ÍNDICE POR MATERIAS. Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Inversiones en sociedades en el país

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1 Hoja 1 ÍNDICE POR MATERIAS ACCIONES Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior Bienes recibidos o adjudicados en pago de obligaciones Colocación de acciones de primera emisión por cuenta de terceros Accionistas. Disposiciones varias Colocación de acciones en el extranjero mediante sistema de títulos representativos Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos Acciones a nombre propio por cuenta de terceros ACTAS Accionistas. Disposiciones varias Directores. Disposiciones varias ACTIVO FIJO Activo fijo ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO Patrimonio para efectos legales y reglamentarios ARCHIVOS Conservación y eliminación de archivos AUDITORÍA Auditores externos Comités de auditoría ACCIONISTAS CONTROLADORES Información financiera. Solvencia de los accionistas controladores Circular N /

2 Hoja 2 AVALES Y FIANZAS Avales y fianzas AVALISTAS Información a los avalistas o fiadores sobre el incumplimiento del deudor directo BALANCES Auditores externos Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior BIENES RECIBIDOS O ADJUDICADOS EN PAGO Bienes recibidos o adjudicados en pago de obligaciones BOLETAS DE GARANTÍA Boletas de garantía BOLETÍN DE INFORMACIONES COMERCIALES Publicaciones en el Boletín de Informaciones Comerciales BONOS Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Operaciones con bonos hipotecarios Bonos subordinados Emisión de títulos pagaderos en moneda extranjera para ser colocados o negociados en el exterior CADUCIDAD DE DOCUMENTOS O ACREENCIAS Caducidad de depósitos o de cualquiera otra acreencia en favor de terceros Cuentas corrientes bancarias y cheques Boletas de garantía Circular N 3.542,

3 Hoja 3 CAJA Caducidad de depósitos o de cualquiera otra acreencia en favor de terceros (sobrantes de caja) Caja. Dinero en tránsito o en custodia Pago de documentos a personas que no saben firmar CAJAS AUXILIARES Sucursales y otras oficinas en el país CAJEROS AUTOMÁTICOS Transferencia electrónica de información y fondos CÁMARA DE COMPENSACIÓN Y CANJE Canje y Cámara de Compensación Valores en cobro Documentos pagaderos por Cámara de Compensación Cuentas corrientes bancarias y cheques CAPITAL PAGADO Y RESERVAS Patrimonio para efectos legales y reglamentarios CAPTACIONES E INTERMEDIACIÓN Captaciones e intermediación (normas generales) CARTAS DE CRÉDITO Avales y fianzas (Cartas de crédito stand by) Boletas de garantía (Cartas de crédito stand by) Límites individuales de crédito y garantías artículo 84 N 1 de la Ley General de Bancos (Cartas de crédito stand by) Circular N /

4 Hoja 4 CARTERA DE COLOCACIONES Captaciones e intermediación (venta o cesión de cartera) Operaciones de leasing Operaciones de factoraje CERTIFICACIONES Certificación del tipo de cambio por las entidades bancarias CHEQUES Cuentas corrientes bancarias y cheques Documentos pagaderos por Cámara de Compensación CLASIFICACIÓN DE GESTION Y SOLVENCIA Clasificación de gestión y solvencia COBRANZA Cobranza de dividendos hipotecarios CÓDIGO DE INSTITUCIONES Documentos pagaderos por Cámara de Compensación CÓDIGO DE PLAZA Canje y Cámara de Compensación Circular N /

5 Hoja 5 COMISIONES COBRADAS A CLIENTES Cuentas corrientes bancarias y cheques Cuentas de ahorro Cuentas de ahorro para la vivienda Depósitos a la vista Cuentas de ahorro para arrendamiento de viviendas con promesa de compraventa Cuentas de ahorro a plazo para fines específicos Planes de ahorro previsional voluntario Tarjetas de pago (crédito, débito y pago con provisión de fondos) Operaciones con letras de crédito COMITÉS DE AUDITORÍA Comités de auditoría COMPENSACIÓN DE DIVIDENDOS Sistema de Compensación de Dividendos Ley N CONCENTRACIÓN DE MERCADO Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos CRÉDITO A EMPRESAS DEL ESTADO Crédito a empresas del Estado Operaciones de leasing Circular N /

