Principales Variables del Sistema Financiero

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1 1 Principales Variables del Sistema Financiero Marzo DIRECCIÓN DE ESTUDIOS Y PUBLICACIONES

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3 Cartera de créditos, depósitos del público y patrimonio (En millones de bolivianos) 3 Nota 1.- Los depósitos del público no incluyen la cuenta (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) Nota 2.- A partir de diciembre de 2015, incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., en la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

4 Previsiones y mora (En millones de bolivianos) 4 Nota 1.- A partir de diciembre de 2015, incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., en la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

5 Índice de mora (En porcentajes) 5 Nota 1.- A partir de diciembre de 2015, incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., en la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

6 Indicadores de liquidez (*) (En millones de bolivianos y porcentajes) 6 (*) Activos líquidos: disponibilidades e inversiones temporarias. Depósitos a corto plazo: depósitos a la vista, caja de ahorro y DPF a 30 días. Nota 1.- A partir de diciembre de 2015, incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M.

7 Bancos múltiples y PYME (*) Cartera de créditos, depósitos del público y patrimonio (En millones de bolivianos) 7 Los depósitos no incluyen la cuenta (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) (*) A partir de julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos PYME. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2005 y 2013, se agrega BCO y FFP. No incluye la información de la entidad pública Banco Unión S.A.

8 Bancos múltiples y PYME (*) Previsiones y mora (En millones de bolivianos) 8 (*) A partir de julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos PYME. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2005 y 2013, se agrega BCO y FFP. No incluye la información de la entidad pública Banco Unión S.A.

9 Bancos múltiples y PYME (*) Índice de mora (En porcentajes) 9 (*) A partir de Julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos PYME. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2005 y 2013, se agrega BCO y FFP. No incluye la información de la entidad pública Banco Unión S.A.

10 Bancos múltiples y PYME Indicadores de liquidez (*) (En millones de bolivianos y en porcentajes) 10 (*) Activos líquidos: disponibilidades e inversiones temporarias. Depósitos a corto plazo: depósitos a la vista, caja de ahorro y DPF a 30 días. Nota.- A partir de Julio de 2014 se considera la suma de bancos múltiples y bancos PYME. Para fines comparativos en periodos anteriores, entre el 2005 y 2013, se agrega BCO y FFP. No incluye la información de la entidad pública Banco Unión S.A.

11 Entidades Financieras de Vivienda (*) Cartera de créditos, depósitos del público y patrimonio (En millones de bolivianos) 11 (*) A partir de mayo de 2016 no se incluye la información de La Paz Entidad Financiera de Vivienda, debido a su intervención, en cumplimiento de la Resolución ASFI/302/2016 de A partir de abril de 2017 no se incluye la información de La Plata Entidad Financiera de Vivienda, debido a que con Resolución ASFI/414/2017 de se revocó su licencia de funcionamiento como efecto de su fusión por absorción con La Primera Entidad Financiera de Vivienda.

12 Entidades Financieras de Vivienda (*) Previsiones y mora (En millones de bolivianos) 12 (*) A partir de mayo de 2016 no se incluye la información de La Paz Entidad Financiera de Vivienda, debido a su intervención, en cumplimiento de la Resolución ASFI/302/2016 de A partir de abril de 2017 no se incluye la información de La Plata Entidad Financiera de Vivienda, debido a que con Resolución ASFI/414/2017 de se revocó su licencia de funcionamiento como efecto de su fusión por absorción con La Primera Entidad Financiera de Vivienda.

13 Entidades Financieras de Vivienda (*) Índice de mora (En porcentajes) 13 (*) A partir de mayo de 2016 no se incluye la información de La Paz Entidad Financiera de Vivienda, debido a su intervención, en cumplimiento de la Resolución ASFI/302/2016 de A partir de abril de 2017 no se incluye la información de La Plata Entidad Financiera de Vivienda, debido a que con Resolución ASFI/414/2017 de se revocó su licencia de funcionamiento como efecto de su fusión por absorción con La Primera Entidad Financiera de Vivienda.

