Guía del Usuario La tarjeta blindada

Transcripción

1 Guía del Usuario La tarjeta blindada

2 La tarjeta blindada contra robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuándo la reporte ni el monto de lo robado.

3 Bienvenido al mundo de la seguridad total que le brinda su tarjeta Santander BLACK. Felicidades por haber elegido BLACK, la tarjeta blindada que lo protege a usted y a sus finanzas. Ya no cargue efectivo y olvídese de los riesgos de las demás tarjetas; con BLACK, la tarjeta blindada, usted asegura su tranquilidad y la de los suyos, además de obtener exclusivos beneficios y servicios al utilizarla. La presente Guía del Usuario contiene toda la información para conocer y aprovechar al máximo su tarjeta Santander BLACK. Le recomendamos leerla atentamente y tenerla siempre a la mano para futuras referencias. Para empezar a disfrutar todos los beneficios de su tarjeta, sólo fírmela y actívela marcando los teléfonos de Asistencia BLACK, la línea especializada y exclusiva de la tarjeta blindada. D.F. y Área Metropolitana: Desde el interior sin costo: Cordialmente, Tarjetas de Crédito Santander.

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5 Qué beneficios tiene? Dónde se acepta? Con qué seguros cuenta? Preguntas frecuentes Qué tan seguros están sus datos en Santander? Qué hacer en caso de robo o extravío? Cómo contactar a Santander? Contratación y tipo de moneda Cómo se acreditan sus pagos? Cuáles son las comisiones? Cómo calcular su saldo promedio y sus intereses? uno dos tres cuatro cinco seis siete ocho nueve diez once

6 uno Qué beneficios tiene? LA TARJETA BLINDADA 4 BLACK es la única tarjeta que lo protege a través de 4 niveles de blindaje. Para mayor información, favor de consultar el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. BLINDAJE EN FRAUDES Lo protege a usted y a sus adicionales de forma ilimitada: Cobertura por robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuándo la reporte ni el monto robado. Le abonamos en tan sólo 24 horas a partir de la fecha que haya presentado su carta reclamación. Cuenta con el servicio de Alertas Tempranas Personales que, si usted así lo desea, le envía un mensaje de texto a su celular o por cada compra realizada que supere los $1, M.N., de modo que si su tarjeta es usada sin su consentimiento, podrá reportarla oportunamente en Asistencia BLACK. Solicite este servicio y defina el tipo de mensaje comunicándose a Asistencia BLACK. Con el exclusivo Sistema de Monitoreo de Santander, usted recibirá alertas telefónicas cada vez que sean detectadas transacciones inusuales de acuerdo con su comportamiento crediticio.

7 BLINDAJE PERSONAL Lo protege a usted y a sus adicionales hasta por $25,000 dólares: Restricción en cajeros en México: Por su seguridad su tarjeta BLACK no es aceptada en cajeros en México pero sí en el extranjero. Seguro por robo como consecuencia de un asalto: En caso de asalto en México o el extranjero, o bien, si se ve obligado a realizar una compra o disponer de efectivo contra su voluntad y a través de violencia física o moral, BLACK lo protege hasta por $2,000 dólares al año. Además le ofrece en México: Asistencia Legal que garantiza que usted estará acompañado de un abogado que lo asesore para realizar la denuncia correspondiente ante la autoridad respectiva o para que tramite el acta de defunción ante las autoridades correspondientes (hasta 2 eventos por año). Traslado Médico Terrestre al centro hospitalario más cercano y apropiado (hasta 2 eventos por año). Asistencia Médica en caso de requerirse hospitalización que cubre hasta $1,500 dólares. Seguro de vida por muerte durante los 90 días naturales posteriores al asalto por $25,000 dólares. Bloqueo Express, servicio de asistencia total para el bloqueo de todas sus tarjetas de crédito, débito y comerciales emitidas en México, así como la asistencia para la recuperación de todos sus documentos oficiales perdidos o robados. Seguro de Cancelación de Deuda que cubre el saldo deudor de la tarjeta y de las adicionales en caso de fallecimiento del titular y hasta por el monto deudor a la fecha del deceso. Para hacerlo efectivo es necesario que alguno de los beneficiarios acuda a cualquier sucursal con copia certificada del acta de defunción. GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 5

