ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

Transcripción

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2 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 31 DE JULIO 2017 (En millones de pesos) A JUL A JUN VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2016 $ % ACTIVO Efectivo y Equivalente al Efectivo ,2% ,2% Inversiones ,4% ,0% Cartera De Créditos ,81% ,62% Cuentas Por Cobrar (194) -16,0% ,9% Propiedades Y Equipo ,3% ,8% Intangibles (16) -8,5% 204 (36) -17,8% Otros Activos (10) -13,2% - 68 TOTAL ACTIVO ,1% ,3%

3 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 31 DE JULIO 2017 (En millones de pesos) A JUL A JUN VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2016 $ % PASIVO Depósitos ,9% ,8% Creditos de Bancos (1.151) -9,3% ,0% Sobregiros Bancarios Contables ,88% (1.685) -51,34% Cuentas por Pagar ,2% (100) -1,8% Fondos Sociales (184) -11,2% ,8% Otros Pasivos ,0% ,4% Deterioro ,0% ,9% TOTAL PASIVOS ,3% ,5%

4 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 31 DE JULIO 2017 A JUL A JUN (En millones de pesos) VARIACIÓN MES A 31 - DIC VARIACIÓN AÑO $ % 2016 $ % PATRIMONIO Capital Social ,4% ,6% Reservas ,0% ,0% Fondos Dest Específicos ,00% 896-0,00% Resultados Ejerc Anterior (67) ,0% Excedentes y/o perdidas acumula ,0% Resultados Ejercicio ,4% (239) -6,9% TOTAL PATRIMONIO ,5% ,0% TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ,1% ,3%

5 ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE JULIO 2017 (En millones de pesos) A JUL A JUN RESULTADO ULTIMO MES A JUL-2016 COMPARATIVO CON EL AÑO ANTERIOR $ % Ingresos Cartera De Créditos ,8% Costo de Actividad financiera ,0% RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO ,6% Beneficios a Empleados ,8% Gastos Generales ,8% Otros Gastos RESULTADO OPERACIONAL NETO ,4% Ingresos Financieros ,5% Costos Financieros ,5% RESULTADO FINANCIERO NETO ,8% Ingresos Diferentes al Obj Social ,3% Gastos Diferentes al Obj Social ,5% RESULTADO DIFERENT AL OBJ SOC ,9% RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ,4%

6 RESULTADOS MENSUALES (En millones de pesos) ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL ACUMULADO Ingresos por actividades ordinarias Costo Prestación Servicios (788) (753) (835) (852) (973) (908) (893) (6.002) RESULTADO OPERAC DIRECTO Gastos de Personal (698) (736) (765) (837) (836) (825) (907) (5.603) Gastos Generales (897) (795) (952) (779) (861) (828) (1.066) (6.178) Otros Gastos (277) (233) (294) (182) (229) (551) (153) (1.920) RESULTADO OPERAC NETO Ingresos Financieros Costos Financieros (113) (76) (85) (81) (79) (109) (116) (659) RESULTADO FINANCIERO NETO Ingresos Diferentes al Obj Social Gastos Diferentes al Obj Social (60) (69) (179) (65) (102) (204) (83) (762) RESULT OPER DIF AL OBJ SOCIAL (28) (38) (143) (26) (43) (160) (37) (476) RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

7 INDICADORES (En millones de pesos) ÓPTJMO 31-DIC-2016 ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL Cartera en Mora Provisión Cartera COBERTURA DE CARTERA > 100% 128,0% 126,6% 126,3% 130,5% 118,7% 123,2% 125,1% 127,8% Ingresos por actividades ordinarias Resultado Neto MARGEN NETO > 10% 10,6% 14,8% 21,3% 9,1% 17,9% 14,4% 13,6% 10,7% Aporte Social Mínimo Irreducible Reservas Fondos de Destinación Específica Auxilios y Donaciones Excedentes Acumulados 20% Resultados de Ejercicios Anteriores 20% Resultados del Ejercicio 20% TOTAL CAPITAL INSTITUCIONAL TOTAL ACTIVO INDICADOR DE CAPITAL INSTITUCIONAL/A > 10% 10,6% 10,9% 10,8% 10,7% 10,7% 10,4% 10,3% 10,1% Endeudamiento con entidades Financieras NIVEL DE ENDEUDAMIENTO FINANCIERO <= 7% 3,7% 3,4% 3,2% 3,0% 3,0% 4,7% 4,5% 4,0%

