DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN

Transcripción

1 NTERTD DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN FONDO BANORTE IXE 31, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN Tipo: INSTRUMENTOS DE DEUDA Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión () Clasificación: Clave de Pizarra: DISCRECIONAL(IDDIS) NTERTD APIF PERSONAS FÍSICAS 4, , En Calificación: AAAf/S7(mex) adelante Fecha de Autorización: 24 agosto 2016 Importante: el valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. Objetivo de Inversión El Fondo podrá invertir en una mezcla de valores de deuda gubernamental, bancaria y corporativa de corto, mediano y largo plazo sin límites mínimos ni máximos por tipo de valor, con una estrategia que busque capitalizar los movimientos de dicho mercado, y de manera complementaria se podrá invertir en depósitos bancarios de dinero a la vista y valores respaldados por activos. El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b. NTERTD está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas (considerando los montos mínimos de inversión establecidos para cada serie y a su nivel de complejidad o sofisticación), con un perfil muy alto de riesgo y una comprensión amplia de los mercados bursátiles y financieros, dada la complejidad de la estrategia de inversión del Fondo, que busquen baja liquidez en función del objetivo, estrategia y calificación. El horizonte de inversión para el inversionista que compra acciones de NTERTD es de largo plazo por lo que se sugiere permanecer en el Fondo más de tres años para obtener los beneficios de la estrategia. Información Relevante Por el grado de especialización del Fondo, éste se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros. Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Régimen y Política de Inversión a) Estrategia de Inversión: Activa. b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales activos objeto de inversión: Hasta 100 en Activos Objeto de Inversión denominados en moneda nacional y/o UDIS. Máximo 100 en Valores Gubernamentales, Bancarios y corporativos. Mínimo 20 en valores de fácil realización y/o con vencimiento menor a 3 meses. c) Política de inversión: El Fondo podrá invertir en el mercado nacional o en mercados internacionales. d) El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b.. Dado que el Fondo mantiene una estrategia de inversión discrecional su rendimiento podría alejarse considerablemente de su base de referencia. e) El Fondo invertirá hasta un 40 en activos emitidos, avalados o aceptados por sociedades del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito. f) Se podrán realizar operaciones de préstamo de valores con un plazo máximo de 1 año, con prórrogas por igual periodo. g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo NTERTD podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras. La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: nivel de confianza del 95 a 2 colas. Desempeño Histórico Clase APIF Índice de Referencia: la tasa TIIE p.b.. Tabla de Rendimientos nominales anualizados 3.00, con un La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de pesos por cada 1,000 invertidos. (Este dato es solo una estimación, y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos de mercado. RENDIMIENTO BRUTO RENDIMIENTO NETO TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28) ÍNDICE DE REFERENCIA Último Mes 3 Meses 12 Meses - El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. - *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto. - El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Emisora Composición de la Cartera de Inversión Principales inversiones al mes de agosto 2018 Activo Objeto de Inversión / Subyacente Nombre Tipo Monto GOBIERNO FEDERAL BONDESD REPORTO 343,732, GOBIERNO FEDERAL UDIBONO DEUDA 50,753, SERVICIOS FINANCIEROS VWLEASE DEUDA 29,889, GOBIERNO FEDERAL BACMEXT DEUDA 15,010, BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A., INTEGRANTE DEL G.F. BANAMEX SCOTIABANK INVERLAT, S.A., INST. DE BANCA MULTIPLE, G.F. SCOTIABANK INVERLAT TIPCB 17 BSCTIA DEUDA 10,110, DEUDA 10,059, SERVICIOS FINANCIEROS PCARFM DEUDA 9,993, DAIMLER MEXICO, S.A. DE C.V. DAIMLER DEUDA 9,978, CIBANCO,S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE MERCFCB 17 DEUDA 5,020, CHEQ. PESOS CHEQUERA 1, SUMA CARTERA TOTAL 484,549, UDIBONOS SERVICIOS FINANCIEROS 8.23 Por sector de Activo Económica CEDES 2.08 CERT BURSÁTILES 3.12 CERT BURSÁTILES CP 2.06 CHEQUERA PESOS 0.00 PRLV S 3.10 REPORTO GUBER