8 LA TARJETA BLINDADA 6 BLINDAJE EN SUS VIAJES Lo protege a usted, su cónyuge, dependientes menores de 23 años y adicionales con coberturas hasta por $350,000 dólares. Asistencia Médica en México por accidente en viajes a partir de 80 km de distancia de su residencia permanente hasta por $2,500 dólares al año. Asistencia Médica en caso de viajar en el extranjero y tener un accidente, lesiones a consecuencia de un asalto o enfermedad repentina. BLACK lo protege a través de diversos servicios como: Asistencia Médica hasta $7,000 dólares por año. Gastos Dentales de emergencia hasta $300 dólares por año. Evacuación Médica de emergencia en caso de no poder regresar a su residencia como pasajeros normales o a través de los medios previstos inicialmente, Asistencia BLACK gestionará y cubrirá el traslado hasta por $25,000 dólares por año. Gastos de Hotel por Convalecencia en los días inmediatos de haber sido dado de alta del hospital hasta por $1,000 dólares por año. Viaje Interrumpido cubre al beneficiario en caso de fallecimiento de un familiar en 1 er grado hasta por $2,500 dólares por año. Traslado de un familiar o acompañante del beneficiario en caso de que su hospitalización sea superior a 10 días, hasta por $2,500 dólares por año.

9 Desplazamiento de un dependiente económico en caso de que la hospitalización del beneficiario sea mayor a 10 días, hasta por $2,500 dólares por año. Repatriación de Restos del beneficiario en caso de muerte, a su lugar de residencia y cubriendo cualquier trámite legal, hasta por $25,000 dólares. Seguro contra accidentes en viajes al adquirir sus boletos o pagar el transporte común con licencia con la tarjeta BLACK, usted está protegido hasta por $250,000 USD cuando viaja por México y el mundo. Seguro de renta de auto en caso de robo o daño al vehículo rentado hasta por $50,000 dólares en USA y Canadá. Servicio de Transmisión de mensajes urgentes en México y el mundo en caso de emergencia. Seguro de Pérdida de Equipaje en caso de robo o extravío durante el viaje en territorio nacional o extranjero, hasta por $2,500 dólares por año, adicionales a los que la línea aérea cubre. La denuncia debe hacerse durante los 10 días naturales posteriores a la fecha del vuelo. BLINDAJE EN SUS COMPRAS Lo protege a usted y a sus adicionales por más de $15,000 dólares. Seguro contra robo y/o daño irreparable de sus compras durante los 100 días naturales posteriores a su compra hasta por $10,000 dólares al año. Seguro de Garantía Extendida que duplica el plazo de la garantía original y hasta 1 año posterior a la fecha de expiración de la misma. Cubre hasta $5,000 dólares por evento. Para mayor información sobre las condiciones específicas de cobertura, consulte el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. Concierge Nacional y Mundial: Su asistente personal en México y el mundo tanto para usted como para su cónyuge, hijos menores de 23 años y tarjetahabientes adicionales, quien le dará apoyo especializado en cualquier parte del mundo para obtener o gestionar toda clase de productos y servicios como: GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 7

10 LA TARJETA BLINDADA 8 Reservaciones y compra de boletos de cualquier medio de transporte como avión, autobús, etc. Reservaciones en hoteles y restaurantes en las principales ciudades del mundo. Información relacionada con horarios de museos, eventos deportivos, espectáculos, etc. Servicio inmediato de referencias de médicos, hospitales, mudanzas, ambulancias, laboratorios, funerarias, oficinas de trámites ante las autoridades, etc. Información previa a su viaje para garantizar su confort como vacunas, visas de países. Y muchos servicios más. Para hacer uso de estos servicios, comuníquese a Asistencia BLACK, la línea de atención exclusiva y personalizada las 24 horas del día y los 365 días del año. PROGRAMA DE RECOMPENSAS Compre con total seguridad con su tarjeta Santander BLACK y obtenga los siguientes beneficios: Acumulación en el Programa de Recompensas: 1 punto por cada $10 pesos de compras. Transferencia a Líneas Aéreas y Certificados: transferencia de puntos a diferentes Programas de Lealtad o uso de certificados. Tarifas especiales en Líneas Aéreas: utilice sus Puntos Recompensas y adquiera sus boletos de avión a diferentes regiones de la República Mexicana.