8 ÍNDICE DE LIQUIDEZ 9.63%

9 FUENTES vs USOS DE LIQUIDEZ POR ACTIVIDAD PRINCIPAL jul-16 ago-16 sep-16 oct-16 nov-16 dic-16 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul Colocación Créditos pago Obligación Financiera Recuperación Cartera Incremento Depósitos Incremento Aportes Nueva Obligación Financiera

10 APORTES SOCIALES (En millones de pesos) Cali- Centro 02 Buga 03 Zarzal 04 Santander 05 Tuluá 06 Cartago 07 Piendamó 08 Popayan 09 Dagua 10 Palmira 11 Chapinero- Cali 12 Sevilla 13 Rosas dic may jun jul

11 NÚMERO DE ASOCIADOS dic-16 may-17 jun-17 jul-17 Variacion Anual CONSOLIDADO

12 ÍNDICE DE HABILIDAD DE ASOCIADOS

13 DEPÓSITOS DE AHORRO (En millones de pesos) dic-16 may-17 jun-17 jul-17 variación CONSOLIDADO

14 CARTERA DE CRÉDITOS (En millones de pesos) dic-16 may-17 jun-17 jul-17 Variación CONSOLIDADO

15 MOROSIDAD DE CARTERA 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 07 Piendamó 06 Cartago 04 Santander 05 Tuluá 01 Cali- Centro Consolidado 03 Zarzal 09 Dagua 02 Buga 10 Palmira 08 Popayan 13 Rosas 12 Sevilla may-17 0,48% 1,19% 1,08% 1,42% 1,57% 1,91% 1,64% 2,15% 2,16% 3,20% 2,04% 3,49% 4,48% 4,64% jun-17 0,29% 1,48% 0,99% 1,06% 1,65% 1,83% 1,68% 1,92% 2,10% 3,15% 2,43% 3,10% 3,82% 4,25% dic-16 0,32% 1,19% 1,28% 1,15% 1,17% 1,77% 1,91% 1,39% 1,79% 3,09% 1,89% 2,99% 3,78% 4,82% jul-17 0,35% 1,04% 1,11% 1,30% 1,49% 0,08% 1,83% 1,90% 2,05% 2,51% 2,55% 2,88% 3,72% 4,44% 11 Chapinero- Cali

16 RESULTADOS DEL EJERCICIO POR AGENCIAS

17 EVOLUCIÓN DE RESULTADOS AÑO Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Santander Piendamó Tuluá Cartago Cali-Centro Zarzal Palmira Buga Sevilla Popayan Dagua Rosas Chapinero-Cali -200

18 EJECUCIÓN PRESUPUESTAL DE RESULTADOS AÑO (35) (14) 119 Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic 2016 Presupuesto Presupuesto Sin Proyectos No Ejecutados Ejecución 2017

19 EJECUCIÓN PRESUPUESTAL POR AGENCIAS (200) (78) (57) (77) (158) (8) 16 (13) (63) Cali-Centro Buga Zarzal Santander Tuluá Cartago Piendamó Popayan Dagua Palmira Chapinero Sevilla Rosas (400) Presupuesto Presupuesto Sin Proyectos No Ejecutados Ejecucion Contable

20 COMPRA DE CARTERA POR ENTIDADES FINANCIERAS ene-16 feb-16 mar-16 abr-16 may-16 jun-16 jul-16 ago-16 sep-16 oct-16 nov-16 dic-16 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 Cali-Centro Buga Zarzal Santander Tuluá Cartago Piendamó Popayán Dagua Palmira Chapinero Sevilla Rosas

21 COMPRA DE CARTERA POR ENTIDADES FINANCIERAS CONSOLIDADO