EL DELITO DE ESTAFAS Y SUS MODALIDADES. CMDTE PNP Virgilio SALAS PORTUGAL. SOB. PNP Luis ZARATE MARTINEZ. SOT1. PNP Julio QUISPE MIRANDA.

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "EL DELITO DE ESTAFAS Y SUS MODALIDADES. CMDTE PNP Virgilio SALAS PORTUGAL. SOB. PNP Luis ZARATE MARTINEZ. SOT1. PNP Julio QUISPE MIRANDA."

Transcripción

1 EL DELITO DE ESTAFAS Y SUS MODALIDADES 2010 EXPOSITORES: CMDTE PNP Virgilio SALAS PORTUGAL. SOB. PNP Luis ZARATE MARTINEZ. SOT1. PNP Julio QUISPE MIRANDA.

2 MISIÓN, VISIÓN, VALORES MISIÓN La División de Investigación de Delitos de Estafas y Otras Defraudaciones, es el órgano de ejecución de la Dirección de Investigación Criminal y Apoyo a la Justicia, que tiene como misión investigar y denunciar la comisión de los Delitos Contra el Patrimonio en sus modalidades de Estafas, Apropiación Ilícita y Fraude en la Administración de Personas Jurídicas, Delitos Contra la Confianza y la Buena Fe en los Negocios, Delitos Contra el Orden Migratorio, Delitos Contra el Orden Financiero y Monetario, Delitos Contra la Fe Pública, Delitos Contra el Orden Económico, Delitos Contra los Derechos Intelectuales y Delitos Contra la Administración Pública en su modalidad de Ejercicio Ilegal de la Profesión, procediendo a la aprehensión de los indicios, evidencias y pruebas; identificando, ubicando y deteniendo a los autores, así como desarticulando las organizaciones delictivas, con la finalidad de ponerlos a disposición de la autoridad competente. VISIÓN Ser reconocida nacional e internacionalmente en la investigación de delitos, contando con personal altamente capacitado y especializado, acorde con las necesidades que demanda los avances e innovación tecnológica. VALORES INICIATIVA Y CREATIVIDAD DISCIPLINA HONESTIDAD E INTEGRIDAD RESPONSABILIDAD LEALTAD

3 DELITOS QUE SE INVESTIGAN EN LA DIVIEOD ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUD. APROPIACION ILICITA FRAUDE ADM. DE PERS.JURID. DEL.C / ORD. FINANC.y MONET. DEL. C / DER. INTELECTUALES DEL.C/CONF.y la BUEN.FE NEGO. DEL. C / ORD. MIGRATORIO DEL. C/ FE PUBLICA DEL. C / ORD. ECONOMICO DEL. C / ADM. PUBLICA

4 SUMARIO I. LA ESTAFA EN EL CODIGO PENAL II. PRINCIPALES MODALIDES DE ESTAFA III. PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS POLICIALES

5 A. DELITO DE ESTAFA ESTAFA (Art. 196) PROCURAR PARA SI O PARA OTRO UN PROVECHO ILICITO EN PERJUICIO DE TERCERO Pena: 1 a 6 años INDUCIENDO O MANTENIENDO EN ERROR AL AGRAVIADO MEDIANTE ENGAÑO, ASTUCIA, ARDID Y OTRA FORMA FRAUDULENTA BIEN JURIDICO: EL PATRIMONIO CASOS ESPECIALES DE DEFRAUDACION (Art. 197) SIMULACION DE JUICIO ABUSO DE FIRMA EN BLANCO ADMINISTRACION FRAUDULENTA ESTELIONATO Pena: 1 a 4 años

6 DELITO DE RESULTADO MATERIAL SECUENCIA DE LOS ELEMENTOS EN EL DELITO DE ESTAFA ERROR DOLO (ANIMO DE LUCRO) INDUCIR MANTENER DISPOSICIÓN PATRIMONIAL POR CONSENTIMIENTO VICIADO PERJUICIO PATRIMONIAL LESIÓN EFECTIVA Y ECONÓMICAMENTE VALORABLE

7 CODIGO PENAL DELITOS CONTRA LA FE PUBLICA HACER EN TODO O EN PARTE UN DOCUMENTO FALSO O ADULTERA UNO VERDADERO QUE PUEDA DAR ORIGEN U OBLIGACION O SERVIR PARA PROBAR UN HECHO CON EL PROPOSITO DE UTILIZAR EL DOCUMENTO, SI DE SU USO PUEDE RESULTAR ALGUN PERJUICIO Agravado SI ES DOCUMENTO PÚBLICO, REGISTRO PÚBLICO, TÍTULO AUTÉNTICO O CUALQUIER OTRO TRASMISIBLE POR ENDOSO O AL PORTADOR PENA: 2 A 10 AÑOS Atenuado SI EL DOCUMENTO ES PRIVADO PENA: 2 A 4 AÑOS Uso ilegítimo USO DE DOCUMENTO FALSO O FALSIFICADO, COMO SI FUESE LEGÍTIMO, SI DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO PENA: MISMAS PENAS

8 CODIGO PENAL FALSEDAD IDEOLOGICA (Art. 428) INSERTAR O HACER INSERTAR, EN INSTRUMENTO PUBLICO, DECLARACIONES FALSAS Pena: 3 a 6 años CONCERNIENTES A HECHOS QUE DEBAN PROBARSE CON EL DOCUMENTO CON EL OBJETO DE EMPLEARLO COMO SI LA DECLARACION FUERA CONFORME A LA VERDAD, SI DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO Uso indebido USO DEL DOCUMENTO, COMO SI EL CONTENIDO FUERA EXACTO, SIEMPRE QUE DE SU USO PUEDA RESULTAR ALGUN PERJUICIO PENA: 3 A 6 AÑOS

9 MODALIDADES DE ESTAFA 1. GENERALES: 2. ESPECIFICAS: a. NOMBRE SUPUESTO. b. CALIDAD SIMULADA. c. INFLUENCIA MENTIDA. d. ABUSO DE CONFIANZA. e. APARIENCIA DE SOLVENCIA ECONÓMICA. a. VENTA DE INMUEBLES GRAVADOS O VENTA DE UN INMUEBLE A PERSONAS DISTINTAS. b. ADQUISICIÓN DE BIENES CON TÍTULOS FALSOS. c. SIMULACIÓN DE JUICIO. d. ABUSO DE FIRMA EN BLANCO.

10 3. LOS DENOMINADOS CUENTOS : TRADICIONALES DEL EMPLEO O TRABAJO VIAJE AL EXTRANJERO (Cuento de la VISA) DEL MATRIMONIO CASCADA, LOTERIA, TUMI DE ORO,ETC EL METODO AMERICANO EFECTO PIRAMIDE SUPLANTACION DE IDENTIDAD (EL MIL NOMBRES) EL VOUCHER MODERNOS EL BONO ECONOMICO LA COMPRA DE ARTEFACTOS CON DINERO FALSIFICADO VENTA DE VEHÍCULOS. FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO (EL PELE) LOS SUJETOS DE CREDITO (SUICIDAS)

11 DELITO DE ESTAFA MODALIDADES TRADICIONALES

12 NOMBRE SUPUESTO AGRAVIADO SUPLANTADOR SE TOMA EL NOMBRE DE OTRA PERSONA O NOMBRE FICTICIO SUPLANTADO

13 CALIDAD SIMULADA APARENTAR TITULO O RANGO PARA LOGRAR UNA PRESTACIÓN O BENEFICIO PATRIMONIAL INDEBIDO

14 FALSOS TÍTULOS DIPLOMA DE HONOR EXHIBIR DOCUMENTOS FRAGUADOS, PARA INDUCIR A ERROR Y OBTENER BENEFICIOS PROPIOS O DE TERCEROS

15 MODALIDAD DE LA INFLUENCIA APARENTAR SER INFLUYENTE PARA ACCEDER A CUALQUIER PROPOSITO DE LA VICTIMA, A CAMBIO DE PROMESA O RECOMPENSA

16 APROVECHAR VÍNCULOS DE PARENTESCO / AMISTAD, PARA REALIZAR TRANSACCIONES BENEFICIO PROPIO, EN PERJUICIO DE TERCEROS ABUSO DE CONFIANZA

17 APARIENCIA DE SOLVENCIA ECONÓMICA. APARENTAR SER PROPIETARIO DE BIENES, NEGOCIOS, PARA REALIZAR OPERACIONES FRAUDULENTAS EN PERJUICIO DE TERCEROS

18 VENTA DEL INMUEBLE VENTA DE INMUEBLES GRAVADOS O VENTA DE UN MISMO INMUEBLE A PERSONAS DISTINTAS. EL AGRAVIADO NO VERIFICA EN LOS REGISTROS PÚBLICOS

19 SIMULACIÓN DE JUICIO SE MONTA UN PROCESO FALSO PARA QUE INFLUYA EN EL PROCESO VALIDO

20 ABUSO DE FIRMA EN BLANCO APROVECHAR LA CONFIANZA PARA OBTENER UN PROVECHO INDEBIDO, SEA TITULO VALOR U OTRO DOCUMENTO

21 FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO CAMBIAZO EL BILLETE AUTENTICO POR UNO FALSO SUBMARINO : SE INTRUDUCE BILLETE FALSO ENTRE LOS REALES DOS POR UNO SE RECIBE PAQUETES DE DINERO EN MENOR CANTIDAD QUE EL DEBIDO

22 CUENTOS DE LA CASA PROPIA. CREAN INMOBILIARIAS DE FACHADA Y DIFUNDEN SUS OFERTAS, INDUCIENDO A ERROR A LAS VICTIMAS

23 VENTA DE VEHÍCULOS. CREAN EMPRESAS DE FACHADA Y DIFUNDEN SUS OFERTAS, INDUCEN A ENGAÑO A LA VICTIMA Y OBTIENEN BENEFICIOS PATRIMONIALES INDEBIDOS

24 CUENTO DE LOS DOCUMENTOS xxxxxxxxx xxxxxxx SE INDUCE A ERROR O EN CONCERTACION, OFRECIENDO EL TRAMITE O EL DOCUMENTO FALSO (DOCUMENTOS EN GENERAL: LICENCIAS DE CONDUCIR, DNI, TITULOS, VISAS, DOCUMENTOS NOTARIALES, PASAJES AEREOS, ETC)

25 CASCADA, LOTERIA, TUMI DE ORO SE INDUCE A ERROR O MEDIANDO ENGAÑO, APROVECHANDO LA AMBICIÓN, CONFIANZA, INGENUIDAD, PARA OBTENER UN BENEFICIO INDEBIDO

26 DEL EMPLEO EMPLEO CREAN EMPRESAS DE FACHADA, CON PERSONAL E INFRAESTRUCTURA LUEGO DE UNOS DIAS O MES, DESAPARECEN CON EL BENEFICIO OBTENIDO

27 DEL INGRESO A LA UNIVERSIDAD SE OFRECE ASEGURAR EL INGRESO, PROPORCIONAN LAS CLAVES A TRAVÈS DEL USO DE HANZ FRITZ O AYUDAS AUDITIVAS DE TELEFONOS CELULARES, EN SU DEFECTO LAS CLAVES SE PROPORCIONAN MINUTOS ANTES DEL INGRESO AL EXAMEN

