BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL. Octubre 2015

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1 BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL Octubre 2015

2 INDICADORES SOCIOECONOMICOS SUPERFICIE km² POBLACION hab. Año 2015 PESO COLOMBIANO 1,00 USD COP $2.910 PIB NOMINAL (14 Oct) Total 2015 US$ mill Per cápita US$ 8.858,54

3 Competitividad en Colombia El gran brinco se dio por la sofisticación del mercado financiero, atribuible a la facilidad para acceder al crédito, a la solidez y la calidad de la regulación del sistema Jaime Bueno Miranda Alto Consejero Presidencial para la Competitividad Diario La República, Octubre 1 de 2015 En 2014 se dio un avance de tres puestos en el ranking del Reporte de Competitividad Global del Foro Económico Mundial (FEM) Colombia ascendió 19 puestos y quedó como líder regional en materia de facilidad para hacer negocios En la versión del Reporte de Competitividad Global y el país avanzó cinco posiciones en esta lista

4 Garantías Mobiliarias Garantías mobiliarias para mayor acceso al crédito Ley 1676 de Ley de Garantías Mobiliarias Modernización de los mecanismos para constituir, registrar y ejecutar las garantías mobiliarias. El objetivo principal de la Ley es incrementar el acceso a crédito. Tanto micro como grandes empresarios se han visto con mayor margen de maniobra para acceder a un crédito. Los bancos por su parte también han dado un parte de tranquilidad al tener mayor seguridad respecto a la medición del riesgo del préstamo, pues ahora se incluyen un mayor conjunto de bienes muebles como garantías para amparar las obligaciones.

5 Factura Electrónica Artículo 26 de la Ley 962 de 2005 En el 2007, la DIAN expidió la Resolución El Artículo del Estatuto Tributario Es un mecanismo centralizado de facturación que permite una conexión automática entre el establecimiento donde se genera la factura y la Dian. Esa información fluye en tiempo real y nos va a ayudar muchísimo en la lucha contra la evasión que existe en el IVA Mauricio Cárdenas, Ministro de Hacienda, Junio 2015 La Factura Electrónica es el documento que soporta transacciones de venta de bienes y/o servicios, que para efectos fiscales debe ser expedida, entregada, aceptada y conservada por y en medios y formatos electrónicos A través de un proceso de facturación que utilice procedimientos y tecnología de información, en forma directa o a través de terceros Que garantice su autenticidad e integridad desde su expedición y durante todo el tiempo de su conservación De conformidad con lo establecido en el decreto, incluidos los documentos que la afectan como son las notas crédito

6 NATURALEZA, EVOLUCION Y ESTRUCTURA DE BANCÓLDEX

7 Banco de desarrollo empresarial del gobierno colombiano Relación de Bancóldex con sus aliados Sociedad anónima de economía mixta Vinculado al MCIT Establecimiento de crédito bancario Intermediario del mercado cambiario Emisor e intermediario de valores Régimen de derecho privado para contratación y régimen laboral 25,72% Accionistas A Junio ,17% 86,55% 49,63% Ministerio de Hacienda y Crédito Público 7,9% Otros 0,2% Ministerio de Comercio, Industria y Turismo 91,9%

8 Bancóldex - estructura financiera El valor de los activos de Bancóldex con corte al 15 de junio de 2015 es de COP 6,1 billones equivalente a USD millones. Según la composición de los activos la participación en cartera es del 75% y las inversiones (compuestas por títulos, fondos interbancarios, inversiones en fondos de capital privado e inversiones de capital (acciones)) del 19%. El 6% restante son otros activos. Del total de la cartera, COP 3,43 billones ( 72% ) está representado en pesos y USD 525 millones (28% ) en dólares. El pasivo es de COP 4,7 billones equivalente a USD millones, este valor representa el 76% del activo. El patrimonio es de COP 1.4 billones, equivalente a USD 546 millones, y representa el 24% del activo. * TRM de reexpresión Jun. 2015: 2.598,68 COP / USD

9 Calificaciones de riesgo Internacional Nacional Instrumentos de deuda Fitch Ratings New York Fitch Ratings Última revisión 06/15 06/15 05/15 Obligaciones largo plazo ( moneda extranjera) BBB/Estable/* Obligaciones corto plazo (COP) F2 F1+ BRC 1+ Obligaciones largo plazo(cop) BBB+ AAA AAA Nota: El 23 de junio de 2015, Fitch Ratings New York otorgó la calificación de BBB para las obligaciones de largo plazo en moneda extranjera y local de Bancóldex. La perspectiva es estable.

