Ficha estadística previsional N 70 septiembre 2018

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1 Ficha estadística previsional N 70 septiembre 2018 Información general Fondos de Pensiones Tabla N 1 Valor de los Fondos de Pensiones Al 31 de agosto de 2018 Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Total Total (MM US$) Total (MM $) Var. real 12 meses (%) 22,0% 14,9% 4,9% 2,8% -14,9% 4,8% Proporción del PIB (%) 11,6% 12,4% 26,8% 12,3% 11,0% 74,0% Distribución activos: 15,7% 16,7% 36,2% 16,6% 14,8% 100,0% Gráfico N 1 Evolución Fondos de Pensiones Miles de MM$ Activos de los fondos Tabla N 2 Cartera de inversión Al 31 de agosto de 2018 Tipo de instrumento Participación % NACIONAL 55,7% Renta Variable 10,8% Acciones 8,5% Fondos de Inversión y Otros 2,3% Renta Fija 45,3% Instrumentos Estatales 18,9% Bonos 20,6% Depósitos 5,1% Fondos de Inversión y Otros 0,7% Otros Nacionales -0,4% EXTRANJERO 44,3% Renta Variable 30,1% Fondos Mutuos 23,6% Fondos de Inversión y Otros 6,5% Renta Fija 14,2% Otros extranjeros 0,1% Total 100% Tabla N 3 Rentabilidad real de los Fondos de Pensiones Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Ago ,40% 0,97% 0,74% 0,46% 0,57% Ene a ago (acumulada en el año) 0,76% 0,96% 1,30% 1,56% 2,60% Sep a ago (últ. 12 meses) 4,82% 3,69% 2,51% 1,40% 1,75% Sep a ago (últ. 36 meses, prom. anual) 5,05% 4,38% 3,13% 1,97% 2,02% Sep a ago (prom. anual) 6,48% 5,48% 4,95% 4,35% 3,73%

2 Afiliados y cotizantes Tabla N 4 Estadísticas generales N N Afiliados Totales Variación afiliados 12m 3,0% N Cotizantes del mes Variación cotizantes 12m 3,3% Ingreso Promedio cotizantes (1) $ Ingreso Promedio cot. hombre $ Ingreso Promedio cot. mujer $ Variación Real Ing. Promedio 2,3% Fondo de Origen N Traspasos Tabla N 5 Traspasos de fondos Traspasos entre fondos (1) (1) El ingreso promedio corresponde a las remuneraciones de jun Traspasos netos Fondo de destino Por fondo (1) A B C D E Del total de cotizantes, un 97,3% es trabajador dependiente. Un 55,5% del total de cuentas está asignada a la estrategia de inversión por defecto. El promedio de densidad de cotizaciones a julio fue de 53,5%. Variación (N ctas.) Variación (MM$) Var. (%fondo) A ,4% 8,3% 2,2% 85,2% A ,53% B ,2% 22,9% 5,0% 46,9% B ,32% C ,7% 16,0% 7,2% 53,1% C ,19% D ,4% 14,1% 29,1% 37,5% D ,00% E ,5% 15,3% 7,0% 1,2% E ,51% (1) Corresponde a traspasos de cuentas de afiliados activos, es decir, que no se han pensionado ni fallecido. Incluye las cuentas obligatoria y de afiliado voluntario. Incluye cambios de fondos por traspasos entre AFP. Tabla N 6 Cuentas APV en AFP Cuentas de cotización voluntaria N de cuentas vigentes Saldo acumulado MM$ Variación 12 meses 7,0% Variación real 12 meses 5,1% Relación ingresos/ egresos del mes 1,5 Relación ingresos/ egresos últ. 12 meses 1,7 % depósitos Letra a) Art. 20L 66,7% N depósitos en el mes acogidos a Letra b) Art. 20L 33,3% Monto promedio depósitos del mes $ Saldo total de APV en AFP respecto al total de APV en todas las instituciones (a jun. 2018): 52,1% Porcentaje del saldo total de APV en AFP acogido al régimen tributario letra a) Art. 20L a jul. 2018: 17,4% Información por AFP

