Herramientas financieras para una venta segura

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1 Herramientas financieras para una venta segura

2 Agenda 1. Medios de Cobro Simples 2. Medios de Cobro documentarios. 3. Mercado de divisas. 4. Financiación. 5. Quién puede ayudarme?

3 1.Medios de Cobros simple

4 Medios de Cobro: clases Simples :: No implican flujo de documentos :: Cobro puede ser anterior o posterior a la entrega de la mercancía Transferencia Cheque Remesa simple Documentarios :: Asocian un flujo de documentos que representan a la mercancía: Titularidad Características :: El cobro se vincula a la entrega de los documentos Remesa documentaria Crédito documentario Stand by letter of credit + Confianza - Coste - Confianza + Coste

5 Transferencias (Cobros) Importador 1- Orden de pago BANCO IMPORTADOR 4 Envío mercancía 2 Swift Exportador 3 Aviso de cobro BANCO EXPORTADOR

6 Cheques Cash Letter :: Abono en firme a través de corresponsal :: Tres modalidades Anticipada: abono 3 días hábiles Gestión de Cobro :: Abono en función de la recepción de fondos por parte del banco librado :: Bankinter recibe los fondos como un cobro simple Pactada: Abono según tabla de países En firme con valoración especial. Implica riesgo. NO implica riesgo

7 Remesa Simple Importador Aceptación ó Pago 4- Adeuda fondos BANCO IMPORTADOR 1- Envío mercancía 3- Envío Remesa 5 - Abono Exportador 5 - Abono 2- Envío Documentos Comerciales o financieros BANCO EXPORTADOR

8 2.Medios de cobro Documentarios.

9 Medios de Pago Documentarios Remesas Exportación Créditos Exportación

10 Documentos: Características Los documentos cumplen dos funciones esenciales en relación a la mercancía: Representan: cantidad, calidad, aseguramiento. Confieren su propiedad. Por tanto reducen los riesgos para el exportador. Los medios de pago documentario son: Remesa documentaria. Crédito Documentario.

11 Tipos de Documentos Importancia Permiten despacho de mercancía Fijan impuestos Arancelarios Transmiten titularidad.:informativos: Factura Comercial Packing List Weight list Certificado de Origen Certificado sanitario Certificado de Calidad.:De Transporte: Bill of Landing B/L AWB (Air Way B/L) CMR.:De Seguro: Póliza de Seguro Certificado de seguro

12 Remesa Simple: características Menor rapidez que la transferencia Mayor coste para importador y exportador Iniciativa en manos del exportador. Documento típico : Cheques, talón, Pagaré No elimina el riesgo comercial salvo en los casos de: Prepago Efecto avalado por entidad financiera.

13 Remesa Documentaria Comercializadora/Importador Fábrica Exportador Contrato/Incoterms 4. Avisa Recepción 5. 5.Acepta NO acepta el pago pago 8. Recupera 1. Envío la mercancía 6. Devolución 6. Abono de documentos 7. Devolución 7. de Abono documentos 2. Envío documentos Banco Importador 3. Envío documentos Banco Exportador

14 Crédito Documentario Es el medio mas seguro de pago y cobro para el importador como para el exportador. Regulado por la ICC publicación 600. Importador: No paga si no es contra la presentación de los documentos requeridos limpios y /o conformes. Línea de riesgo con banco emisor Exportador: Riesgo de Banco emisor y del país del Banco Emisor. Puede solicitar a su banco la confirmación. Antes de embarcar la mercancía tiene la garantía de cobro No cobra si no es contra las presentación de los documentos conformes

15 Crédito Documentario Importación Exportación Bankinter se compromete al pago irrevocable al BANCO del Exportador cuando reciba los documentos Limpios de la operación, si se cumple lo pactado en el crédito en TIEMPO Y FORMA. Bankinter actúa como gestor de la operación, -Avisando de la recepción del condicionado, revisando. - Enviando documentación y gestionando la recepción del cobro. - Confirmando la operación si nos es requerida por el beneficiario.