2 Comisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Pagadas por el cliente INCLUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA INCLUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN COMPRA DE ACCIONES VENTA DE ACCIONES SERVICIOS POR ASESORÍA SERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV. SERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES No aplica para ninguna serie. Clase APIF Total Pagadas por el Fondo de Inversión (cifras correspondientes al mes de agosto 2018) Clase APIF ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS ADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES VALUACIÓN DE ACCIONES DEPOSITO DE ACCIONES DEL FI DEPOSITO DE VALORES CONTABILIDAD Total * Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada 1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría. Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Políticas para la compra - venta de acciones Liquidez: NTERTD Información sobre comisiones y remuneraciones Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción el rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto. Mensual. Primer jueves de cada mes, si es inhábil en el siguiente día hábil. Recepción de órdenes: Ejecución de Liquidación de Compra: Todos los días hábiles.venta: Primer jueves de cada mes, si es inhábil, el siguiente día hábil. Compra: El día hábil en que sean solicitadas. Ventas: Primer jueves de cada mes (mismo día que la 48 horas hábiles posteriores a su ejecución Horario: Límites de recompra: Diferencial*: Apertura: 8:00hrs, tiempo del centro de México, revisar con su Distribuidor Cierre: 13:30hrs, tiempo del Centro de México Hasta el 100 de solicitudes de venta, siempre y cuando en conjunto no excedan en un mismo día el 10 del C. S. pagado del Fondo. No se ha aplicado diferencial de precios. El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo. Prestadores de Servicios Operadora : Distribuidora : Valuadora : Institución Calificadora de Valores: Proveedor de Precios : Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto. GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión Fitch México, S.A. de C.V. Centro de Atención al Inversionista Contacto : Centro de Contacto. Teléfono : (01) Horario : Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER) 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México. Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversión como válidos. Página(s) electrónica(s) Operadora: Distribuidora:

3 NTERTD DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN FONDO BANORTE IXE 31, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN Tipo: INSTRUMENTOS DE DEUDA Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión () Clasificación: Clave de Pizarra: DISCRECIONAL(IDDIS) NTERTD EMP EMPLEADOS DE GRUPO FINANCIERO BANORTE Y SUS SUBSIDIARIAS N/A Calificación: AAAf/S7(mex) Fecha de Autorización: 24 agosto 2016 Importante: el valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. Objetivo de Inversión El Fondo podrá invertir en una mezcla de valores de deuda gubernamental, bancaria y corporativa de corto, mediano y largo plazo sin límites mínimos ni máximos por tipo de valor, con una estrategia que busque capitalizar los movimientos de dicho mercado, y de manera complementaria se podrá invertir en depósitos bancarios de dinero a la vista y valores respaldados por activos. El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b. NTERTD está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas (considerando los montos mínimos de inversión establecidos para cada serie y a su nivel de complejidad o sofisticación), con un perfil muy alto de riesgo y una comprensión amplia de los mercados bursátiles y financieros, dada la complejidad de la estrategia de inversión del Fondo, que busquen baja liquidez en función del objetivo, estrategia y calificación. El horizonte de inversión para el inversionista que compra acciones de NTERTD es de largo plazo por lo que se sugiere permanecer en el Fondo más de tres años para obtener los beneficios de la estrategia. Información Relevante Por el grado de especialización del Fondo, éste se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros. Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Régimen y Política de Inversión a) Estrategia de Inversión: Activa. b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales activos objeto de inversión: Hasta 100 en Activos Objeto de Inversión denominados en moneda nacional y/o UDIS. Máximo 100 en Valores Gubernamentales, Bancarios y corporativos. Mínimo 20 en valores de fácil realización y/o con vencimiento menor a 3 meses. c) Política de inversión: El Fondo podrá invertir en el mercado nacional o en mercados internacionales. d) El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b.. Dado que el Fondo mantiene una estrategia de inversión discrecional su rendimiento podría alejarse considerablemente de su