Gestión del Capital Circulante

Transcripción

1 Gestión del Capital Circulante

2 Gestión del Capital Circulante Qué es: Se trata de un servicio de apoyo a la gestión eficiente de la tesorería a un año vista. Algunos beneficios del producto son: Mejorar la capacidad de anticipación y respuesta ante tensiones de tesorería. Definir las políticas de gestión de créditos y/o impagados y de excedentes de tesorería. Apoyar en la búsqueda de financiación a corto plazo. Renegociar las condiciones de líneas de descuento, pólizas y demás instrumentos financieros a corto plazo. Objetivo: Diseñar un modelo de gestión de tesorería que sea sostenible en el tiempo que optimize la liquidez, permitiendo atender las obligaciones económicas en plazo y maximizando, al mismo tiempo, los rendimientos de los excedentes de caja que pudieran derivarse en momentos determinados. Metodología: El proyecto se desarrolla entorno a cinco fases que, si bien la realización de todas ellas permite una gestión eficaz y continuada del Capital Circulante, son independientes entre sí y pueden contratarse de forma acumulativa hasta donde el cliente desee.

3 FASE 1 MOVILIZACIÓN Esta fase permitirá al cliente conocer el origen de sus tensiones de tesorería, identificando sus causas y esbozando propuestas de mejora. Puesta en común del estado de flujos de caja de la compañía. Puesta en común sobre condiciones actuales de cobro y pago. Puesta en común sobre ratios de rotación de stocks. Puesta en común sobre posibles coberturas de tipo de cambio, de interés o de impagados. Tiempo estimado: 5 horas, de las que mínimo 2 serán en colaboración con el FASE 2-3 COMPRENSIÓN Y DISEÑO Esta fase facultará al cliente a disponer de un modelo de gestión de tesorería que le permita administrar los flujos de caja de forma óptima, estableciendo políticas de mejora del capital circulante, políticas de gestión de créditos e impagados y disponiendo de proyecciones de cashflows a corto y medio plazo. Análisis de la situación actual, en función del tipo de negocio. Análisis de la situación económico-financiera de la compañía: grado de apalancamiento, etc. Cuantificación de las necesidades de financiación y del capital circulante y planes de acción. Elaboración de una herramienta para el control y seguimiento de la tesorería a medio plazo. Establecimiento de políticas para la mejora del capital circulante. Definición de políticas de gestión de créditos y/o impagados. Definición de políticas de gestión de excedentes de tesorería. Tiempo estimado: 17 horas, de las que mínimo 5 serán en colaboración con el FASE 4 APLICACIÓN Esta fase permitirá al cliente implementar las políticas anteriores, pudiendo incluirse la renegociación de condiciones con las entidades financieras y reestructuración de deuda, con el objetivo de racionalizar los costes financieros de la compañía. Coordinación y apoyo en la comunicación a terceros: clientes y proveedores. Negociación de coberturas de riesgo. Renegociación de líneas de descuento, de pólizas y demás instrumentos financieros a corto plazo. Tiempo estimado: a determinar

4 FASE 5 GESTIÓN Esta fase permitirá al cliente gestionar de una forma sistemática el control de tesorería, identificando las desviaciones entre la previsión y la realidad para tomar acciones correctoras, en su caso. Seguimiento y monitorización de la evolución del cashflow. Definición de acciones correctoras para tensiones de tesorería, en su caso. Tiempo estimado: 4 horas/mes, de las que mínimo 2 serán en colaboración con el

5 Carrer Pi i Gibert, 1-25 Edificio Schott Sant Adrià de Besòs Barcelona, SPAIN Telf info@energyforbusiness.es El presente documento contiene información que no puede ser aplicada a ningún caso particular sin un asesoramiento previo Energy for Business, S.L. Todos los derechos reservados.