3 Tabla N 7 Afiliados y cotizantes Participación activos Participación N afiliados Var. anual neta N afiliados (1) Traspasos netos (2) (3) de cuentas Ingreso imponible promedio cotizantes (Ago 18) (Jul 18) (Ago 17 - Jul 18) (Jul 18) (Jul 18) Capital 19,2% 15,4% Cuprum 19,2% 5,7% Habitat 27,8% 18,5% Modelo 5,4% 15,0% Planvital 3,4% 16,9% Provida 25,0% 28,5% Total 100,0% 100,0% (1) Es el cambio en el número de afiliados producto de incorporaciones menos retiros, pensionados y fallecidos de la AFP. (2) Son los cambios voluntarios de cuentas obligatorias entre AFP en términos netos (entradas menos salidas). (3) El número total de cuentas traspasadas entre AFP en julio de 2018 fue de Comisión mensual (Jul 18) Tabla N 8 Comisión y rentabilidad Rentabilidad real de los fondos promedio anual últimos 36 meses (Sep Ago 2018) Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Capital 1,44% 4,93% 4,33% 3,19% 2,08% 2,28% Cuprum 1,44% 5,02% 4,26% 2,97% 1,91% 1,75% Habitat 1,27% 5,41% 4,88% 3,66% 2,48% 2,40% Modelo 0,77% 5,20% 4,70% 3,44% 2,56% 2,22% Planvital 0,41% 4,50% 3,72% 2,77% 1,75% 1,82% Provida 1,45% 4,70% 3,92% 2,63% 1,52% 1,47% Promedio 1,15% (1) 5,05% 4,38% 3,13% 1,97% 2,02% (1) Promedio ponderado por el número de cotizantes totales de cada AFP. Trabajadores independientes Tabla N 9 Cotizantes independientes según año tributario (AT) Año Tributario (AT) N independientes sujeto a obligatoriedad N de cotizantes por defecto No afiliados previamente (%) 14% 15% 21% 15% 20% Afiliados que complementaron ahorros (%) 3 86% 85% 79% 85% 80% (1) Trabajadores que perciben rentas gravadas por el art. 42 N 2 de la Ley sobre Impuesto a la Renta, excepto aquellos que al 1 de enero de 2012 tenían 55 años o más (hombres) y 50 años o más (mujeres). Tampoco están obligados a cotizar los independientes afiliados a alguna de las instituciones de previsión del régimen antiguo administradas por el IPS o a Dipreca o Capredena. (2) Trabajadores que no renunciaron a cotizar y que por defecto fue descontado de su retención un porcentaje como aporte a su ahorro previsional. (3) Incluye trabajadores que durante el año anterior no cotizaron, pagaron cotizaciones como independientes, dependientes o ambos. Fuente: Elaboración propia de la Superintendencia de Pensiones con base en datos del Servicio de Impuestos Internos (SII) y de las AFP.

4 Nuevos afiliados Tabla N 10 Licitaciones de cartera de nuevos afiliados Período licitado AFP adjudicataria Comisión ofertada Ago Jul Modelo 1,14% Ago Jul Modelo 0,77% Ago Jul Planvital 0,47% Ago Jul Planvital 0,41% Tabla N 11 Caracterización de nuevos afiliados N nuevos afiliados feb ene Edad promedio al momento de incorporación 28 años Proporción de mujeres 44,9% Remuneración imponible promedio (UF) 1 9,32 (1) Remuneración imponible es el promedio de los nuevos afiliados de febrero 2017 a enero 2018 que cotizaron este último mes. Pensiones pagadas y nuevos pensionados Sistema/ entidad AFP y cías. de seguro Tabla N 12 Pensiones pagadas, incluye sólo componente autofinanciado 1 Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal N y monto promedio Vejez Por tipo de pensión () Vejez anticipada Sobrevivencia Total N Pensiones Monto $ $ $ $ $ N Pensiones Monto $ $ $ $ $ Renta N Pensiones vitalicia 2 Monto $ $ $ $ $ Total IPS (Sistema antiguo) N Pensiones Monto $ $ $ $ $ N Pensiones Monto $ $ $ $ $ (1) No incluye pensiones Ley , leyes especiales y pensiones que se financian en un 100% con APS. Incluye pensiones pagadas de acuerdo a la modalidad cubiertas por el seguro existentes antes de las modificaciones introducidas al D.L por la Ley N del , las cuales están distribuidas en las categorías y Sobrevivencia. (2) Las pensiones de sobrevivencia en Renta Vitalicia, no incluyen pensiones de orfandad de los menores de 18 años.

