Emisión de Certificados Bursátiles Bancarios

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1 Emisión de Certificados Bursátiles Bancarios Octubre, 2015

2 Nota Aclaratoria Esta presentación no forma parte del prospecto del programa (el Prospecto ) de colocación de certificados bursátiles bancarios (el Programa y los Certificados Bursátiles, respectivamente) de Scotiabank Inverlat, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Scotiabank Inverlat ( Scotiabank ) ni de cualquier suplemento preliminar o definitivo (los Suplementos ) preparado con relación a cualquier emisión a realizarse al amparo de dicho Programa. Cualquier decisión de inversión con relación a los Certificados Bursátiles que emita Scotiabank deberá de tomarse exclusivamente con base en la información contenida en el Prospecto y/o en los Suplementos. Cualquier persona que reciba o tenga acceso a esta presentación y que posteriormente adquiera Certificados Bursátiles emitidos por Scotiabank al amparo del Programa, reconoce y declara que basó dicha decisión de inversión exclusivamente en la información contenida en el mencionado Prospecto y en el Suplemento correspondiente. La información y declaraciones contenidas en esta presentación puede reflejar las perspectivas de Scotiabank en relación con acontecimientos futuros, y puede contener información sobre resultados financieros, situaciones económicas, tendencias y hechos inciertos. Dichas declaraciones están sujetas a ciertos factores de riesgos, eventos inciertos y premisas descritas en el Prospecto y en los Suplementos. Dichos factores de riesgo, eventos inciertos y premisas podrían ocasionar que los resultados reales difieran significativamente de los contenidos en esas declaraciones. Este documento es únicamente para efectos informativos y no pretende ser ni debe interpretarse de forma alguna como una sugerencia, invitación o recomendación para invertir, o bien como una oferta de los valores contenidos en esta presentación. Cualquier decisión de inversión con relación a los valores que coloque Scotiabank le corresponde exclusivamente al inversionista la cual deberá basarse exclusivamente en la información contenida en el Prospecto y/o en los Suplementos correspondientes y/o en la documentación de carácter público de Scotiabank. La información relativa a Participación de Mercado y Competencia que se menciona en esta presentación, no ha sido validada ni por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ni por los competidores mencionados. Los inversionistas deberán considerar cuidadosamente toda la información contenida en el Prospecto y/o en los Suplementos correspondientes y/o en la documentación de carácter público de Scotiabank, y en particular lo relativo a los factores de riesgo ahí descritos, en su caso, mismos que pudieran afectar a la emisora y, por ende, al pago de los valores que se emitan. Esta presentación fue elaborada exclusivamente para el beneficio de Scotiabank para indicar, como base preliminar, la factibilidad de ciertas transacciones y no lleva en sí derecho alguno de publicación o revelación de información. Esta presentación esta incompleta sin, y debe considerarse únicamente en conjunto con la presentación verbal realizada por Scotia Inverlat Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Scotiabank Inverlat (el Intermediario Colocador ). Esta presentación y sus contenidos son estrictamente confidenciales y no podrán ser utilizadas para cualquier otro propósito sin el consentimiento por escrito del Intermediario Colocador. El Intermediario Colocador y Scotiabank son partes relacionadas integrantes del mismo grupo financiero, adicionalmente, ambas empresas tienen, pueden tener y es posible que continúen teniendo, relaciones de negocios, y el Intermediario Colocador le presta a Scotiabank diversos servicios financieros periódicamente, a cambio de contraprestaciones en términos de mercado. Esta presentación, por si misma, no pretende servir de base para alguna negociación. 2

3 Agenda Bank of Nova Scotia (BNS) Participación de Mercado Fortalecimiento de la Marca/Reconocimientos y Premios Desempeño Financiero Características de la Emisión 3