28 DEL INGRESO A LA UNIVERSIDAD

29 LOS SUJETOS DE CREDITO (SUICIDAS) INTERVENCIÓN DE SUJETOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIÓN DELICTIVA DENOMINADA LOS DIPLOMATICOS, INCURSOS EN LOS DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO-ESTAFA, CONTRA LA FE PÚBLICA - FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTOS EN GENERAL Y SECUESTRO OO-DD, SE DEDICARÍAN AL MONTAJE Y FUNCIONAMIENTO DE EMPRESAS DE FACHADA, Y CON DOCUMENTACIÓN FRAUDULENTA FACILITAN A TERCEROS LA OBTENCION DE CRÉDITOS EN ENTIDADES FINANCIERAS, COMERCIALES Y SIMILARES. EL 26MAY06 SE INTERVINO A CARLOS ENRIQUE ORDOÑEZ MONTORO (35), JORGE LUIS ORDOÑEZ MONTORO (33), JORGE ALEXIS MONTORO ARROYO (26), INCAUTÁNDOSE DIVERSA DOCUMENTACIÓN DE CARÁCTER CONTABLE, COMO COMPROBANTES DE PAGO, BOLETAS DE PAGO, CONSTANCIAS DE TRABAJO Y OTROS EMITIDOS A DIVERSAS PERSONAS DESEMPLEADAS, INDIGENTES, DROGADICTOS, QUIENES SON UTILIZADOS PARA FACILITARLES DOCUMENTOS FALSOS Y SER CONSIDERADOS SUJETOS DE CREDITO. ARMABAN EXPEDIENTES PARA TIMAR A ESTAS ENTIDADES EN FORMA SIMULTANEA, SOLICITANDO CREDITOS POR MONTOS ACORDES A SUS INGRESOS. SE DETECTO QUE ESTAS ENTIDADES APROBABAN Y DESEMBOLSABAN EL MONTO DEL CREDITO, Y ESTA SUMA ERA REPARTIDA POR EL ORDEN DE 70% A 30%

30 INTERVENCIÓN POLICIAL EN EL INMUEBLE UBICADO EN CALLE IGNACIO TOROTE NRO. 631 URB. EL TREBOL LOS OLIVOS VEHICULO DIPLOMÁTICO VOLVO MI-245 USADO PARA FINES ILÍCITOS

31 GRANADA LACRIMÓGENA, PISTOLA DE FOGUEO, CIRCULINA, FULMINANTES, TARJETAS DE CREDITOS, PASAPORTES ENTRE OTROS QUE FUERON INCAUTADOS EN LA INTERVENCIÓN

32 FOTOGRAFÍAS DE LOS DELINCUENTES JHONNY VASQUES CARTY (A) LA GATA Y JOSEPH AVILES ARNAO (A) HULK, ENCONTRADAS EN UNO DE LOS AMBIENTES DE LA CASA INTERVENIDA DETENIDOS Carlos Enrique ORDOÑEZ MONTOSO (35) Juan Luis ORDOÑEZ MONTOSO Jorge Alexis MONTOYA ARROYO

33 CUENTO DEL VIAJE AL EXTRANJERO Y VISA DE TRABAJO INTERMEDIACION Y FALSO ASESORAMIENTO SE PROVEE DEL CONTRATO DE TRABAJO, Y VISAS FALSOS LUEGO DE COBRAR EL DINERO PIERDEN CONTACTO CON LA VICTIMA

34 EL DELITO DE ESTAFA MODALIDADES ACTUALES

35 EL METODO AMERICANO GANE $.3,000, METODO AMERICANO 100% EFECTIVO

36 EL ESTAFADOR ES CARISMATICO Y BONACHON Y HACE USO DE SUS HABILIDADES DE ORADOR, INDUCIENDO A LA VICTIMA, PARA QUE DEPOSITE s/ N.S. EN UNA CUENTA BANCARIA PARA CONOCER EL MISTERIOSO METODO AMERICANO

37 UNA VEZ HECHO EL DEPOSITO, EL ESTAFADOR EXPLICA A LA VICTIMA QUE GANARÁ LOS $.3,000 D.A. TRAYENDO OTROS SOCIOS Y POR CADA UNO QUE DEPOSITE EN EL BANCO S/ N.S. EL LE ENTREGARIA $.10 D.A. INCLUSO LO HACE FIMAR UNA ACTA SECRETA

38 EL OPTIMISTA CLIENTE, DESPOJADO DE SUS S/ , AL NO TENER ALTERNATIVA TRATA DE CAPTAR A NUEVOS MIEMBROS, CON RESULTADOS NEGATIVOS

39 FRAUDE EN EL CAMBIO DE DINERO (EL PELE) EL ESTAFADOR SE ACERCA A UNA VENTANILLA DE UN BANCO CON MAS DE $. 2, D.A. SOLICITANDO CAMBIO DE MONEDA; EL EMPLEADO BANCARIO LE HACE ENTREGA DE MONEDA NACIONAL, AL TIPO DE CAMBIO

40 CON GRAN DESTREZA EL ESTAFADOR SEPARA UNA CANTIDAD DE LA MONEDA NACIONAL RECIBIDA Y DE INMEDIATO ENTREGA EL RESTO INDICADO QUE QUERIA QUE LE CAMBIEN EN EUROS, OBTENIENDO COMO RESPUESTA QUE NO EXISTE ESE TIPO DE CAMBIO PROCEDIENDO A RETIRARSE, LA CAJERA, SIN DARSE CUENTA PROCEDE A GUARDAR EL DINERO DEVUELTO SIN CONTARLO

41 VENTA DE VEHÍCULOS. -OFERTAN EN VENTA VEHICULOS -SE FIRMA CONTRATO DE VTA, SE PAGA CUOTA INICIAL PACTANDO EL PAGO RESTANTE EN LETRAS, Y EN CASO DE NO PAGO DE ALGUNA DE LAS LETRAS EL CONTRATO SE RESUELVE CON UNA PENALIDAD DEL 25% DEL PAGO EFECTUADO -SE PACTA LA ENTREGA DEL VEHICULO A POCOS DIAS DE FIRMADO EL CONTRATO, ADUCIENDO QUE ERA NECESARIO TERMINAR CON DOCUMENTACION PENDIENTE DE IMPORTACION PARA POSTERIORMENTE INDICARLE QUE EL VEHICULO PACTADO ERA OTRO, PERO QUE SE SOLUCIONARA, HECHO QUE SE DILATRA DURANTE VARIOS DIAS. -EL COMPRADOR CREYENDO QUE HACE LO CORRECTO, DEJA DE PAGAR LA LETRA SIGUIENTE POR LA NO ENTREGA DEL VEHICULO. -EL VENDEDOR RESUELVE EL CONTRAO Y SE QUEDA CON EL 25% DE LO PAGADO.

42 VENTA DE VEHÍCULOS.

43 DIRINCRI - DIVIEOD ESTAFA CUENTO DEL BONO ECONOMICO SELECCIÓN DE VICTIMAS 1 CONTACTO TELEFONICO FALSO FUNCI0NARIO COMUNICA EXISTENCIA DE BONO ECONOMICO GRALMTE USAN TELEFONOS FIJOS QUE PERTENECIENRON A BELLS. QUE SE COLOCAN EN CUALQUIER AMBIENTE O CELULARES JUBILADOS DEL SECTOR PUBLICO 2 3 RETIRO DEL DEPOSITO LA VICTIMA REALIZA EL DEPOSITO DEL 10% DEL VALOR DEL BONO ANTES LOGRAN ABRIR CTA EN BCO, A TRAVES DE UNOS CAPTADORES MODUS OPERANDI : LA ORGANIZACIÓN CRIMINAL ACCESA A LA BASE DE DATOS DEL SECTOR PUBLICO, SELECCIONA A SU VICTIMA, COMPLEMENTA LA INFORAMCION A TRAVES DE TERCEROS, PARA LUEGO CONTACTARSE TELEFONICAMENTE Y HACERLE CONOCER LA EXISTENCIA DE UN BONO ECONOMICO A SU FAVOR. EL FALSO FUNCIONARIO LE INDICA QUE DEBE EFECTUAR UN DEPOSITO (10%) A UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA, PREVIAMENTE ABIERTA, PARA CUBRIR GASTOS ADMINISTRATIVOS, DINERO QUE SE RETIRA DE INMEDIATO.

44 CUENTO DEL BONO ECONOMICO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. SELECCIÓN DE LA VICTIMA LA ORGANIZACIÓN ACCEDE A LA BASE DE DATOS DEL SECTOR PUBLICO SELECCIONA A SU VICTIMA COMPLEMENTA LA INFORAMACION A TRAVES DE TERCEROS 2. COMUNICACIÓN DEL BONO ECONOMICO SE CONTACTAN TELEFONICAMENTE CON LA VICTIMAY LE HACEN CONOCER LA EXISTENCIA DE UN BONO ECONOMICO A SU FAVOR EL FALSO FUNCIONARIO LE INDICA QUE DEBE EFECTUAR UN DEPOSITO (10%) A UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA PREVIAMENTE ABIERTA, PARA CUBRIR GASTOS ADMINISTRATIVOS, GENERALMENTE USAN TELEFONOS MOVILES (INALAMBRICOS) QUE PUEDEN CONECTARSE EN CUALQUIER AMBIENTE, Y TELEFONOS CELULARES

45 CUENTO DEL BONO ECONOMICO 3.- DESPRENDIMIENTO DEL DINERO POR PARTE DE LA VICTIMA LA VICTIMA CONSIGUE EL 10% Y LO DEPOSITA EN LA CUENTA QUE EL ESTAFADOR LE HA PROPORCIONADO CON EL VOUCHER EN LA MANO LLAMA AL ESTAFADOR Y LE INDICA QUE YA DEPOSITÓ EL PORCENTAJE SOLICITADO, SEGUIDAMENTE RECIBE INFORMACIÒN QUE LE FALTA EFECTUAR OTRO DEPÒSITO POR ERROR EN EL SISTEMA. 4.- CONFIRMACION DE LA ESTAFA SECUENCIA DE LA MODALIDAD LA VICTIMA CONCURREN REITERADAMENTE AL BANCO, SIN ENCONTRAR EL DINERO PROMETIDO Y CUANDO LLAMA A LOS NUMEROS TLFS. QUE LE PROPORCIONARON LOS ESTAFADORES, SON INFORMADOS QUE PRESENTEN SU RECLAMO POR MESA DE PARTES DEL MINISTERIO DEL CUAL SE IDENTIFICARON. LAVICTIMA SE ENTERA DE LA ESTAFA.

46 CUENTO DEL VOUCHER SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS CON LA FINALIDAD DE GANARSE LA CONFIANZA DE LA VICTIMA, SE PRESENTAN COMO PROMINENTES EMPRESARIOS. 2. SOLICITAN UNA PROFORMA DE COMPRA DE UN GRAN LOTE DEL PRODUCTO, REFIRIENDO QUE SU ACTIVIDAD COMERCIAL ESTA EN EXPANSION. 3. SOLICITAN EL NÙMERO DE CUENTA BANCARIA PARA EFECTUAR EL DEPÒSITO, INDICANDO QUE MEDIANTE FAX O TELEFONICAMENTE COMUNICARAN HABER CUMPLIDO CON EL DEPOSITO Y ENVIARAN A UNA PERSONA A RECOGER LA CARGA.