11 Certificados de Viaje: arme su propio viaje y disfrútelo a través de los certificados de viaje adquiridos con sus Puntos Recompensas. Paquetes Vacacionales: disfrute de diferentes paquetes vacacionales a distintas partes de la República Mexicana y Estados Unidos, que podrá adquirir con sus Puntos Recompensas. Redención de los Catálogos Vigentes: canjee sus Puntos Recompensas por los diferentes artículos que tenemos en los Catálogos Vigentes: Electrónicos Hogar Familia Certificados de regalo, etc. Además puede contratar Asistencia Santander* por un costo adicional mensual, que le brinda asistencia en México y en el extranjero por: TIPO DE ASISTENCIA ASISTENCIA VIAL ASISTENCIA MÉDICA ASISTENCIA LEGAL BENEFICIOS Remolque de vehículo (grúa) Auxilio vial (cambio de llanta, paso de corriente, suministro de gasolina) Referencias de centros de servicio Traslado médico terrestre (ambulancia) Referencias de clínicas, hospitales, farmacias, etc. Orientación telefónica de médicos calificados, médico a domicilio En México y el extranjero: Asistencia y defensa legal en accidentes automovilísticos Consultoría legal telefónica, y más *Para mayor detalle favor de llamar a Asistencia Santander. GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 9

12 dos tres Dónde se acepta? Con qué seguros cuenta? LA TARJETA BLINDADA 10 Su Tarjeta de Crédito Santander BLACK se acepta en más de: 14 millones de establecimientos en el mundo. 930 mil cajeros automáticos en todo el mundo. Promociones de meses sin intereses en comercios participantes. Con ella puede disponer de efectivo en cajeros en el extranjero, no se acepta en cajeros en México por su seguridad. A través de sus cuatro niveles de blindaje, usted y sus adicionales disfrutarán de más de 25 seguros y servicios de asistencia. Blindaje en Fraudes Blindaje Personal Blindaje en Viajes Blindaje en Compras Blindaje en Fraudes: Cobertura contra robo o extravío (1) Cobertura contra clonación (1) Cobertura contra fraude en Internet (1) Servicio de Alertas Tempranas Personales (este servicio debe activarse en Asistencia BLACK) (1) Sistema de Monitoreo (1) Blindaje Personal: BLACK no es aceptada en cajeros en México. Seguro por robo como consecuencia de un asalto (1) Asistencia legal asociada al asalto (1) Traslado médico terrestre a consecuencia de un asalto (1) Asistencia médica a consecuencia de un asalto (1) Seguro de vida asociado al asalto (1) Bloqueo Express (1) Seguro de Cancelación de Deuda por Muerte (Aplica solo para tarjetahabiente titular)

13 Blindaje en Viajes: Asistencia médica por accidente en México (2) Asistencia médica en el extranjero (2) Gastos dentales (2) Evacuación médica en el extranjero (2) Gastos de hotel por convalecencia en el extranjero (2) Viaje interrumpido en el extranjero (2) Traslado de un familiar por enfermedad en el extranjero (2) Desplazamiento de un dependiente económico (2) Repatriación de restos del extranjero (2) Seguro de accidente en viajes en transporte común con licencia (3) Seguro de renta de autos (1) Transmisión de mensajes urgentes (2) Seguro de pérdida de equipaje (2) Blindaje en Compras: Seguro por robo o daño (1) Garantía extendida (1) Para mayor detalle consulte el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. (1) Beneficiarios: Titular y tarjetahabientes adicionales. (2) Beneficiarios: Titular, cónyuge, hijos menores de 23 años y tarjetahabientes adicionales. (3) Beneficiarios: Titular, esposa e hijos dependientes no casados menores de 23 años, incluyendo hijastros e hijos legalmente adoptados. GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 11

14 cuatro Preguntas frecuentes cinco Qué tan seguros están sus datos en Santander? Por qué es la tarjeta blindada? Porque lo protege contra robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuándo la reporte ni el monto robado. Por qué tiene seguridad total? Por los 4 niveles de blindaje: Blindaje en Fraudes Blindaje Personal Blindaje en Viajes Blindaje en Compras Qué beneficios me da al usarla? Además de que cuenta con seguridad total a través de sus 4 blindajes, cada vez que la usa gana puntos que puede canjear por boletos de avión, millas, kilómetros, paquetes vacacionales y diferentes artículos, entre otras cosas. El nivel de servicio de BLACK es igual al de las demás tarjetas? No, al ser dueño de una tarjeta BLACK, usted tiene atención telefónica personalizada a través de Asistencia BLACK. Puedo obtener tarjetas adicionales? Sí, usted puede darle tarjetas adicionales a su cónyuge, hijos mayores de 18 años, con límite de crédito parcial y con usted como obligado solidario. Consulte a Santander para recibir orientación sobre los requisitos. Sólo usted tiene acceso a sus datos personales. Si desea modificarlos o no desea proporcionarlos a terceros, comuníquese a los teléfonos de Asistencia BLACK.