base de referencia. e) El Fondo invertirá hasta un 40 en activos emitidos, avalados o aceptados por sociedades del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito. f) Se podrán realizar operaciones de préstamo de valores con un plazo máximo de 1 año, con prórrogas por igual periodo. g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo NTERTD podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras. La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: nivel de confianza del 95 a 2 colas. Desempeño Histórico Clase EMP Índice de Referencia: la tasa TIIE p.b.. Tabla de Rendimientos nominales anualizados 3.00, con un La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de pesos por cada 1,000 invertidos. (Este dato es solo una estimación, y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos de mercado. RENDIMIENTO BRUTO RENDIMIENTO NETO TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28) ÍNDICE DE REFERENCIA Último Mes 3 Meses 12 Meses - El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. - *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto. - El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Emisora Composición de la Cartera de Inversión Principales inversiones al mes de agosto 2018 Activo Objeto de Inversión / Subyacente Nombre Tipo Monto GOBIERNO FEDERAL BONDESD REPORTO 343,732, GOBIERNO FEDERAL UDIBONO DEUDA 50,753, SERVICIOS FINANCIEROS VWLEASE DEUDA 29,889, GOBIERNO FEDERAL BACMEXT DEUDA 15,010, BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A., INTEGRANTE DEL G.F. BANAMEX SCOTIABANK INVERLAT, S.A., INST. DE BANCA MULTIPLE, G.F. SCOTIABANK INVERLAT TIPCB 17 BSCTIA DEUDA 10,110, DEUDA 10,059, SERVICIOS FINANCIEROS PCARFM DEUDA 9,993, DAIMLER MEXICO, S.A. DE C.V. DAIMLER DEUDA 9,978, CIBANCO,S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE MERCFCB 17 DEUDA 5,020, CHEQ. PESOS CHEQUERA 1, SUMA CARTERA TOTAL 484,549, UDIBONOS SERVICIOS FINANCIEROS 8.23 Por sector de Activo Económica CEDES 2.08 CERT BURSÁTILES 3.12 CERT BURSÁTILES CP 2.06 CHEQUERA PESOS 0.00 PRLV S 3.10 REPORTO GUBER

4 Comisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Pagadas por el cliente INCLUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA INCLUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN COMPRA DE ACCIONES VENTA DE ACCIONES SERVICIOS POR ASESORÍA SERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV. SERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES No aplica para ninguna serie. Clase EMP Total Pagadas por el Fondo de Inversión (cifras correspondientes al mes de agosto 2018) Clase EMP ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS ADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES VALUACIÓN DE ACCIONES DEPOSITO DE ACCIONES DEL FI DEPOSITO DE VALORES CONTABILIDAD Total * Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada 1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría. Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Políticas para la compra - venta de acciones Liquidez: NTERTD Información sobre comisiones y remuneraciones Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción el rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto. Mensual. Primer jueves de cada mes, si es inhábil en el siguiente día hábil. Recepción de órdenes: Ejecución de Liquidación de Compra: Todos los días hábiles.venta: Primer jueves de cada mes, si es inhábil, el siguiente día hábil. Compra: El día hábil en que sean solicitadas. Ventas: Primer jueves de cada mes (mismo día que la 48 horas hábiles posteriores a su ejecución Horario: Límites de recompra: Diferencial*: Apertura: 8:00hrs, tiempo del centro de México, revisar con su Distribuidor Cierre: 13:30hrs, tiempo del Centro de México Hasta el 100 de solicitudes de venta, siempre y cuando en conjunto no excedan en un mismo día el 10 del C. S. pagado del Fondo. No se ha aplicado diferencial de precios. El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo. Prestadores de Servicios Operadora : Distribuidora : Valuadora : Institución Calificadora de Valores: Proveedor de Precios : Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto. GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión Fitch México, S.A. de C.V. Centro de Atención al Inversionista Contacto : Centro de Contacto. Teléfono : (01) Horario : Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER) 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México. Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversión como válidos. Página(s) electrónica(s) Operadora: Distribuidora:

5 NTERTD DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN FONDO BANORTE IXE 31, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN Tipo: INSTRUMENTOS DE DEUDA Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión () Clasificación: Clave de Pizarra: DISCRECIONAL(IDDIS) NTERTD F1 PERSONAS FÍSICAS , Calificación: AAAf/S7(mex) 3, , Fecha de Autorización: 24 agosto 2016 Importante: el valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. Objetivo de Inversión El Fondo podrá invertir en una mezcla de valores de deuda gubernamental, bancaria y corporativa de corto, mediano y largo plazo sin límites mínimos ni máximos por tipo de valor, con una estrategia que busque capitalizar los movimientos de dicho mercado, y de manera complementaria se podrá invertir en depósitos bancarios de dinero a la vista y valores respaldados por activos. El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b. NTERTD está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas (considerando los montos mínimos de inversión establecidos para cada serie y a su nivel de complejidad o sofisticación), con un perfil muy alto de riesgo y una comprensión amplia de los mercados bursátiles y financieros, dada la complejidad de la estrategia de inversión del Fondo, que busquen baja liquidez en función del objetivo, estrategia y calificación. El horizonte de inversión para el inversionista que compra acciones de NTERTD es de largo plazo por lo que se sugiere permanecer en el Fondo más de tres años para obtener los beneficios de la estrategia. Información Relevante Por el grado de especialización del Fondo, éste se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros. Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Régimen y Política de Inversión a) Estrategia de Inversión: Activa. b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales activos objeto de inversión: Hasta 100 en Activos Objeto de Inversión denominados en moneda nacional y/o UDIS. Máximo 100 en Valores Gubernamentales, Bancarios y corporativos. Mínimo 20 en valores de fácil realización y/o con vencimiento menor a 3 meses. c) Política de inversión: El Fondo podrá invertir en el mercado nacional o en mercados internacionales. d) El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b.. Dado que el Fondo mantiene una estrategia de inversión discrecional su rendimiento podría alejarse considerablemente de su base de referencia. e) El Fondo invertirá hasta un 40 en activos emitidos, avalados o aceptados por sociedades del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito. f) Se podrán realizar operaciones de préstamo de valores con un plazo máximo de 1 año, con prórrogas por igual periodo. g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo NTERTD podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras. La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: nivel de confianza del 95 a 2 colas. Desempeño Histórico Clase F1 Índice de Referencia: la tasa TIIE p.b.. Tabla de Rendimientos nominales anualizados 3.00, con un La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de pesos por cada 1,000 invertidos. (Este dato es solo una estimación, y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos de mercado. RENDIMIENTO BRUTO RENDIMIENTO NETO TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28) ÍNDICE DE REFERENCIA Último Mes 3 Meses 12 Meses - El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. - *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto. - El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Emisora Composición de la Cartera de Inversión Principales inversiones al mes de agosto 2018 Activo Objeto de Inversión / Subyacente Nombre Tipo Monto GOBIERNO FEDERAL BONDESD REPORTO 343,732, GOBIERNO FEDERAL UDIBONO DEUDA 50,753, SERVICIOS FINANCIEROS VWLEASE DEUDA 29,889, GOBIERNO FEDERAL BACMEXT DEUDA 15,010, BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A., INTEGRANTE DEL G.F. BANAMEX SCOTIABANK INVERLAT, S.A., INST. DE BANCA MULTIPLE, G.F. SCOTIABANK INVERLAT TIPCB 17 BSCTIA DEUDA 10,110, DEUDA 10,059, SERVICIOS FINANCIEROS PCARFM DEUDA 9,993, DAIMLER MEXICO, S.A. DE C.V. DAIMLER DEUDA 9,978, CIBANCO,S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE MERCFCB 17 DEUDA 5,020, CHEQ. PESOS CHEQUERA 1, SUMA CARTERA TOTAL 484,549, UDIBONOS SERVICIOS FINANCIEROS 8.23 Por sector de Activo Económica CEDES 2.08 CERT BURSÁTILES 3.12 CERT BURSÁTILES CP 2.06 CHEQUERA PESOS 0.00 PRLV S 3.10 REPORTO GUBER