47 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 4. SEGUIDAMENTE, LOS SUJETOS SE COMUNICAN CON LA VICTIMA, DE PREFERENCIA LOS FINES DE SEMANA (VIERNES O SABADO), SEÑALANDO EL DEPOSITO EFECTUADO, LUEGO REMITEN VIA FAX O A TRAVES DE UN TERCERO, LA COPIA DEL VOUCHER QUE REGISTRA LA OPERACIÓN BANCARIA. 5. SE PRESENTA UNA TERCERA PERSONA A RECOGER EL PRODUCTO. CUANDO LA VICTIMA REALIZA LA CONSULTA AL BANCO, RECIBE LA INFORMACION DE UN DEPÒSITO EN LA CUENTA DE SU EMPRESA (NO SE PERCATA EL TIPO DE DEPÒSITO, EN EFECTIVO, CHEQUE O TRANSFERENCIA), EN OTROS CASOS POR EL HORARIO, NO ES POSIBLE ATENDER LA CONSULTA DEL CLIENTE Y CONFIA EN EL FALSO VOUCHER Y PROCEDE A LA ENTREGA DEL PRODUCTO. 6. PRODUCIDO EL RETIRO DEL PRODUCTO, LA VICTIMA PRETENDE DISPONER DEL DINERO EN EFECTIVO O MEDIANTE COMUNICACIÓN CURSADA POR LA ENTIDAD BANCARIA, ES INFORMADA QUE EL DEPOSITO HA SIDO RECHAZADO POR SER EL CHEQUE, ROBADO, FALSIFICADO,CUENTA CANCELADA O CHEQUE SIN FONDO.

48 ESQUEMA DEL CUENTO DEL VOUCHER LLAMADA TELEFONICA DONDE SE HACE EL PEDIDO SE ENVIA VIA FAX COPIA DEL VOUCHER SE RECOJE LA MERCADERIA POR MEDIO DE TERCEROS

49 DIVISION DE INVESTIGACION DE ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUDACIONES LOS ESTAFADORES, CONOCEDORES DE CIERTAS FALENCIAS QUE OFRECE EL SISTEMA FINANCIERO, COMO ES LA DE NO INFORMAR EN TIEMPO REAL A SUS CLIENTES EL TIPO DE DEPOSITO QUE SE REALIZAN EN SUS CUENTAS, QUE SU SISTEMA INFORMATICO ACTUAL NO ESTA INTEGRADO, QUE NO PERMITE UN ALMACENAMIENTO DE DATOS PARA DETECTAR LAS FIRMAS AUTORIZADAS DE SUS CLIENTES PARA EL GIRO DE CHEQUES Y VERIFICAR SI ESTOS TITULOS VALORES PROCEDEN DE CUENTAS CANCELADAS O BLOQUEDAS, CHEQUES HURTADOS O ROBADOS, ETC. ASIMISMO QUE EXISTE CIERTA INOBSERVANCIA DE PROTOCOLOS A LOS QUE TIENEN QUE CEÑIRSE EL PERSONAL BANCARIO A EFECTOS DE IDENTIFICAR A LOS DEPOSITANTES DE ESTOS CHEQUES FRAUDULENTOS, GUIANDOSE UNICAMENTE POR NORMAS INTERNAS Y NO POR NORMAS LEGALES VIGENTES, SITUACION QUE ES APROVECHADA AL MAXIMO Y UTILIZAN PARA LLEVAR A CABO SUS ILICITOS PROPOSITOS.

50 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 83, DOLARES AMERICANOS

51 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 49, DOLARES AMERICANOS

52 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 80, DOLARES AMERICANOS

53 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 140, DOLARES AMERICANOS

54 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 60, DOLARES AMERICANOS

55 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 120, DOLARES AMERICANOS

56 OBJETOS SUSTRAIDOS US$ 15, DOLARES AMERICANOS

57 PRODUCTOS SUSTRAIDOS US$ 133, DOLARES AMERICANOS

58 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO EN ESTA MODALIDAD DELICTIVA PARA LA OBTENCIÓN DE SUS ILÍCITOS FINES, UTILIZAN EL SIGUIENTE MODUS OPERANDI: EN PRIMERA INSTANCIA SE ABASTECEN DE INFORMACIÓN O ACCEDEN A BASE DE DATOS VIA INTERNET (SUNAT, SUNAD, CAMARA DE COMERCIO, CARTERA DE CLIENTES, ETC)., FERIAS O EXPOSICIONES U OTRAS FORMAS DE OBTENER POSIBLES VICTIMAS, A QUIENES LOS ESTAFADORES DENOMINAN PEPA, RECABANDO INFORMACION SEGÚN EL RUBRO DE ESTAS Y TIPO DE VENTAS DE ARTICULOS O PRODUCTOS COMERCIALIZABLES; LLEGANDO INCLUSO A FIJAR SU ACCIONAR CONTRA EMPRESAS CUYO PRODUCTO YA HA SIDO REQUERIDO CON ANTERIORIDAD POR DETERMINADAS PERSONAS DEDICADAS AL DCP - RECEPTACION.

59 EMPRESAS AGRAVIADAS COMPAÑÍA AMERICAN GRAINS INTERNATIONAL SAC LATINOAMERICA TRADING SA COMPAÑÍA BERFRANZ SAC Empresa BONAVISTA SAC Empresa XEROX DEL PERÚ Empresa REPRESENTACIONES, INVESTIGACIONES Y MARKETING SRL AGENCIA ALEMANA DEL PERU SAC Empresa PERI PERUANA SAC Empresa LAKE PALMER CO R & F importaciones EIRL Empresa IMVAR PERU S Empresa ALGODONERA SA Empresa PROALAM SAC JANZ SAC Comercial Industrial DELTA SA Empresa TRANSMEDIC SA

60 MODALIDAD DEL VOUCHER FRAUDULENTO EN PARALELO ESCOGEN E IDENTIFICAN A LAS EMPRESAS QUE UTILIZARÁN DE FACHADA, LAS CUALES UBICAN DE IGUAL FORMA EN INTERNET (CONSULTA RUC-SUNAT), LAS QUE EN ALGUNOS CASO ESTÁN INACTIVAS Ó SE UBICAN EN ZONAS ALEJADAS DE LA CIUDAD CAPITAL, QUE DE PREFERENCIA NO CUENTE CON SERVICIO TELEFÓNICO, SUPLANTANDO EN TODOS LOS CASOS A SUS REPRESENTANTES LEGALES QUE APARECEN REGISTRADOS ANTE LA SUNAT., ASI COMO SUS LOGOTIPOS, FORMATOS DE DOCUMENTACION, DATOS IDENTIFICATORIOS, ETC.

61 EMPRESAS UTILIZADAS EXPLORACIONES MINERA COCHORCO SA FUNDICION PROGRESO EIRL INVERSIONES Y REPRESENTACIONES CONSORCIO INDUSTRIAL NEGOCIOS GENERALES SA AGROEXPORTADORA SANTA JULIA LABORES MINERAS DEL PE GRUPO EMPRESRIAL DEL SUR SA INVERSIONES ALFA ESTRELLA SAC EXPLORACIONES MINERA COCHO CONSTRUCTEC INGENIEROS SAC

62 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

63 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

64 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

65 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

66 MODALIDAD VOUCHER FRAUDULENTO LUEGO VÍA TELEFÓNICA SOLICITAN COTIZACIÓN DE LA MERCADERÍA O BIENES QUE COMERCIALIZAN SUS POTENCIALES VÍCTIMAS, PRETEXTANDO URGENCIA EN SUS PEDIDOS, PARA LUEGO DE OBTENIDA ESTA INFORMACIÓN, SIMULAN CONFORMIDAD EN LOS PRECIOS, OFRECEN ENVIAR SUS ORDENES DE COMPRA, UTILIZANDO PARA ELLO MEDIOS ELECTRONICOS (TELEFONO FAX) Ó CORREOS ELECTRÓNICOS QUE EXPROFESAMENTE CREAN CON PROVEEDORES EXTRANJEROS (G , LATINMAIL, ETC) QUE NO RESTRIGEN EL ENVIO DE INFORMACION A LAS AUTORIDADES. EN FORMA SIMULTANEA SOLICITAN EL NUMERO DE LAS CUENTAS CORRIENTES DE LAS EMPRESAS, OFRECIENDO REALIZAR EL PAGO DE LA MERCADERIA EN EFECTIVO O MEDIANTE DEPÓSITO DE UN CHEQUE DE GERENCIA (QUE GENERA EXPECTATIVA DE GARANTÍA)

67 MODALIDADES DE VOUCHER FRAUDULENTO LOS ENVIOS DE LA SOLICITUDES DE REQUERIMIENTO, ORDENES DE COMPRA Y DE RECOJO Y LOS VOUCHER DE DEPÓSITO BANCARIO FRAUDULENTOS, A TRAVES DE TELÉFONO FAX, A EFECTOS DE NOS SER RASTREADOS UTILIZAN TARJETAS 147, YA QUE EN LA PARTE SUPERIOR DEL DOCUMENTO QUE SE RECEPCIONA NO SE REGISTRE EL NÚMERO DEL TELÉFONO EMISOR Y SI UTILIZAN EL CORREO ELECTRÓNICO, RESULTA DIFICIL IDENTIFICAR Y UBICAR EL IP DEL SERVIDOR DESDE DONDE SE ENVIO DICHOS CORREOS Y DE HALLARLOS, ESTOS CORRESPONDEN A EQUIPOS INFORMÁTICOS INSTALADOS EN CABINAS PÚBLICAS.

68 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

69 REQUERIMIENTOS O COTIZACIONES

70 REQUERIMIENTOS O COTIZACIONES

71 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

72 NOMBRE DE REPRESENTANTES DE EMPRESA UTILIZADA

73 MODALIDAD VOUCHER FRAUDULENTO SEGUIDAMENTE VÍA FAX REMITEN COPIA DEL VOUCHER Ó DEPÓSITO BANCARIO FRAUDULENTO JUNTO CON ORDENES DE RECOJO, SIMULANDO HABER EFECTUADO DICHOS DEPÓSITOS DE DINERO, PARA CUYO EFECTO UTILIZAN CHEQUES HURTADOS O ROBADOS DE CLIENTES NATURALES O JURÍDICAS DE DIFERENTES ENTIDADES BANCARIAS, CHEQUES DE CUENTAS CANCELADAS O BLOQUEADAS; ESTOS APROVECHAN EL TIEMPO QUE DEMORA EN CONSULTA (CÁMARA DE COMPENSACIÓN), USANDO LOS DATOS DE LOS VOUCHER DE DEPOSITO, CONFECCIONAN OTRO EN EL CUAL CONSIGNAN QUE EL DEPOSITO FUE EN EFECTIVO, LOS CUALES ENVÍAN A SUS VÍCTIMAS VÍA FAX O POR CORREO ELECTRÓNICO.

74 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO ESTA ACTIVIDAD LA REALIZAN GENERALMENTE ENTRE LOS DÍAS JUEVES, VIERNES Y SABADO, APROVECHANDO QUE LAS EMPRESAS AGRAVIADAS NO PUEDEN VERIFICAR LA LICITUD DE LOS DEPOSITOS ANTE LAS ENTIDADES BANCARIAS DONDE TIENE SUS CUENTAS CORRIENTES, EL INGRESO DE LOS SUPUESTOS DEPÓSITOS EN EFECTIVO O LA VALIDEZ DE LOS CHEQUES DE GERENCIA CON LOS CUALES PAGAN LOS BIENES, TIEMPO QUE LES PERMITE RETIRAR LA MERCADERÍA A TRAVÉS DE TERCEROS, COMUNICACIONES QUE SON REALIZADAS UTILIZANDO MEDIOS TELEFÓNICOS FIJOS O CELULARES, LOS CUALES PREVIAMENTE ADQUIEREN DE TERCERAS PERSONAS EN MERCADOS INFORMALES.