4 T Desempeño Financiero (T2 15) CAD Total Activos $837B Capitalización de Mercado Resultado Neto $80B $1.8B EPS $1.42 ROE 15.1% Índice de Productividad 53.3% Índice Basilea III CET1 10.6% Amplia cobertura en servicios de menudeo, comercial, corporativo e intermediación de productos Servicios selectos en menudeo, comercial, corporativo y banca de inversión ó negocios de mercado de capital Depósitos $575B Préstamos y Aceptaciones bancarias $450B Empleados 87,324 Sucursales/ABMs 3,244 / 8,283 Fuente: Scotiabank BNS Link de acceso: 4

5 Bank of Nova Scotia / Manejo Eficiente de Capital Basilea III Tier 1 (%) T2/14 T3/14 T4/14 T1/15 T2/15 T2/15 generación de capital interno de CAD$9 billones Bank of Nova Scotia (Scotiabank) Moody s Standard & Poor's Fitch Ratings Depósitos Bancarios de Largo Plazo Aa2 A+ AA- Deuda Subordinada A2 A- A+ Depósitos de Corto plazo / Papel Comercial P-1 A-1 F1+ Fuente: Agencias calificadoras. Calificaciones Vigentes al 31 de abril de 2015 Link de acceso: 5

6 Plataformas Balanceadas y Diversificadas Global Banking & Markets Banca Internacional Global Wealth Management Banca Canadiense Cada negocio contribuye de un 20% a 30% de la utilidad Enfoque en la banca de menudeo y comercial: Aproximadamente 70% de la utilidad El Banco Canadiense con mayor presencia internacional: + 55 países Fuente: Scotiabank BNS Link de acceso: 6

7 Agenda Bank of Nova Scotia (BNS) Participación de Mercado Fortalecimiento de la Marca/Reconocimientos y Premios Desempeño Financiero Características de la Emisión 7

8 Posicionamiento de Scotiabank Top 7 Mx $ Millones Cartera Total Total Depósitos Utilidad neta después de impuestos Bancomer 840,811 Bancomer 786,379 Bancomer 14,305 Banamex 505,701 Banamex 565,153 Banamex 8,167 Santander 498,499 Banorte 519,407 Inbursa 7,625 Banorte 489,986 Santander 482,471 Santander 6,475 Inbursa 233,318 HSBC 287,063 Banorte 6,212 HSBC 224,766 Scotiabank 174,119 Scotiabank 1,516 Scotiabank 189,193 Inbursa 111,584 HSBC 1,449 Fuente: ABM. Información de Banco. Saldos de Cartera y Depósitos al cierre de junio Utilidad Neta corresponde al periodo enero-junio

9 Posicionamiento de Scotiabank Top 7 Sucursales Cajeros automáticos Empleados Bancomer 1,822 Bancomer 9,713 Banamex 30,639 Banamex 1,495 Banamex 7,135 Bancomer 29,821 Santander 1,316 Banorte 7,135 Banorte 20,490 Banorte 1,183 Santander 5,756 HSBC 15,394 HSBC 991 HSBC 5,700 Santander 14,408 Scotiabank 599 Scotiabank 1,943 Scotiabank 9,023 Inbursa 374 Inbursa 784 Inbursa 2,227 Fuente: ABM. Información de Banco al cierre de junio

10 Participación de Mercado Cartera de Crédito Total 6.3% 6.0% 44 pb $41,159 millones Evolución septiembre 2013 junio % 5.7% 5.63% 5.4% Sep-13 Dec-13 Mar-14 Jun-14 Sep-14 Dec-14 Mar-15 Jun-15 Fuente: ABM. Top 9. Información de Banco al cierre de junio

11 Nuestra Fortaleza Préstamos garantizados Participación de Mercado* Auto Hipotecas Banamex 0.4% Banregio 0.7% Scotiabank 16.5% Otros 10.3% Inbursa 16.1% Bancomer 37.0% Banorte 14.6% Santander 0.1% HSBC 4.0% Otros 3.7% Banregio 0.9% Bajio 1.2% Scotiabank 12.3% Inbursa 0.5% Banorte 15.9% Banamex 13.5% HSBC 4.6% Bancomer 28.2% Santander 19.2% Bajio 0.3% Fuente: CNBV. * Incluye todo el mercado. Cifras a junio