10 EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX BANCO DE COMERCIO EXTERIOR Productos especializados en comercio exterior PROGRAMA a Progresar PROGRAMA DE INVERSIÓN BANCA DE LAS OPORTUNIDADES PROGRAMA MICROSEGUROS Futurex BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL Plan Nacional de Desarrollo PROGRAMAS ESPECIALES PROGRAMA DE FORMACIÓN EMPRESARIAL CESIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS IFI + Atención a mercado nacional + Enfoque Mipyme + Inicio del esquema convenios entes territoriales PROGRAMA CONTRACÍCLICO Desaceleración económica PROGRAMA BANCÓLDEX CAPITAL

11 Banco de redescuento Aplicación de redescuento Aplicación de crédito INSTITUCIÓN FINANCIERA EMPRESA Crédito de redescuento Crédito directo

12 Promueve el desarrollo empresarial Operación 2014 Intermediarios Intermediarios financieros Colombianos 43 Bancos, Compañías de Financiamiento y Corporaciones Financieras Beneficiarios Empresas (aprox) : 111,000 Microempresas 5,700 Pymes 305 Grandes 110 Otras operaciones ONG s, fundaciones, cooperativas - EOCM 71 Intermediarios financieros del exterior corresponsales 127

13 Operación, aliados y mercado objetivo Empresario Solicitud de crédito Crédito directo Intermediario Financiero Bancóldex centra su gestión en: Solicitud de crédito Financiación Atender las necesidades de crecimiento de las empresas Promover la innovación, la modernización empresarial y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar su productividad, competitividad y favorecer su desarrollo. Apoyar la diversificación y la dinámica exportadora. Liderar la incorporación de las mejores prácticas ambientales en los procesos productivos del sector empresarial. Bancos Aliados financieros Corporaciones Financieras Compañías de Financiamiento Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de bienes o servicios colombianos EOMC, Fundaciones, ONG s, Cooperativas financieras, cajas de compensación, etc. Entidades Multilaterales Aliados no financieros Cámaras de comercio Gremios y asociaciones Procolombia, Sena, Universidades Asobancaria FNG y Fondos Regionales de Garantías Entidades Multilaterales

14 CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO Activos Totales SMMLV Activos Totales Millones COP Hasta 500 > > > Hasta $322 $322 -$3.221 $3.221-$ > $ Activos Totales USD Hasta USD USD USD USD USD >USD SMMLV 2015: $ = USD221 TRM: $2.910 octubre 14 de 2015

15 Portafolio Modalidades de crédito Modernización Capital de trabajo y Sostenimiento empresarial Apoyo al Comercio Exterior Crédito de post-embarque Descuento de documentos Operación Bancaria Internacional Garantías Bancarias Formación empresarial Servicios no financieros Fortalecimiento Institucional de Microfinancieras Cupos especiales de crédito Líneas Convenio Desarrollo Sostenible AECID Colciencias Línea Innovación Descuento de cartera Liquidex COP/USD Liquidex Cadenas Productivas Microseguros Futurex Vida Programa de inversión en fondos de capital privado Fondos de Capital Privado Canales de atención Oficinas de Representación Linea Multicontacto Centro Empresarial Bancoldex Tesorería Interbancarios Repos Simultaneas NDF USD-COP USD-COP USD-EUR