75 MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO REALIZADA ESTA PRIMERA PARTE, CONTRATAN TRANSPORTISTAS INDEPENDIENTES O EMPRESAS DE TRANSPORTES QUE REALIZAN EL RECOJO Y TRASLADO DE LA MERCADERÍA HASTA UN PRIMER PUNTO, EN DONDE UN CONTACTO DE ESTA ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS ABORDA, PARA TRASLADAR LA MERCADERÍA HASTA OTRO DESTINO DESCONOCIDO, CON LO CUAL TERMINAN DE AGRAVIAR A LAS EMPRESAS.

76 CHEQUES FALSIFICADOS LA UTILIZACIÓN DE FORMATOS ORIGINALES EN ESTOS CASO

77 CHEQUES FALSIFICADOS LA OBLIGATORIEDAD DE IDENTIFICAR A AL DEPOSITANTE DEL CHEQUE QUE IMPLICA LA VERIFICACIÓN DE LOS DATOS CONSIGNADOS EN EL DNI

78 CHEQUES FALSIFICADOS COMPARACION DE FIRMAS

79 CHEQUE CUENTA CANCELADA

80 CHEQUE CUENTA CANCELADA

81 CHEQUE CUENTA CANCELADA

82 REVERSO DE LOS CHEQUES

83 CHEQUE FALSIFICADO

84 FALENCIAS EN LOS CHEQUES

85 CHEQUE

86 VOUCHER DE DEPOSITO

87 CHEQUE DE GERENCIA FALSIFICADO

88 REVERSO DEL CHEQUE DE GERENCIA FALSIFICADO

89 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

90 RUC DE EMPRESA UTILIZADA

91 CHEQUE DE GERENCIA HURTADO

92 VOUCHER DE DEPOSITO

93 CHEQUE CUENTA CANCELADA

94 REVERSO CHEQUE CUENTA CANCELADA

95 CHEQUE CUENTA CANCELADA

96 VOUCHER DE DEPOSITO

97 VOUCHER DE DEPOSITO

98 VOUCHER DE DEPOSITO

99 IDENTIDAD UTILIZADA

100 VOUCHER DE DEPOSITO

101 IDENTIDAD UTILIZADA

102 MONTO APROXIMADO DE LA COMISION DEL ILICITO PENAL EN LA MODALIDAD DE VOUCHER FRAUDULENTO SETENTA MILLONES DE NUEVOS SOLES S/ , N/S.

103 LOGROS OBTENIDOS IDENTIFICACION, UBICACIÓN Y CAPTURA DE INTEGRANTES DE ORGANIZACIONES S CRIMINALES

104 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE LOS OLIVOS NO HABIDO Juan Carlos BENITEZ REQUENA Folclórico NO HABIDO Pool Frank BENITEZ REQUENA Pool Carlos SANCHEZ PACHAS REO EN CARCEL CALI Juan Oswaldo BENITES REQUE CHINO DETENIDO

105 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE SURCO Oswaldo Becquer GONZALES INFANTES GORDO DETENIDO DAVID EDUARDO MATOS QUEZADA MANO PELADA DETENIDO ROY MATOS QUEZADA. ROY. NO HABIDO Carlos CristhianCASTAÑEDA ROD MAMUT NO HABIDO

106 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS DE SANTA ANITA NO HABIDO Victor EVARISTO RICAPA Viejo NO HABIDO Miguel MONZON MELGAREJO Payasito Leonardo CABREJOS BLAS LEO NO HABIDO

107 ORGANIZACIÓN DELICTIVA LOS VOUCHEROS INJERTADOS NO HABIDO Carlos FLORES SOLOGUREN Canuto REO EN CARCEL Pool Frank BENITEZ REQUENA Pool Cristian SALAZAR ROMERO DEYMONS NO HABIDO

108 ACCIONES A ADOPTARSE La primera acción para la represión de la comisión de esta modalidad de delito, es la integración de la información de todo el sistema bancario a fin de detectar y/o neutralizar la puesta en circulación de los documentos valorados falsificados, cuyos formatos auténticos proceden de hurtos y/o robos, cuentas bloqueadas o canceladas, etc. Ilustrar a los usuarios del sistema financiero a fin de diferenciar en su estado de cuenta el denominado saldo contable, del saldo disponible a fin de preveer o tomar sus medidas en sus negociaciones comerciales. Mantener permanente coordinación e intercambio de información con las autoridades públicas y privadas a efectos de facilitar aunar esfuerzos a fin de combatir esta y otras modalidades de estafa en los que se utiliza el sistema financiero.

109 ACCIONES A ADOPTARSE Exigir la observancia de las normatividad vigente (Ley de Títulos y Valores y Normas emitidas por la SBS) que exige la practica estandariza en las instituciones financieras, recogidas en sus manuales internos de organización y documentos de uso ordinario, requerir la plena identificación de las personas que pretendan realizar alguna transacción financiera, corroborando la plena eficacia de los documentos y elementos consustanciales al título valor; en este contexto resulta obligatorio solicitar los documentos identificatorios a los depositantes de los cheques de abono en cuenta

110 ACCIONES A ADOPTARSE Mantener permanente coordinación e intercambio de información con las autoridades públicas y privadas a efectos de facilitar aunar esfuerzos a fin de combatir esta y otras modalidades de estafa en los que se utiliza el sistema financiero.

111 CUENTO DE LA AYUDA BENEFICA Y DONACION SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. EL ESTAFADOR (S) SE COMUNICA TELEFONICAMENTE CON SU VICTIMA, QUE PUEDE SER UN FUNCIONARIO PUBLICO O PRIVADO, PRESENTANDOSE COMO ALTO FUNCIONARIO DEL PERU EN EL EXTRANJERO O QUE LABORA EN UNA INSTITUCION PUBLICA DEL PAIS, HACIENDOLE CONOCER QUE HA SIDO FAVORECIDO CON UNA DONACION DE VEHICULOS Y OTROS TIPOS DE BENEFICIOS, LOS CUALES DEBEN SER TRASLADADOS DEL EXTRANJERO Y PARA ELLO TIENE QUE SUFRAGAR PAGO DE TRIBUTOS Y GASTOS ADMINISTRATIVOS (POR LO GENERAL SE INDICA QUE ES EL 10%). 2. EL ESTAFADOR SOLICITA QUE SE CUMPLA INMEDIATAMENTE CON DEPOSITAR EL DINERO EN UNA AGENCIA BANCARIA O EMPRESA DE ENVIO DE DINERO AL EXTRANJERO, A NOMBRE DE UN TERCERO.

112 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 3. EN ESTOS ACTOS, SE ADVIERTE A LA VICTIMA SOBRE EL PLAZO PERENTORIO PARA EFECTUAR EL DEPÒSITO, BAJO EL PRETEXTO DE PERDER EL INTEGRO DE LA DONACIÒN. 4. EL FUNCIONARIO DEPOSITA EL DINERO EN UNA CUENTA PROPORCIONADA POR LOS ESTAFADORES, LUEGO DE EFECTUAR EL COBRO, SE SUSPENDE TODA COMUNICACIÒN.

113 ESQUEMA DEL CUENTO DE LA AYUDA BENEFICA Y DONACIÓN

114 CUENTO DE LA AYUDA HUMANITARIA FALSO REPRESENTANTE DE INSTITUCION BENEFICA HISTORIA SIMULADA 1 2 LA VICTIMA REALIZA EL DEPOSITO 3 RETIRO DEL DEPOSITO LOS DELINCUENTES SIMULAN SER REPRESENTANTES DE INSTITUCIONES PUBLICAS O PRIVADAS Y APELAN AL ESPIRITU ALTRUISTA O FILATROPICO DE LA VICTIMA Y LE SOLICITAN AYUDA ECONOMICA PARA LA CURACION DE MENORES CON CANCER EN ESTADO TERMINAL, SOLVENTAR VIAJES AL EXTRANJERO PARA REALIZAR UNA OPERACIÓN QUIRURGICA DE URGENCIA, ADQUISICION DE MEDICAMENTOS PARA TRANSPLANTE DE ORGANOS, ETC. EL CONTACTO SE REALIZA EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES, MANIFIESTANDO QUE LA AYUDA ES CON CARÁCTER DE MUY URGENTE Y EL TIEMPO APREMIA. EN CASO DE NO OBTENER UN RESPUESTA INMEDIATA, INSISTEN BRINDANDO UN NUMERO DE CUENTA BANCARIA, SOLICITANDO UN GIRO DE DINERO A NOMBRE DE UNA PERSONA DETERMINADA O AUTORIZAN A UN TERCERO PARA QUE EN SU REPRESENTACION RECOJA EL DINERO, INCLUSO REDUCEN EL MONTO SOLICITADO Y ASUMEN LA OBLIGACION CON EL COMPROMISO QUE SE LE REINTEGRE, ENTREGANDO UN FALSO DOCUMENTO JUSTIFICATORIO DEL GASTO REALIZADO. LA ORGANIZACIÓN ACTUA A NIVEL NACIONAL Y VIENE EMPLEANDO TELEFONOS CELULARES CON NUMEROS DE LIMA Y PROVINCIAS.

115 LA PIRAMIDE O EFECTO PIRAMIDE CARACTERISTICAS 1. INSTALACION DE SEUDAS FINANCIERAS DESTINADAS A CAPTAR DINERO CON PAGOS DE INTERESES SUPERIORES AL QUE PAGA LA BANCA FORMAL. (BROKER MARKER INTERNATIONAL) 2. FORMACION DE DIFERENTES GRUPOS HUMANOS, LOS QUE INGRESAN AL GRUPO APORTANDO UNA CANTIDAD DE DINERO, PERO ESTA OBLIGADO A TRAER DOS (02) PERSONAS O MAS Y EN EL LAPSO DE 5 A 7 DIAS LES DEVUELVEN 7 VECES MAS DE SU APORTE Y ASI SUCESIVAMENTE. (REDES SOLIDARIAS). 3. PARA CONOCER UN METODO PARA GANAR DINERO, LA VICTIMA DEPOSITA UNA CANTIDAD DE DINERO EN UNA CUENTA DETERMINADA, EL METODO CONSISTE EN TRAER OTRAS PERSONAS, LAS QUE, DEL MISMO MODO TIENEN QUE HACER EL DEPOSITO PARA CONOCER EL METODO Y POR CADA PERSONA QUE TRAIGAN RECIBEN UNA CANTIDAD DE DINERO QUE ES EL 10% DEL DEPOSITO (METODO AMERICANO)

116 CARACTERISTICAS 4. ES UNA ESTAFA MASIVA, CRECIENTE Y MILLONARIA 5. ES UN DELITO PERMANENTE 6. LAS VICTIMAS CREEN NO SER ESTAFADAS POR QUE LES PAGAN SUS INTERESES. 7. NO EXISTEN DENUNCIAS. (CIFRA NEGRA DEL DELITO) 8. LOS LIDERES DE LAS ORGANIZACIONES POR LO GENERAL SON EXTRANJEROS (COLOMBIANOS). 9. UTILIZAN JOVENES INGENUOS Y DE BAJOS RECURSOS ECONOMICOS DEL PAIS DONDE SE INSTALAN, PARA QUE APAREZCAN COMO PROPIETARIOS. 10. CUENTAN CON AUTORIZACION MUNICIPAL PARA SU FUNCIONAMIENTO; AUTORIZACION DE FUNCIONAMIENTO DE DEFENSA CIVIL Y TIENEN RUC. 11. EL ORGANO REGULADOR DE ESTAS FINACIERAS ES LA SUPER INTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP.