6 Hoja 6 CRÉDITOS A PERSONAS RELACIONADAS Y TRABAJADORES Límites de créditos otorgados a personas relacionadas artículo 84 Nº2 de la Ley General de Bancos Prohibición de otorgar créditos a directores, apoderados generales y personas relacionadas con ellos CRÉDITOS AL EXTERIOR Riesgo-país y clasificación de países Normas sobre créditos hacia el exterior. Artículo 83 de la Ley General de Bancos CONTINUIDAD DEL NEGOCIO Gestión de Continuidad del Negocio Clasificación de gestión y solvencia Externalización de servicios Información de Incidentes Operacionales CUENTAS CORRIENTES Cuentas corrientes bancarias y cheques Tarjetas de débito Sobregiro en cuenta corriente bancaria Circular N /

7 Hoja 7 CUENTAS DE AHORRO Cuentas de ahorro Cuentas de ahorro para la vivienda Cuentas de ahorro para arrendamiento de viviendas con promesa de compraventa Cuentas de ahorro a plazo para fines específicos Planes de ahorro previsional voluntario DEPÓSITOS A LA VISTA Cuentas de ahorro Depósitos a la vista DEPÓSITOS A PLAZO Captaciones e intermediación Planes de ahorro previsional voluntario Caducidad de depósitos o de cualquiera otra acreencia en favor de terceros Emisión de títulos pagaderos en moneda extranjera para ser colocados o negociados en el exterior DESCUENTO POR PLANILLA Cuentas de ahorro para arrendamiento de viviendas con promesa de compraventa Cobranza de dividendos hipotecarios DEUDORES Información sobre deudores de las instituciones financieras Circular N /

8 Hoja 8 DIRECTORIO Directores. Disposiciones varias Prohibición de otorgar créditos a directores, apoderados generales y personas relacionadas con ellos DISPOSITIVOS ELECTRÓNICOS EN OPERACIONES Transferencia electrónica de información y fondos DIVIDENDOS Patrimonio para efectos legales y reglamentarios Cobranza de dividendos hipotecarios Sistema de compensación de dividendos Ley N EMISIÓN DE VALORES MOBILIARIOS Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Operaciones con bonos hipotecarios Bonos subordinados Emisión de títulos pagaderos en moneda extranjera para ser colocados o negociados en el exterior Operaciones con letras de crédito Captaciones e intermediación Colocación de acciones de primera emisión por cuenta de terceros EMPLEADOS Directores. Disposiciones varias Circular N /

9 Hoja 9 EMPRESAS DEL ESTADO Crédito a empresas del Estado Operaciones de leasing ENCAJE Encaje ENDOSO DE DOCUMENTOS Cuentas corrientes bancarias y cheques ESTADOS FINANCIEROS Auditores externos Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior ESTATUTOS Estatutos de los bancos. Necesidad de establecer textos refundidos EVALUACIÓN DE LA GESTION Clasificación de gestión y solvencia Gestión de Continuidad del Negocio EVALUADORAS DE RIESGO Firmas evaluadoras de instituciones financieras Nómina de empresas calificadoras internacionales EXTERNALIZACIÓN DE SERVICIOS Externalización de servicios Circular N /

10 Hoja 10 FACTORING Operaciones de factoraje FILIALES Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior Información al público sobre preferencias y garantía estatal por depósitos y captaciones. Publicidad relativa a sucursales o filiales de bancos chilenos en el exterior y a bancos u oficinas bancarias situados en otros países FONDO DE GARANTÍA PARA PEQUEÑOS EMPRESARIOS Fondo de garantía para pequeños empresarios FONDOS MUTUOS Límites individuales de crédito y garantías artículo 84 Nº1 de la Ley General de Bancos Colocación de cuotas de fondos mutuos en calidad de agentes GARANTIA DE LOS CRÉDITOS Límites individuales de crédito y garantías artículo 84 Nº 1 de la Ley General de Bancos Cartas de Resguardo GARANTÍA ESTATAL POR DEPOSITOS Y CAPTACIONES Información al público sobre preferencias y garantía estatal por depósitos y captaciones. Publicidad relativa a sucursales o filiales de bancos chilenos en el exterior y a bancos u oficinas bancarias situados en otros países Circular N