15 seis Qué hacer en caso de robo o extravío? Notifique al Banco inmediatamente en cuanto le sea posible, ya sea por teléfono a través de Asistencia BLACK o personalmente en cualquiera de nuestras sucursales de Santander. No olvide tomar nota del número de reporte o referencia que le proporcionarán y que le servirá para confirmar la notificación realizada. Guarde por seguridad el número de reporte o referencia proporcionado, el cual le servirá para confirmar la notificación realizada. Recuerde que el Banco se hará responsable de todas las disposiciones o compras realizadas con su Tarjeta de Crédito a partir de la fecha y hora en que se notifique el robo o extravío. Con la tarjeta BLACK, el banco cubre el riesgo por el uso fraudulento de su tarjeta mediante el reembolso del importe de las compras que se hayan efectuado con la tarjeta robada o extraviada, y aun aquellas compras y disposiciones realizadas antes del reporte telefónico. Para mayor información le sugerimos leer el Manual de Seguridad y Beneficios de su tarjeta BLACK. GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 13

16 siete Cómo contactar a Santander? A. Vía telefónica a través de Asistencia BLACK los 365 días del año, en los siguientes teléfonos: D.F. y Área Metropolitana Desde el interior sin costo También a través de SUPERLÍNEA: D.F. y Área Metropolitana Desde el interior sin costo B. Más de 1,000 sucursales Santander, donde recibirá atención especializada para: Pagar su Tarjeta de Crédito Santander BLACK desde su cuenta de cheques Santander y/o efectivo. Realizar cargos automáticos a la cuenta de cheques (domiciliar). Disposición de efectivo por ventanilla. Atención de aclaraciones. Solicitar tarjetas adicionales, y Muchos otros servicios. LA TARJETA BLINDADA 14 C. A través de SúperNet, la página de Internet de Santander para: Consultar su saldo. Realizar movimientos y transferencias de saldos. Pagar su Tarjeta de Crédito Santander, y Obtener información y servicios de utilidad para usted.

17 ocho Contratación y tipo de moneda Usted puede contratar su tarjeta Santander BLACK por: Canales de Santander como en sucursales Santander o representantes de Santander Al contratar favor de: Llenar y firmar la Solicitud Única de Tarjeta de Crédito Santander, seleccionando la opción BLACK. Entregar copia de una identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte). En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia del documento migratorio FM2. Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses de antigüedad (teléfono fijo, agua, predial, gas entubado, luz o estados de cuenta emitidos por Santander), sólo si la dirección de la credencial de elector es diferente a su dirección actual. El tipo de moneda en que se otorga el crédito es pesos mexicanos. Usted puede utilizar su tarjeta Santander BLACK en todo el mundo para realizar sus compras y todos los servicios que Santander le ofrece. En función del resultado de la evaluación, como complemento puede ser necesario solicitar como requisito de contratación, documentación adicional a la ya establecida en el presente documento. GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 15

18 nueve Cómo se acreditan sus pagos? LA TARJETA BLINDADA 16 Desde ahora, ya puede pagar su(s) Tarjeta(s) de Crédito Santander con efectivo o cheque en las sucursales de cualquier banco dentro de la República Mexicana, incluyendo Banamex y Bancomer, y a través de Internet. * Si paga con cheque, éste deberá estar a nombre de la institución financiera donde se realiza el pago. Estos cheques se recibirán salvo buen cobro y se acreditarán solamente cuando sean cobrados por Banco Santander. AL PAGAR CON... Efectivo en sucursales de Banco Santander Transferencia electrónica de Banco Santander Cheques de Banco Santander Sistema SPEI Cargo automático a la cuenta de cheques (domiciliación) Cheques a cargo de otros bancos autorizados para operar dentro del territorio nacional * Transferencia electrónica de otros bancos autorizados para operar dentro del territorio nacional SE ACREDITA... el día que se recibe el día que se recibe el día que se recibe el día que se recibe en la fecha acordada entre usted y el banco antes de las 16 hrs del día hábil bancario siguiente después de las 16 hrs, segundo día hábil bancario siguiente

19 diez Cuáles son las comisiones? Su Tarjeta de Crédito Santander tiene las siguientes comisiones: COMISIONES MONTO PERIODICIDAD Cuota anual titular $ Anual Cuota anual adicional $ Anual Reposición de tarjeta por maltrato, robo o extravío $ Por evento Disposición de efectivo en sucursal 10.00% Por evento Disposición de efectivo en cajero automático *No aplica No aplica Disposición en cajeros automáticos de otros bancos (Santander No aplica No aplica $11.50 RED $7.50) Consultas en cajeros automáticos de otros bancos (Santander No aplica No aplica $3.50 RED $3.00) Aclaraciones improcedentes $ Por evento GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 17