117 CARACTERISTICAS

118 SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. ESCOGEN UN PAIS CON CARACTERISTICAS DE ENCONTRARSE EN DESARROLLO. 2. ALQUILAN UNA OFICINA (S), LA IMPLEMENTAN CON LO BASICO ( COMPUTADORAS, TELEFONOS, PUBLICIDAD, PERSONAL Y CAMARAS DE SEGURIDAD NO CONECTADAS). 3. EMPLEAN PERSONAL PARA DIFUNDIR SU METODO Y OTROS PARA TRABAJAR EN LAS OFICINAS. 4. PUBLICITAN SU METODO, MEDIANTE VOLANTES, QUE OFRECEN INTERESES DE HASTA EL 50% MENSUAL. 5. ARGUMENTAN TRABAJAR EN EL SISTEMA FOREX (COMPRA/VENTA DE LAS CINCO MONEDAS MAS INFLUYENTES EN EL MUNDO)

119 CUENTO DEL VIENTRE DE ALQUILER CREAN UNA PAG. WEB Y OFRECEN EL SERVICIO A EXTRANJEROS LAS PAREJAS CAPTADAS VIAJAN A LIMA Y SOSTIENEN UNA ENTREVISTA SUSCRIBEN CONTRATO PAGAN Y DEJAN MUESTRAS EN CLÍNICA PARA LA INSEMINACIÓN ARTIFICIAL VÍA INTERNET SON INFORMADOS QUE LA INSEMINACIÓN FUE EXITOSA REITERAN PAGOS ADICIONALES: MEDICAMENTOS, ECOGRAFÍAS NUEVA INSEMINACIÓN, ETC COMUNICAN LA PERDIDA DEL EMBRIÓN Y REPITEN LOS COBROS PARA LUEGO ANULAR SU CONTACTO.

120 CUENTO DEL FAMILIAR DETENIDO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS SELECCIONAN A LA VICTIMA, SIMULANDO SER POLICIAS EFECTUAN LLAMADAS AL TELEFONO FIJO O CELULAR, DONDE COMUNICAN LA DETENCIÒN DEL FAMILIAR. 2. SOLICITAN A CAMBIO DE SU LIBERTAD, UNA SUMA DE DINERO A SER DEPOSITADO A UNA CUENTA O EN SU DEFECTO QUE EFECTÙEN LA RECARGA TELEFONICA POR SUMA DETERMINADA. 3. EN ALGUNAS SITUACIONES, SON CITADOS A INMEDIACIONES DEL LOCAL POLICIAL, DONDE PRESUNTAMENTE SE ENCUENTRA DETENIDO EL FAMILIAR, A EFECTOS DE HACER MAS CREIBLE.

121 CUENTO DEL FAMILIAR DETENIDO SECUENCIA DE LA MODALIDAD 4. DURANTE LAS TRANSACCIONES, MANTIENEN COMUNICACIÒN CONSTANTE CON TELEFONOS CELULARES, INCLUYENDO LA COMUNICACIÓN CON EL SUPUESTO COMISARIO O JEFE POLICIAL. 5. LUEGO DE CONFIRMADO LA RECARGA DEL CELULAR, O EN SU DEFECTO EL DEPOSITO DE DINERO, LOS DELINCUENTES PIERDEN COMUNICACIÓN CON LA VICTIMA.

122 CUENTO DE LA RECARGA SECUENCIA DE LA MODALIDAD 1. LOS SUJETOS SE AGENCIAN DE PROGRAMAS CONTENIENDO UN SOPORTE INTEGRADO DE IDENTIFICACION DE USUARIOS DE CELULARES (CLARO, NEXTEL, MOVISTAR,ETC), ASI COMO SE PROVEN DE CELULARES EVITANDO LA IDENTIFICACION COMO ADQUIRIENTE O USUARIO. 2. ENVIAN MENSAJES DE TEXTO A DIFERENTES CELULARES, CON SUPUESTOS PREMIOS OBTENIDOS, DEJANDO EL NOMBRE DEL COORDINADOR PARA COBRAR O RECIBIR EL PREMIO. 3. LA VICTIMA AL OBSERVAR EL MENSAJE, Y A EFECTOS DE SER BENEFICIADA CON EL SUPUESTO PREMIO, EFECTÙA UNA LLAMADA AL COORDINADOR.

CORTE SUPERIOR DE JUSTICIA DE LIMA PRIMERA SALA PENAL ESPECIAL

CORTE SUPERIOR DE JUSTICIA DE LIMA PRIMERA SALA PENAL ESPECIAL CORTE SUPERIOR DE JUSTICIA DE LIMA PRIMERA SALA PENAL ESPECIAL M.L. 01 2010 S.S. VILLA BONILLA TELLO DE ÑECCO PIEDRA ROJAS Resolución N 03 Lima, veinte de enero del año dos mil diez.- AUTOS y VISTOS: Interviniendo

Más detalles

CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU

CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU CUENTA CORRIENTE (checking account) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros NN.UU juanbaezibarra@bestpractices.com.py www.bestpractices.com.py 1 Descripción La cuenta corriente es un contrato

Más detalles

CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Fraude, Robo o Clonación?

CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Fraude, Robo o Clonación? CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Lorena Masías Quiroga SUMARIO I. Introducción. II. Caso de consumo no reconocido en tarjeta de crédito. III. Análisis del caso. IV. Medidas de seguridad en

Más detalles

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ ANEXO 1: DESCRIPCIÓN DE LOS REPORTES REPORTE 1: CAJEROS Y TARJETAS DE PAGO A. CAJEROS AUTOMÁTICOS Dispositivos electromecánicos interconectados con una Entidad del Sistema Financiero y que brindan diversas

Más detalles

REQUISITOS DE VISAS ASIA

REQUISITOS DE VISAS ASIA REQUISITOS DE VISAS ASIA China Requiere: Si REQUISITOS PARA VISA DE TURISTA Pasaporte original vigente con validez mínima de 6 meses antes de su viaje. Una fotografía tamaño pasaporte, en color y de frente.

Más detalles

INFORME ESTADÍSTICO DE: LA FISCALÍA SUPERIOR DE ASUNTOS INTERNACIONALES

INFORME ESTADÍSTICO DE: LA FISCALÍA SUPERIOR DE ASUNTOS INTERNACIONALES CENTRO DE ESTADÍSTICAS INFORME ESTADÍSTICO DE: LA FISCALÍA SUPERIOR DE ASUNTOS INTERNACIONALES VIAJES 2015 PERIODO ENERO A JUNIO CONTENIDO: El presente informe Estadístico está basado en los datos registrados

Más detalles

a. Sucursales o Subsidiarias de Empresas Extranjeras

a. Sucursales o Subsidiarias de Empresas Extranjeras Constitución de Sociedades o Compañías en Bolivia La legislación boliviana establece que se pueden constituir diferentes tipos de sociedades o compañías, sean éstas nacionales o extranjeras. La Ley de

Más detalles

A.1-; t. \j- v. Diputada Olivia Garza de los Santos Grupo Parlamentario del Partido Acción Nacional

A.1-; t. \j- v. Diputada Olivia Garza de los Santos Grupo Parlamentario del Partido Acción Nacional 61 VI LEGISlATURA PROPOSICiÓN CON PUNTO DE ACUERDO POR EL QUE SE SOLICITA RESPETUOSAMENTE A LA PROCURADURIA GENERAL DE JUSTICIA DEL DISTRITO FEDERAL INFORME SOBRE EL DELITO DE FRAUDE EN LA MODALIDAD DE

Más detalles

CONTRATO DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO

CONTRATO DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO CONTRATO DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO Conste por el presente documento el CONTRATO DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO, que celebran de una parte La Financiera Efectiva S.A., con RUC N 20441805960, con domicilio legal

Más detalles

REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE LA DIRECCIÓN GENERAL

REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE LA DIRECCIÓN GENERAL CIRCULAR: CÓDIGO Y NO.: NIT 800.037.800-8 ÁREA(S) EMISORA(S): TEMA: PRESIDENCIA REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE

Más detalles

CAPÍTULO I - CONDICIONES PARA LA APERTURA DE UNA CUENTA

CAPÍTULO I - CONDICIONES PARA LA APERTURA DE UNA CUENTA REGLAMENTO CUENTA DE AHORROS CAPÍTULO I - CONDICIONES PARA LA APERTURA DE UNA CUENTA QUIÉNES PUEDEN MANTENER UNA CUENTA DE AHORROS EN EL BANCO POPULAR? Podrá abrir y mantener una cuenta de ahorros toda

Más detalles

CONTRATO COLOCACION DE POSTULANTE AL PROGRAMA AU PAIR - DINAMARCA

CONTRATO COLOCACION DE POSTULANTE AL PROGRAMA AU PAIR - DINAMARCA CONTRATO COLOCACION DE POSTULANTE AL PROGRAMA AU PAIR - DINAMARCA Conste por el presente documento, el contrato privado que celebran de una parte ATENEA INTERCAMBIOS CULTURALES EIRL, inscrita del Registro

Más detalles

San José Costa Rica Unidad de Capacitación y Supervisión Fiscalía Adjunta de Control y Gestión

San José Costa Rica Unidad de Capacitación y Supervisión Fiscalía Adjunta de Control y Gestión Los derechos de Autor de la presente Obra son en su totalidad del Ministerio Público de la República de Costa Rica, queda totalmente prohibida su reproducción total o parcial. Esta y las demás obras publicadas

Más detalles

Información para nuestros Clientes Beneficios y Condiciones de los Productos y Servicios BFP

Información para nuestros Clientes Beneficios y Condiciones de los Productos y Servicios BFP Tarjeta de Crédito: Información para nuestros Clientes Beneficios y Condiciones de los Productos y Servicios BFP 1. Principales características de la Tarjeta de Crédito y las formas de su utilización.

Más detalles

MISIÓN VISIÓN PRÉSTAMOS NUEVOS

MISIÓN VISIÓN PRÉSTAMOS NUEVOS MISIÓN La misión del Banco Hipotecario Nacional establecida por Ley es: Proporcionar financiamiento a programas nacionales de vivienda que tiendan a dar efectividad al derecho que consagra al artículo

Más detalles

Solicitud de Crédito Comercial

Solicitud de Crédito Comercial Solicitud de Crédito Comercial Fecha: a. Datos de la Compañía Nombre: Sector: Ciudad: Teléfono 1: Tipo de Negocio: Teléfono 2: RNC: Fax: Email: Web Site: Capital Autorizado: Capital Suscrito: Tiempo en

Más detalles

REGLAMENTO DE CUENTAS DE AHORRO PROGRAMADO PARA ADQUISICION DE VIVIENDA

REGLAMENTO DE CUENTAS DE AHORRO PROGRAMADO PARA ADQUISICION DE VIVIENDA REGLAMENTO DE CUENTAS DE AHORRO PROGRAMADO PARA ADQUISICION DE VIVIENDA CAPITULO I. Generalidades Artículo 1 0. La Cuenta de Ahorros programado "PLANAVAL", es una modalidad de contrato de depósito irregular

Más detalles

INSCRIPCIÓN DE EMPRESAS EN EL REGISTRO DE COMERCIO Trámite para la formalización de empresas ante FUNDEMPRESA

INSCRIPCIÓN DE EMPRESAS EN EL REGISTRO DE COMERCIO Trámite para la formalización de empresas ante FUNDEMPRESA INSCRIPCIÓN DE EMPRESAS EN EL REGISTRO DE COMERCIO Trámite para la formalización de empresas ante FUNDEMPRESA Objetivo del trámite Permite obtener la Matrícula de Registro de Comercio de Bolivia, documento

Más detalles

Delitos Monetarios Falsificación de moneda y su aplicación en el ejercicio de la función fiscal»

