BANCÓLDEX PARA CRECER. Anexo No. 1: Estrategia y Plataformas de Negocio Bancóldex.

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1 BANCÓLDEX PARA CRECER Anexo No. 1: Estrategia y Plataformas de Negocio Bancóldex.

2 COLOMBIA 2025 Un país en paz, con equidad, el más educado de América Latina, y miembro de la OCDE: impulsado por el crecimiento empresarial

3 Nos propusimos transformar a Bancóldex para contribuir con esa visión de COLOMBIA para la próxima década.

4 EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX BANCO DE COMERCIO EXTERIOR Productos especializados en comercio exterior PROGRAMA a Progresar PROGRAMA DE INVERSIÓN BANCA DE LAS OPORTUNIDADES PROGRAMA MICROSEGUROS Futurex BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL Plan Nacional de Desarrollo PROGRAMAS ESPECIALES PROGRAMA DE FORMACIÓN EMPRESARIAL CESIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS IFI + Atención a mercado nacional + Enfoque Mipyme + Inicio del esquema convenios entes territoriales PROGRAMA CONTRACÍCLICO Desaceleración económica PROGRAMA BANCÓLDEX CAPITAL

5 RETOS Y OPORTUNIDADES Contar con un vehículo estratégico del Gobierno focalizado exclusivamente en el crecimiento empresarial y con un instrumento focalizado en la inclusión financiera e inserción productiva Catalizar el crecimiento extraordinario de más empresas en Colombia Responder a las necesidades empresariales de las regiones y fortalecer los vínculos con sus programas especiales y sus filiales Contribuir al crecimiento del país 5 Fortalecer su relevancia en el sector financiero y asegurar su sostenibilidad financiera

6 PARA QUÉ TRANSFORMARNOS?

7 POLÍTICA DE DESARROLLO ECONÓMICO AMPLIA CON INSTRUMENTOS ESPECIALIZADOS cualquier tipo de intervención o de política de gobierno que intenta mejorar el entorno empresarial o alterar la estructura de la actividad económica frente a industrias, regiones, tecnologías o tareas que se prevé ofrezcan mejores perspectivas de crecimiento económico y bienestar social que se producirían en ausencia de esa intervención* Instrumento para POTENCIAR Crecimiento Empresarial Instrumento para la inclusión financiera y la integración productiva Instrumento para ejecutar una Política de Desarrollo Productivo Moderna *OECD: Beyond Industrial Policy: Emerging Policy and New Trends, 2013

8 CRECIMIENTO DINÁMICO vs ESTÁTICO Crecimiento 1 dígito vs. Crecimiento 2 dígitos El crecimiento dinámico es el único crecimiento. El crecimiento estático es, en promedio, decrecimiento económico. Fuente: EMIS

9 EL CRECIMIENTO DE DOBLE DÍGITO Y LA PROSPERIDAD SOCIAL Número de Empresas 2013 Ingresos 2013 Utilidad Operativa ,4% 21,6% 42,7% 42,7% 57,3% 57,3% 36,8% 63,2% Crecimiento Doble Digito Otras Crecimiento Doble Digito Crecimiento Doble Digito Otras Otras Crecimiento Doble Digito Otras Las empresas que crecen a doble dígito (21,6%) hoy pagan el 63% de los impuestos de la renta de Colombia. Nota: Para la Utilidad Operativa se usó el promedio de la utilidad de las 20 empresas más grandes de Colombia y se aplicó ese margen a las empresas que crecen a doble dígito. Fuente: Dian, Análisis Consultores

10 CRECIMIENTO EMPRESARIAL Y RECAUDO TRIBUTARIO Ingresos Brutos Billones COP Chart Title Impuesto a Cargo Miles de Millones COP Chart Title Chart Title Millones Millones Millones > Millones Millones Millones Millones > Millones Millones Millones Millones > Millones TACC Ingresos TACC Impuesto a cargo 5% 8,1% 11,3% 11,4% 3,1% 9,4% 13,1% 24,5% La mejor inversión para la sociedad es apoyar el crecimiento de las empresas con masa crítica *TACC: Tasa anual de crecimiento compuesto Fuente: DIAN

11 LAS COMPAÑÍAS QUE SE INTERNACIONALIZAN SON UN BUEN NEGOCIO PARA EL PAÍS Datos Generales Impuesto a la Renta e Impuesto al Patrimonio Colombia 2013 Las 16 empresas internacionalizadas más grandes de Colombia pagan el 7,67% del impuesto a la renta del país. Las 10 empresas internacionalizadas más grandes de Colombia pagan el 4,46% del impuesto al patrimonio del país. Impuesto Renta Impuesto Patrimonio Fuente: Estados financieros empresas internacionalizadas; Análisis Consultores

