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1 Instrumentos Financieros para el apoyo a las pymes. Jornada Cámara de Comercio de Oviedo una alternativa para la financiación de las pymes Jesús Millán Director división asesoría empresarial Oviedo 05 de noviembre de 2012

2 Quiénes somos La Empresa Nacional de Innovación (), es una entidad de capital público dependiente del Ministerio de Industria, Energía y Turismo a través de la Dirección General de Industria y de la Pequeña y Mediana Empresa (DGIPYME). Creada en 1982 Fusión y la Sociedad estatal para el desarrollo del diseño y la Innovación (DDI) Capital social: millones de euros Composición accionarial: DG de Patrimonio: 97,60% CDTI: 2,21% IDAE: 0,12% ICEX: 0,07% 2/21

3 Misión Fomentar la creación, crecimiento y consolidación de la empresa española, participando activamente en la financiación de proyectos empresariales viables e innovadores y en la dinamización del mercado de capital riesgo. 3/21

4 Objetivos 1. Proporcionar a las empresas instrumentos financieros que permitan reforzar sus estructuras empresariales en todas las etapas de su desarrollo empresarial y que sean generadoras de empleo y riqueza. 2. Proporcionar a las empresas servicios de valor añadido que les permitan incorporar y promover, en su estructura empresarial, los nuevos factores de competitividad empresarial 3. Potenciar el mercado de capital riesgo como vía de financiación de las pymes, implementando mecanismos que faciliten su desarrollo y el acceso de nuevos inversores a los fondos existentes 4/21

5 Financiación empresarial de riesgo EL PRÉSTAMO PARTICIPATIVO, es un instrumento de financiación a medio camino entre el préstamo tradicional y el capital riesgo que refuerza considerablemente la estructura financiera de las empresas. Regulado por el RD-Ley 7/1996. Art.20 No exige más garantías que las del propio proyecto empresarial y la solvencia profesional del equipo gestor. Tipos de interés vinculados a la evolución de los resultados. Interés fijo (Euribor + diferencial) + Interés variable, que se determina en función de la evolución de la rentabilidad financiera de la empresa prestataria. Es deuda subordinada, es decir, se sitúa después de los acreedores comunes en orden a la prelación de los créditos. Se considera patrimonio contable a los efectos de reducción de capital y liquidación de sociedades. Todos los intereses pagados son deducibles del Impuesto sobre Sociedades. 5/21

6 Características de los préstamos participativos concedidos por Vencimiento a largo plazo (entre 4 y 9 años). Largo período de carencia (entre 5 y 7 años). Tipo de interés fijo (Euribor + diferencial) + variable, con un mínimo y un máximo. Cuantía desde hasta (Línea jóvenes emprendedores/ emprendedores sociales). Cuantía entre y (Resto de líneas). Válidos para todos los sectores de actividad, excepto inmobiliario y financiero, y para todo el territorio nacional. 6/21

7 Requisitos para acceder a la financiación de Ser PYME con forma societaria conforme a la definición de la UE. Presentar un proyecto, viable técnica y económicamente, promovido por un equipo de demostrada solvencia profesional. La financiación de estará vinculada a la estructura financiera y económica de la empresa, así como a su solvencia. Contar con estados financieros auditados y/o cuentas depositadas en el Registro. 7/21

8 Líneas de Financiación de financiación creación crecimiento consolidación Jóvenes emprendedores Competitividad MAB Emprendedores Emprendedores. sociales Expansión EBT Fusiones y adquisiciones 8/21

9 Crecimiento de a Creación de a Consolidación de a /21

10 Creación Línea de financiación Jóvenes emprendedores Beneficiarios Importe Intereses Jóvenes emprendedores que quieran crear empresas Tipo Fijo + Variable en función de resultados Vencimiento / carencia (max) Vencimiento 4 años Carencia 6 meses Condiciones especiales Aportaciones de socios entre el 15% y el 25% en función de la cuantía del préstamo Antigüedad máxima de la sociedad 24 meses Edad máxima de los socios que ostenten el 50% del capital inferior a 40 años Emprendedores Emprendedores que quieran crear empresas Tipo Fijo + Variable en función de resultados Vencimiento 6 años Carencia 2 años Antigüedad máxima de la sociedad 24 meses Emprendedores sociales Emprendedores que contemplen las necesidades sociales como eje central de su modelo de negocio Tipo Fijo + Variable en función de resultados Vencimiento 6 años Carencia 2 años Antigüedad máxima de la sociedad 24 meses 10 /21