14 Entidades Financieras de Vivienda Indicadores de liquidez (*) (En millones de bolivianos y porcentajes) 14 (*) Activos líquidos: disponibilidades e inversiones temporarias. Depósitos a corto plazo: depósitos a la vista, caja de ahorro y DPF a 30 días. Nota.- A partir de mayo de 2016 no se incluye la información de La Paz Entidad Financiera de Vivienda, debido a su intervención, en cumplimiento de la Resolución ASFI/302/2016 de A partir de abril de 2017 no se incluye la información de La Plata Entidad Financiera de Vivienda, debido a que con Resolución ASFI/414/2017 de se revocó su licencia de funcionamiento como efecto de su fusión por absorción con La Primera Entidad Financiera de Vivienda.

15 Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas (*) Cartera de créditos, depósitos del público y patrimonio (En millones de bolivianos) 15 (*) A partir de enero de 2017 se incluye información de las cooperativas La Sagrada Familia R.L. y Magisterio Rural de Chuquisaca R.L., en cumplimiento de las Resoluciones ASFI/1047/2016 de y ASFI/1099/2016 de , respectivamente.

16 Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas (*) Previsiones y mora (En millones de bolivianos) 16 (*) A partir de enero de 2017 se incluye información de las cooperativas La Sagrada Familia R.L. y Magisterio Rural de Chuquisaca R.L., en cumplimiento de las Resoluciones ASFI/1047/2016 de y ASFI/1099/2016 de , respectivamente.

17 Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas (*) Índice de mora (En porcentajes) 17 (*) A partir de enero de 2017 se incluye información de las cooperativas La Sagrada Familia R.L. y Magisterio Rural de Chuquisaca R.L., en cumplimiento de las Resoluciones ASFI/1047/2016 de y ASFI/1099/2016 de , respectivamente.

18 Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas Indicadores de liquidez (*) (En millones de bolivianos y porcentajes) 18 (*) Activos líquidos: disponibilidades e inversiones temporarias. Depósitos a corto plazo: depósitos a la vista, caja de ahorro y DPF a 30 días. Nota.- A partir de enero de 2017 se incluye información de las cooperativas La Sagrada Familia R.L. y Magisterio Rural de Chuquisaca R.L., en cumplimiento de las Resoluciones ASFI/1047/2016 de y ASFI/1099/2016 de , respectivamente.

19 Utilidades (En millones de bolivianos) 19 TIPO DE ENTIDAD Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 Dic-16 Dic-17 Mar-18 Bancos múltiples (*) Bancos PYME Bancos Fondos financieros privados Entidades financieras de vivienda Cooperativas de ahorro y crédito abiertas Instituciones financieras de desarrollo Banco público Banco de desarrollo productivo Total (*) No incluye al Banco Público Unión S.A. (**) A partir de febrero de 2018 se incluye información de Fundación Pro Mujer IFD, en cumplimiento de la Resolución ASFI/1325/2017 de , con inicio de operación el

