Implementación virtual y Telebanking Experiencia Coopebanpo

Transcripción

1 Implementación virtual y Telebanking Experiencia Coopebanpo

2 RESEÑA HISTÓRICA DE COOPEBANPO Cuándo? Fundada en 1972 por 72 funcionarios del Banco Popular y Desarrollo Comunal. Qué? Ofrece servicios financieros de ahorros, inversión, crédito, administración de recursos de cesantía, convenios y servicios solidarios. Que somos hoy? Agrupa a 4,616 asociados. Octava cooperativa en activos del país (sector Cooperativas Ahorro y Crédito) N 1 percápita $101 millones de activos Pioneros y Cooperativa N 1 en la administración Aporte Patronal $59 millones de aporte patronal de cesantía. CAC con el margen de intermediación más bajos del sector 3.24% Brindamos atención en todo el territorio nacional con solo una sede Importancia de Plataforma Tecnológica

3 ESTRUCTURA DE NEGOCIO REPRESENTADA

4 2009 Sin Esquema Representada CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA

5 SIN ESQUEMA REPRESENTADA Operativa Debilidades $20 millones a cuentas de asociados en el BPDC Transferencias a otros bancos mediante cheques con un tiempo de respuesta de 1 a 3 días Dependencia de otro intermediario financiero No existía vinculación del asociado Compartíamos los riesgos de disponibilidad de la plataforma tecnológica y servicios de otro intermediario financiero.

6 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional)

7 COOPEBANPO VIRTUAL 1.0 (WEB TRANSACCIONAL) Información Datos Personales Servicios Transferencias Datos del Asociado Consulta de Ahorros Consulta de Certificados Consulta de Créditos Estado de Cuenta Agregar cuenta externa propia Agregar cuenta favorita Agregar Cargo Automático Pagos de Ahorros Pagos de Prestamos Pago de Servicios Públicos Transferencias entre Cuentas (SINPE) Traer dinero de otras entidades financieras Actualizar Politica Conozca a su cliente

8 ESTADÍSTICA COOPEBANPO VIRTUAL Transacciones 90,000 80,000 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 0 Cantidad de Transacciones Monto Transado 90, $51,5 77, Transacciones Monto Millones de dólares

9 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo

10 TARJETA DE DÉBITO COOPEBANPO Aceptada en mas de 45,000 comercios en todo el país Aceptación Internacional Acceso a red de ATM s (más de 2,000 en toda Costa Rica) Retiros de dinero sin costo alguno No requiere mantener saldos mínimos Sin cuotas de administración

11 ESTADÍSTICA TARJETA DE DÉBITO Cantidad de Transacciones 2013 a , , , ,400 Monto Transado 2013 a ,000 $ ,000 60,000 $3.50 $3.00 $3.20 $ ,000 20, ,643 49,975 96, ,292 Compras POS 108, ,323 31,329 39,333 29,673 Retiros C. Automáticos 36,130 Millions $2.50 $2.00 $ $1.00 $0.50 $0.00 $0.11 $1.40 $2.56 $3.44 Compras POS $2.43 $0.07 $1.63 $2.82 $3.32 $2.36 Retiros C. Automáticos

12 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo 2014 Telebanking Coopebanpo, Línea Me Salva y Cuenta Global

13 TELEBANKING COOPEBANPO, LÍNEA ME SALVA Y CUENTA GLOBAL Servicio 24/7 Consulta su saldo de su Cuenta Global Consulta de últimos 5 movimiento Consulta de disponible y desembolso de su línea Me Salva. Consulta de saldo y descuento de ahorros y certificados Reportar de extravío o robo de tarjeta Telebanking Línea de crédito Revolvente. Monto aprobado de $2,000 a $10,000 Hasta 30 días de gracia. Comisión de desembolso 3.5%. Línea Me Salva Coopebanpo Virtual Nuestra línea de servicio Telebanking Una línea de crédito Me salva La cuenta a la vista Tarjeta de débito. Cuenta Global

