FINANCIACIÓN C DE LAS ESE

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1 FINANCIACIÓN C DE LAS ESE Castellón, 15 de julio de 2011 Medios 1

2 ió de la Gestión Energética 2

3 Enfoque Tradicional Administración Consultorías e Ingenierías Proveedor de Energía Contratistas Fabricantes de Equipos Instituciones Financieras Enfoque contratación ESE Administración Contratistas ti t Consultorías e Ingenierías Instituciones Financieras Fabricantes de Equipos Proveedor de Energía 3

4 Aspectos Económicos La financiación una Barrera para el desarrollo del proyecto Desconocimiento del negocio por parte de las entidades financieras Desconfianza por parte del cliente del logro de unos ahorros reales Mercado nuevo: Pocos casos de éxito contrastados o conocidos Marco legal/regulatorio poco desarrollado Falta de conocimiento de los beneficios/riesgos de la EE Baja inversión/beneficio y altos costes de transacción, en ocasiones. 4

5 Conceptos: y Vs. : Obtención de Capital para la inversión : Cobro de los Servicios Energéticos prestados del Proyecto por Terceros (FPT) Asumida por la ESE: Mixta Inversión compartida Asumida por el Cliente Poco utilizada en proyectos de EE Medios de Recursos Propios. Créditos a entidades bancarias. Ayudas públicas (IDAE, AVEN y otros) Inversores no bancarios ió 5

6 RETRIBUCIÓN: Principales Parámetros de la Contratación El reparto de ahorros Amortización de la inversión Reparto desde el primer día La financiación del proyecto ESE Cliente Tercero Duración del contrato Entre 5-12 años Garantía del ahorro y reparto Garantía por parte de la ESE del ahorro energético (ahorros garantizados y ahorros compartidos) RETRIBUCIÓN: Principales cláusulas I Facturación, dos modelos: Facturación fija: facturación periódica de una única partida. Facturación variable: facturación mensual variable. Duración: Dependerá del periodo de amortización de los equipos y de la tipología de modelo de contratación. IDAE recomienda, en general, duración de diez años. Propiedad Establecer la propiedad de los equipos durante y una vez finalizado el contrato Es recomendable que la propiedad sea de quien efectivamente realiza la inversión. 6

7 RETRIBUCIÓN: Principales cláusulas II Garantías del servicio: Se compromete la ESE: Garantías de ahorro Garantías de suministro energético Garantía de las instalaciones existentes y de instalaciones nuevas Penalizaciones Por incumplimiento de los servicios, garantías, plazos u otras obligaciones establecidos en el contrato Reparto de resultados adicionales Cuando se produzcan ahorros superiores a los garantizados por la ESCO Actualización del caso base Variación de los consumo por condiciones climatológicas Variación de la intensidad de utilización de los edificios. Evolución de los precios de combustibles RETRIBUCIÓN: Ej. Reparto de los ahorros Reparto de ahorros desde el comienzo del proyecto 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Ahorro contratante Pago/ Coste de la energía Ahorros íntegros al final del proyecto Reparto de ahorros crecientes 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 7

8 RETRIBUCIÓN: Ej. Garantías de los ahorros Ahorros garantizados 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Ahorros compartidos Ahorros garantizados y compartidos 100% Ahorros a compartir 80% 60% 40% 20% 0% Ahorro contratante Pago/ Coste de la energía Ej. Práctico Reparto Sin Garantía de Ahorros 8

9 Ej. Práctico Reparto Con Garantía de Ahorros Ingresos y Gastos de las ESE 9

10 Cash-Flow Simplificado Bº Acum Cash-Flow Simplificado Bº Acum

11 Cash-Flow Simplificado Bº Acum. 100 q4a Cash-Flow Simplificado Bº Acum. 50 q4a

12 i ió Ventajas Financieras en la Contratación de una ESE Ventajas Financieras contratación t ESE La ESE puede ser la que se haga cargo de la financiación del proyecto. Esto permite al industrial disponer de sus recursos financieros para otros proyectos. Todos los gastos incurridos destinados al ahorro de consumo energético se recuperan por la reducción de los costes asociados a dicho consumo de energía. Reducción rápida de los costes energéticos sin necesidad de realizar ninguna na inversión por parte del cliente, ya que la inversión la realiza la ESE. Al final de la operación, el cliente será propietario de unos equipos en perfecto estado de uso sin inversión previa. Posible beneficio inmediato, si desde la puesta en marcha de la instalación se paga menos por la factura energética. 12

13 Tipos de financiación: Third Party Financing ESE Precio venta instalación F. Propios Obtención del capital Bancos Entidades Financiadoras Traspaso de principal + intereses Ayudas PAGO Contrato incluye: Principal + intereses Tasas de mantenimiento Verificación y medida ENTREGA Instalaciones Mantenimiento y servicio CLIENTE Tipos de financiación: Mixta PAGO Contrato incluye: PARTE (Principal + intereses) Tasas de mantenimiento Verificación y medida ESE Precio venta instalación Obtención del capital Traspaso de principal + intereses ENTREGA Instalaciones Mantenimiento y servicio F. Propios Bancos Entidades Financiadoras Ayudas Obtención del capital CLIENTE Traspaso de principal + intereses Precio venta instalación 13

14 Tipos de financiación: por el contratante PAGO Contrato incluye: PARTE (Principal + intereses) Tasas de mantenimiento Verificación y medida ESE ENTREGA Instalaciones Mantenimiento y servicio F. Propios Bancos Entidades Financiadoras Ayudas Precio venta instalación Obtención del capital CLIENTE Traspaso de principal + intereses Medios de i ió 14

15 MEDIOS DE FINANCIACIÓN DE LA ESE mediante recursos propios. Reservas u otros fondos disponibles Solicitud de aportaciones a socios Bancaria. Préstamo o crédito bancario simple Préstamo participativo de Proyectos ( project finance ). No Bancaria Fondos de Capital Riesgo Business Angels Otros socios no Bancarios Ayudas INDICADORES CLAVE VIABILIDAD DE UN PROYECTO PERIODO DE RECUPERACIÓN DE LA INVERSIÓN (PRI): Es uno de los métodos más utilizados en el corto plazo. Consiste en medir el plazo de tiempo que se requiere para que los flujos netos de efectivo de una inversión ió recuperen su costo. TASA INTERNA DE RETORNO: TIR > i : realizar el proyecto TIR < i : no realizar el proyecto TIR = i. es indiferente entre realizar el proyecto o no VALOR ACTUAL NETO: Es el método más conocido a la hora de evaluar proyectos de inversión a largo plazo. Calcular el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros, originados por una inversión. 15

16 FINANCIACIÓN BANCARIA: Project Finance - Características Proyecto concreto y viable que permita predecir los flujos futuros Proyecto concebido e instrumentalizado t jurídicamente de forma independiente Asignación específica de riesgos Necesidad d de estructuras t específicas. Análisis y evaluación del proyecto de forma milimétrica GARANTÍAS que la ESE puede exigir a la ESE Hipoteca mobiliaria o prenda sin desplazamiento Afecta un bien mueble, que en este caso podrían ser los equipos e instalaciones destinados a conseguir el ahorro energético. Fianza Garantía personal en la cual el fiador se obliga a pagar o cumplir por un tercero, en caso de que no lo haga éste. La fianza puede ser prestada por un solo fiador, o por una pluralidad, en cuyo caso se habla de cofianza. Aval Se trata también de una garantía de carácter personal, de forma que quien la emite garantiza el cumplimiento de la obligación avalada. Especial referencia a las garantías específicas del Project Finance. La garantía principal que se establece es la prenda de las participaciones de la SPV. Asimismo, en estas operaciones es habitual que las entidades financieras exijan, adicionalmente, garantías personales al socio o socios promotores del proyecto. Carta de patrocinio Acreditación de garantía o de solvencia patrimonial de la ESE 16

17 FINANCIACIÓN BANCARIA: Project Finance VENTAJAS Permite acometer proyectos cuyo endeudamiento exceda de su capacidad financiera, tantos en términos de FF.PP como de endeudamiento externo. Permite repartir los riesgos entre la ESE y el Cliente final. Plazos mas largos de financiación. Permite compartir proyectos o incorporar socios en un mismo proyecto. No requiere, habitualmente garantías corporativas. INCONVENIENTES Necesidad de aislar el proyecto concreto a través de un sociedad independiente. Requerimiento de estudios independientes de due diligence a través de asesores externos. con un coste habitualmente superior. Complejidad contractual y tiempos para cerrar la financiación. Rigidez en la asignación de los flujos del proyecto. FINANCIACIÓN BANCARIA: Project Finance REQUERIMIENTOS Objeto específico. Tamaño suficiente para optimizar esta modalidad de financiación: >10-15 MM de deuda. Contratos cerrados a plazos razonables de tiempo que permita tener visibilidad sobre los flujos de ahorro y costes de las instalaciones. Ideal > 10 años. Informes técnicos independientes positivos. Solvencia y experiencia demostrada por parte de la ESE. Solvencia y continuidad del cliente. Idóneo que el pagador final sea una entidad pública o semipública. Fiabilidad de las tecnologías / instalaciones que se van a instalar. 17