16 TIPO DE FINANCIAMIENTO (FUENTE) PROGRAMAS Y SERVICIOS BANCÓLDEX CRECIMIENTO EMPRESARIAL EXTRAORDINARIO ETAPA DE DESARROLLO DE LA EMPRESA MICROEMPRESA PYMES GRANDES EMPRESAS + Crédito + Formación empresarial + Microseguros + Crédito + Capitalización vía fondos de capital + Formación empresarial + Instrumentos de comercio exterior + Crédito + Capitalización vía fondos de capital + Instrumentos de comercio exterior + Programas de acompañamiento y asistencia técnica. + Cofinanciación no reembolsable para activación para la industria de financiación y para fortalecimiento de organizaciones regionales para activar el crecimiento empresarial extraordinario + Cofinanciación no reembolsable para: encadenamientos productivos, innovación empresarial y conectividad. + Acceso a servicios financieros + Inclusión y Educación financiera + Cofinanciación no reembolsable para: encadenamientos productivos, innovación empresarial y conectividad.

17 Programas especiales de Bancóldex Futurex Programa de Microseguros CEB- Centros Empresariales Bancoldex Programa de Formación Empresarial Programa Bancoldex Capital Programa Banca de las Oportunidades Unidad de Gestión de Crecimiento Empresarial Programa de Transformación Productiva

18 Programa de formación empresarial Este programa busca mejorar las habilidades gerenciales, así como el desarrollo y la competitividad de las empresas Colombianas, haciendo énfasis en la Mipyme, a través de la gestión del conocimiento. OBJETIVOS COMPONENTES DEL PROGRAMA + Contribuir al desarrollo empresarial ofreciendo un esquema integral de capacitación y actualización + Entregar a las empresas conocimiento que les permita extender su permanencia en el mercado + Promover alianzas y redes de apoyo entre universidades, asociaciones, gremios, entidades de gobierno y la industria Formación presencial + Seminarios + Talleres + Programas (Mediana y larga duración) Formación Virtual + E-learning + Blended learning + Cursos multimedia + Videoconferencias (*) Ofrecido por universidades producto de la alianza estratégica Publicaciones + Blogs + Artículos + Cartillas + Videos educación financiera Acompañamiento empresarial(*) + Plan Padrinos + Plan empresa

19 PROGRAMA BANCÓLDEX CAPITAL

20 Bancóldex Capital OBJETIVOS: TO DEVELOP THE PRIVATE EQUITY AND VENTURE CAPITAL INDUSTRY IN COLOMBIA Apoyar el crecimiento de las empresas colombianas proporcionando acceso a capital inteligente. Atraer nuevos inversionistas locales e internacionales Proporcionar una fuente de retornos de largo plazo a través de un portafolio diversificado de compañías y fondos Desarrollar la industria de CP / CE en Colombia Tamaño del programa: USD 100 millones Fondos Objetivo: Capital Emprendedor/ Capital Privado Sectores: Industria, comercio, turismo y servicios

21 Políticas Programa Bancóldex Capital Tipos de fondos Geografía Capital privado, Capital emprendedor, Fondos internacionales con enfoque regional o fondos de fondos con interés en Colombia Fondos locales e internacionales que inviertan en Colombia mínimo dos veces el compromiso de Bancóldex Sectores Tamaño de los fondos Rango de inversión Participación en el fondo Legislación Perfil gestor profesional Distribución de ingresos Comercio, industria, turismo y servicios Capital privado: Capital emprendedor: USD a USD Hasta el 25% del valor del fondo mínimo USD 15 millones mínimo USD 10 millones Fondos nacionales: Decreto 2555 de 2010 Fondos internacionales: legislación extranjera aplicable Equipo con reconocimiento profesional y preferiblemente con experiencia en el negocio (track record). Adecuada estructura de gobierno corporativo Full fund Diversificación Fondos que cuenten con estrategias de diversificación de riesgos Exclusiones i) Intermediarios financieros vigilados por la Superfinanciera, ii) entidades de crédito microempresarial en Colombia, iii) armamento, juegos de azar o a actividades similares y iv) ideas, capital semilla