6 Comisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Pagadas por el cliente INCLUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA INCLUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN COMPRA DE ACCIONES VENTA DE ACCIONES SERVICIOS POR ASESORÍA SERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV. SERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES No aplica para ninguna serie. Clase F1 Total Pagadas por el Fondo de Inversión (cifras correspondientes al mes de agosto 2018) Clase F1 ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS ADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES VALUACIÓN DE ACCIONES DEPOSITO DE ACCIONES DEL FI DEPOSITO DE VALORES CONTABILIDAD Total * Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada 1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría. Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Políticas para la compra - venta de acciones Liquidez: NTERTD Información sobre comisiones y remuneraciones Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción el rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto. Mensual. Primer jueves de cada mes, si es inhábil en el siguiente día hábil. Recepción de órdenes: Ejecución de Liquidación de Compra: Todos los días hábiles.venta: Primer jueves de cada mes, si es inhábil, el siguiente día hábil. Compra: El día hábil en que sean solicitadas. Ventas: Primer jueves de cada mes (mismo día que la 48 horas hábiles posteriores a su ejecución Horario: Límites de recompra: Diferencial*: Apertura: 8:00hrs, tiempo del centro de México, revisar con su Distribuidor Cierre: 13:30hrs, tiempo del Centro de México Hasta el 100 de solicitudes de venta, siempre y cuando en conjunto no excedan en un mismo día el 10 del C. S. pagado del Fondo. No se ha aplicado diferencial de precios. El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo. Prestadores de Servicios Operadora : Distribuidora : Valuadora : Institución Calificadora de Valores: Proveedor de Precios : Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto. GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión Fitch México, S.A. de C.V. Centro de Atención al Inversionista Contacto : Centro de Contacto. Teléfono : (01) Horario : Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER) 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México. Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversión como válidos. Página(s) electrónica(s) Operadora: Distribuidora:

7 NTERTD DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN FONDO BANORTE IXE 31, S.A. DE C.V. F.I.I.D. administrado por OPERADORA DE FONDOS BANORTE, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE FONDOS DE INVERSIÓN Tipo: INSTRUMENTOS DE DEUDA Serie B, Clase Accionaria Posibles Adquirientes Monto Mínimo de Inversión () Clasificación: Clave de Pizarra: DISCRECIONAL(IDDIS) NTERTD F2 PERSONAS FÍSICAS , Calificación: AAAf/S7(mex) Fecha de Autorización: 24 agosto 2016 Importante: el valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. Objetivo de Inversión El Fondo podrá invertir en una mezcla de valores de deuda gubernamental, bancaria y corporativa de corto, mediano y largo plazo sin límites mínimos ni máximos por tipo de valor, con una estrategia que busque capitalizar los movimientos de dicho mercado, y de manera complementaria se podrá invertir en depósitos bancarios de dinero a la vista y valores respaldados por activos. El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b. NTERTD está orientado a pequeños, medianos y grandes inversionistas, personas físicas (considerando los montos mínimos de inversión establecidos para cada serie y a su nivel de complejidad o sofisticación), con un perfil muy alto de riesgo y una comprensión amplia de los mercados bursátiles y financieros, dada la complejidad de la estrategia de inversión del Fondo, que busquen baja liquidez en función del objetivo, estrategia y calificación. El horizonte de inversión para el inversionista que compra acciones de NTERTD es de largo plazo por lo que se sugiere permanecer en el Fondo más de tres años para obtener los beneficios de la estrategia. Información Relevante Por el grado de especialización del Fondo, éste se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros. Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte, Sociedad Operadora de Régimen y Política de Inversión a) Estrategia de Inversión: Activa. b) Montos máximos o mínimos de inversión de los principales activos objeto de inversión: Hasta 100 en Activos Objeto de Inversión denominados en moneda nacional y/o UDIS. Máximo 100 en Valores Gubernamentales, Bancarios y corporativos. Mínimo 20 en valores de fácil realización y/o con vencimiento menor a 3 meses. c) Política de inversión: El Fondo podrá invertir en el mercado nacional o en mercados internacionales. d) El objetivo de rendimiento del Fondo será, antes de gastos totales e impuestos, un rendimiento similar a de la tasa TIIE p.b.. Dado que el Fondo mantiene una estrategia de inversión discrecional su rendimiento podría alejarse considerablemente de su base de referencia. e) El Fondo invertirá hasta un 40 en activos emitidos, avalados o aceptados