5 Sistema/ entidad 3 AFP y Cías. de Seguro Tabla N 13 Pensiones pagadas, incluye componente autofinanciado y Aporte Previsional Solidario (APS) Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal Renta vitalicia IPS (Sistema Antiguo) Por tipo de pensión 2 N y monto () promedio Total Vejez (con APS) Vejez Sobrevivencia anticipada N Pensiones Monto $ $ $ $ $ N Pensiones Monto $ $ $ $ $ N Pensiones Monto $ $ $ $ $ Total 1 N Pensiones Monto $ $ $ $ $ N Pensiones Monto $ $ $ $ $ (1) Para pensionados con pensiones de vejez y sobrevivencia simultáneas, se suma el APS al valor de la pensión de vejez. (2 ) No se reportan pensiones que en su totalidad se financian con APS. (3) En caso que el pensionado reciba dos pensiones en distintas instituciones, se suma el valor del APS en la institucion pagadora de APS. Gráfico N 2 Evolución pensiones pagadas por tipo Gráfico N 3 Número de nuevos pensionados jul-12 ene-13 jul-13 Vejez Edad Sobrevivencia ene-14 jul-14 ene-15 jul-15 ene-16 jul-16 ene-17 jul-17 Vejez Anticip ene-18 jul-18 N Pensionados jul-12 ene-13 jul-13 ene-14 jul-14 ene-15 jul-15 ene-16 jul-16 ene-17 jul-17 ene-18 jul-18 Vejez Edad Sobrevivencia Según fecha de primer pago de pensión definitiva. Vejez Anticipada

6 Pilar Solidario y otros aportes del Estado Tabla N 14 N de solicitudes, beneficiarios y beneficio promedio de Pensión Básica Solidaria (PBS) y Aporte Previsional Solidario (APS) N solicitudes N beneficiarios Beneficio promedio ($) Pensión final 1 ($) PBS Vejez PBS APS Vejez APS Hombres Mujeres Total Hombres Mujeres Total Hombres Mujeres Total Hombres Mujeres Total (1) La pensión final corresponde a la suma del valor del APS más cualquier otra pensión recibida como causante o como beneficiario, incluidas leyes especiales tales como exonerados, a excepción de las correspondientes a Ley de Acc. del Trabajo y Enfermedades Profes. Incluye pagos retroactivos. Gasto promedio mensual últimos 12 meses PBS y APS: MM$ Gráfico N 4 Evolución número de beneficiarios Pilar Solidario PBS Vejez APS Vejez PBS APS Tabla N 15 Bono por hijo Al 30 de junio de 2018 Beneficiarias y montos pagados N beneficiarias en pago Stock de beneficiarias Gasto total mensual (MM$) Monto promedio mensual ($) (1) Incluye afiliadas al D.L 3.500, en régimen de pago, con traspaso de recursos a la cuenta de capitalización individual obligatoria (CCIO) desde la implementación de la medida (2009) a la fecha, más beneficiarias que reciben pensión de sobrevivencia con APS y PBS. (2) Corresponde al total de beneficiarias que han recibido bonificación desde el año 2009 al mes informado.(3) Incluye los traspasos de recursos a la CCIO efectuados en el mes, más los incrementos de PBS y de pensión de sobrevivencia con APS.(4) Para el caso de traspasos a la CCIO, se estima un monto mensual de manera similar al efectuado para beneficiarias de pensión de sobrevivencia con APS y PBS, según lo dispuesto en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, Libro III, Título VII, Capítulo VII, numeral 3.