20 LA TARJETA BLINDADA 18 Falta de pago oportuno $ Por evento Estado de cuenta adicional (A partir del cuarto estado de cuenta $30.00 Por evento aplica la comisión) Uso de Cajeros Automáticos en el Extranjero $30.00 Por evento Pago Tardío $ Por evento Transferencia de Saldos 10.00% Por evento *En territorio nacional El IVA por estos conceptos en toda la República Mexicana será del 16%** sobre la tarifa vigente, (lo anterior se debe a que la operación de las tarjetas se realiza centralmente (Distrito Federal) y por lo consiguiente la determinación de los impuestos se genera en el lugar de prestación del servicio). Consulte las tarifas vigentes de cada una de estas comisiones en cualquiera de nuestras sucursales o en la página de Internet del Banco **Será el que aplique oficialmente, sujeto a cambios sin previo aviso.

21 once Cómo calcular su saldo promedio y sus intereses? A continuación le mostramos cómo calcular: Su saldo promedio: de cada transacción del mes anterior del mes actual Sus intereses de cada transacción 1. Multiplique el monto de su compra por los días de uso. 2. Divida la cifra obtenida entre los días del periodo. Ejemplo: $ = $ 38.7 TIPO DE TRANSACCIÓN MONTO SALDO COMPRAS FECHA DE TRANSACCIÓN FECHA DE CORTE DÍAS DE USO DÍAS DEL PERIODO SALDO PROMEDIO Saldo Anterior $2, Disposición $ $ May May $ Compra $ $ May May $ Comisión $ $ May May $ Pago $ (300.00) IVA $ Intereses $ Saldo Nuevo $3, GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 19

22 LA TARJETA BLINDADA 20 Del mes anterior Sume el saldo promedio de cada transacción. TIPO DE TRANSACCIÓN MONTO Saldo Anterior $2, SALDO COMPRAS FECHA DE TRANSACCIÓN FECHA DE CORTE DÍAS DE USO DÍAS DEL PERIODO SALDO PROMEDIO Ejemplo: = Disposición $ $ May May $ Compra $ $ May May $ Comisión $ $ May May $ Pago $ (300.00) IVA $ Intereses $ Saldo nuevo $3, Saldo promedio mes anterior $

23 Del mes actual 1. Multiplique el saldo anterior por los días del periodo. 2. Reste a la cifra obtenida los pagos que efectuó en el mes actual. 3. Multiplique la cifra obtenida por los días del periodo a partir de la fecha en la que efectuó el pago. 4. Divida la cifra obtenida entre el número de días del periodo. Ejemplo: (2, ) ( ) 30 = 2, TIPO DE TRANSACCIÓN MONTO SALDO COMPRAS FECHA DE TRANSACCIÓN FECHA DE CORTE DÍAS DE USO DÍAS DEL PERIODO SALDO PROMEDIO Saldo Anterior $2, $2, May Jun $ 2, Pago $ (500.00) 29 May Jun $ (250) Interses $ $ Jun Jun 10 IVA $ Saldo nuevo $ 2, Saldo promedio mes anterior $ 2, GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 21

24 LA TARJETA BLINDADA 22 Cómo calcular sus intereses? 1. Sume el saldo promedio del mes anterior y el saldo promedio del mes actual. 2. Aplique la tasa del periodo que aparece en su estado de cuenta. Tasa de interés anual La tasa de interés anual de su Tarjeta de Crédito Santander BLACK se calcula cada periodo y varía de acuerdo a la TIIE. La tasa máxima que en términos del contrato que tenemos celebrado puede cobrar el Banco es de TIIE + 50 puntos, reservándose el derecho de cobrar una tasa de interés inferior.

25 Recuerde que Usted no pagará intereses al Banco si realiza el pago total del mes, requerido en su estado de cuenta en la fecha indicada. En caso de que usted no pague el total del saldo en la fecha límite, las compras que realice con su Tarjeta de Crédito Santander BLACK en el periodo actual no generan intereses sino hasta el siguiente estado de cuenta. El financiamiento que obtiene de su Tarjeta de Crédito Santander BLACK empieza a partir de la fecha en que usted realiza una transacción. En caso de que ocurra una transacción en la fecha de corte, los intereses que genere aparecerán en el siguiente estado de cuenta. Si existe una comisión en el periodo lo debe considerar para el cálculo del saldo promedio. Los intereses y el IVA no se consideran para calcular el saldo promedio anterior. Costo Anual Total (CAT) CAT Promedio 28.8% TASA Promedio 23.16% Comisión anual $ SIN IVA. Fecha de cálculo marzo GUÍA DEL USUARIO SANTANDER BLACK 23

26 LA TARJETA BLINDADA 24

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