20 Cartera y depósitos del público por departamento y tipo de entidad Al 31 de marzo de 2018 (En millones de bolivianos) 20 CARTERA DE CRÉDITOS BANCOS MÚLTIPLES (*) BANCOS PYME ENTIDADES FINANCIERAS DE VIVIENDA COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ABIERTAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO BANCO PÚBLICO BANCOS DE DESARROLLO PRODUCTIVO TOTAL DEPARTAMENTO Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones % Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones % Santa Cruz % % % % % % % % La Paz % % % 54 1% % % % % Cochabamba % % % % % % % % Chuquisaca % 177 5% 128 5% 411 7% 320 7% % 57 9% % Tarija % 187 5% 156 6% % 281 6% 722 5% 37 6% % Oruro % % 206 8% 89 1% 437 9% 422 3% 31 5% % Potosí % 240 6% 67 2% 517 8% 248 5% 540 4% 34 5% % Beni % 123 3% 46 2% 171 3% 267 6% 543 4% 33 5% % BOLIVIA Pando % 1% % 0% % 2% % 1% % 1% % 2% % 0% % 1% BOLIVIA % % % % % % % % DEPÓSITOS DEL PÚBLICO BANCOS MÚLTIPLES (*) BANCOS PYME ENTIDADES FINANCIERAS DE VIVIENDA COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ABIERTAS BANCO PÚBLICO BANCOS DE DESARROLLO PRODUCTIVO TOTAL DEPARTAMENTO Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones %Bs millones % La Paz % % % 26 0% % % % Santa Cruz % 243 7% 16 1% % % - 0% % Cochabamba % % % % % - 0% % Tarija % 25 1% 20 1% 551 9% 723 5% - 0% % Chuquisaca % 24 1% 94 3% 409 7% 534 3% - 0% % Potosí % 40 1% 72 3% 548 9% 489 3% - 0% % Oruro % 85 2% 198 7% 92 2% 433 3% - 0% % Beni 667 1% 7 0% 47 2% 63 1% 334 2% - 0% % BOLIVIA Pando % 0% % 0% % 1% % 0% % 1% % 0% % 0% BOLIVIA % % % % % % % (*) No incluye al Banco Público Unión S.A. Nota.- A partir de febrero de 2018 se incluye información de Fundación Pro Mujer IFD, en cumplimiento de la Resolución ASFI/1325/2017 de , con inicio de operación el

21 Cartera de créditos y depósitos del público por tipo Al 31 de marzo de 2018 (En millones de bolivianos y en porcentajes) 21 Depósitos del público Bs millones A la vista Caja de ahorros A plazo fijo Otros Total Cartera de créditos Bs millones Empresarial PYME Microcréditos Vivienda Consumo Total Nota 1.- Incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., en la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso. Nota 2.- A partir de febrero de 2018 se incluye información de Fundación Pro Mujer IFD, en cumplimiento de la Resolución ASFI/1325/2017 de , con inicio de operación el

22 Participación de depósitos del público (*) según denominación monetaria (En porcentajes) 22 (*) Los depósitos del público incluyen las cuentas 211, 212, 213, 214 y 215 y no la cuenta (Obligaciones con Empresas con Participación Estatal) Si se adicionan a los depósitos del público, la emisión de certificados de depósitos del BCB para las administradoras del sistema integral de pensiones y las compañías de seguros y reaseguros y títulos del BCB en poder del sector privado no financiero (que incluyen los bonos BCB), la participación de la moneda nacional representa el 86,1% del total al 29 de marzo de 2018.

23 Participación de cartera de créditos (*) según denominación monetaria (En porcentajes) 23 (*) La cartera de créditos incluyen las cuentas: 131, 133, 134, 135, 136 y 137. Nota.- A partir de diciembre de 2015, incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., en la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

24 24 Crédito al sector productivo, vivienda de interés social y bancarización

25 Cartera clasificada por tipo de crédito Al 31 de marzo de 2018 (En millones de bolivianos y porcentajes) 25 Tipo de entidad Empresarial PYME Microcrédito Vivienda Consumo Total Participación Bancos múltiples (*) ,6% Bancos PYME ,5% Entidades financieras de vivienda ,8% Cooperativas de ahorro y crédito abiertas ,0% Instituciones financieras de desarrollo (**) ,0% Banco público ,8% Banco de desarrollo productivo ,4% Total ,0% (*) No incluye al Banco Público Unión S.A. (**) Con resolución ASFI/1325/17 de se otorgó la licencia de funcionamiento a Fundación Pro Mujer IFD, con inicio de operaciones el

26 Cartera por tipo de crédito (En millones de bolivianos) 26 Nota.- A partir de junio de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

27 Cartera de créditos a unidades económicas y hogares (*) (En millones de bolivianos) 27 (*) El crédito a unidades económicas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito y el crédito a hogares considera: crédito de vivienda y consumo. Nota.- A partir de diciembre de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