12 Sólida participación en cartera de menudeo Jun Jun Jun Jun Jun Jun Jun % 10% 12% 12% 55% 55% 54% 55% 49% 50% 53% 51% 50% 49% 46% 45% 40% 41% 39% 40% 26% 32% 28% 29% 30% 33% 33% 33% 91% 90% 88% 88% 45% 45% 46% 45% 51% 50% 47% 49% 50% 51% 54% 55% 60% 59% 61% 60% 74% 68% 72% 71% 70% 67% 67% 67% Fuente: ABM. Información de Banco, saldos al cierre. 12

13 Agenda Bank of Nova Scotia (BNS) Participación de Mercado Fortalecimiento de la Marca/Reconocimientos y Premios Desempeño Financiero Características de la Emisión 13

14 Inversión en México (Iniciativas Recientes) Nuevos productos Infraestructura Alianza en Cajeros de 3,290* a nivel nacional Corresponsales Mejora servicios de banca móvil y electrónica Fuente: Scotiabank, con información a junio de

15 Fortalecimiento de la Marca Estrategia de Inversión en medios con enfoque en publicidad segmentada (TV de Paga / Digital), campañas clave de producto dirigidas a clientes, y maximizando las propiedades de Marca (Futbol / Patrocinios) Campañas a Clientes / Líneas de Negocio Propiedades de Marca / Patrocinio Futbol 15

16 Reconocimientos Las Mejores Empresas Para Trabajar en México 2015 En 2015 Scotiabank ocupó la 5 posición en México entre las empresas de más de 5,000 colaboradores Por doceavo año consecutivo, fue reconocido como una de las mejores empresas para trabajar en México Recientemente también obtuvo el distintivo a nivel Latinoamérica, ocupando la posición 16 Súper Empresa Desde el 2008 el Banco es reconocido como una Súper Empresa por Top Companies En 2015 fue designado como el mejor Grupo Financiero para trabajar y ocupo la 2 posición en el ranking de empresas con más de 3,000 empleados Secretaría del Trabajo y Previsión Social certifica prácticas laborales Empresa Familiarmente Responsable Empresa Incluyente Norma de Igualdad Laboral Empresa Socialmente Responsable En 2015 el Centro Mexicano para la Filantropía (CEMEFI) otorgo el Distintivo Empresa Socialmente Responsable por 8 año consecutivo 16

17 Agenda Bank of Nova Scotia (BNS) Participación de Mercado Fortalecimiento de la Marca/Reconocimientos y Premios Desempeño Financiero Características de la Emisión 17

18 Tendencia en el Crecimiento Créditos 14% TACC Depósitos a la Vista y a Plazo 8% TACC jun-15 Menudeo jun-15 Comercial % TACC % TACC jun jun-15 Fuente: Scotiabank, con información a junio de Saldos anuales en miles de millones de pesos. Mexican GAAP Consolidado. TACC

19 Crecimiento en la Cartera de Menudeo Tarjeta de Crédito Créditos a la Vivienda 7% TACC % TACC jun Créditos Personales 14% TACC jun jun-15 Tarjeta de Crédito Mejoras en el proceso de aceptación en puntos de venta Precio ajustado al riesgo Programa de recompensas propio Créditos a la Vivienda Condiciones financieras competitivas. Crecimiento significativo de la colocación a través de Brokers Hipotecarios. Sinergia comercial entre la Red de Sucursales y Fuerza de Ventas especializada, permitiéndonos ganar la preferencia de desarrolladores y corredores inmobiliarios. Auto 2º. Lugar dentro del Financiamiento Automotriz Bancario. Realineación de productos en función a las condiciones actuales del mercado de financiamiento automotriz. Programas específicos para ciertos concesionarios Personales Precio ajustados al riesgo Fortalecimiento de estrategias on boarding para clientes nuevos. Fuente: Scotiabank, con información a junio de Saldos anuales en miles de millones de pesos. Mexican GAAP Consolidado. TACC

20 Evolución de la Rentabilidad * ICAP ROE ROA Fuente: Scotiabank. Cifras expresadas en porcentaje al 31 de diciembre de cada año * Cifra calificada por Banco de México 20