Delitos Monetarios Falsificación de moneda y su aplicación en el ejercicio de la función fiscal» «Análisis i de los tipos penales vinculados a los Delitos Monetarios Falsificación de moneda y su aplicación en el ejercicio de la función fiscal» Prof. Dr. ASPECTOS SUSTANTIVOS COMUNES A LOS DELITOS MONETARIOS

Más detalles

CERTIFICADO DE DEPÓSITO (Certificate of Deposit)

CERTIFICADO DE DEPÓSITO (Certificate of Deposit) CERTIFICADO DE DEPÓSITO (Certificate of Deposit) Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros Dr. Juan Ramón Báez www.bestpractices.com.py 1 Descripción El Certificado de Depósito (CD) es una

Más detalles

REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN DE VEHÍCULOS

REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN DE VEHÍCULOS RIF: J-31315743-0 Sector Publico Nº771 REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA CAJA DE AHORRO DE LOS TRABAJADORES DE LA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN

Más detalles

CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - COMISIONES

CAPITULO II: TASAS DE APLICACIÓN GENERAL - COMISIONES PRODUCTO: COMISIONES CONCEPTO GENERALES Son de aplicación general, afecta a diversos servicios del Banco, según detalle: ACTIVOS COMISIONES PERSONA NATURAL Fecha de actualización: 01/01/14 VIGENTE DESDE:

Más detalles

LEY Nº 3446 21/07/2006

LEY Nº 3446 21/07/2006 LEY Nº 3446 21/07/2006 IMPUESTO A LAS TRANSACCIONES FINANCIERAS (ITF) SANTOS RAMÍREZ VALVERDE PRESIDENTE INTERINO DE LA REPÚBLICA Por cuanto, el Honorable Congreso Nacional, ha sancionado la siguiente

Más detalles

CONTRATO DE CUENTAS CORRIENTES PERSONA NATURAL: CONDICIONES ESPECÍFICAS

CONTRATO DE CUENTAS CORRIENTES PERSONA NATURAL: CONDICIONES ESPECÍFICAS CONTRATO DE CUENTAS CORRIENTES PERSONA NATURAL: CONDICIONES ESPECÍFICAS En este documento se encuentran establecidas las condiciones específicas de las cuentas corrientes que el CLIENTE y el BANCO suscriben.

Más detalles

ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPÚBLICA DE COSTA RICA COMISIÓN DE ASUNTOS HACENDARIOS TEXTO SUSTITUTIVO

ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPÚBLICA DE COSTA RICA COMISIÓN DE ASUNTOS HACENDARIOS TEXTO SUSTITUTIVO ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPÚBLICA DE COSTA RICA COMISIÓN DE ASUNTOS HACENDARIOS TEXTO SUSTITUTIVO REGULACIÓN DE APUESTAS, CASINOS Y DE EMPRESAS DE RECEPCIÓN Y PROCESAMIENTO DE APUESTAS ELECTRÓNICAS

Más detalles

Expediente Nº 21.992: (Doctora Abogada Marta L. Bosch denuncia actuación Doctor C.P. Hector Luis Nogueira).

Expediente Nº 21.992: (Doctora Abogada Marta L. Bosch denuncia actuación Doctor C.P. Hector Luis Nogueira). Expediente Nº 21.992: (Doctora Abogada Marta L. Bosch denuncia actuación Doctor C.P. Hector Luis Nogueira). VISTO: El expediente Nº 21.992 iniciado por denuncia de la Doctora Abogada Marta L. Bosch contra

Más detalles

MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Setiembre 2011

MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Setiembre 2011 MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Setiembre 2011 Objetivo: Dar a conocer a los clientes del Banco Financiero del Perú sus derechos y obligaciones,

Más detalles

Objeto. Ámbito de Aplicación

Objeto. Ámbito de Aplicación Providencia N 099, mediante la cual se establecen los Requisitos, R Controles y Trámites para la solicitud de autorización de adquisición de Divisas destinadas al pago de consumos en el extranjero Objeto

Más detalles

SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS GAMA S.A.

SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS GAMA S.A. SOCIEDAD AGENCIA DE SEGUROS GAMA S.A. BALANCE GENERAL AL 30 DE JUNIO DEL 2014 (CIFRAS EN COLONES EXACTOS) Nota 30/06/2014 30/06/2013 Nota 30/06/2014 30/06/2013 ACTIVO 45,782,651 34,454,215 PASIVO 9,850,369

Más detalles

UNIVERSIDAD SURCOLOMBIANA PROGRAMA DE CONTADURIA PÚBLICA PASIVOS

UNIVERSIDAD SURCOLOMBIANA PROGRAMA DE CONTADURIA PÚBLICA PASIVOS UNIVERSIDAD SURCOLOMBIANA PROGRAMA DE CONTADURIA PÚBLICA PASIVOS GUIA No. 3 OBLIGACIONES FINANCIERAS 1. DEFINICION Las obligaciones financieras corresponden a las cantidades de efectivo recibidas a título

Más detalles

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY GENERAL DE INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO TITULO I.- DE LA CONSTITUCIÓN CAPITULO IV.- CONSTITUCION, FUNCIONAMIENTO Y OPERACION DE LAS CASAS

Más detalles

MANUAL DE POLÍTICAS ORIFLAME DE COSTA RICA

MANUAL DE POLÍTICAS ORIFLAME DE COSTA RICA MANUAL DE POLÍTICAS ORIFLAME DE COSTA RICA Edición Febrero 2011 ORIFLAME DE COSTA RICA, S.A. Paseo Colón de la Toyota 300 metros al Sur y 50 metros al Oeste. San José, Costa Rica Tel: (506) 2257-9144 Fax:

Más detalles

NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS

NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF-430-1-JUL4-2006 de fecha 04 de julio del 2006 El Consejo Directivo de

Más detalles

MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES TRANS FAST FINANCIAL SERVICES SA LICENCIA BANCO ESPAÑA Nº 1752 Índice 1- Introducción 2- Normativa legal en prevención de blanqueo de capitales 3- Definición

Más detalles

SEÑALES DE ALERTA POR TIPO DE TRANSACCIÓN Y SUJETOS O ENTIDADES EN QUE PUEDA PRESENTARSE 1. RELACIONADAS CON EL COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE

SEÑALES DE ALERTA POR TIPO DE TRANSACCIÓN Y SUJETOS O ENTIDADES EN QUE PUEDA PRESENTARSE 1. RELACIONADAS CON EL COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE SEÑALES DE ALERTA POR TIPO DE TRANSACCIÓN Y SUJETOS O ENTIDADES EN QUE PUEDA PRESENTARSE 1. RELACIONADAS CON EL COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE Las siguientes señales de alerta son de interés general y deben

Más detalles

2. Información que debe contener la factura negociable. 1. Condiciones que debe cumplir la factura negociable

2. Información que debe contener la factura negociable. 1. Condiciones que debe cumplir la factura negociable La Ley N 29623, promueve el acceso al financiamiento a los proveedores de bienes y/o servicios a través de la comercialización de facturas comerciales y recibos por honorarios que se originan en las transacciones

Más detalles

como saldo disponible el monto del abono de recarga inicial efectuado

como saldo disponible el monto del abono de recarga inicial efectuado El presente acuerdo contiene los términos y condiciones aplicables (i) al uso y funcionamiento de la tarjeta prepago ( Tarjeta ) adquirida y/o recibida por la persona que solicitará su activación (el Cliente

Más detalles

BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO

BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO Núm. 161 Martes 7 de julio de 2015 Sec. I. Pág. 56329 I. DISPOSICIONES GENERALES MINISTERIO DE ASUNTOS EXTERIORES Y DE COOPERACIÓN 7592 Convenio entre el Reino de España y la República de Panamá sobre

Más detalles

CORPORACIÓN PERUANA DE AEROPUERTOS Y AVIACIÓN COMERCIAL S.A. OTORGAMIENTO DE PASAJES Y VIÁTICOS POR VIAJE AL EXTERIOR DEL PAÍS

CORPORACIÓN PERUANA DE AEROPUERTOS Y AVIACIÓN COMERCIAL S.A. OTORGAMIENTO DE PASAJES Y VIÁTICOS POR VIAJE AL EXTERIOR DEL PAÍS CORPORACIÓN PERUANA DE AEROPUERTOS Y AVIACIÓN COMERCIAL S.A. OTORGAMIENTO DE PASAJES Y VIÁTICOS POR VIAJE AL EXTERIOR DEL PAÍS TEXTO ÚNICO ORDENADO AL 2015 CORPORACIÓN PERUANA DE AEROPUERTOS Y AVIACIÓN

Más detalles

SOLICITUD DE SEGUROS DE RESPONSABILIDAD CIVIL DE DIRECTORES, ADMINISTRADORES Y GERENTES

SOLICITUD DE SEGUROS DE RESPONSABILIDAD CIVIL DE DIRECTORES, ADMINISTRADORES Y GERENTES R.I.F.: J-0005361-17 Inscrita en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora bajo el Nro. 66 SOLICITUD DE SEGUROS DE RESPONSABILIDAD CIVIL DE DIRECTORES, ADMINISTRADORES Y GERENTES I.- Datos de Identificación.

Más detalles

SITUACIÓN ACTUAL DEL SISTEMA PENITENCIARIO PERUANO

SITUACIÓN ACTUAL DEL SISTEMA PENITENCIARIO PERUANO SITUACIÓN ACTUAL DEL SISTEMA PENITENCIARIO PERUANO DR. GUSTAVO ADOLFO CAMPOS PERALTA Tercer Miembro CONSEJO NACIONAL PENITENCIARIO TALLER REGIONAL Hacia el mejoramiento de las estadísticas de la criminalidad

Más detalles

NORMAS PARA EL OTORGAMIENTO Y CONTROL DE VIATICOS PARA FUNCIONARIOS Y SERVIDORES DEL MINISTERIO DE TRABAJO Y PROMOCION DEL EMPLEO(MTPE)

NORMAS PARA EL OTORGAMIENTO Y CONTROL DE VIATICOS PARA FUNCIONARIOS Y SERVIDORES DEL MINISTERIO DE TRABAJO Y PROMOCION DEL EMPLEO(MTPE) NORMAS PARA EL OTORGAMIENTO Y CONTROL DE VIATICOS PARA FUNCIONARIOS Y SERVIDORES DEL MINISTERIO DE TRABAJO Y PROMOCION DEL EMPLEO(MTPE) DIRECTIVA GENERAL No. 05-2004-MTPE Formulada por: OFICINA GENERAL

Más detalles

CONTRATO DE AFILIACION DE ESTABLECIMIENTOS

CONTRATO DE AFILIACION DE ESTABLECIMIENTOS CONTRATO DE AFILIACION DE ESTABLECIMIENTOS En a los del mes presente Contrato al tenor de las siguientes cláusulas: del año, se celebra el CLÁUSULA PRIMERA: INTERVINIENTES.- Intervienen por una parte DATAFAST

Más detalles

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA GUÍAS SOBRE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA GUÍAS SOBRE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS 1. INTRODUCCIÓN El sector financiero es uno de los sectores más vulnerables y susceptibles de ser utilizado como medio para realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita, delito conocido comúnmente

Más detalles

CONTRATO DE CUENTA DE AHORROS

CONTRATO DE CUENTA DE AHORROS CONTRATO DE CUENTA DE AHORROS Mediante el presente documento el BANCO PICHINCHA S.A., en adelante BANCO PICHINCHA y la persona relacionada en el Formato de Solicitud Única de Vinculación adjunto al presente

Más detalles

Folleto Explicativo de Tarjetas de Crédito Banco General (Costa Rica), S.A.