por sociedades del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Operadora, que sean instituciones de crédito. f) Se podrán realizar operaciones de préstamo de valores con un plazo máximo de 1 año, con prórrogas por igual periodo. g) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo NTERTD podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras. La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: nivel de confianza del 95 a 2 colas. Desempeño Histórico Clase F2 Índice de Referencia: la tasa TIIE p.b.. Tabla de Rendimientos nominales anualizados 3.00, con un La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de pesos por cada 1,000 invertidos. (Este dato es solo una estimación, y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos de mercado. RENDIMIENTO BRUTO RENDIMIENTO NETO TASA LIBRE DE RIESGO (CETES 28) ÍNDICE DE REFERENCIA Último Mes 3 Meses 12 Meses - El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. - *La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto. - El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Emisora Composición de la Cartera de Inversión Principales inversiones al mes de agosto 2018 Activo Objeto de Inversión / Subyacente Nombre Tipo Monto GOBIERNO FEDERAL BONDESD REPORTO 343,732, GOBIERNO FEDERAL UDIBONO DEUDA 50,753, SERVICIOS FINANCIEROS VWLEASE DEUDA 29,889, GOBIERNO FEDERAL BACMEXT DEUDA 15,010, BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A., INTEGRANTE DEL G.F. BANAMEX SCOTIABANK INVERLAT, S.A., INST. DE BANCA MULTIPLE, G.F. SCOTIABANK INVERLAT TIPCB 17 BSCTIA DEUDA 10,110, DEUDA 10,059, SERVICIOS FINANCIEROS PCARFM DEUDA 9,993, DAIMLER MEXICO, S.A. DE C.V. DAIMLER DEUDA 9,978, CIBANCO,S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE MERCFCB 17 DEUDA 5,020, CHEQ. PESOS CHEQUERA 1, SUMA CARTERA TOTAL 484,549, UDIBONOS SERVICIOS FINANCIEROS 8.23 Por sector de Activo Económica CEDES 2.08 CERT BURSÁTILES 3.12 CERT BURSÁTILES CP 2.06 CHEQUERA PESOS 0.00 PRLV S 3.10 REPORTO GUBER

8 Comisiones y Remuneraciones por la Prestación de Servicios Pagadas por el cliente INCLUMPLIMIENTO PLAZO MÍNIMO DE PERMANENCIA INCLUMPLIMIENTO SALDO MÍNIMO DE INVERSIÓN COMPRA DE ACCIONES VENTA DE ACCIONES SERVICIOS POR ASESORÍA SERVICIO DE CUSTODIA DE ACTIVOS OBJ. DE INV. SERVICIO ADMINISTRACIÓN DE ACCIONES No aplica para ninguna serie. Clase F2 Total Pagadas por el Fondo de Inversión (cifras correspondientes al mes de agosto 2018) Clase F2 ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS ADMINISTRACIÓN ACTIVOS S/ DESEMPEÑO DISTRIBUCIÓN DE ACCIONES VALUACIÓN DE ACCIONES DEPOSITO DE ACCIONES DEL FI DEPOSITO DE VALORES CONTABILIDAD Total * Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada 1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría. Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Políticas para la compra - venta de acciones Liquidez: NTERTD Información sobre comisiones y remuneraciones Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción el rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto. Mensual. Primer jueves de cada mes, si es inhábil en el siguiente día hábil. Recepción de órdenes: Ejecución de Liquidación de Compra: Todos los días hábiles.venta: Primer jueves de cada mes, si es inhábil, el siguiente día hábil. Compra: El día hábil en que sean solicitadas. Ventas: Primer jueves de cada mes (mismo día que la 48 horas hábiles posteriores a su ejecución Horario: Límites de recompra: Diferencial*: Apertura: 8:00hrs, tiempo del centro de México, revisar con su Distribuidor Cierre: 13:30hrs, tiempo del Centro de México Hasta el 100 de solicitudes de venta, siempre y cuando en conjunto no excedan en un mismo día el 10 del C. S. pagado del Fondo. No se ha aplicado diferencial de precios. El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanezcan en el Fondo. Prestadores de Servicios Operadora : Distribuidora : Valuadora : Institución Calificadora de Valores: Proveedor de Precios : Operadora de Fondos Banorte, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Consultar Punto 2, inciso f) del Prospecto. GAF Operadora, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión Fitch México, S.A. de C.V. Centro de Atención al Inversionista Contacto : Centro de Contacto. Teléfono : (01) Horario : Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER) 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México. Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que pertenece. La inversión en el Fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. Las inscripciones en el Registro Nacional de Valores tendrán efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce la sociedad de inversión como válidos. Página(s) electrónica(s) Operadora: Distribuidora: