Disciplina de Mercado Estructura Capital

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1 Disciplina de Mercado Estructura Capital Período: Entidad: 31/12/216 Banco Interfinanzas S.A. Código Capital Ordinario Nivel 1: Instrumentos y reservas Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 1 Capital social ordinario admisible emitido directamente más las primas de emisión 8. relacionadas Capital social, excluyendo acciones con preferencia patrimonial ( ) 8. Aportes no capitalizados ( ) Ajustes al patrimonio ( ) Primas de emisión ( ) 2 Beneficios no distribuidos Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) ( y ) Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) Reservas de utilidades ( ) Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo) Participaciones minoritarias en poder de terceros ( ) 6 Subtotal: Capital Ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles Código Capital Ordinario Nivel 1: Conceptos deducibles Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 7 Ajustes de valoración prudencial ( , , ) 8 Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) ( ) 9 intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) ( ) 1 Activos por impuestos diferidos que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Saldos a favor por aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta (netos de las previsiones por riesgo de desvalorización) ( ) 12 Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas ( )

2 13 Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización ( ) 14 Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable ( ) 16 Inversión en acciones propias (si no se ha compensado ya en la rúbrica de capital desembolsado del balance de situación publicado) 18 Inversiones en el capital de entidades financieras y de empresas de servicios complementarios no sujetas a supervisión consolidada y compañías de seguro, hasta el 1% del capital social ( ) 19 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras y de empresas de serv. compl. no sujetas a superv. cons. y compañías de seguro, más del 1% del capital social ( ) 26 Conceptos deducibles específicos nacionales 875 Accionistas ( ) Inversiones en el capital de entidades financieras sujetas a supervisión consolidada ( ) Participaciones en empresas deducibles ( ) 249 Otras ( , , , , , ) Conceptos deducibles aplicables al COn1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 1 y capital de nivel 2 para cubrir deducciones 28 Subtotal: Conceptos Deducibles del Capital Ordinario Nivel Total: Capital Ordinario Nivel 1 (COn1) Código Capital Adicional Nivel 1: Instrumentos Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 3 Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas ( , , ) 31 De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 32 De los cuales: clasificados como Pasivo 33 Instrumentos de capital emitidos directamente sujetos a eliminación gradual del capital adicional de Nivel 1 34 Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CAn1 de Grupo) ( ) 35 De los cuales: instrumentos sujetos a eliminación gradual del CAn1 36 Subtotal: Capital Adicional Nivel 1 antes de conceptos deducibles Código Capital Adicional Nivel 1: Conceptos deducibles Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 37 Inversión en instrumentos propios incluidos en el capital adicional de Nivel 1, cuya cuantía deberá deducirse del CAn1 39 Inversiones en el capital de entidades financieras y de empresas de servicios complementarios no sujetas a supervisión consolidada y compañías de seguro, hasta el 1% del capital social ( )

3 4 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras y de empresas de serv. compl. no sujetas a superv. cons. y compañías de seguro, más del 1% del capital social ( ) 41 Conceptos deducibles específicos nacionales 42 Conceptos deducibles aplicados al adicional nivel 1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones 43 Subtotal: Conceptos Deducibles del Capital Adicional Nivel 1 44 Total: Capital Adicional Nivel 1 (CAn1) 45 Total: Patrimonio Neto Básico (PNB) - Capital de Nivel Código Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: Instrumentos y previsiones Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 46 Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas ( , , ) 47 Instrumentos de capital emitidos directamente sujetos a eliminación gradual del capital de Nivel 2 48 Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros ( ) 49 De los cuales: instrumentos sujetos a eliminación gradual del PNc 5 Previsiones por riesgo de incobrabilidad ( ) Subtotal: Patrimonio Neto Complementario (PNC) - Capital Nivel 2 antes de conceptos deducibles Código Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: Conceptos deducibles Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 52 Inversión en instrumentos propios incluidos en el capital adicional de Nivel 2, cuya cuantía deberá deducirse del capital de Nivel 2 54 Inversiones en el capital de entidades financieras y de empresas de servicios complementarios no sujetas a supervisión consolidada y compañías de seguro, hasta el 1% del capital social ( ) 55 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras y de empresas de serv. compl. no sujetas a superv. cons. y compañías de seguro, más del 1% del capital social ( ) 56 Conceptos deducibles específicos nacionales 57 Subtotal: Conceptos Deducibles del PNC - Capital Nivel 2 58 Total: Patrimonio Neto Complementario (PNC) - Capital Nivel Total: Capital Total Activos Totales ponderados por riesgo (APR)

4 Código Coeficientes Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 61 COn1 / APR (%) 14,43 62 PNB / APR (%) 14,43 63 (PNB + PNC) / APR (%) 14,89 64 Margen requerido de la Institución (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo), 65 Del cual: margen de conservación del capital requerido, 66 Del cual: margen anticíclico requerido específico del banco, 67 Del cual: margen G-SIB requerido, 68 Capital ordinario de Nivel 1 disponible para cubrir los márgenes (en porcentaje de los, activos ponderados por riesgo) Código Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por Saldo Ref. riesgo) Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 72 Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras 73 Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras 75 Activos por impuestos diferidos procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados), ganancia mínima presunta ( ) Código Límites máximos aplicables a la inclusión de previsión en el capital de nivel 2 Saldo Ref. Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 76 Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo) 77 Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar Código Instrumentos de capital sujetos a eliminación gradual (entre y Saldo Ref ) Etapa 3 Cuantía sujeta al tratamiento previo a Basilea III 82 Límite máximo actual a los instrumentos CAn1 sujetos a eliminación gradual 83 Importe excluído del CAn1 debido al límite máximo 84 Límite máximo actual a los instrumentos PNc sujetos a eliminación gradual 85 Importe excluido del PNc debido al límite máximo

5 Disciplina de Mercado Modelo de Conciliación Período: Entidad: 31/12/216 Banco Interfinanzas S.A. Activo Estados Financieros Consolidados para Publicación Etapa 1 Estados Financieros Consolidados para Supervisión Disponibilidades Títulos públicos y privados Préstamos créditos por intermediación financiera Participaciones en otras sociedades Créditos diversos Bienes de uso Bienes diversos Bienes intangibles Partidas pendientes de imputación - Saldos deudores Activo Total Pasivo Depósitos Otras obligaciones por intermediación financiera Obligaciones diversas Previsiones Partidas pendientes de imputación - Saldos acreedores Pasivo Total Patrimonio Neto Capital Social Reserva de utilidades Resultado no asignados Patrimonio Neto Total Estado de Resultados Ingresos financieros Egresos Financieros Margen bruto de intermediación Cargo por incobrabilidad Ingresos por servicios Egresos por servicios Gastos de administración Resultado neto por intermediación financiera Utilidades diversas Pérdidas diversas Resultado neto antes del impuesto a las ganancias Resultado neto del período/ejercicio

6 Disciplina de Mercado Apertura del Capital Período: Entidad: 31/12/216 Banco Interfinanzas S.A. Estados Financieros Consolidados de Publicación Estados Financieros Consolidados para Supervisión Estados Financieros Consolidados para Supervisión Desagregado Componente del Capital Regulatorio 16 - Participaciones en otras sociedades Participaciones en empresas deducibles ( ) Bienes intangibles intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) ( ) Partidas pendientes de imputación - Saldos deudores Otras ( , , , , , ) Capital Social Capital social, excluyendo acciones con preferencia patrimonial ( ) Reserva de utilidades Reservas de utilidades ( ) Resultado no asignados Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) ( y )

7 Banco Interfinanzas S.A. Disciplina de Mercado Datos para Disciplina de Mercado Período: 31/12/216 Entidad: Banco Interfinanzas S.A. Apartado B - Capital Capítulo 2 - Suficiencia de capital Información cuantitativa Capital por riesgo de crédito - Carteras sujetas Disponibilidades Exposiciones a gobiernos y bancos centrales Exposiciones a entidades financieras del país y del exterior Exposiciones a empresas del país y del exterior Exposiciones incluidas en la cartera minorista Préstamos morosos Partidas fuera de balance incluidas en el punto de las Normas sobre Capitales Mínimos Exposición Exigencia Exposiciones 4K 35K 3K 25K Préstamos morosos Partidas fuera de balance incluidas en el punto de las Normas sobre Capitales Mínimos Exposiciones incluidas en la cartera minorista 2K Exposiciones a gobiernos y bancos centrales 15K 1K 5K Exposiciones a entidades financieras del país y del exterior Exposiciones a empresas del país y del exterior Disponibilidades K

8 Exigencias 12K Préstamos morosos 1K 8K Partidas fuera de balance incluidas en el punto de las Normas sobre Capitales Mínimos Exposiciones incluidas en la cartera minorista 6K Exposiciones a gobiernos y bancos centrales 4K Exposiciones a entidades financieras del país y del exterior 2K Exposiciones a empresas del país y del exterior Disponibilidades K Capital por riesgo de crédito - Exposiciones en otros activos Exposición Exigencia Valor Apartado B - Capital Capítulo 2 - Suficiencia de capital Información cuantitativa Capital por riesgo de mercado Valor Capital por riesgo operativo Valor Coeficiente de capital total Valor,15 Coeficiente de capital ordinario de nivel 1 Valor,14

9 Apartado C - Exposición al riesgo y su evaluación Capítulo 2 - Riesgo de crédito Información cuantitativa Valor al cierre de la exposición bruta al riesgo de crédito por tipo de posición crediticia Prendarios sobre automotores Adelantos Préstamos interfinancieros no previsionables Documentos a sola firma, descontados y comprados Participaciones y cuentas de orden créditos por intermediación financiera préstamos Valor Porcentaje ,42% ,14% ,6% ,19% ,99% 1.23,6% 126,6% Adelantos Documentos a sola firma, descontados y comprados créditos por intermediación financiera préstamos Participaciones y cuentas de orden Prendarios sobre automotores Préstamos interfinancieros no previsionables Distribución geográfica de la exposición al riesgo de crédito por zona y tipo de exposición Adelantos Ciudad Autónoma de Buenos Aires Valor Porcentaje ,%,% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Documentos a sola firma, descontados y comprados

10 Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Santa Fé ,64% ,36% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Santa Fé Prendarios sobre automotores Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Ciudad Autónoma de Buenos Aires ,43% ,43% ,76% ,38% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Préstamos interfinancieros no previsionables Ciudad Autónoma de Buenos Aires ,%

11 Ciudad Autónoma de Buenos Aires préstamos Ciudad Autónoma de Buenos Aires 126 1,% Ciudad Autónoma de Buenos Aires créditos por intermediación financiera Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Ciudad Autónoma de Buenos Aires ,64% 29 23,59% 18 8,79% 98 7,98%

12 Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Participaciones y cuentas de orden Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires ,27% ,19% ,54% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Exposición por sector económico o tipo de contraparte y tipo de exposición Adelantos - Privado No Financiero Comercio Industria y minería Construcción Agropecuario Valor Porcentaje ,33% ,54% ,86% 56 1,24% 424 1,3%

13 Agropecuario Comercio Construcción Industria y minería Privado No Financiero Documentos a sola firma, descontados y comprados - Privado No Financiero Comercio Construcción Industria y minería ,35% ,35% ,3% Comercio Construcción Industria y minería Privado No Financiero Prendarios sobre automotores - Privado No Financiero Familias Construcción ,9% 17,1%

14 Construcción Familias Privado No Financiero Préstamos interfinancieros no previsionables - Privado Financiero ,% Privado Financiero préstamos - Público No Financiero 126 1,%

15 Público No Financiero créditos por intermediación financiera - Privado No Financiero Familias Construcción ,11% 11,89% Construcción Familias Privado No Financiero Participaciones y cuentas de orden - Privado No Financiero Familias Agropecuario Construcción Industria y minería Comercio Participaciones y cuentas de orden - Residentes en el Exterior ,53% ,85% ,12% 66 4,72% 613 4,39% 55,39% 249 1,%

16 Agropecuario Comercio Construcción Familias Industria y minería Privado No Financiero Residentes en el Exterior Desglose de cartera según plazo residual contractual al vencimiento por tipo de exposición Adelantos 1 Mes Valor Porcentaje ,% 1 Mes Documentos a sola firma, descontados y comprados 1 Mes 12 Meses ,7% ,3%

17 1 Mes 12 Meses Prendarios sobre automotores 1 Mes 3 Meses ,68% ,32% 1 Mes 3 Meses Préstamos interfinancieros no previsionables 1 Mes ,%

18 1 Mes préstamos 12 Meses 126 1,% 12 Meses créditos por intermediación financiera 1 Mes ,%

19 1 Mes Préstamos con deterioro por sector económico o tipo de contraparte Privado No Financiero Familias Agropecuario Industria y minería Construcción Valor Porcentaje ,72% ,44% ,15% 593 3,22% 87,47% Agropecuario Construcción Familias Industria y minería Previsiones específicas por sector económico o tipo de contraparte Privado No Financiero Familias Agropecuario Industria y minería Comercio Construcción Valor Porcentaje ,5% ,96% ,77% 738 4,63% 222 1,39% 192 1,2%

20 Agropecuario Comercio Construcción Familias Industria y minería Privado Financiero 195 1,% Público No Financiero 1 1,%

21 Residentes en el Exterior 2 1,% Previsiones genéricas por sector económico o tipo de contraparte Privado No Financiero Industria y minería Familias Comercio Construcción Agropecuario Valor Porcentaje ,68% ,2% 222 4,23% 146 2,78% 15 2,% 6,11%

22 Agropecuario Comercio Construcción Familias Industria y minería Privado Financiero 195 1,% Público No Financiero 1 1,%

23 Residentes en el Exterior 2 1,% Dotación de previsiones específicas por sector económico o tipo de contraparte Privado No Financiero Industria y minería Familias Comercio Construcción Agropecuario Valor Porcentaje ,37% ,37% 222 4,29% 146 2,82% 15 2,3% 6,12%

24 Agropecuario Comercio Construcción Familias Industria y minería Privado Financiero 195 1,% Público No Financiero 1 1,%

25 Residentes en el Exterior 2 1,% Deuda dada de baja en el período por sector económico o tipo de contraparte Valor Porcentaje Privado No Financiero ,% Préstamos con deterioro por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Valor Porcentaje ,94% ,57% ,87% ,62%

26 Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Provincia de Santa Cruz Previsiones específicas de préstamos con deterioro por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Valor Porcentaje ,86% ,3% ,11% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Previsiones genéricas de préstamos con deterioro por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Valor Porcentaje ,62% ,8% ,3%

27 Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Préstamos con más de 9 días de atraso por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Valor Porcentaje ,6% ,32% ,62% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Previsiones específicas de préstamos con más de 9 días de atraso por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Valor Porcentaje ,19% ,95% ,86%

28 Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Previsiones genéricas de préstamos con más de 9 días de atraso por zona geográfica Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Valor Porcentaje ,16% ,5% ,34% Ciudad Autónoma de Buenos Aires Provincia de Buenos Aires Movimientos de las previsiones por incobrabilidad Valor 718

29 Capítulo 3 - Cobertura del riesgo de crédito Información cuantitativa Exposición total cubierta por activos admitidos como garantía luego de aforo por cartera Consumo Comercial Valor Porcentaje ,72% ,28% Comercial Consumo Exposición total cubierta por garantías personales/derivados crediticios por cartera Comercial Consumo Valor Porcentaje ,21% ,79% Comercial Consumo

30 Capítulo 9 - Riesgo de tasa de interés Información cuantitativa Requisito de capital adicional por riesgo de tasa de interés Valor 5.593

31 Riesgo Específico General Adicional Total Tasa de Interés Posiciones en Acciones 1.748, 156, ,,,,, Tipo de Cambio , Posiciones en Operaciones - - -,

32 Apartado C - Exposición al riesgo y su evaluación Capítulo 11 - Apalancamiento Información cuantitativa Cuadro de Conciliación Nro Fila Cuadro Comparativo Resumen Concepto Importe 1 Total del activo consolidado según los estados contables consolidados para Publicación Trimestral / Anual , 2 Ajustes por diferencias en el alcance de la consolidación con fines de supervisión, 3 Ajustes por activos fiduciarios reconocidos en el balance pero que se excluyen de la medida de la exposición, 4 Ajustes por instrumentos financieros derivados 3.789, 5 Ajustes por operaciones de financiación con valores (SFTs) , 6 Ajustes por las exposiciones fuera del balance 3, 7 ajustes -2., 8 Exposición para el coeficiente de apalancamiento ,

33 Apartado C - Exposición al riesgo y su evaluación Capítulo 11 - Apalancamiento Información cuantitativa Apertura del Coeficiente de Apalancamiento Nro Fila Concepto Exposiciones en el balance Importe 1 Exposiciones en el balance (se excluyen derivados y SFTs, se incluyen los activos en garantía) , 2 (Activos deducidos del PNb - Capital de nivel 1) , 3 Total de las exposiciones en el balance (excluidos derivados y SFTs) , Exposiciones por derivados 4 Costo de reposición vinculado con todas las transacciones de derivados (neto del margen de variación en 1.76, efectivo admisible) 5 Incremento por la exposición potencial futura vinculada con todas las operaciones de derivados 2.29, 6 Incremento por activos entregados en garantía de derivados deducidos de los activos del balance, 7 (Deducciones de cuentas a cobrar por margen de variación en efectivo entregado en transacciones con, derivados) 8 (Exposiciones con CCP, en la cual la entidad no está obligada a indemnizar al cliente), 9 Monto nocional efectivo ajustado de derivados de crédito suscriptos, 1 (Reducciones de nocionales efectivos de derivados de crédito suscriptos y deducciones de EPF de derivados, de crédito suscriptos) 11 Total de las exposiciones por derivados 3.789, Operaciones de financiación con valores (SFTs) 12 Activos brutos por SFTs (sin neteo) , 13 (Importes a netear de los activos SFTs brutos), 14 Riesgo de crédito de la contraparte por los activos SFTs, 15 Exposición por operaciones en calidad de agente, 16 Total de las exposiciones por SFTs , Exposiciones fuera del balance 17 Exposiciones fuera de balance a su valor nocional bruto 3, 18 (Ajustes por la conversión a equivalentes crediticios), 19 Total de las exposiciones fuera del balance 3, Capital y Exposición total 2 PNb - Capital de nivel 1 (valor al cierre del período) 5.396, 21 Exposición total , Coeficiente de Apalancamiento 22 Coeficiente de Apalancamiento 4,2 Información adicional 23 Otras exposiciones titulizadas, 24 Posiciones por otras exposiciones titulizadas,

34 Apartado C - Exposición al riesgo y su evaluación Capítulo 11 - Apalancamiento Información cuantitativa Cuadro de Reconciliación Nro Fila Concepto Importe 1 Total del activo consolidado según los estados contables consolidados para Publicación , Trimestral/Anual 2 Ajustes por diferencias en el alcance de la consolidación con fines de supervisión, 3 (Activos originados por Derivados), 4 (Activos originados por operaciones con pases y otros), 5 Previsiones por riesgo de incobrabilidad de carácter global de financiaciones en situación normal 1.618, 6 ajustes, Exposiciones en el balance ,

35 Apartado C - Exposición al riesgo y su evaluación Capítulo 12 - Riesgo de liquidez Información cuantitativa Ratio de Cobertura de Liquidez MES 1 MES 2 MES 3 COMPONENTE ACTIVOS LIQUIDOS DE ALTA CALIDAD VALOR TOTAL NO PONDERADO VALOR TOTAL PONDERADO VALOR TOTAL NO PONDERADO VALOR TOTAL PONDERADO VALOR TOTAL NO PONDERADO VALOR TOTAL PONDERADO 1 Activos líquidos de alta calidad totales (FALAC) 78.65, ,8 65.6, 59.1, , ,2 SALIDAS DE EFECTIVO 2 Depósitos minoristas y depósitos efectuados por MiPyMEs, de los 2.676, 2.917, , 4.934, , 737,35 cuales: 3 Depósitos estables 1.877, 93, , 151,85 1.1, 5,5 4 Depósitos menos estables , 2.823, , 4.782, , 686,85 5 Fondeo mayorista no garantizado, del cual: , 66.44, , 61.41, , , 6 Depósitos operativos (todas las contrapartes),,,,,, 7 Depósitos no operativos (todas las contrapartes),,,,,, 8 Deuda no garantizada , 66.44, , 61.41, , , 9 Fondeo mayorista garantizado,,,,,, 1 Requisitos adicionales, de los cuales:,,,,,, 11 Salidas relacionadas con posiciones en derivados y otros,,,,,, requerimientos de garantías 12 Salidas relacionadas con la pérdida de fondeo en instrumentos de,,,,,, deuda 13 Facilidades de crédito y liquidez,,,,,, 14 Otras obligaciones de financiación contractual,,,,,, 15 Otras obligaciones de financiación contingente,,,,,, 16 SALIDAS DE EFECTIVO TOTALES , , , , , ,35 ENTRADAS DE EFECTIVO 17 Crédito garantizado (operaciones de pase) 7.71,, 4.419,, ,, 18 Entradas procedentes de posiciones que no presentan atraso alguno 46.71, , , 3.779, 63.68, , 19 Otras entradas de efectivo,,,,,, 2 ENTRADAS DE EFECTIVO TOTALES , , , 3.779, , , TOTALES 21 FALAC TOTAL 78.65, ,8 65.6, 59.1, , ,2 22 SALIDAS DE EFECTIVO NETAS TOTALES , 46.12, , , , ,35 23 RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ (%) 1,57 1,44 1,2 1,66 1,73 2,16