XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE, S.A. de C.V.

Transcripción

1 XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (BMPREV) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución. El día 18 de noviembre de 2010 ante la fe del notario público No. 137, Lic. Carlos de Pablo Serna mediante el instrumento notarial No fue constituida la sociedad, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 1 de diciembre de 2010 bajo el folio número II. Fecha y número de autorización. Mediante oficio número D00/100/102/2010 de fecha 28 de octubre de 2010 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. III. Domicilio Social. El domicilio de la Administradora es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal 1.2 Denominación social de la Sociedad de Inversión Adicional. XXI Banorte Previsional Siefore, S.A. de C.V. (la Sociedad de Inversión). 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión. XXI Banorte Previsional Siefore, S.A. de C.V., es una Sociedad Adicional Especializada en la inversión de recursos de aportaciones a Fondos de Previsión Social de Empresas, Dependencias o Entidades, así como de cualesquiera otras personas físicas o morales diferentes a las mencionadas. Además de la inversión de recursos provenientes de Aportaciones Voluntarias, Aportaciones Voluntarias con perspectiva de inversión de Largo Plazo, Aportaciones Complementarias de Retiro, de Aportaciones de Ahorro a Largo Plazo que realicen los trabajadores registrados en la AFORE y de Planes Personales de Retiro. En todo caso la Sociedad de Inversión invertirá estos recursos en Activos Objeto de Inversión (excepto Estructuras Vinculadas a Subyacentes y Fondos Mutuos). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso, subcuenta. Aportaciones destinadas a los Fondos de Previsión Social, lo cual incluye, sin limitar, a los Fondos de Pensiones o Jubilaciones de Personal ya sea en Plan de Pensión de Beneficio Definido, Plan de Pensión de Contribución Definida o una combinación de los anteriores, de Empresas, Dependencias o Entidades, así como de cualesquiera otras personas físicas o morales diferentes a las mencionadas, en términos de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, así como su Reglamento y las disposiciones de carácter general que emita la Comisión. Aportaciones a los Fondos de Previsión Social de Empresas, Dependencias o Entidades, así como de cualesquiera otras personas físicas o morales diferentes a las mencionadas. Recursos que provengan de cuotas y aportaciones provenientes de los sistemas de capitalización individual previstos en las Leyes de Seguridad Social aplicables a los v

3 servidores públicos de los Estados y Municipios de la República Mexicana, y cuyo sistema sean administrado por la administradora de fondos para el retiro que la opera. Recursos que reciba de la administradora de fondos para el retiro que la opera, por concepto de aportaciones a planes personales de retiro, en los términos definidos por la Ley del Impuesto sobre la Renta. Los trabajadores afiliados e inscritos al Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), los trabajadores inscritos en el Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado (ISSSTE), los Trabajadores Independientes y los trabajadores estatales y municipales que hayan elegido para la administración de su cuenta individual e inversión de sus recursos a. AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V y que realicen Aportaciones Voluntarias, Aportaciones Voluntarias con perspectiva de inversión de Largo Plazo, Aportaciones Complementarias de Retiro, de Aportaciones de Ahorro a Largo Plazo y de Planes Personales de Retiro de conformidad con las reglas generales que al efecto expida la Comisión. Recursos provenientes de las Aportaciones Complementarias y Voluntarias y de Ahorro a Largo Plazo de los Trabajadores Afiliados a un Instituto de Seguridad Social, o de Trabajadores no Afiliados a algún Instituto de Seguridad Social, en los términos de las leyes de seguridad social aplicables y de Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Demás recursos que sean conformes a su naturaleza y que no contravengan las disposiciones a que debe sujetarse la Sociedad en su operación. 1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. (la Administradora) 2. Régimen de Inversión XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE, invertirá en los Activos Objeto de Inversión, que comprenden Instrumentos, Valores Extranjeros, Componentes de Renta Variable, Inversiones Neutras, operaciones con Derivados, reportos, préstamos de valores, Mercancías y la inversión en activos a través de Mandatarios, exceptuando la inversión en Estructuras Vinculadas a Subyacentes y Fondos Mutuos, tomando en cuenta la Política de inversión determinada por el Comité de Inversión, atendiendo a los límites establecidos por el Comité de Riesgo Financiero y en apego a la Normatividad vigente emitida por la Comisión La inversión a través de Mandatarios consiste en que la Administradora contrate los servicios de una persona moral especializada en la inversión de recursos financieros supervisada y regulada por autoridades de los Países Elegibles para inversión con las que la Sociedad de Inversión haya celebrado contrato de intermediación en los que se otorgue un mandato de inversión cuyo ejercicio este sujeto a los lineamientos establecidos en el Prospecto de Información de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE. El objetivo de inversión de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE es alcanzar las tasas de rendimiento real más altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE basa su política de inversión en una administración activa del fondo que busca aprovechar las oportunidades y eventos de corto plazo sin descuidar su objetivo principal de inversión de largo plazo. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: v

