Primas Anticipadas 17, Papeles comerciales en circulación a corto plazo

2 3. SEGURIDAD MENSUAL ( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.84 ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES 24,215, Inversiones Financieras 10,817, Caja y Bancos 461, Bienes Raíces 3,277, Deudores por Primas 8,288, Vencidas 921, Vencidas Cheques Protestados + 13 Deudores por Reaseguros y Coaseguros 2,156, Deudores Varios 135, PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO 13,136, Reservas Riesgos en Curso 2,173, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 2,827, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas + 22 Reaseguros y Coaseguros Cedidos 165, Otras Primas por Pagar 214, Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero + 25 Otros Pasivos 4,575, Regularización de Divisas + 26 Valores en obligaciones 4. RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS ROE MENSUAL ROE 37.04% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 4,610, Ingresos 38,880, Egresos 36,191, Factor 12 Número de mes 7 PROMEDIO DEL PATRIMONIO 12,448, Patrimonio dic17 12,634, Patrimonio ene18 12,634, Patrimonio feb18 12,634, Patrimonio mar18 12,634, Patrimonio abr18 12,634, Patrimonio may18 12,634, Patrimonio jun18 12,634, Patrimonio jul18 11,148,061.78

3 5. RENTABILIDAD DE ACTIVOS ROA MENSUAL ROA 16.97% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 4,610, Ingresos 38,880, Egresos 36,191, Factor 12 Número de mes 7 PROMEDIO DE ACTIVOS 27,177, Activos dic17 27,806, Activos ene18 27,080, Activos feb18 25,412, Activos mar18 24,213, Activos abr18 29,092, Activos may18 27,489, Activos jun18 29,350, Activos jul18 26,974, RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 15.20% UTILIDAD O PÉRDIDA 2,689, Ingresos 38,880, Egresos 36,191, Liquidaciones y Rescates 4,303, TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 15.33% GASTOS ADMINISTRACIÓN 2,713, Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, Liquidaciones y Rescates 4,303, TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL COMISIONES PAGADAS COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 19.61% COMISIONES PAGADAS NETAS 3,470, Comisiones Pagadas 3,470, Otros 45 Liquidaciones y Rescates 4,303,886.34

4 9. TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 34.95% GASTOS ADMINISTRACIÓN 2,713, Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, COMISIONES PAGADAS NETAS 3,470, Comisiones Pagadas 3,470, Otros 45 Liquidaciones y Rescates 4,303, ENDEUDAMIENTO MENSUAL (PASIVO RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 0.44 PASIVO RESERVAS TÉCNICAS 4,955, Pasivo 13,136, Reservas Técnicas 8,180, TOTAL PATRIMONIO 11,148, Patrimonio 11,148, MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 11.09% PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 921, Vencidas 921, Vencidas Cheques protestados PRIMAS POR COBRAR 8,305, Deudores por primas 8,288, Provisión (Crédito) (16,324.40) Provisión (Crédito) 12. COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1.77% PROVISIONES 16, Provisión (Crédito) (16,324.40) Provisión (Crédito) PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 921, Vencidas 921, Vencidas Cheques protestados

5 13. CESIÓN REASEGUROS MENSUAL PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 2.44% PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 431, Primas de Reaseguros Cedidos 431, Liquidaciones y Rescates 4,303, RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO 3.80% POR REASEGUROS CEDIDO 16, Por reaseguros cedidos 16, PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 431, Primas de Reaseguros Cedidos 431, TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 42.71% COSTO DE SINIESTROS 7,860, Siniestros pagados 10,663, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,654, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 10,482, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 11,630, PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 18,405, De seguros directos 21,998, De reaseguros aceptados De coaseguros aceptados

6 16. RAZON COMBINADA MENSUAL ( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO DEVENGADO 77.88% COSTO DE SINIESTROS 7,860, Siniestros pagados 10,663, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,654, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 10,482, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 11,630, GASTOS ADMINISTRACIÓN 2,713, Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 3,454, Comisiones recibidas 16, Por otros conceptos + 42 Comisiones Pagadas 3,470, Otros INGRESO DEVENGADO 18,013, Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y 4804 Catastróficas 4805 Constitución Reserva de Estabilización 4, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 16, Primas por reaseguros no proporcionales 1,513,004.14

7 17. TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 22.12% RESULTADO TÉCNICO 3,985, Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas 4805 Constitución Reserva de Estabilización 4, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 16, Primas por reaseguros no proporcionales 1,513, Siniestros pagados 10,663, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,654, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 10,482, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 11,630, Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, Comisiones recibidas 16, Por otros conceptos 42 Comisiones Pagadas 3,470, Otros INGRESO DEVENGADO 18,013, Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas 43 Primas por reaseguros no proporcionales 1,513, Constitución Reserva de Estabilización 4, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 16,735.84

8 18. RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 54.88% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 3,985, Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas 43 Primas por reaseguros no proporcionales 1,513, Constitución Reserva de Estabilización 4, Para otras reservas De otras reservas 16, Siniestros pagados 10,663, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,654, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 10,482, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 11,630, Comisiones recibidas 16, Por otros conceptos 42 Comisiones Pagadas 3,470, Otros 41 Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, Factor 12 Número de mes 7 PATRIMONIO PROMEDIO 12,448, Patrimonio dic17 12,634, Patrimonio ene18 12,634, Patrimonio feb18 12,634, Patrimonio mar18 12,634, Patrimonio abr18 12,634, Patrimonio may18 12,634, Patrimonio jun18 12,634, Patrimonio jul18 11,148,061.78

9 19. RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 25.14% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 3,985, Constitución Reserva de Desviación de Siniestralidad y Catastróficas 43 Primas por reaseguros no proporcionales 1,513, Constitución Reserva de Estabilización 4, Para otras reservas De otras reservas 16, Siniestros pagados 10,663, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 1,654, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 10,482, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 11,630, Comisiones recibidas 16, Por otros conceptos 42 Comisiones Pagadas 3,470, Otros 41 Gastos de Administración 3,321, Participación utilidades 608, Factor 12 Número de mes 7 PROMEDIO DE ACTIVOS 27,177, Activos dic17 27,806, Activos ene18 27,080, Activos feb18 25,412, Activos mar18 24,213, Activos abr18 29,092, Activos may18 27,489, Activos jun18 29,350, Activos jul18 26,974,169.77