Plan de Calidad para Créditos. a Corto Plazo

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1 Dirección de Civiles del Estado Clave: PC Fecha de emisión: 28/05/2013 Versión N. 3 Página: 1 de 5 Plan de Calidad para Créditos a Corto Elaboró Revisó C. Belinda Arcega Monroy Jefa del Créditos a Corto Aprobó L.A. Ilse Alejandra Vallejo Guerrero Representante de la Dirección L.A.E Cesar Ceballos Gómez Director de Civiles del Estado

2 Dirección de Civiles del Estado Página 2 de 5 1. OBJETIVO Tramitar y otorgar créditos a corto plazo a los derechohabientes s a las entidades afiliadas a la Dirección de Civiles del Estado y que así lo soliciten. 2. ALCANCE El presente Plan de Calidad es aplicable a todo el personal a las entidades afiliadas a la Dirección de Civiles, desde la recepción de la solicitud, hasta la entrega del. 3. POLÍTICAS 3.1 El afiliado deberá tener cotizando como mínimo 6 meses a la Dirección de Civiles del Estado para obtener un a corto plazo. 3.2 Para los fines de obtener un crédito a corto plazo deberá contar con fondo disponible propio o en su caso podrá conseguir avales con disponibilidad para prestarle. 3.3 El plazo mínimo para descontar el es de 8 quincenas. 3.4 El plazo máximo para descontar el es de 36 quincenas. 3.5 En el caso de contar con adeudo anterior y requiera solicitar un crédito nuevo, deberá tener cubierto al menos la cuarta parte del adeudo. 3.6 En el caso del personal sindicalizado que así lo solicite, se le otorgará un apoyo económico por parte de la Dirección de Civiles del Estado. 3.7 Se recibirán solicitudes de s a corto plazo únicamente los días lunes y martes. 3.8 Se entregarán s de s a corto plazo únicamente los días viernes. 3.9 En los requisitos de entrada NO será necesario copia de la credencial de los avales para las solicitudes de los trabajadores de Magisterio, en virtud de que el Gestor designado por la SNTE Sección 39 es el encargado de llevarles a cabo el trámite autorizando, validando y garantizando la autenticidad de las firmas. 4. MARCO NORMATIVO 4.1 Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos 4.2 Ley de Civiles para el Estado de Colima. Art. 26, 27, 28, 30, 32, 33, 4.3 Norma ISO 9001: 2008/NMX-CC-9001:2000, Requisito 4.2 Requisitos de la Documentación. 4.4 Manual de la Calidad de la Dirección de Civiles del Estado de Colima, requisito 4. Sistema de Gestión de la Calidad. 4.5 Ley de Protección de datos personales del Estado de Colima. 5. TERMINOS/ DEFINICIONES Aval: Persona que asume el compromiso unilateral de pago junto con el. Acreditado: Persona afiliada a la Dirección de Civiles del Estado. Apoyo Económico: Aportación adicional al capital del, proporcionado por la Dirección de Civiles del Estado y autorizado por gestión sindical extraordinaria.

3 Dirección de Civiles del Estado Página 3 de 5 Fondo: Capital acumulado de los descuentos que se le aplican a los s (5%). Gestor: Persona que tramita los s a nombre de los titulares. Sistema de : Se refiere al Sistema de Civiles del Estado de Colima. Sistema informático que contiene la base de datos de todos los afiliados, mismo que nos permite conocer el estatus en que se encuentran. 6. DIAGRAMA DEL PLAN DE CALIDAD ENTRADA FLUJO PROCESO RESPONSABLE VINCULACIÓN PUNTOS DE CONTROL SALIDA (Registros, Indicadores) Requerimientos de Salida de Resultados Sistema de Solicitud de Préstamo a Corto FO Credencial de elector para verificar nombre (solo cuando es con fondo propio y no trae llena la solicitud) Comprobante de la Nómina (solo cuando es con fondo propio y no trae llena la solicitud) Copia de credencial de elector de avales (en caso de con aval) Exceptuando Magisterio. Autorización sindical para apoyo (en caso de solicitarlo) Sistema de Solicitud de Préstamo a Corto FO Sistema de Formato de Cheques INICIO Recibe solicitudes Captura solicitudes Elabora foliado 2 Acreditado o Gestor Validación del Acreditado y avales en el sistema Firma del, y avales(en su caso)exceptuan do Magisterio. Copia de Credencial de elector de avales(en su caso) Revisión de los datos del Firma de la Jefatura de y/o Firma de la Dirección de Civiles de Gobierno del Estado Contrarecibo Impresión del apartado A PAGAR en la solicitud de s a corto plazo FO Cheque y póliza del Préstamo a Corto Foliación de s No. Folio Nombre del Fecha recepción Importe del concedido Interés del 9% anual sobre saldos insolutos Suma Adeudo neto del anterior Fecha del primero descuento Nombre del Cantidad Fecha Folio del

4 Dirección de Civiles del Estado Página 4 de 5 ENTRADA FLUJO PROCESO RESPONSABLE VINCULACIÓN PUNTOS DE CONTROL SALIDA (Registros, Indicadores) Requerimientos de Salida de Resultados Sistema de 1 Genera Ordenes de Descuento Préstamos y Seguros Hipotecarios (Orden de Descuento de Préstamos a corto plazo impresa y/o digital) Nombre del Acreditado No. de trabajador Fecha de solicitud Adeudo nuevo No. de Quincenas Importe del descuento quincenal Encargado de nómina Cheque Póliza de Copia de la solicitud de a corto plazo FO Entrega Acreditado Firma de recibido del Acreditado en la póliza de s Entrega del FO Formato para la cancelación de s exportados Firma del Acreditado No. De control Fecha de cancelación Tipo de Causa de cancelación Firma de P.C.P. Cheque con leyenda cancelado Sistema de Solicitudes de s a corto plazo Pólizas de Autorización sindical para apoyo (en caso de contar con el) Reporta a contabilidad Firma de recibido de contabilidad Reporte del a corto plazo por periodo a contabilidad FO Nombre del Cantidad Fecha Periodo del reporte No. Cheque No. Empleado Nombre Avales No. Prestamos Importe líquido FIN 7. INDICADORES Indicador Fórmula Frecuencia Responsable Menos del 5% de s devueltos Número de s devueltos/ Numero de s exportados X 100 mensual Préstamos a Corto 8. REGISTROS DE CALIDAD Clave Registros Tiempo de retención FO Préstamos y seguros hipotecarios 5 años FO Solicitud de a corto plazo 5 años Responsable de conservarlo

5 Dirección de Civiles del Estado Página 5 de 5 FO Reporte de Préstamos a Corto por periodo 5 años N/A Póliza de 5 años FO Formato para la cancelación de s exportados 5 años Préstamos a Corto 1. SECCIÓN DE CAMBIOS No. de versión Fecha de actualización Descripción del cambio 3 28/05/ /06/2012 Se agregó la Política /01/ /09/2011 Inicia su uso Se agregó en el Marco Normativo el punto 4.5 Ley de Protección de Datos personales del Estado de Colima Actualización del diagrama y actualización del registro FO-21-27