14 COMPOSICIÓN DEL SFPS $4,500 $4,187 $4,000 $3,583 $3,500 Millones de Dólares $3,000 $2,500 $2,000 $2,695 $2,345 $1,500 $1,000 $500 $0 Oct-13 Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Oct-14 Dec-14 Feb-15 Apr-15 Jun-15 Aug-15 Oct-15 Dec-15 Feb-16 Apr-16 Jun-16 Aug-16 Oct-16 Dec-16 Feb-17 Apr-17 Jun-17 Aug-17 Oct-17 Dec-17

15 $1,400 $1,200 COMPOSICIÓN DEL SFPS $1,200 $1,000 $800 Thousands $600 $400 $200 $0 $460 $716 $1,258 $

16 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo 2014 Telebanking Coopebanpo, Línea Me Salva y Cuenta Global 2015 Billetera Familiar

17 BILLETERA FAMILIAR Billetera Familiar Asignación de cuenta con tarjeta de débito aun relacionado (no tarjeta adicional) Cuenta es independiente de la cuenta del asociado No requiere registro como asociado del designado en la billetera Traslado de fondos desde cualquier cuenta mediante sistema SINPE

18 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo 2014 Telebanking Coopebanpo, Línea Me Salva y Cuenta Global 2015 Billetera Familiar 2016 Upgrade Débito Chip y Contactless

19 UPGRADE CHIP Y CONTACTLESS Migración de Tarjetas de Débito a nuevas tecnologías Chip Inclusión de regulaciones país Contacless Incorporación cuenta IBAN

20 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo 2014 Telebanking Coopebanpo, Línea Me Salva y Cuenta Global 2015 Billetera Familiar 2016 Upgrade Débito Chip y Contactless 2017 Tarjeta de Crédito

21 TARJETA DE CRÉDITO Plan de fidelización mediante Puntos Cashback, Integración a programa Beneficios Coopebanpo. Pago por medio de planilla, domiciliación, web transaccionalo cajas disponibles encoopebanpo. Programas de financiamiento tasa cero autogestionado por la cooperativa y por medio de los convenios. Se pueden ligar, sistemas de peajes y accesos, pólizas, planes de asistencia y otros productos a la tarjeta.

22 CRONOLOGÍA ESQUEMA DE REPRESENTADA 2009 Sin Esquema Representada 2010 Coopebanpo Virtual 1.0 (Web Transaccional) 2013 Tarjeta de Débito Coopebanpo 2014 Telebanking Coopebanpo, Línea Me Salva y Cuenta Global 2015 Billetera Familiar 2016 Upgrade Débito Chip y Contactless 2017 Tarjeta de Crédito 2018 App Móvil y Coopebanpo Virtual 2.0

23 APP MÓVIL Y COOPEBANPO VIRTUAL 2.0 Plataforma Omnicanal Las dos aplicaciones convergen en un solo módulo de administración y enlace con los sistemas de la cooperativa Experiencia del usuario Ágil, sencillo de utilizar, que permita explorar nuevos servicios, productos y transacciones Transaccional Transferencias Consultas Pago Créditos y Tarjetas Generación de nuevos productos Pago Servicios públicos y otros Convenios Información promocional

24 COMPARATIVO 2009 VR Coopebanpo 2009 Coopebanpo 2017 Total Activos $34,5 millones Total Activos $100 millones Total Aporte Patronal $19 millones Total Aporte Patronal $59 millones Total Asociados 3,207 Total Asociados 4,616

25 BENEFICIOS ESQUEMA REPRESENTADA Beneficio para los Asociados Acceso a una plataforma tecnológica moderna Acceso a productos y servicios de una forma expedita El giro de transacciones más expeditas a la través de Cuenta Global. (Créditos, Ahorros e Inversiones) Acceso a medios de pago electrónicos (Transferencias SINPE y Tarjetas de Débito y Crédito) Beneficio para Coopebanpo El posicionamiento de Marca entre los Asociados Toma de control en el proceso de flujo de efectivo de la cooperativa-asociados Mayor vinculación y lealtad del asociado con Coopebanpo

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