4 Clase de Activo Límite de la Sociedad de Inversión Riesgo por emisor y/o contraparte Límites por clase de activo Vehículos y contratos Conflicto de interés Instrumentos de Deuda Gubernamental 100% Instrumentos mxaaa o en Divisas BBB+* 5% Instrumentos mxaa+, mx AA, mx AA- o en Divisas BBB, BBB-* 3% Instrumentos mxa+, mxa, mxa-* 2% Instrumentos extranjeros A- a AAA un solo emisor o contraparte* 5% Pertenecientes a una misma emisión 35% o $300MDP Renta Variable 45% Instrumentos en Divisas 30% Valores Extranjeros 20% Instrumentos Bursatilizados 30% Instrumentos Estructurados 20% Fibras** y vehículos de inversión inmobiliaria 10% Mercancías 10% Protección Inflacionaria NO Estructuras Vinculadas a Subyacentes NO Mandatos SI Fondos Mutuos NO Derivados SI Instrumentos de entidades Relacionados entre si 15% Instrumentos de entidades con Nexo Patrimonial con la AFORE 5% *Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3, fracciones XIII y XIV de las DISPOSICIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas el 25 de abril de **Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E. Las inversiones de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE, al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados financieros nacionales e internacionales pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. Afore XXI Banorte administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. Para el caso de las inversiones a través de Mandatarios, mediante la celebración del contrato se definirán las reglas de inversión a las que deberán sujetarse, las cuales considerarán los límites, parámetros y criterios prudenciales establecidos en las Disposiciones que establecen el régimen de inversión, así como el apego a los lineamientos emitidos por el Comité de Análisis de Riesgos, los cuales consideran la experiencia del Mandatario, su capacidad operativa, políticas del gobierno corporativo, transparencia, auditabilidad e integridad, principalmente. A nivel externo, las inversiones de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE, se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de v

5 instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI Banorte. El Comité de Inversión de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE se encuentra integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal. Determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. Para el caso de la inversión a través de Mandatarios, el comité de inversiones establecerá el tipo de mandato que la administradora contratara, así como los objetivos de inversión buscados con la finalidad de diversificar los portafolios a nivel internacional. 3. Políticas de Operación 1. Régimen de comisiones AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. que opera a XXI BANORTE PREVISIONAL SIEFORE XXI Banorte Previsional Siefore, S.A. de C.V.; cobrará bajo los siguientes términos en las series de acciones clase II: Estructura de Comisiones Serie B Serie C Serie D Serie E Serie F Serie G Serie H Serie I Serie J Serie K Se cobrará la comisión que para cada caso se pacte en los contratos de servicios que la Administradora celebre con las empresas privadas, dependencias o entidades públicas federales, estatales o municipales o por cualquier otra persona que constituya el fondo de previsión social que sea administrado por la Administradora, y cuya estructura de comisiones se reporte a la Comisión en términos de su Circular Única o circular vigente. Así como a lo que se refiere a Planes Personales de Retiro y recursos provenientes de las Aportaciones Complementarias y Voluntarias y de Ahorro a Largo Plazo de los Trabajadores Afiliados a un Instituto de Seguridad Social, o de Trabajadores no Afiliados a algún Instituto de Seguridad Social, en los términos de las leyes de seguridad social aplicables y de Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Se cobrará la comisión de 0.25% anual. Se cobrará la comisión de 0.30% anual. Se cobrará la comisión de 0.40% anual. Se cobrará la comisión de 0.50% anual. Se cobrará la comisión de 0.60% anual. Se cobrará la comisión de 0.70% anual. Se cobrará la comisión de 0.80% anual. Se cobrará la comisión de 0.90% anual. Se cobrará la comisión de 1.00% anual. v

6 Serie L Se cobrará la comisión de 1.50% anual. Las comisiones antes mencionadas serán aplicables al activo neto administrado por la Sociedad de Inversión afectando únicamente a la posición accionaria de la serie en cuestión. Esta comisión será provisionada diariamente, deduciéndola del activo neto del fondo y será cargada al mismo diariamente. La comisión se pactará en los contratos de servicios que la Administradora celebre con las empresas privadas, dependencias o entidades públicas federales, estatales o municipales o por cualquier otra persona que constituya el fondo de previsión social que sea administrado por la Administradora, y se reportará a la Comisión en los términos establecidos en las reglas décima y vigésima octava de la Circular Única de la Comisión o en su circular vigente, así como a lo que se refiere a Planes Personales de Retiro. Los recursos provenientes de las Aportaciones Complementarias y Voluntarias y de Ahorro a Largo Plazo de los Trabajadores Afiliados a un Instituto de Seguridad Social, o de Trabajadores no Afiliados a algún Instituto de Seguridad Social, en los términos de las leyes de seguridad social aplicables y de Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro estarán direccionadas a la Serie K. Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldos sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión. Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de internet en la dirección Como consecuencia del cambio del régimen de comisiones el trabajador podrá traspasar su cuenta individual a otra Administradora. El porcentaje descrito para cada serie se cobrara anual sobre el saldo, aplicable al activo neto administrado por la Sociedad de Inversión. Esta será provisionada diariamente, deduciéndola del activo neto del fondo y será cargada al mismo diariamente 4. Información pública sobre la Cartera de Valores Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c. Límites de Riesgos Financieros. v

7 5. Advertencias Generales 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público lada sin costo y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55) v