Folleto Explicativo de Tarjetas de Crédito Banco General (Costa Rica), S.A. Banco General (Costa Rica), S.A. De conformidad con lo dispuesto en el artículo 3 del Reglamento de Tarjetas de Crédito y Débito, Decreto Ejecutivo número 35.867-MEIC, para efectos de este Folleto Explicativo

Más detalles

Conversatorio. Los medios de comunicación en la implementación del Nuevo Código Procesal Penal. Caso Práctico: Lavado de Activos

Conversatorio. Los medios de comunicación en la implementación del Nuevo Código Procesal Penal. Caso Práctico: Lavado de Activos Conversatorio Los medios de comunicación en la implementación del Nuevo Código Procesal Penal Caso Práctico: Lavado de Activos Expositora: Delia Milagros Espinoza Valenzuela. Fiscal Superior Titular Coordinadora

Más detalles

BANCO FINANCIERO DEL PERÚ

BANCO FINANCIERO DEL PERÚ CONTRATO PRIVADO Conste por el presente documento el Contrato que celebran, de una parte, BANCO FINANCIERO DEL PERÚ, identificado con R.U.C. 20100105862, con domicilio en la Av. Ricardo Palma 278, distrito

Más detalles

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ CIRCULAR No. 0002-2013-BCRP Reglamento para el canje de billetes y monedas a cargo de las Empresas del Sistema Financiero CONSIDERANDO QUE: El artículo 46 de la Ley Orgánica del Banco Central de Reserva

Más detalles

Información Adicional a los Usuarios Créditos

Información Adicional a los Usuarios Créditos INFORMACION ADICIONAL A LOS USUARIOS Información Adicional a los Usuarios Créditos 1. Fallecimiento del titular del crédito: INICIO 1 Cliente/Usuario 1.1. Solicita informes sobre los documentos a presentar

Más detalles

BASES CONVOCATORIA PARA LA CONTRATACIÓN DE JEFE DE AUDITORÍA INTERNA DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN MARTÍN DE PORRES LTDA.

BASES CONVOCATORIA PARA LA CONTRATACIÓN DE JEFE DE AUDITORÍA INTERNA DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN MARTÍN DE PORRES LTDA. BASES CONVOCATORIA PARA LA CONTRATACIÓN DE JEFE DE AUDITORÍA INTERNA DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN MARTÍN DE PORRES LTDA. 2015 BASES PARA LA CONVOCATORIA DE JEFE AUDITORÍA INTERNA DE LA COOPERATIVA

Más detalles

MANUAL DE APLICACION DE CUENTAS

MANUAL DE APLICACION DE CUENTAS MANUAL DE APLICACION DE CUENTAS NOTA: El presente documento ha sido preparado como ejemplo del contenido básico de Manual de Cuentas para la materia Contabilidad Financiera del Programa de Maestría en

Más detalles

REQUISITOS PARA INVERTIR EN EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA DOMINICANA

REQUISITOS PARA INVERTIR EN EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA DOMINICANA Santo Domingo de Guzmán, D. N. Junio, 2015 I. PERSONAS JURÍDICAS DOMINICANAS Documentos y Datos Requeridos (Obligatorio): a) Documentos Constitutivos (Estatutos Sociales, Actas de Asamblea, Lista de Principales

Más detalles

REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN DE MOTOS

REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN DE MOTOS RIF: J-31315743-0 Sector Publico Nº771 REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA CAJA DE AHORRO DE LOS TRABAJADORES DE LA UNIVERSIDAD BOLIVARIANA DE VENEZUELA REGLAMENTO CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS PARA LA ADQUISICIÓN

Más detalles

CONTENIDO DE LA SESION Nº 09

CONTENIDO DE LA SESION Nº 09 CONTENIDO DE LA SESION Nº 09 LA LETRA DE CAMBIO. Es un titulo valor abstracto que contiene una orden incondicional de pago de un determinado monto de dinero hecha por el Librador o Girador a una persona

Más detalles

Reglamento 2015-2016

Reglamento 2015-2016 2015-2016 REGLAMENTO SCOTIA PUNTOS 2015-2016 La información presentada en este Reglamento reemplaza total y absolutamente al Reglamento correspondiente al Programa Scotia Puntos del periodo anterior. El

Más detalles

SEGURO FRAUDE Y ROBO METSOCIAL. El Asegurado deberá cumplir con los siguientes requisitos de asegurabilidad:

SEGURO FRAUDE Y ROBO METSOCIAL. El Asegurado deberá cumplir con los siguientes requisitos de asegurabilidad: CONDICIONES PARTICULARES SEGURO DE PROTECCIÓN POR MAL USO O CLONACIÓN DE TARJETAS, DE ROBO CON VIOLENCIA PARA TITULARES DE TARJETAS DE CAJEROS AUTOMÁTICOS O TARJETAS DE DÉBITO Y ROBO, HURTO O EXTRAVÍO

Más detalles

REQUISITOS PARA TRAMITE DE LICENCIA DE POSESION Y USO DE ARMA DE FUEGO

REQUISITOS PARA TRAMITE DE LICENCIA DE POSESION Y USO DE ARMA DE FUEGO REQUISITOS PARA TRAMITE DE LICENCIA DE POSESION Y USO DE ARMA DE FUEGO PERSONAL CIVIL (LICENCIA INICAL) - COPIA DE DNI CON CONSTANCIA DE SUFRAGIO EN LAS ULTIMAS ELECCIONES Y/O DISPENSA ; O CARNE DE EXTRANJERIA

Más detalles

SOLICITUD DE CREDITO PARA VIVIENDA NO HAY COMO UNA MANO AMIGA PARA HACER REALIDAD SU SUEÑO!

SOLICITUD DE CREDITO PARA VIVIENDA NO HAY COMO UNA MANO AMIGA PARA HACER REALIDAD SU SUEÑO! SOLICITUD DE CREDITO PARA VIVIENDA NO HAY COMO UNA MANO AMIGA PARA HACER REALIDAD SU SUEÑO! SOLICITUD DE CREDITO PARA VIVIENDA AFILIADO NO AFILIADO FECHA DE SOLICITUD No. DE RADICACION PRIMER APELLIDO

Más detalles

CONTRATO DE COMPRAVENTA DE BIEN FUTURO F30

CONTRATO DE COMPRAVENTA DE BIEN FUTURO F30 CONTRATO DE COMPRAVENTA DE BIEN FUTURO F30 SEÑOR NOTARIO: Sírvase extender en su Registro de Escrituras Públicas una de Compraventa de Bien Futuro, que celebra El Vendedor y El Comprador, cuyos datos de

Más detalles

COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO

COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Septiembre de 2013 COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO BOLETÍN En el Diario Oficial de la Federación de fecha 17 de octubre de 2012 se publicó un Decreto por el que se expidió la Ley Federal

Más detalles

Instructivo de Caja. Instructivo de Caja. Cargo Fecha Firma. Elaborado/ Actualizado por: Jefe de Tesorería 14/05/2015.

Instructivo de Caja. Instructivo de Caja. Cargo Fecha Firma. Elaborado/ Actualizado por: Jefe de Tesorería 14/05/2015. Página: 1 de 7 Instructivo de Caja Cargo Fecha Firma Elaborado/ Actualizado por: Jefe de Tesorería Revisado por: Líder de Gestión de la Calidad Aprobado por: Líder del Proceso de Tesorería Página: 2 de

Más detalles

CONTRATO DE USO DE TARJETA DE DEBITO

CONTRATO DE USO DE TARJETA DE DEBITO CONTRATO DE USO DE TARJETA DE DEBITO Entre nosotros, Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo, asociación inscrita en el Registro de Asociación al Tomo 106, Folio 113, Asiento 194, con cédula jurídica número

Más detalles

Consejos rápidos pidosrápidos

Consejos rápidos pidosrápidos contra el fraude pidosrápidos Cada año, las pequeñas empresas son objeto de prácticas de ventas fraudulentas o engañosas. Los dueños de negocios deben proteger sus negocios, y con frecuencia es sólo una

Más detalles

DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD

DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD VII CONGRESO DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE Y SEGURIDAD www.ivansalvadori.net DESAFÍOS PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY SOBRE EL DELITO CIBERNÉTICO EN AMÉRICA LATINA E-COMMERCE Y MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO E-COMMERCE

Más detalles

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO I.- Qué es el Lavado de Dinero? El lavado de dinero consiste en ocultar el origen de recursos económicos provenientes de actividades ilícitas, para que parezcan fruto

Más detalles

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS DEPARTAMENTO DE DESARROLLO INSTITUCIONAL Abril - 2013 INDICE DE CONTENIDO Pág. DIRECCION DE ADMINISTRACION

Más detalles

EL PAPEL DE LOS CORRESPONSALES EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS Y DE REMESAS EN AMÉRICA LATINA: RESULTADOS DE UNA ENCUESTA

EL PAPEL DE LOS CORRESPONSALES EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS Y DE REMESAS EN AMÉRICA LATINA: RESULTADOS DE UNA ENCUESTA EL PAPEL DE LOS CORRESPONSALES EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS Y DE REMESAS EN AMÉRICA LATINA: RESULTADOS DE UNA ENCUESTA Marzo 12-14, 2014 El Centro de Estudios Monetarios Latinoamericanos (CEMLA)

Más detalles

CANADA. VISAS DE RESIDENCIA TEMPORAL (Turismo/Negocio/Tránsito)

CANADA. VISAS DE RESIDENCIA TEMPORAL (Turismo/Negocio/Tránsito) CANADA Atención Sección Visas T: (51-1) 242-2567 Calle Libertad 130, Miraflores El horario de atención para este tipo de trámite son los días: Lunes y miércoles de 8:30 a 11:30 a.m. Web: www.dfait-maeci.gc.ca/latin-america/peru/menu-es.asp

Más detalles

Mecánica Operativa Para la Renovación Vehicular del Programa para el Desarrollo de las Industrias de Alta Tecnología (PRODIAT)

Mecánica Operativa Para la Renovación Vehicular del Programa para el Desarrollo de las Industrias de Alta Tecnología (PRODIAT) Mecánica Operativa Para la Renovación Vehicular del Programa para el Desarrollo de las Industrias de Alta Tecnología (PRODIAT) 19 de Agosto, 2009 BENEFICIOS. Descuento Prodiat de $15,000.00 al comprador

Más detalles

CONTRATO MARCO DE FACTORING

CONTRATO MARCO DE FACTORING CONTRATO MARCO DE FACTORING Conste por el presente documento, el CONTRATO MARCO DE FACTORING, que celebran de una parte, el SCOTIABANK PERU S.A.A., (EL BANCO), cuyos datos societarios y los de sus representantes

Más detalles

CONDICIONES DE ADHESIÓN AL SERVICIO DE SALAS VIP

CONDICIONES DE ADHESIÓN AL SERVICIO DE SALAS VIP CONDICIONES DE ADHESIÓN AL SERVICIO DE SALAS VIP Aeropuertos Argentina 2000 S.A. ( AA2000 ) ofrece un servicio de uso de salas VIP y beneficios asociados (el Servicio ) en el Aeropuerto Internacional Ministro

Más detalles

CONDICIONES DE VENTA

CONDICIONES DE VENTA CONDICIONES DE VENTA El Banco Ciudad por cuenta, orden y en nombre de la Dirección General de Aduanas (AFIP) llama a remate oficial bajo las siguientes modalidades y condiciones. 1 - EL BANCO DE LA CIUDAD

Más detalles

POLÍTICAS FINANCIERAS MBA 2013

POLÍTICAS FINANCIERAS MBA 2013 POLÍTICAS FINANCIERAS MBA 2013 MBA REGULAR La Dirección Financiera a través de este documento da a conocer las políticas financieras vigentes, en relación al programa de maestría MBA 2013 / MIAM 2012,

Más detalles

CONDICIONES GENERALES DE RESPONSABILIDAD ENTRE LA ASESORA DE VIAJES Y EL CLIENTE

CONDICIONES GENERALES DE RESPONSABILIDAD ENTRE LA ASESORA DE VIAJES Y EL CLIENTE CONDICIONES GENERALES DE RESPONSABILIDAD ENTRE LA ASESORA DE VIAJES Y EL CLIENTE De conformidad con las disposiciones legales permanentes contempladas en la Ley de Turismo de Panamá, de Venezuela y de

Más detalles

Asimismo, se recuerda que en estos momentos ninguna región del mundo y ningún país están a salvo de posibles actos terroristas.