28 Composición de la cartera a unidades económicas por sectores económicos (En millones de bolivianos) 28 Productivo, corresponde a la cartera destinada a: 1) agricultura y ganadería; 2) caza silvicultura y pesca; 3) extracción de petróleo crudo y gas natural; 4) minerales metálicos y no metálicos; 5) industria manufacturera; 6) producción, distribución de energía eléctrica, gas y agua; 7) construcción, 8) producción intelectual y 9) turismo (para capital de inversión). Nota.- A partir de diciembre de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

29 Cartera a unidades económicas por tipo de crédito y sector económico de destino (En millones de bolivianos) 29 Productivo, corresponde a la cartera destinada a: 1) agricultura y ganadería; 2) caza silvicultura y pesca; 3) extracción de petróleo crudo y gas natural; 4) minerales metálicos y no metálicos; 5) industria manufacturera; 6) producción, distribución de energía eléctrica, gas y agua; 7) construcción, 8) producción intelectual y 9) turismo (para capital de inversión). Nota.- A partir de diciembre de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

30 Crédito al sector productivo por tipo de entidad (En millones de bolivianos) 30 Tipo de entidad Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 Dic-16 Dic-17 Mar-18 Bancos múltiples (*) Bancos PYME Bancos Fondos financieros privados Entidades financieras de vivienda Cooperativas de ahorro y crédito abiertas Instituciones financieras de desarrollo (**) Banco público Banco de desarrollo productivo Total (*) No incluye al Banco Público Unión S.A. (**) Con resolución ASFI/1325/17 de se otorgó la licencia de funcionamiento a Fundación Pro Mujer IFD, con inicio de operaciones el

31 Composición del crédito al sector productivo por objeto del crédito (En millones de bolivianos) 31 Nota.- A partir de diciembre de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

32 Composición del crédito al sector productivo, por departamento (En porcentajes) 32 Nota.- A partir de diciembre de 2015 incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso. (*) Según localización

33 Variación de la cartera al sector productivo por sectores económicos, dic.17 mar.18 (En millones de bolivianos) 33 Nota.- Incluye información del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M., la cartera de créditos corresponde a las operaciones de primer piso.

34 Créditos de vivienda de interés social (En millones de bolivianos) 34

35 Créditos de vivienda de interés social (En número de operaciones) 35

36 Número de cuentas de depósitos 36 Entidad Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 Dic-16 Dic-17 Mar-18 BMU (*) BPY BCO FFP EFV CAC BPU BDR Total (*) No incluye al Banco Público Unión S.A.

37 Número de prestatarios 37 Entidad Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 Dic-16 Dic-17 Mar-18 BMU (*) BPY BCO FFP EFV CAC IFD BPU Total (*) No incluye al Banco Público Unión S.A.

38 Puntos de atención financiera 38

39 Puntos de atención financiera Al 31 de marzo de ENTIDAD TIPO DE PUNTO BANCOS MÚLTIPLES (*) BANCOS PYME ENTIDADES FINANCIERAS DE VIVIENDA COOPERATIVAS ABIERTAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO (**) BANCO PÚBLICO BANCO DE DESARROLLO PRODUCTIVO Oficina central Agencia fija Agencia móvil Cajeros automáticos Oficina externa Oficina ferial Sucursal Ventanilla de cobranza Punto promocional fijo Punto corresponsal financiero Punto corresponsal no financiero Total TOTAL (*) No incluye al Banco Público Unión S.A. (**) Con resolución ASFI/1325/17 de se otorgó la licencia de funcionamiento a Fundación Pro Mujer IFD, con inicio de operaciones el

40 Valores 40

41 Mercado de Valores Valor total de las operaciones negociadas según lugar de negociación (En millones de bolivianos) 41 Lugar de negociación Extrabursátil Mesa de negociación Ruedo de Bolsa Subasta Judicial Subasta de acciones no inscritas Mercado electrónico: SDC renta fija seriados Mercado electrónico: SDC renta variable Colocación primaria renta fija Total

42 Mercado de Valores Composición de las operaciones por tipo de instrumento (En porcentajes) 42 DPF: Depósitos a plazo fijo, BTS: Bonos del Tesoro, LTS: Letras del Tesoro, BLP: Bonos de largo plazo.