11 Hoja 11 HORARIO BANCARIO Horario bancario Transferencia electrónica de información y fondos IMPUESTOS Exención de Impuestos de Timbres y Estampillas. Documentos de exportación y de créditos al exterior INCENTIVOS Incentivos distintos de intereses, reajustes y comisiones INCIDENTES OPERACIONALES Externalización de servicios Información de Incidentes Operacionales ÍNDICE DE BASILEA Patrimonio para efectos legales y reglamentarios INFORMACIÓN A DEUDORES Captaciones e intermediación Información a los avalistas o fiadores sobre el incumplimiento del deudor directo Cobranza de dividendos hipotecarios INFORMACIÓN A OTROS ORGANISMOS Información a la Superintendencia de Valores y Seguros Circular N /

12 Hoja 12 INFORMACIÓN AL DIRECTORIO Directores. Disposiciones varias INFORMACIÓN AL PÚBLICO Información al público sobre preferencias y garantía estatal por depósitos y captaciones. Publicidad relativa a sucursales o filiales de bancos chilenos en el exterior y a bancos u oficinas bancarias situados en otros países Información al público. Antecedentes acerca del banco que deben mantenerse en sus oficinas Informaciones esenciales artículos 9º y 10 de la Ley N Incentivos distintos de intereses, reajustes y comisiones INFORMACIÓN DE CONTROL Y ESTADÍSTICA Compendio de Normas Contables y Manual del Sistema de Información INFORMACIÓN SOBRE DEUDORES Información sobre deudores de las instituciones financieras INFORMACIONES ESENCIALES Informaciones esenciales artículos 9º y 10 de la Ley N INTERESES Intereses y reajustes Captaciones e intermediación Circular N

13 Hoja 13 INTERMEDIACIÓN DE DOCUMENTOS Captaciones e intermediación INVERSIONES EN SOCIEDADES Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior LAVADO DE ACTIVOS Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo Clasificación de gestión y solvencia LEASING Operaciones de leasing LETRAS DE CRÉDITO Operaciones con letras de crédito LEY N SOBRE MERCADO DE VALORES Accionistas. Disposiciones varias Informaciones esenciales artículos 9º y 10 de la Ley N Información a la Superintendencia de Valores y Seguros Captaciones e intermediación Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios LEY N SOBRE SOCIEDADES ANÓNIMAS Ley Nº sobre sociedades anónimas y su reglamento, en relación con los bancos Directores. Disposiciones varias Circular N 3.430,

14 Hoja 14 LIMITACIONES LEGALES Y REGLAMENTARIAS Patrimonio para efectos legales y reglamentarios Límites individuales de crédito y garantías artículo 84 Nº1 de la Ley General de Bancos Límite de créditos otorgados a personas relacionadas artículo 84 Nº2 de la Ley General de Bancos Límite de obligaciones con otros bancos del país Límite de inversiones artículo 69 Ley General de Bancos Prohibición de otorgar créditos a directores, apoderados generales y personas relacionadas con ellos Normas sobre créditos hacia el exterior. Artículo 83 de la Ley General de Bancos Aplicación del artículo 35 bis de la Ley General de Bancos Gestión y medición de la posición de liquidez Medición y control de los riesgos de mercado MANUAL Compendio de Normas Contables y Manual del Sistema de Información MUTUOS HIPOTECARIOS Mutuos hipotecarios endosables Operaciones con letras de crédito Operaciones con bonos hipotecarios Cobranza de dividendos hipotecarios OFICINAS EN EL PAÍS Sucursales y otras oficinas en el país Circular N /

15 Hoja 15 OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS Relación de operaciones activas y pasivas OPERACIONES CON PARTES RELACIONADAS Límite de créditos otorgados a personas relacionadas artículo 84 Nº2 de la Ley General de Bancos Prohibición de otorgar créditos a directores, apoderados generales y personas relacionadas con ellos Operaciones de leasing Bienes recibidos o adjudicados en pago de obligaciones Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior Externalización de servicios ÓRDENES DE PAGO DE PENSIONES Ordenes de pago de pensiones Ley PACTO DE RETROCOMPRA Captaciones e intermediación PATRIMONIO EFECTIVO Patrimonio para efectos legales y reglamentarios Clasificación de gestión y solvencia PÉRDIDA O DETERIORO DE TÍTULOS DE CRÉDITO Pérdida o deterioro de títulos de crédito Circular N 3.430,