21 Resultados Financieros Ingresos Gastos % TACC / % TACC jun-15 Ingresos Financieros Ingresos no financieros jun Estimación preventiva para riesgos crediticios 2.0 8% TACC jun-15 Comercial Menudeo Fuente: Scotiabank, con información a junio de Saldos anuales en miles de millones de pesos. Mexican GAAP Consolidado. TACC Utilidad después de impuestos jun-15 La utilidad después de impuestos de 2012 incluye ingresos extraordinarios. ($40 millones de PTU y $111 millones en impuestos) 1/ Sin incluir la venta de cartera de préstamos personales en 2013, los ingresos ascendieron a 17.7

22 Benchmark Índice Capital Comparativo Índice de Capital: dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 may-15 Scotiabank * BBVA Bancomer Banamex Banorte Santander HSBC Inbursa G Fuente: CNBV. Información de capitalización y alertas tempranas: Banca Múltiple * Scotiabank cifras calificadas al 30/Jun/15, ICAP=12.49% 22

23 Agenda Bank of Nova Scotia (BNS) Participación de Mercado Fortalecimiento de la Marca/Reconocimientos y Premios Desempeño Financiero Características de la Emisión 23

24 Características de la Emisión Emisor: Tipo de Valor: Formato de Colocación: Monto del Programa: Número de Emisión: Scotiabank Certificados Bursátiles Bancarios de largo plazo Programa de Certificados Bursátiles bajo el esquema de Emisor Recurrente MXN$25,000 millones o su equivalente en UDIs o dólares americanos Primera Clave de Pizarra: SCOTIAB 15 Monto de la Emisión: Plazo: Amortización: Hasta MXN$2,000 millones, que se podrá incrementar en hasta MXN$300 millones (considerando la opción de sobrecolocación a que tiene derecho el Emisor) para a un monto total de hasta MXN$2,300 millones 3 años Mediante un sólo pago al vencimiento de la Emisión Formato de Colocación: Variable en base a un spread sobre la tasa TIIE 28 Pago de Intereses: Garantía: Calificaciones : Cada 28 días The Bank of Nova Scotia no garantizará los Certificados Bursátiles Bancarios que se realicen al amparo del Programa Los Certificado Bursátiles no se encontrarán dentro de las obligaciones garantizadas por el IPAB AAA de Standard & Poor s y Fitch Ratings Fecha estimada de Emisión: 22 de octubre de 2015 Fecha estimada de Construcción de Libro: Intermediario Colocador: Representante Común: 20 de octubre de 2015 Scotia Inverlat Casa de Bolsa CI Banco 24

25 Emisiones Vigentes A través del Mercado de Valores Scotiabank ha colocado diversas emisiones quirografarias, de las cuales actualmente se encuentran vigentes 6, por un monto total de MXN$7,658 millones Fecha de Emisión Emisión Emisiones Vigentes Monto de Emisión (millones de pesos) Plazo (años) Tasa de Colocación 10-Nov-05 SCB % 08-Dic-05 SCB % 14-Oct-10 SCOTIAB TIIE % 29-Nov-12 SCOTIAB 12 2, TIIE % 22-Mar-13 SCOTIAB 13 3, TIIE % 28-Jun-13 SCOTIAB , % Total 7,

26 Contactos Scotiabank FICC Institutional Sales Debt Capital Markets Michael Coate DGA Finanzas e Inteligencia de Negocio Tel Jorge González Director FICC Institutional Sales Tel Vinicio Álvarez Managing Director Debt Capital Markets Tel Angeles Palos Director Ejecutivo de Control de Gestión Tel Roberto Calderón Director FICC Institutional Sales Tel Alejandro Santillán Director Debt Capital Markets Tel Diego M. Pisinger Alter DGA Tesorería Grupo VP y Tesorero Regional Tel Paola Valdes Associate Director Institutional Sales Tel Irene Rodriguez Associate Director Debt Capital Markets Tel Carlos Hernández Director Adjunto Tesorería Tel Luis Miguel Fernandez Associate Institutional Sales Tel

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