12 TEMA DOMINANTE DEL GRUPO BANCÓLDEX EL GRUPO BANCÓLDEX ADMINISTRA ACTIVOS FINANCIEROS, DESARROLLA SOLUCIONES DE ACCESO Y MOVILIZA MASIVAMENTE CAPITAL, APALANCADO SOBRE SU CAPITAL RELACIONAL Y LO CONVIERTE EN SERVICIOS PARA EL CRECIMIENTO EMPRESARIAL Bancóldex debe ser el mejor dueño de todo lo que tenga que ver con el crecimiento empresarial y la inclusión productiva, renunciando a lo que no genere valor.

13 LAS PALANCAS DEL CRECIMIENTO EMPRESARIAL EN LA ÚLTIMA DÉCADA 1. PROFUNDIZAR EL MODELO DE NEGOCIO LOCAL/ REGIONAL 2. RE-CONFIGURAR MERCADOS 3. INTERNACIONALIZAR 4. INNOVAR EN EL MODELO DE NEGOCIO 5. INSERTARSE EN ECOSISTEMAS REGIONALES FÉRTILES

14 VEHICULO PARA EL CRECIMIENTO EMPRESARIAL Plataformas de Crecimiento Bancóldex Focos de Mercado Escalamiento Empresarial Flujos Globales Crecimiento Extraordinario Inversión y Transformación Expansión Internacional Ecosistemas Dinámicos Empresas que crecen a doble dígito Empresas con potencial de hacerlo Encadenamientos productivos Empresas Exportadoras Importadoras de tecnología IED Start-ups Scale-ups Emprendimientos corporativos Fondos de capital y Venture Capital Multilatinas Empresas con potencial para internacionalizarse Instituciones que fomentan la Competitividad en las regiones Modernización y productividad empresarial para crecer en el mercado local Inserción en cadenas globales de valor Apalancamiento de alto potencial de crecimiento Soluciones financieras alternativas al crédito para reconvertir y reconfigurar empresas Conquista de mercados internacionales con posición propia Movilización de recursos y condiciones para el crecimiento empresarial MENTALIDAD Y CULTURA

15 ECOSISTEMAS DINAMICOS Por qué este vector es importante para Colombia? potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? En promedio, los países OECD invierten (públicos y privados) 1,6% del PIB en desarrollo económico (Innovación) Corea del Sur invierte 3.6% del PIB en innovación para el desarrollo económico Se asume que si Colombia llega a la mitad del promedio OCDE e invierte 0,8% del PIB, esto significaría recursos disponibles para ser invertidos en estos temas por USD 3,000 millones anuales Gestión del conocimiento e información regional de alto impacto (Atlas de Complejidad) Gestión integral/ estructuración de proyectos Formación y cultura en competitividad y crecimiento Identificar dinámicas empresariales (vibrantes y potentes)

16 CRECIMIENTO EXTRAORDINARIO Por qué este vector es importante para Colombia? - potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? TACC de ingresos sector real 12,05% TACC de ingresos start ups (empresas de menos de 5 años) 14,77% Los Ingresos de las start ups son el 3,5% de los ingresos del sector real. Acceso a recursos-vehículos de coinversión Mitigación de riesgos a través de garantías diferenciadas Instrumentos de apoyo no financiero Acceso a recursos de financiación y garantías diferenciadas Mentalidad y cultura para el crecimiento extraordinario

17 ESCALAMIENTO EMPRESARIAL Por qué este vector es importante para Colombia? - potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? Empresa 1.001: US$ Empresa : US$ Promedio ventas: US$ Tamaño del mercado: US$ Millones Crédito de MP-LP para modernización Instrumentos de financiación para fortalecimiento de proveedores (Factoraje leasing) Créditos de Transición (Leasing Estructurado) Know How y know who de los mercados regionales (Atlas Complejidad Económica) Formación empresarial (Incentivos que acompañan al crédito) Inversión en Fondos de Capital Privado INVERSIÓN Y TRANSFORMACIÓN Por qué este vector es importante para Colombia? - potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? Inversión en fondos de capital 0,13% del PIB. LATAM representa el 5% del recaudo de fondos global, Colombia representa el 1% de LATAM. 33 gestores de Private Equity en el país. US$ Millones de capital comprometido. Reputación y confiabilidad que facilita estrategias de inversión Financiación alternativa al crédito (capital de largo plazo) Capital relacional Estructuración y project finance proactivo Fondo de fondos

18 FLUJOS GLOBALES Por qué este vector es importante para Colombia? - potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? EXPANSIÓN INTERNACIONAL Por qué este vector es importante para Colombia? - potencial Qué hace Bancoldex único y relevante? 33,16% de las exportaciones son intra compañía. Exportaciones de Colombia US$ ,7 Millones Importaciones de Colombia US$ Millones IED en Colombia US$ Millones IMPO y EXPO: Instrumentos de Financiación para apoyar al exportador (Crédito M y LP, Leasing Internacional) Aliados financieros y no financieros internacionales para localización y exportación Aprovechamiento de la información de nuestro capital relacional Programa Excelencia Exportadora 3E Estructuración proyectos en las regiones para apoyar exportadores Capacitación a empresarios vinculados al comercio exterior en coordinación con aliados estratégicos (Incentivos que acompañen la financiación) IED: Apoyo financiero local para la instalación Líneas de redescuento para la banca local Información de servicios y redes para conectarse con los ecosistemas locales Complemento a las Agencias de promoción colombianas y del exterior para apoyar el landing Ingresos de compañías colombianas en el extranjero en el 2013 fue de US$7.652 millones. Representa 2% en el PIB* (promedio 1,1% entre 2000 y 2012). 76 Empresas componen este segmento actualmente Financiación y garantías a través de una importante red de corresponsales Acompañamiento integral al proceso de internacionalización con otros pares (ProColombia) Instrumentos financieros de M y LP para apoyar la internacionalización de las empresas

19 POLÍTICA DE DESARROLLO ECONÓMICO AMPLIA CON INSTRUMENTOS ESPECIALIZADOS cualquier tipo de intervención o de política de gobierno que intenta mejorar el entorno empresarial o alterar la estructura de la actividad económica frente a industrias, regiones, tecnologías o tareas que se prevé ofrezcan mejores perspectivas de crecimiento económico y bienestar social que se producirían en ausencia de esa intervención* Instrumento para POTENCIAR Crecimiento Empresarial Instrumento para la INCLUSIÓN FINANCIERA Y LA INTEGRACIÓN PRODUCTIVA Instrumento para ejecutar una Política de Desarrollo Productivo Moderna *OECD: Beyond Industrial Policy: Emerging Policy and New Trends, 2013

20 Se conserva el Gobierno Corporativo de la Comisión Intersectorial de Banca de las Oportunidades Inclusión financiera e Inclusión productiva Programa innpulsa MiPyme repotenciado Plataforma de Inclusión Financiera Microcrédito (Redescuento) Plataforma de Inclusión Productiva Investigación, Información e Impacto Conocimiento en campo Densificación del Ecosistema de IF Recibe la infraestructura de Bancóldex para atender el microcrédito y las microfinancieras Asistencia Técnica Encadenamientos de firmas ancla Mercadeo, mentalidad y cultura Regulación moderna e incluyente Plataformas de Inclusión Temáticas clave Inclusión Financiera Acceso a crédito ALIANZA CON EL DPS Inclusión en la cadena productiva + Ingresos + Empleos + Equidad

21 POLÍTICA DE DESARROLLO ECONÓMICO AMPLIA PERO CON INSTRUMENTOS ESPECIALIZADOS cualquier tipo de intervención o de política de gobierno que intenta mejorar el entorno empresarial o alterar la estructura de la actividad económica frente a industrias, regiones, tecnologías o tareas que se prevé ofrezcan mejores perspectivas de crecimiento económico y bienestar social que se producirían en ausencia de esa intervención* Instrumento afirmativo sobre el Crecimiento Empresarial Instrumento para la inclusión financiera y la integración productiva Instrumento para ejecutar una política de DESARROLLO PRODUCTIVO Moderna *OECD: Beyond Industrial Policy: Emerging Policy and New Trends, 2013

22 POLÍTICA DE DESARROLLO PRODUCTIVO PTP: Administrado por Bancóldex, política del MinCIT PTP Inteligencia Competitiva Política selectiva Condiciones de entorno Modernización de las instituciones empresariales Crecimiento: Tecnologías- Sectores-Tareas Costo país Acciones de política dirigidas a corregir fallas de mercado Elementos de política económica Diálogo Público Privado Facilitación Temáticas estratégicas

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