CURSO DE COMERCIO EXTERIOR NIVEL INTERMEDIO

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1 INSTITUTO BANCARIO INTERNACIONAL Centro de Estudios Superiores Asociación Bancaria de Panamá y Eva Consultores, S.A. Lilia Marcela de Bernat OFRECEN: CURSO DE COMERCIO EXTERIOR NIVEL INTERMEDIO FECHA: Del 13 de junio al 6 de octubre de lunes, miércoles y jueves de 5:30 8:30 p.m. DURACIÓN: 150 horas COSTO: B/.1, Aprobado el curso se dará el título de Especialista en Comercio Exterior DIRIGIDO A: Empleados Bancarios, Empresarios, Estudiantes Universitarios, y otros Profesionales Independientes y del Sector Público. OBJETIVO GENERAL DEL CURSO: Proporcionar a los participantes un marco teórico práctico sobre el Comercio Internacional, las tendencias modernas en la banca, incluyendo sus métodos de financiamiento, la integración económica mundial, la tramitación y logística de exportación e importación, y los más recientes métodos de prevención del blanqueo de capitales. METODOLOGÍA: Exposiciones dialogadas, presentaciones en Multimedia, estudio de casos taller, trabajos de investigación. Sigue al dorso

2 2 INSTRUCTORES LILIA MARCELA DE BERNAT: Consultora y Docente, Especialista en Operaciones Bancarias, con énfasis en Créditos Documentarios y Stand By. Presidenta y Socia Fundadora de la empresa EVA Consultores, S.A. Más de 30 años consecutivos de experiencia bancaria en instituciones como: Banco Latinoamericano de Exportaciones BLADEX, The Bank of Tokyo Ltd., Algemene Bank Nederland N.V. y Banco de Colombia, en Panamá, Rep. De Panamá. RUTH Z. DE MORA: Egresada de la Universidad Santa María la Antigua con el título de Administración Bancaria. Treinta y seis (36) años de experiencia bancaria, concentrándose en el área de Operaciones Locales y Extranjeras (Cartas de Crédito, Cobranzas, Cajas, Transferencias, Òrdenes de Pago, Préstamos Locales y Extranjeros, Caja, etc.) Miembro de la Comisión de Comercio Exterior de la Asociación Bancaria de Panamá, desde 1992 hasta Actualmente Consultora, Asesora con especialidad en Comercio Exterior para Eva Consultores, S.A. También miembro del Cuerpo de Docentes del Instituto Bancario Internacional desde 1992 y de la Universidad Latina de Panamá MARISOL SIERRA: Veinticinco (25) años trabajando en la Banca, en Atlantic Security Bank, Panamá y Gran Caimán, Union Bank of Switzerland, Panamá, Momoi Fishing Net Manufacturing Corp. y The Chase Manhattan Bank, N.A. Instructora del Instituto Bancario Internacional desde 1989 en Operaciones, Comercio Exterior, Prevención de Lavado de Dinero. ROBERTO FEUILLEBOIS Funcionario de Aduanas con 36 años de servicio consecutivo. Actualmente es Jefe de la Oficina Negociadora de la Dirección General de Aduanas y Asesor. Representante de la Dirección General de Aduanas en Procedimientos Aduaneros, Normas de Origen, Clasificación Arancelaria y demás temas aduaneros vinculados a las distintas Rondas de Negociación en Proyectos de Tratados de Libre Comercio y Tratamiento Preferencial, incluyendo el TLC Panamá y Estados Unidos. Profesor de Nomenclatura Arancelaria y Procedimientos Aduaneros en la Facultad de Administración Pública de la Universidad de Panamá. Representante de la Dirección General de Aduanas en los Talleres Internacionales para la elaboración de las Versiones Únicas en idioma Español de la Nomenclatura del Sistema Armonizado y de sus Notas Explicativas. Coautor de las tres últimas versiones del Arancel Nacional de Importación. Representante de la Dirección General de Aduanas en el Pleno de la Comsión Arancelaria.

3 CONTENIDO 3 MÓDULO No. 1: EL COMERCIO INTERNACIONAL = 21 hrs. del 13 al 27 de junio de OBJETIVO: Proporcionar a los Participantes el marco teórico conceptual general de introducción al Curso, sobre todo con respecto a lo relativo al contrato de compraventa. Además, compartir por medio de talleres de trabajo, ejemplos de los diversos documentos utilizados en la compraventa internacional. A. ASPECTOS GENERALES DEL COMERCIO INTERNACIONAL Y SUS PARTICIPANTES EN EL CONTRATO COMERCIAL DE COMPRA VENTA. 1. La Cadena de Valor en la Compraventa 2. Intermediación 3. Características del Contrato B. EL CONTRATO DE COMPRA VENTA Y LOS MÉTODOS DE PAGO 1. Pago por Adelantado 2. Cobranza Documentaria 3. Carta de Crédito 4. Cuenta Abierta 5. Compensación Trueque C. LA CÁMARA DE COMERCIO INTERNACIONAL (CCI) Y LAS REGLAS DE USOS, PRÁCTICAS Y COSTUMBRES 1. Información general sobre la CCI D. INTRODUCCIÓN A LOS INCOTERMS 1. Antecedentes y Definición 2. Generalidad de los Términos E. LOS DOCUMENTOS EN EL COMERCIO INTERNACIONAL 1. Financieros 1.1. Letra de Cambio 1.2. Pagaré 1.3. Cheque 2. Comerciales 2.1. De Transporte -- Marítimo -- Aéreo -- Terrestre Ferroviario -- Multimodal -- Recibo Postal o de Courier -- Freight Forwarder s Cargo Receipt 3. Factura Comercial 4. Documentos de Seguro 5. Certificado de Origen 6. Certificado de Inspección 7. Otros F. CONCLUSIONES MÓDULO No. 2: INCOTERMS = 9 hrs. del 29 de junio al 4 de julio de Instructora: Ruth de Mora OBJETIVO: Al finalizar el módulo, los participantes, deberán estar en capacidad de identificar claramente los términos que se negocian en el Contrato Compra/Venta en el Comercio Internacional con base a las Reglas Internacionales modificadas y puestas en vigencia a partir del 1 de Enero 2000; además, poder definir con seguridad en cada término, las respectivas responsabilidades. A. Concepto/Propósito de los INCOTERMS B. Reglas de INCOTERMS C. Costos y Riesgos Relacionados D. Despacho, Transporte y Entrega de la Mercancía E. Agrupación de los Términos E = EXW F = FCA, FAS, FOB C = CFR, CIF, CPT, CIP D = DAF, DES, DEQ, DDU, DDP F. Variación de las Responsabilidades de cada Término G. Análisis y discusión de Casos MÓDULO No. 3: COBRANZAS DOCUMENTARIAS Y LIMPIAS = 27 hrs. del 6 al 25 de julio de Instructora: Ruth de Mora OBJETIVO: Al finalizar el módulo de Cobranzas los participantes deberán estar en capacidad de conocer el proceso de una Cobranza, conocer las responsabilidades, beneficios y riesgos de los Parti cipantes en una Cobranza. Además, los participantes conocerán sobre el proceso operativo del manejo de una Cobranza Limpia o Documentaria en una Institución Bancaria, incluyendo las Reglas Internacionales de Comercio que rigen esta materia y su aplicación en los Bancos Participantes. A. ASPECTOS GENERALES DE LA COBRANZA COMO MEDIO DE PAGO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL B. LOS PARTICIPANTES Y SUS RESPONSABILIDADES 1. Vendedor Cedente 2. Comprador Girado 3. Banco Remitente 4. Banco Cobrador Presentador C. EL FLUJOGRAMA/PROCESO INTERNO/ SEGURIDAD/CONTROL DE LA COBRANZA D. LOS TIPOS DE COBRANZAS 1. Según documentos 2. Limpias Documentarias 3. Según plazo 4. Vista/plazo 5. Cobranza Directa 6. Cobranza Global E. EL PROTESTO F. LAS REGLAS DE COBRANZAS C.C.I. 522 G. CASOS PRÁCTICOS

4 4 MÓDULO No. 4: CARTAS DE CRÉDITO = 33 hrs. del 27 de julio al 22 de agosto de Instructora: Ruth de Mora OBJETIVO: Al finalizar el Módulo, los participantes deberán estar en capacidad de conocer el proceso, identificar a los Participantes, conocer las responsabilidades, ventajas y riesgos de los que intervienen en el proceso, ya sea Bancos u otros Participantes. Además, deberán comprender el Flujograma y las diferentes modalidades de la Carta de Crédito. A. ASPECTOS GENERALES DE LA CARTA DE CRÉDITO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL B. LA SOLICITUD DE CARTA DE CRÉDITO C. LOS PARTICIPANTES, SUS RESPONSABILIDADES Y RIESGOS 1. Ordenante/Aplicante 2. Beneficiario 3. Bancos 3.1. Emisor 3.2. Avisador 3.3. Confirmador 3.4. Designado 3.5. Reembolsador 3.6. Pagador D. LA APERTURA DE LA CARTA DE CRÉDITO 1. Enmiendas E. LA PRESENTACIÓN DE DOCUMENTOS DEL VENDEDOR AL BANCO DESIGNADO F. LAS REGLAS QUE RIGEN LAS CARTAS DE CRÉDITO C.C.I. 500 G. LAS CARTAS DE CRÉDITO ESPECIALES 1. Transferible 2. Stand By 3. Rotativa 4. Cláusula Roja H. COMPARACIÓN DE LA CARTA DE CRÉDITO CON LA COBRANZA I. CASOS PRÁCTICOS J. CONCLUSIONES MÓDULO No. 5: INSTRUMENTOS DE GARANTÍA= 18 hrs. del 24 de agosto al 5 de septiembre de OBJETIVO: Ofrecer a los Participantes la oportunidad de comparar los instrumentos de garantía más utilizados en el mercado, el grado de participación de los bancos, las ventajas y desventajas de cada uno, sus formatos, y las Reglas Internacionales que rigen su aplicación. A. AVALES/GARANTÍAS/FIANZAS 1. Generalidades sobre el concepto de la emisión de instrumentos de Garantía B. GARANTÍAS A PRIMER REQUERIMIENTO 1. Características y Generalidades 2. Reglas Uniformes Relativas a las garantías a Primer Requerimiento, Publicación No. 458 de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) 3. Participantes 4. Tipos de Garantías 5. Formas/Modelos/Ejemplos C. FIANZAS CONTRACTUALES 1. Características y Comparación con las Garantías a Primer Requerimiento 2. Reglas Uniformes para las Fianzas Contractuales, Publicación No. 524 de la CCI D. CRÉDITO STAND - BY 1. Origen, Antecedentes 2. Comparada con la Carta de Crédito Comercial 3. Tipos 4. Reglas Internacionales para los Créditos Contingentes, Publicación No. 590 de la CCI (ISP98) 5. Formas/Modelos/Ejemplos de Cláusulas 6. Ventajas, Desventajas, Riesgos E. OTRAS GARANTÍAS F. CONCLUSIONES MÓDULO No. 6: FINANCIAMIENTO EN EL COMERCIO EXTERIOR = 9 hrs. del 7 al 12 septiembre de OBJETIVO: Exponer ante los participantes algunas de las alternativas más utilizadas por los intermediarios para apoyar financieramente al importador o al exportador dentro de la cadena de valor en las distintas etapas del proceso de compraventa. A. FINANCIAMIENTO AL IMPORTADOR 1. Crédito de Pre Embarque 2. Crédito de Post Embarque 3. Crédito al Importador Intermediario B. FINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR 1. Descuento de Letras Aceptadas 2. Factoraje 3. A Forfait 4. Seguro de Crédito a la Exportación C. CONCLUSIONES

5 MÓDULO No. 7: TENDENCIAS MODERNAS: COMERCIO ELECTRÓNICO, INTEGRACIÓN ECONÓMICA, CONTR INTERNOS EN LA BANCA = 15 hrs. del 14 al 22 de septiembre de 5 OBJETIVO: Proporcionar a los Participantes información actualizada sobre algunas iniciativas mundiales para el desarrollo del comercio electrónico, así como los más recientes métodos bancarios y corporativos de control interno como medidas de protección por los acontecimientos mundiales. Además, proporcionar a los Participantes el marco teórico conceptual sobre la integración económica internacional y regional, así como introducir la terminología utilizada en los Acuerdos de Nueva Generación. A. EL COMERCIO ELECTRÓNICO Y LA INTERMEDIACIÓN DE LOS BANCOS B. CONTROL DE RIESGOS 1. Comercial 2. Cumplimiento 3. Operacional C. CONTROLES INTERNOS 1. Para la emisión de información financiera 1.1. Ley Sarbanes Oxley Para el cumplimiento de leyes de protección del medio ambiente D. LAS LEYES SUPRANACIONALES Y SU IMPACTO EN EL COMERCIO 1. PATRIOT ACT2001 y sus Anexos E. LA ORGANIZACIÓN MUNDIAL DEL COMERCIO 1. Intercambio de Mercancías 2. Intercambio de Servicios F. LA LIBERALIZACIÓN DEL COMERCIO INTERNACIONAL 1. Apertura vs Proteccionismo 2. Barreras al Libre Comercio 3. Ventajas y Desventajas G. MODALIDADES DE INTEGRACIÓN COMERCIAL 1. Área de Libre Comercio 2. Unión Aduanera 3. Mercado Común 4. Unión Económica 5. Integración Económica a. ALADI b. APEC c. Unión Europea H. ACUERDOS DE NUEVA GENERACIÓN 1. Medidas Anti Dumping 2. Reglas de Origen 3. Salvaguardias 4. Controversias I. CONCLUSIONES MÓDULO No. 9: TRAMITACIÓN Y LOGÍSTICA DE EXPORTACIÓN E IMPORTACIÓN= 9 hrs. del 26 al 29 de septiembre de Instructor: Roberto Feuillebois OBJETIVO: Lograr que los participantes se actualicen con el concepto Teórico Práctico de la disciplina Comercial de los Mercados Internacionales, Prácticas, Técnicas, Reglas Internacionales y Locales, así como también el marco económico del asunto. A. TEORÍA ECONÓMICA DEL COMERCIO INTERNACIONAL 1. Tasas de cambio, balanzas comercial y de pagos 2. Barreras comerciales, arancelarias y no arancelarias y aduaneras 3. Casos y ejemplos B. PLANTEAMIENTO DEL PROYECTO DE INTERNALIZACIÓN 1. Por qué exportar? 2. Quién puede exportar? 3. A dónde exportar? 4. Cuándo exportar? 5. Cómo exportar? 6. Qué exportar? C. PLAN PARA LA EXPORTACIÓN 1. El país exportador y el país importador 2. Investigación del mercado y su selección 3. Formas y gestión de los mercados 4. Diferencias culturales 5. La marca 6. Ingeniería del precio 7. Asistencias a la exportación 8. Contratos en el mercado internacional D. LOGÍSTICA PARA LA EXPORTACIÓN E IMPORTACIÓN EN PANAMÁ 1. Gestiones o procesos para la comercialización 2. Documentos necesarios 3. Tercerización a la exportación e importación 4. Vicomex como ente promotor del comercio internacional en Panamá C. CONCLUSIONES

6 6 MÓDULO No. 10: PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPIALES= 9 hrs. del 3 al 6 de octubre de Instructora: Marisol Sierra OBJETIVO: Al finalizar, los estudiantes estarán actualizados en los temas referentes a cómo detectar e impedir el Blanqueo de Capitales. 1. Conocer y Aplicar la Política de Conozca al Cliente Ampliada, Como Conocer al cliente Curva de Confianza, La Entrevista, Clientes Sensitivos, Clientes de alto Riesgo. 2. Requisitos para apertura de Cuentas a personas Naturales y Jurídicas 3. Beneficios y Ventajas en la Aplicación de la Política de Conozca a su Cliente 4. Dificultades en la aplicación de la política de Conoce a tu Cliente. Qué debemos hacer para el conocimiento e identificación de Clientes. 5. Ubicaciones Geográficas de Alto Riesgo 6. Clientes de Alto Riesgo, Como los identificamos?, Clientes Sensitivos 7. Autorización para apertura de Cuentas 8. Señales de Alerta e identificación de transacciones sospechosas. Conocimiento del Empleado. Entrenamiento al personal 9. Consecuencias de Violación a las Políticas 10. El Blanqueo de Capitales, Definición y Etapas 11. El Fraude 12. Leyes Internacionales y Locales contra la Prevención del Blanqueo de Capitales 13. Acuerdos Relevantes de la Superintendencia de Bancos y de la Asociación Bancaria de Panamá 14. Sanciones Penales por Blanqueo de Capitales 15. El Oficial de Cumplimiento, Programa, Responsabilidad 16. Herramientas con que contamos para prevenir el Blanqueo de Capitales 17. La Banca Corresponsal Riesgo para el Blanqueo de Capitales 18. Normas aplicables a la Banca Corresponsal 19. La Ley Patriótica, su Consecuencia para la banca Corresponsal, y consecuencias para Panamá 20. El Terrorismo 21. Gobierno Corporativo 22. Tendencias modernas utilizadas en el blanqueo de Capitales 23. CONCLUSIONES