18 FINANCIACIÓN NO BANCARIA SOCIOS INDUSTRIALES Fabricantes de Equipos FONDOS DE INVERSIÓN Y CAPITAL-RIESGO Es una inversión a largo plazo de forma minoritaria y temporal en pequeñas y medianas empresas con grandes perspectivas de rentabilidad y/o crecimiento. Esta actividad la realizan compañías especializadas de inversión en capital, que aportan un valor añadido además del puramente financiero. BUSINESS ANGELS O INVERSOR PARTICULAR Se trata de personas físicas con un amplio conocimiento de determinados sectores y con capacidad de inversión, que impulsan el desarrollo de proyectos empresariales con alto potencial de crecimiento en sus primeras etapas de vida, aportando capital y valor añadido a la gestión. Los business angels se diferencian de los inversores tradicionales y del capital riesgo en su implicación en la gestión de la empresa. Al igual que las entidades de capital riesgo, se trata de inversores que apuestan por un proyecto empresarial, sin involucrarse en el día a día, pero aportando un valor añadido. EJEMPLO FONDOS CAPITAL RIESGO Fondo Pyme Nacion Expansión al Neotec Capital Riesgo Nacion al facilitar la financiación de las pymes. dirigidas prioritariamente a la mejora de la competitividad, el fomento de la capacidad innovadora de las empresas, el ahorro y eficiencia energética, la promoción de las energías limpias, la reducción de emisiones y su eficaz tratamiento, la racionalización de la construcción residencial, extensión y mejora de la calidad de la educación y formación continua y el fortalecimiento y garantía del estado social, entre otros fines. Dos vehículos, forma legal de Sociedad de Capital Riesgo: La Sociedad de Capital Riesgo NEOTEC Capital Riesgo, actuará como Fondo de Fondos, invirtiendo en vehículos de inversión de capital riesgo, gestionados por equipos cualificados con base en España La Sociedad de Capital Riesgo Coinversión NEOTEC coinvertirá, con vehículos de inversión de capital riesgo previamente seleccionados (actuación de Fondo de Coinversión), en PYMEs tecnológicas españolas. Ministerio de Industria, Turismo y Comercio, el Instituto de Crédito Oficial (ICO) y la Sociedad Estatal de Participaciones Industriales (SEPI) Centro para el Desarrollo Tecnológico Industrial (CDTI) y el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) 15 M 183 M Diez años y su periodo inversor es de tres años (prorrogable a cinco). Inversión durante el periodo (escenario rápido) o (escenario lento). Línea de Cofinanciaci ón con Sociedades de Capital Riesgo ENISA Nacion al CONDICIONES PARA ACCEDER A LA FINANCIACIÓN Ser PYME con forma societaria, conforme a la definición establecida en la Recomendación de la Comisión de la Unión Europea de 6 de agosto de La financiación de ENISA estará vinculada a aportaciones en forma de recursos propios por parte de inversores privados. Estar enmarcada en cualquier sector de actividad, excepto el inmobiliario y financiero. Calidad y viabilidad del proyecto empresarial, que ofrecerá una rentabilidad adecuada al riesgo. Profesionalidad de la gestión: experiencia empresarial en el sector, capacitación técnica y cobertura de todas las áreas gerenciales de la empresa. Contar con estados financieros auditados y/o cuentas depositadas en el registro, en el caso de no ser una empresa de nueva creación. Préstamo participativo ENISA proporcionará cofinanciación a las PYME innovadoras propuestas por las Sociedades de Capital Riesgo que tengan suscrito Acuerdo de Colaboración. entre y 1,5 M Vencimient o: entre 5 y 9 años. Carencia: entre 3 y 7 años. 18

19 EJEMPLO BUSINESS ANGELS Línea de Cofinancia ción con Business Angels ENISA Nacio nal CONDICIONES PARA ACCEDER A LA FINANCIACIÓN Ser PYME con forma societaria, conforme a la definición establecida en la Recomendación de la Comisión ió de la Unión Europea de 6 de agosto de Préstamo La financiación de ENISA estará vinculada a participativo aportaciones en forma de recursos propios por ENISA proporcionará parte de inversores privados. cofinanciación a las Estar enmarcada en cualquier sector de actividad, excepto el inmobiliario y financiero. Calidad y viabilidad del proyecto empresarial, que ofrecerá una rentabilidad adecuada al riesgo. Profesionalidad de la gestión: experiencia empresarial en el sector, capacitación técnica y cobertura de todas las áreas gerenciales de la empresa. Contar con estados financieros auditados y/o cuentas depositadas en el registro, en el caso de no ser una empresa de nueva creación. PYME innovadoras propuestas por las Redes de Business Angels que tengan suscrito Acuerdo de Colaboración. entre y 1,5 M Vencimie nto: entre 5 y 9 años. Carencia: entre 3 y 7 años. FINANCIACIÓN NO BANCARIA: Requisitos I Empresas instaladoras/promotoras de probada experiencia y solvencia. Entrega de avales técnicos en la fase de instalación y mantenimiento. Instalación de equipos distribuidos por empresas de primera línea Entrega de garantía total de funcionamiento. Selección de clientes finales cumpliendo mínimos de solvencia exigida. En caso de suministro de energía, establecimiento de clausulado de repercusión de la variación de precios al cliente final. 19

20 FINANCIACIÓN NO BANCARIA: Requisitos II Establecimiento de mínimos de consumo de obligado cumplimiento para el cliente. Salvo en los contratos de obligado cumplimiento, la medición y verificación de los ahorros debe ser realizada por empresa certificadora independiente. Restricciones por tamaño de proyecto, por ejemplo no menos de ni más de 10M. Restricciones por plazo, por ejemplo no más de 10 años. FINANCIACIÓN NO BANCARIA: Documentación a aportar Auditoría energética. Memoria técnica. Información solvencia del cliente. Información experiencia y capacidad técnica de la ESE, proyectos realizados y equipo de gestión. Plan de negocio del proyecto y del cliente. Contrato de servicio energético propuesto al cliente 20

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