11 Crecimiento 11 /21

12 Consolidación Línea de financiación MAB Fusiones y adquisiciones Beneficiarios Importe Intereses Pymes de mediana capitalización con proyectos de consolidación y crecimiento, en la financiación de los gastos asociados a la preparación de las compañías en su salida al Mercado Alternativo Bursátil. Pymes que contemplen una operación societaria (fusión, adquisición o escisión) dirigida a incrementar la competitividad de la empresa Tipo Fijo + Variable en función de resultados Tipo Fijo + Variable en función de resultados Vencimiento/ carencia (max) Vencimiento 9 años Carencia 7 años Vencimiento 9 años Carencia 7 años Condiciones especiales 12 /21

13 * Por encima del tipo fijo 13 /21

14 Spain Startup Co-investment Fund OBJETIVO: Estimular el sector de capital semilla en España mediante la creación de un programa de coinversión de ~40 millones de euros, que serán aportados a partes iguales por y un grupo de inversores* especializados tanto españoles como internacionales. OPERATIVA: A través de SPAIN STARTUP CO-INVESTMENT FUND, concederá préstamos participativos a empresas de reciente creación, en coinversión con sus socios inversores seleccionados y previamente acreditados para tal efecto. en colaboración con IE Business School, ha elaborado unos criterios de evaluación de los socios inversores que deberán superar para adherirse al programa (ver página Web de ). Se establece así una relación de confianza de con el socio inversor que permite asumir el siguiente compromiso: Todas las operaciones que presente el socio inversor acreditado podrán ser apalancadas por mediante la concesión de un préstamo participativo en las condiciones fijadas anualmente por para sus diferentes líneas de financiación y con los siguientes importes: Hasta se compromete a dar respuesta a las propuestas de coinversión en un plazo máximo de 15 días. Para cuantías superiores a euros, se compromete a dar respuesta en el plazo de 45 días. El Importe máximo a aportar por por empresa será de * Sociedades de capital riesgo, fondos de capital riesgo, business angels con forma jurídica, y business angels individuales 14 /21

15 Operativa de Una vez formalizada la solicitud (página Web), la empresa deberá facilitar a un plan de negocio (modelo página Web), donde se refleje tanto su historia, la realidad actual como su plan de futuro. Este documento servirá de base para el proceso de análisis posterior (visitas y reuniones aclaratorias de la información) y la toma de decisión final. 15 /21

16 Información que solicita Información cualitativa: Antecedentes Accionariado/ equipo directivo Mercado Modelo de negocio Información cuantitativa: Situación financiera de partida Plan de negocio Cuentas históricas Desglose de deuda Proyecciones financieras Justificación de las proyecciones Planteamiento financiero Proyecciones económico - financieras 16 /21

17 en cifras Desde su creación Enisa ha concedido préstamos, por un importe de ,32 euros En 2011 Enisa formalizo 858 operaciones por un importe superior a los 99 millones de euros. La actividad inversora de representa el 89,1% del total de operaciones de préstamos participativos contabilizadas en España y un 74,7% del volumen de inversión concedido. 17 /21

18 en cifras PRÉSTAMOS FORMALIZADOS IMPORTE PRÉSTAMOS En 2011 Enisa formalizo 858 operaciones por un importe superior a los 99 millones de euros. 18 /21

19 Actividad inversora de en 2011 mediante préstamos participativos CCAA Nº Préstamos Importe ( ) ANDALUCÍA ARAGÓN ASTURIAS CANTABRIA CASTILLA Y LEÓN CASTILLA-LA MANCHA CATALUÑA COMUNIDAD VALENCIANA EXTREMADURA GALICIA ISLAS BALEARES ISLAS CANARIAS MADRID MURCIA NAVARRA PAÍS VASCO Total /21

20 Organigrama Presidente Manuel Valle 20 /21

21 Empresa Nacional de Innovación Pº de la Castellana, º Madrid T: /21

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