16 Hoja 16 PERSONAS EXPUESTAS POLITICAMENTE Operaciones con personas expuestas políticamente Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo PERSONAS RELACIONADAS Límite de créditos otorgados a personas relacionadas artículo 84 Nº2 de la Ley General de Bancos Prohibición de otorgar créditos a directores, apoderados generales y personas relacionadas con ellos Operaciones de leasing Bienes recibidos o adjudicados en pago de obligaciones Inversiones en sociedades en el país Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior Externalización de servicios PLANES DE AHORRO Planes de ahorro previsional voluntario PLAZAS BANCARIAS Canje y Cámara de compensación PODERES A DIRECTORES Directores. Disposiciones varias PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS PARA VIVIENDA Mutuos hipotecarios endosables Operaciones con letras de crédito Operaciones con bonos hipotecarios Cobranza de dividendos hipotecarios PROCESAMIENTO DE DATOS Externalización de servicios Circular N /

17 Hoja 17 PROTESTO DE DOCUMENTOS Cuentas corrientes bancarias y cheques Publicaciones en el Boletín de Informaciones Comerciales REAJUSTES Intereses y reajustes Captaciones e intermediación REGISTRO DE ACCIONISTAS Accionistas. Disposiciones varias REGISTRO DE VALORES Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Colocación de acciones en el extranjero mediante sistema de títulos representativos Operaciones con bonos hipotecarios RESERVA TECNICA ARTÍCULO 65 DE LA LEY GENERAL DE BANCOS Reserva técnica artículo 65 de la Ley General de Bancos RIESGO-PAÍS Riesgo país y clasificación de países ROL ÚNICO TRIBUTARIO Exhibición del Rol Único Tributario o de la Cédula Nacional de Identidad SECURITIZACIÓN Securitización de activos Circular N /

18 Hoja 18 SISTEMA DE AHORRO Y FINANCIAMIENTO DE VIVIENDA Cuentas de ahorro para la vivienda Cuentas de ahorro para arrendamiento de viviendas con promesa de compraventa SISTEMA DE INFORMACIÓN Compendio de Normas Contables y Manual del Sistema de Información SISTEMAS PARA OPERACIONES AUTOMATIZADAS Transferencia electrónica de información y fondos SOBREGIROS Sobregiro en cuenta corriente bancaria SOFTWARE Transferencia electrónica de información y fondos SUCURSALES EN EL EXTERIOR Sucursales e inversiones en bancos y otras sociedades en el exterior Información al público sobre preferencias y garantía estatal por depósitos y captaciones. Publicidad relativa a sucursales o filiales de bancos chilenos en el exterior y a bancos u oficinas bancarias situados en otros países SUCURSALES EN EL PAÍS Sucursales y otras oficinas en el país TARJETAS Tarjetas de crédito Tarjetas de débito Tarjetas de pago con provisión de fondos Circular N /

19 Hoja 19 TASACIONES Límites individuales de crédito y garantías artículo 84 Nº1 de la Ley General de Bancos Operaciones de leasing TIMBRES DE LAS INSTITUCIONES Documentos pagaderos por Cámara de Compensación TÍTULOS DE CRÉDITO Pérdida o deterioro de títulos de crédito TRANSFERENCIA DE CARTERA ENTRE INSTITUCIONES FINANCIERAS Captaciones e intermediación TRANSFERENCIA ELECTRÓNICA DE FONDOS Transferencia electrónica de información y fondos UNDERWRITING Captaciones e intermediación Colocación de acciones de primera emisión por cuenta de terceros Circular N /

20 Hoja 20 VALES A LA VISTA Depósitos a la vista VALOR RAZONABLE DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Valor razonable de instrumentos financieros VALORES EN COBRO Valores en cobro VALORES MOBILIARIOS Registro de valores. Emisión de valores mobiliarios Bonos subordinados Emisión de títulos pagaderos en moneda extranjera para ser colocados o negociados en el exterior Operaciones con letras de crédito Operaciones con bonos hipotecarios Captaciones e intermediación Colocación de acciones de primera emisión por cuenta de terceros VENTA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Captaciones e intermediación Securitización de activos Circular N 3.542,