16 Crédito Documentario Fabrica Importador Fabrica Exportador Contrato/Incoterms 4. Envío mercancía 1.Abrir Crédito AF Avisa recepción 4. Envío documentos 2. Envío SWIFT Banco Importador 4. Envío documentos Banco Exportador

17 Créditos Documentarios Expor Confirmados Confirmaciones: La confirmación de un L/C supone asumir riesgo banco emisor y, en consecuencia, para poder cotizar una operación habrá que saber si podemos asumirla en función de: Clasificación del banco emisor Clasificación del país. Con o sin cobertura de compañía aseguradora ejemplo CESCE) que supone un coste añadido. (por

18 En RESUMEN

19 3.Mercados de Divisas

20 Seguro de Cambio Es un instrumento de cobertura ante las fluctuaciones del tipo de cambio de las divisas. Es un acuerdo de compra o venta de divisa a plazo en el que, en el momento de contratación, se especifica: el tipo de cambio, fecha de vencimiento e importe. No es una opción: es una obligación. Es un producto que elimina las oscilaciones del margen de una empresa en la cuenta de resultados como consecuencia de las fluctuaciones del mercado de divisas. Canales de contratación WEB Broker de Divisas : hasta 3 Millones y plazo máximo de 12 meses Mesa de Especialistas en Negocio Internacional. Mesa de la Sala de Tesorería. Oficina.

21 Seguros Cambio: Cómo funciona? Contrato EXPORT Anticipo Anticipo Precio cerrado Día 0 1,18 1,19 1, Días Forward = Cambio contado +/- Cambio al contado x Diferencia intereses x días a cubrir 36000

22 Broker divisas

23 4. Financiación

24 Inversión Financiación Comercial Financiación Comercial import y export ICO Exportadores ICO Internacional. Cuenta multidivisa. Descuento SIN RECURSO de Créditos Documentario de Exportación confirmados por Bankinter.

25 Financiaciones de Exportación o Qué es? o Por qué motivo se hace? Desfase entre el cobro de la exportación y el pago a los proveedores, empleados, etc o Documentación que justifican la exportación Simple con Factura y Documento de transporte Documentos domiciliados ( SEPA, Efectos Aceptados etc). Remesa Documentaria de Exportación. Crédito Documentarios de Exportación.

26 Pre-post Financiación

27 Características ICO Exportadores Línea de Anticipo de facturas con clientes no residente. (Financiables con facturas de empresas del grupo). Modalidades Títulos de liquidez Sin títulos de liquidez Plazo máximo de financiación de factura 180 días desde la entrega al banco por el cliente. Importe máximo Importe máximo por ICO Exportadores 12,5 Mill euros de Saldo Vivo entre todas las entidades financieras y por empresa. Vencimiento de la línea 12 de Diciembre de 2015

28 Crédito Multidivisa

29 Características de la cuenta Cuenta única de crédito con un límite en euros que se distribuye en distintas divisas Cuenta para empresas con tesorería multidivisa Permite financiación en varias divisas simultáneamente y en diferentes formas de disposición: - Tomas Euribor-Libor - Crédito euro-divisa Utilización como instrumento de cobertura de riesgo de cambio: AUTOSEGURO Disocia el riesgo de cambio de la divisa con el día de pago o cobro de la misma.

30 Como autoseguro de cambio Export = 1.- Disposición tramo USD = 2.- Compra Euro Venta USD = 3.- Abono Euro en tramo Euro = 4.- Cobro en USD contra disposición USD DIA D DIA D+90 Disposición en el tramo USD abonando en el tramo Euro (Spot o Fixing) Fases: Cobro en USD que cancela disposición tramo USD Fase 4

31 8. Quién me puede ayudar?

32 E.N.I. Equipo Negocio Internacional

33 Gracias

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