22 Oportunidades de inversión evaluadas Desde 2009, 51 fondos han sido analizados por Bancóldex. Se han realizado ocho compromisos de inversión en fondos multisectoriales, de turismo, medio ambientales, de capital emprendedor, de infraestructura, eficiencia energética, energía renovable y de tecnologías en la información. No. fondos evaluados preliminarmente No. fondos evaluados a profundidad Fuente: Bancóldex, Junio 2015 Fuente: Bancóldex, Junio 2015

23 Tipo de financiamiento: capital Composición del portafolio por tipo de fondo Bancóldex ha realizado ocho compromisos de inversión por USD 37,4 millones, de los cuales el 75% está concentrado en fondos de private equity. CAPITAL PRIVADO USD 28 MILLONES 75% EMISIÓN DE ACCIONES (BOLSA DE VALORES) VENTURE CAPITAL USD 9,4 MILLONES 25% INVERSIONISTA ANGEL CAPITAL SEMILLA IDEAS PLAN DE NEGOCIOS START UP O INICIO EXPANSIÓN CONSOLIDACIÓN MADUREZ Fases de desarrollo de la empresa TRM Junio 30 de 2015= COP 2.585,11 / USD

24 Diversificación sectorial y geográfica Los fondos de capital muestran una adecuada diversificación sectorial y atendiendo al objetivo del programa Bancóldex Capital, se observa que el 71% de los recursos invertidos por estos, se ha dirigido a 43 compañías colombianas Distribución por sector económico Distribución por país Junio de 2015 Almacenam. 8% Portuario 6% Salud 9% Gastronomía 6% Energía 4% Telecom 9% Serv. Pet 7% TICs 15% Vivienda 3% Servicios 23% Retail 6% Turismo 3% Junio de 2015 Colombia 71% Perú 7% Costa Rica 5% México 17%

25 RESULTADOS Bancóldex

26 No. Operaciones Millones Desembolsos a microempresas Bancóldex municipios , , Desembolsos a microempresas , , municipios , , Capital de trabajo Modernización , 0, Series % 60% Operaciones a microempresas Corto Mediano Largo 9% 29% 62% Series

27 Desembolsos Bancóldex Enero Junio 2015 Por tamaño Grandes 12% Por destino Postembarque 34% Otros 36% Pymes 37% Modernización 38% Otros 3% Micros 15% Por plazo Capital de trabajo 25% Largo 30% Corto 42% Desembolsos a junio de 2015: COP 1,6 billones Mediano 28%

28 FNG - Movilización de recursos a Microempresas CRÉDITOS VALOR AÑO GARANTIZADOS DESEMBOLSO BENEFICIARIOS Total general

29 Evaluación de impacto Apoyo a la modernización empresarial Resultado de la evaluación de impacto* Las líneas de crédito de mediano y largo plazo enfocadas a modernización presentan efectos positivos en las empresas clientes de Bancóldex: Producción 24% Empleo 11% Inversión 70% Productividad 10% Estudio de evaluación de impacto desarrollado por las economistas Marcela Meléndez y Marcela Eslava y patrocinado por el BID. El estudio toma periodo

30 LECCIONES APRENDIDAS Fortalecimiento Institucional Ampliación de Red de entidades orientadas a las microfinanzas Saber Hacer Gobierno Corporativo Crédito a empresas consumo Estructura financiera Capacidad de crecimiento De 10 entidades en 2003 a 69 entidades en 2014 Cobertura Regional y Nacional De 226 municipios atendidos en 2003 a 735 municipios en 2014 Mecanismo de apoyo para convertir entidades no vigiladas en vigiladas y transformar entidades sector solidario en entidades bancarias. Mecanismo para crear otros servicios Transformaciones de 4 fundaciones microfinancieras en 3 bancos; 2 entidades cooperativas en 2 IF. Programa de Formación empresarial, presencial y virtual Microseguros. Garante de Emisión de títulos de deuda de Banco Microfinanciero Capital Relacional Trabajo conjunto con Banca de Oportunidades Con entidades en lo Local, Regional y Nacional Promover el acceso a servicios financieros a población de bajos ingresos, hogares no bancarizados, microempresas y pequeñas empresas.