Asimismo, se recuerda que en estos momentos ninguna región del mundo y ningún país están a salvo de posibles actos terroristas. REPÚBLICA DE CUBA La presente recomendación carece de efecto vinculante alguno y opera como mero aviso o consejo. El Estado no resultará responsable en modo alguno ni por ningún concepto de los daños o

Más detalles

CAMPAÑA TARJETAS DE CRÉDITO PROMOCIÓN Te llevamos al templo del fútbol argentino Banco Provincial, S.A. Banco Universal

CAMPAÑA TARJETAS DE CRÉDITO PROMOCIÓN Te llevamos al templo del fútbol argentino Banco Provincial, S.A. Banco Universal CAMPAÑA TARJETAS DE CRÉDITO PROMOCIÓN Banco Provincial, S.A. Banco Universal El Banco Provincial, S.A. Banco Universal, (en lo adelante, el Banco) entidad bancaria domiciliada y constituida en la ciudad

Más detalles

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio.

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. ROBO DE IDENTIDAD Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. El uso inteligente de su dinero le dará tranquilidad, libertad

Más detalles

UNIVERSIDAD CIENTIFICA DEL SUR

UNIVERSIDAD CIENTIFICA DEL SUR UNIVERSIDAD CIENTIFICA DEL SUR MANUAL DE POLITICAS, NORMAS Y PROCEDIMIENTOS SOBRE EL MANEJO DE EFECTIVO 2006 EL CONTENIDO DE ESTE DOCUMENTO DEBE SER CUMPLIDO BAJO RESPONSABILIDAD POR TODOS LOS MIEMBROS

Más detalles

Gratis 40.00 Gratis. Gratis 130.00 Gratis

Gratis 40.00 Gratis. Gratis 130.00 Gratis Comisión de Afiliación / Renovación anual HOJA RESUMEN INFORMATIVA TARJETAS DE CREDITO EMPRESARIAL ORO, CORPORATE Y CUENTA VIAJES Vigente desde el 01 de Agosto del 2010 Solicitud de Afiliación N TARIFAS

Más detalles

[TIPOLOGIAS DE LAVADO DE ACTIVOS]

[TIPOLOGIAS DE LAVADO DE ACTIVOS] 2011 UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA HONDUARS [TIPOLOGIAS DE LAVADO DE ACTIVOS] En este documento se encontraran descritas las tipologías en lavado de activos utilizadas actualmente en la República de

Más detalles

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS MANUAL DE PROCEDIMIENTOS 1. INGRESO Los siguientes son los requisitos exigidos por REAL ESTATE INTERNACIONAL LTDA., para vincularse como Agente inmobiliario: a. Presentar entrevista con las personas encargadas

Más detalles

ADENDA AL CONTRATO DE AFILIACIÓN AL SISTEMA VISANET PERÚ: PARA UNA TIENDA VIRTUAL

ADENDA AL CONTRATO DE AFILIACIÓN AL SISTEMA VISANET PERÚ: PARA UNA TIENDA VIRTUAL Conste por el presente documento, la Adenda para una Tienda Virtual o de Comercio Electrónico, al Contrato de Afiliación al Sistema VisaNet Perú, que celebran de una parte COMPAÑÍA PERUANA DE MEDIOS DE

Más detalles

tema 4 No existe una relación temporal entre el cliente y la Agencia

tema 4 No existe una relación temporal entre el cliente y la Agencia tema 4 Anticipos y depósitos Facturación y cobro Medios de pago al contado Condiciones para la aceptación de cheques y pagarés El pago aplazado La financiación externa Acuerdos comerciales con concesión

Más detalles

GUÍA DE TRÁMITES DIRECCIÓN DE INGRESOS PÚBLICOS

GUÍA DE TRÁMITES DIRECCIÓN DE INGRESOS PÚBLICOS MUNICIPALIDAD DE BERISSO GUÍA DE TRÁMITES DIRECCIÓN DE INGRESOS PÚBLICOS ENERO 2015 1 I N D I C E A. División Comercio A.1 Habilitación de Comercios A.2 Inscripción Re.B.A. A.3 Renovación Re.B.A. A.4 Publicidad

Más detalles

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I.- NORMAS GENERALES PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO TITULO I.- DE LA CONSTITUCIÓN CAPITULO III.- CONSTITUCIÓN, FUNCIONAMIENTO Y OPERACIÓN DE LOS ALMACENES GENERALES DE DEPÓSITO SECCIÓN

Más detalles

MANUAL DE CONTABILIDAD INTEGRADA GUBERNAMENTAL

MANUAL DE CONTABILIDAD INTEGRADA GUBERNAMENTAL ACTIVO 1000 Contiene todos aquellos bienes y derechos propiedad de la Entidad. 47 ACTIVO CORRIENTE (CIRCULANTE) 1100 Comprende todos aquellos bienes y derechos disponibles que se espera se conviertan en

Más detalles

JUZGADO CENTRAL DE INSTRUCCION Nº

JUZGADO CENTRAL DE INSTRUCCION Nº JUZGADO CENTRAL DE INSTRUCCION Nº 005 MADRID PRIM, 12 Teléfono: 913973315 Fax: 913194731 NIG: 28079 27 2 2013 0004941 GUB11 DILIGENCIAS PREVIAS PROC. ABREVIADO 0000031 /2013 T AUTO En MADRID, a cuatro

Más detalles

Terceros relacionados con el banco

Terceros relacionados con el banco Terceros relacionados con el banco En la ejecución de los objetivos de Bancamía, se requiere la provisión de bienes, productos y servicios, así como la generación de alianzas que creen valor en nuestros

Más detalles

MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Febrero 2011

MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Febrero 2011 MATERIAL INFORMATIVO (Art. 19 A del Reglamento de Transparencia) Fecha de actualización: Febrero 2011 Objetivo: Dar a conocer a los clientes del Banco Financiero del Perú sus derechos y obligaciones, en

Más detalles

NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS

NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS NORMA PARA EL TRASPASO, TRANSFERENCIA O ADQUISICIONES DE ACCIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS SUPERVISADAS Resolución N CD-SIBOIF-476-1-ABR25-2007 de fecha 25 de abril de 2007 El Consejo Directivo de

Más detalles

RESOLUCIÓN No. JB-2012-2268

RESOLUCIÓN No. JB-2012-2268 LA JUNTA BANCARIA CONSIDERANDO: QUE mediante escrito ingresado a la Superintendencia de Bancos y Seguros el 27 de enero de 2011, el ingeniero Patricio Muñoz Terán, en calidad de apoderado de su hijo Héctor

Más detalles

SOLICITUD DE LEASING PERSONA NATURAL L E A S I N G

SOLICITUD DE LEASING PERSONA NATURAL L E A S I N G SOLICITUD DE LEASING PERSONA NATURAL L E A S I N G BOLÍVAR SOLICITUD DE VINCULACIÓN Persona Natural Coarrendatario Locatario LE AS I N G BOLÍVAR Fecha Ciudad AGRADECEMOS DILIGENCIAR ESTA SOLICITUD COMPLETAMENTE

Más detalles

ADENDA AL CONTRATO DE AFILIACIÓN AL SISTEMA VISANET PERÚ: PARA UNA TIENDA VIRTUAL

ADENDA AL CONTRATO DE AFILIACIÓN AL SISTEMA VISANET PERÚ: PARA UNA TIENDA VIRTUAL Conste por el presente documento, la Adenda para una Tienda Virtual o de Comercio Electrónico, al Contrato de Afiliación al Sistema VisaNet Perú, que celebran de una parte COMPAÑÍA PERUANA DE MEDIOS DE

Más detalles

MANUAL DE OPERACIÓN EN MATERIA DE VEHÍCULOS ROBADOS

MANUAL DE OPERACIÓN EN MATERIA DE VEHÍCULOS ROBADOS MANUAL DE OPERACIÓN EN MATERIA DE VEHÍCULOS ROBADOS CAPITULO I INDICE: A) PRESENTACIÓN 1 B) OBJETIVO GENERAL 2 C) REFERENCIA DE CREACIÓN 3 D) ABREVIATURAS 5 E) INTEGRANTES 6 F) MARCO JURÍDICO 7 CAIPUTLO

Más detalles

FALLO: No ha lugar a la indemnización solicitada en concepto responsabilidad civil por la representación de Jesús Manzano Ruano.

FALLO: No ha lugar a la indemnización solicitada en concepto responsabilidad civil por la representación de Jesús Manzano Ruano. FALLO: Que debo condenar y condeno a EUFEMIANO CLAUDIO FUENTES RODRIGUEZ como autor de un delito contra la salud pública del art. 361 del Código Penal ya referenciado, con la agravación del art. 372 del

Más detalles

REQUISITOS PARA OBTENER PRESTAMO ORDINARIO

REQUISITOS PARA OBTENER PRESTAMO ORDINARIO COQp^áÁ) I=77 DE SERMUL ACOSTO LTDA COOPSERMUL "7 DE AGOSTO" LTDA. Central Telf.: 482-3301; Fax: 381-6945 Calle Presa Nro. 133 Rímac - Lima Interés atrazado S/. Interés del mes S/. TOTAL S/ SOLICITUD DE

Más detalles

DENUNCIA DE HECHOS POSIBLEMENTE CONSTITUTIVOS DE DELITO. PROCURADURIA GENERAL DE LA REPUBLICA, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL,

DENUNCIA DE HECHOS POSIBLEMENTE CONSTITUTIVOS DE DELITO. PROCURADURIA GENERAL DE LA REPUBLICA, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL, DENUNCIA DE HECHOS POSIBLEMENTE CONSTITUTIVOS DE DELITO. PROCURADURIA GENERAL DE LA REPUBLICA, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL, P R E S E N T E.- (SU NOMBRE), mexicano, mayor de edad, por mi propio

Más detalles

APRUEBAN REGLAMENTO DEL TUO DE LA LEY DE PROTECCIÓN FRENTE A LA VIOLENCIA FAMILIAR DECRETO SUPREMO Nº 002-98-JUS

APRUEBAN REGLAMENTO DEL TUO DE LA LEY DE PROTECCIÓN FRENTE A LA VIOLENCIA FAMILIAR DECRETO SUPREMO Nº 002-98-JUS APRUEBAN REGLAMENTO DEL TUO DE LA LEY DE PROTECCIÓN FRENTE A LA VIOLENCIA FAMILIAR DECRETO SUPREMO Nº 002-98-JUS TITULO PRIMERO DISPOSICIONES GENERALES LEY REGLAMENTADA Artículo 1.- Se entiende por "Ley"

Más detalles