PRINCIPALES NOVEDADES, INICIATIVAS, MEJORES PRÁCTICAS, INFORMES Y/O ESTUDIOS SOBRE LOS SISTEMAS DE GARANTÍA IBEROAMERICANOS

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1 PRINCIPALES NOVEDADES, INICIATIVAS, MEJORES PRÁCTICAS, INFORMES Y/O ESTUDIOS SOBRE LOS SISTEMAS DE GARANTÍA IBEROAMERICANOS

2 CONTENIDO ANTECEDENTES DEL MERCADO FINANCIERO Y LAS MIPYMES PROPYME UNIÓN, FONDO DE GARANTÍA PERSPECTIVAS

3 ANTECEDENTES DEL MERCADO FINANCIERO Y LAS MIPYMES

4 ASPECTOS MACROECONOMICOS Población: 10,4MM hab. PIB: 28,667MM (Jun-2013) Crecimiento del PIB 2012: 6,5% Inflación: 4,8% Depósitos Sistema Financiero: Bs. 94,000MM Créditos Sistema Financiero: Bs. 78,600MM Participación por tipo de Financiamiento 25,10% 24,90% 19,20% 20,20% 10,60% EMPRESARIAL PYME HIPOTECARIO MICROCREDITO CONSUMO

5 EVOLUCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO , ,00 45,00% , ,00 42,00% 8.000, , ,00 38,11% 39,02% 39,00% 6.000, ,00 35,09% 36,00% 33,67% 4.000,00 31,56% 33,00% 2.000,00 30,00% JUN CARTERA BRUTA millones de USD PARTICIPACION PIB 27,00%

6 RATIOS DE PESADEZ DE CARTERA 3,5% 2,2% 1,7% 1,5% 1,6% JUN

7 SITUACIÓN DE LAS MIPYMES AL 2012 Aproximadamente el 66% de las PYMES de Bolivia opera en el mercado informal y tiene acceso restringido al crédito, programas de fomento y servicios de desarrollo, entre otros beneficios. El 80% pertenece al sector Comercio y Servicios y el restante 20% se dedica al rubro de la transformación productiva (manufactura). Generan el 32% del Producto Interno Bruto (PIB). Contribuyen al 83% de la generación del empleo.

8 PROPYME UNIÓN FONDO DE GARANTÍA

9 CARACTERÍSTICAS DE PROPYME UNIÓN FORMA DE CONSTITUCION: Patrimonio Autónomo estructurado como Fondo de Inversión Cerrado y Administrado por SAFI UNION S.A. Gestora de Fondos de Inversión. OBJETIVO: ProPyme Unión es un Fondo de Inversión de carácter cerrado cuyo fin es el de constituir mecanismos de garantía por el saldo a capital pendiente de pago de los préstamos otorgados por las EIFs a la micro, pequeña y mediana empresa. Por su característica financiera, el Fondo deberá generar rendimientos basados en las inversiones del colateral financiero y los ingresos por concepto de garantías.

10 CARACTERISTICAS DE PROPYME UNION MODELO DE NEGOCIO Activo Subyacente

11 CARACTERÍSTICAS DE PROPYME UNIÓN Cartera: USD 37 MM. Inicio de actividades: 10 de marzo de Duración: 10 años, el Fondo se liquidará el 31 de marzo de Plazo para la coberturas: hasta el 31 de marzo de Porcentaje de garantía: Costo: Sector: Hasta el 50% del capital pendiente de pago. Entre 0.9% y 1.5% anual sobre saldo a capital garantizado. Producción, Servicio y Comercio

12 CARACTERISTICAS DE PROPYME UNION ESQUEMA DE GARANTÍAS

13 RESULTADOS DEL FONDO EVOLUCIÓN ANUAL DE FINANCIAMIENTO Y DE COBERTURA EN MILES DE DÓLARES

14 RESULTADOS DEL FONDO DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA SECTOR Y ACTIVIDAD ECONÓMICA ACTIVIDAD ECONOMICA COBERTURA EN Sus % DE PART. Agricultura ,51 20,22% Construcción ,69 11,12% Agropecuaria ,80 11,12% Industria manufacturera ,52 9,99% Transporte ,35 8,95% Productos Alimenticios ,45 6,37% Servicios de apoyo ,72 5,98% Distribuidora ,36 5,08% Ganadería ,18 4,56% Otras actividades de servicio ,52 4,03% Importaciones ,02 3,04%

15 RESULTADOS DEL FONDO ÍNDICE DE PESADEZ DE LA CARTERA SOBRE GARANTIAS VIVAS 1,93% 0,59% 1,09% AGO

16 RESULTADOS DEL FONDO UTILIDADES GENERADAS POR EL FONDO AGO

17 PERSPECTIVAS Y DESAFÍOS

18 EXPECTATIVAS DE LOS FONDOS DE GARANTÍA TENDENCIAS Mercado Financiero PERSPECTIVAS Aumento del crédito productivo y agropecuario Creación de bancos especializados (PYME, PRODUCTIVO, COMUNAL, ETC) Iniciativas Desarrollo Fondos de Garantía especializados Desarrollo mecanismos de garantía no convencionales Marco Regulatorio Ley de Servicios financieros promulgada el 21 de agosto de 2013 Reglamentación Mecanismos y Fondos de Garantía Aporte Organismos Multilaterales CAF - Desarrollo y Constitución del Fondo Latinoamericano de Garantías

19 EXPECTATIVAS DE LOS FONDOS DE GARANTÍA Procesos Operativos Bancarios Desarrollo de Sistemas Operativos Mejora Comunicaciones Procesos de Pago Desarrollo de mecanismos de pago eficientes Poco Conocimiento de Aplicación de Mecanismos de Garantía Alternativos Campañas de educación Procesos comerciales a PYMES para generar mayor Demanda Generar Mayor confianza de Operativa del fondo

20 XVI FORO IBEROAMERICANO DE SISTEMAS DE GARANTIAS GRACIAS POR SU ATENCION SEPTIEMBRE DE 2013