31 Crédito microempresarial- presencia regional Departamento No. entidades Junio 30 de 2015 ANTIOQUIA 11 ARAUCA 2 ATLÁNTICO 2 BOGOTÁ 11 BOLÍVAR 2 BOYACÁ 2 CALDAS 1 CASANARE 2 CUNDINAMARCA 3 GUAJIRA 1 HUILA 5 MAGDALENA 1 META 2 NARIÑO 2 NTE. SANTANDER 4 PUTUMAYO 1 QUINDIO 3 RISARALDA 2 QUINDIO 3 TOLIMA 2 VALLE 6 Total 75 Contactar Cofinal Coacep Ultrahuilca S.Domin. Crediservir Fondecor Coagrosur M. Bienestar Cooptelecuc Interactuar Crediflores Delamujer Cotrafa Coopcentral Avansar Act. Crediflores Comerciacoop Alcaraván Caldas Confiar Emprender Act. Bancamía Quin. Feceda Cofiquin. Act.Tol. Banco WW Corproem B Congente Cofisam

32 LAS EMPRESAS EN COLOMBIA Grandes (1%) Pymes (5%) Microempresa (94%) Fuente Confecamaras Junio 2015

33 Relación Bilaterales y Multilaterales Entre otras

34 BANCÓLDEX PARA CRECER

35 RETOS Y OPORTUNIDADES Contar con un vehículo estratégico del Gobierno focalizado exclusivamente en el crecimiento empresarial y con un instrumento focalizado en la inclusión financiera e inserción productiva Catalizar el crecimiento extraordinario de más empresas en Colombia Responder a las necesidades empresariales de las regiones y fortalecer los vínculos con sus programas especiales y sus filiales Contribuir al crecimiento económico del país 5 Fortalecer su relevancia en el sector financiero y asegurar su sostenibilidad financiera

36 PARA QUÉ TRANSFORMARNOS?

37 POLÍTICA DE DESARROLLO ECONÓMICO AMPLIA CON INSTRUMENTOS ESPECIALIZADOS cualquier tipo de intervención o de política de gobierno que intenta mejorar el entorno empresarial o alterar la estructura de la actividad económica frente a industrias, regiones, tecnologías o tareas que se prevé ofrezcan mejores perspectivas de crecimiento económico y bienestar social que se producirían en ausencia de esa intervención* Instrumento para POTENCIAR Crecimiento Empresarial Instrumento para la inclusión financiera y la inserción productiva Instrumento para ejecutar una Política de Desarrollo Productivo Moderna *OECD: Beyond Industrial Policy: Emerging Policy and New Trends, 2013

38 VEHICULO PARA EL CRECIMIENTO EMPRESARIAL Plataformas de Crecimiento Bancóldex Focos de Mercado Escalamiento Empresarial Flujos Globales Crecimiento Extraordinario Inversión y Transformación Expansión Internacional Ecosistemas Dinámicos Empresas que crecen a doble dígito Empresas con potencial de hacerlo Encadenamientos productivos Empresas Exportadoras Importadoras de tecnología IED Start-ups Scale-ups Emprendimientos corporativos Fondos de capital y Venture Capital Multilatinas Empresas con potencial para internacionalizarse Instituciones que fomentan la Competitividad en las regiones Modernización y productividad empresarial para crecer en el mercado local Inserción en cadenas globales de valor Apalancamiento de alto potencial de crecimiento Soluciones financieras alternativas al crédito para reconvertir y reconfigurar empresas Conquista de mercados internacionales con posición propia Movilización de recursos y condiciones para el crecimiento empresarial MENTALIDAD Y CULTURA

39 Contáctenos Bogotá : Calle 28 No 13A-15, Pisos 37 al 42. Código Postal Teléfono: (57-1) Fax: (57-1) / (57-1) Horario de atención de lunes a viernes: 8:00 a.m. a 5:00 p.m. web master: bancoldex@bancoldex.com Página web: Línea de Atención y Servicio al Cliente Multicontacto Bancóldex Bogotá: (57-1) Otras ciudades: (57-1)

40 Pedro Julio Villabón Gonzalez Director de Banca de Empresas (57-1) ext GRACIAS

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