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Transcripción

1 FOLLETO de CATALANA OCCIDENTE RENTA FIJA CP, FI Constituido con fecha e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha y nº ) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento recoge la información necesaria para que el inversor pueda formular un juicio fundado sobre la inversión que se le propone. No obstante, la información que contiene puede ser modificada en el futuro. Dichas modificaciones se harán públicas en la forma legalmente establecida pudiendo, en su caso, otorgar al partícipe el correspondiente derecho de separación. El folleto simplificado es parte separable del folleto completo, que contiene el Reglamento de Gestión y un mayor detalle de la información. El folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebración del contrato, con el último informe semestral publicado. Todos estos documentos pueden solicitarse gratuitamente, con los últimos informes trimestral y anual en la gestora, el depositario, las entidades comercializadoras y estan disponibles en y pueden ser consultados en los Registros de la CNMV donde se encuentran inscritos. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas. Las inversiones de los Fondos, cualquiera que sea su política de inversiones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores. Por lo tanto el partícipe debe ser consciente de que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja. La composición detallada de la cartera de los Fondos puede consultarse en los informes periódicos. La fecha de cierre de las cuentas anuales es el 31 de diciembre. I) PERSONAS QUE ASUMEN LA RESPONSABILIDAD DE SU CONTENIDO. Don/Dña Jordi Viladot Pou, con DNI número: Q, en calidad de Director General, en nombre y representación de GESIURIS, S.A., S.G.I.I.C.. Y Don/Dña Eugenio García Alen, con DNI número: A, en calidad de Apoderado y Don/Dña Patricia Blas Gutiérrez, con DNI número: Z, en calidad de Apoderada, en nombre y representación de BANCO ESPAÑOL DE CREDITO, S.A., asumen la responsabilidad del contenido de este Folleto y declaran que a su juicio, los datos contenidos en este folleto son conformes a la realidad y que no se omite ningún hecho susceptible de alterar su alcance. II) DATOS IDENTIFICATIVOS DEL FONDO. Gestora: GESIURIS, S.A., S.G.I.I.C. Grupo: GESIURIS Depositario: BANCO ESPAÑOL DE CREDITO, S.A. Grupo: SANTANDER CENTRAL HISPANO Auditor: DQ AUDITORES S.A. Comercializadores: GESIURIS S.A., S.G.I.I.C., GAESCO BOLSA S.V., S.A. y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. En concreto, GAESCO BOLSA S.V. S.A., comercializará este Fondo a través de su representante SEGUROS CATALANA OCCIDENTE S.A. Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 1 de 6

2 III) CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL FONDO. El fondo se denomina en euros. Inversión mínima inicial: 600 Euros Las aportaciones posteriores no podrán ser inferiores a 300 euros.. Inversión mínima a mantener: Ninguna. Volumen máximo de participación por partícipe: Ninguno. Tipo de partícipes a los que se dirige el fondo: Principalmente, el fondo se dirige a los inversores del ámbito del Grupo Catalana Occidente que quieran diversificar sus inversiones a través de un fondo de inversión de renta fija a corto plazo, de conformidad con lo establecido en su política de inversión descrita en el presente Folleto, y que estén dispuestos a asumir el riesgo inherente a tales inversiones.. Duración mínima recomendada de la inversión: Dieciocho meses. Perfil de riesgo del fondo: Bajo. Prestaciones o servicios asociados al fondo: Los partícipes del Fondo tienen como servicio asociado al Fondo un plan de ahorro sistemático, a fin de constituir un capital mediante la suscripción periódica de participaciones de acuerdo con la voluntad, inicialmente, preestablecida por el/los contratantes del Plan. - Duración: libre duración, indicada por el partícipe. - Cuotas: 1. - El aportante puede optar por modalidad cuota fija o cuotas ravalorizables, mediante la fijación de un porcentaje de revaloración de libre establecimiento por el aportante, en cualquier momento. 2.- Aportaciones iniciales: En el momento de apertura del Plan la aportación mínima es de 600 euros. 3.- Aportaciones sistemáticas: Sin límite mínimo. No obstante, la cuantía anual total de aportaciones no puede ser inferior a euros. 4.- Aportaciones extraordinarias: libres, con una cuantía no inferior a 300 euros. 5.- No hay límite máximo en las aportaciones. - Apertura del Plan: Se formalizará mediante la firma por el titular del correspondiente boletín de suscripción, que incluye orden de cargo en cuenta, dirigida a la entidad bancaria que haya de atender el pago de las cuotas. - Actualización de cuotas: el titular puede, en cualquier momento, modificar las cuotas periódicas y también el porcentaje de revalorización. Las modificaciones pueden ser a la alza o a la baja, en función de las necesidades del cliente. -Periodicidad: aportaciones con periodicidad mensual, bimensual, trimestral, cuatrimestral, semestral o anual. Se puede realizar modificación de la periodicidad previo aviso a la sociedad gestora. La sociedad gestora aceptará la fijación de cadencias de aportación con periodicidad distinta a la establecida por el cliente previamente, o en cuantías diferenciadas en los vencimientos previstos. -Suscripción de participaciones: El importe de las cuotas se aplicará a la suscripción de participaciones del fondo y con el valor liquidativo en vigor del día dos del mes respectivo. Las aportaciones se realizarán mediante domiciliación bancaria y/o transferencia, cargándose los días dos del mes que corresponda. -Paralización temporal del plan: se puede solicitar su paralización temporal sin coste alguno, siempre que no supere el plazo de doce meses. Si se supera el plazo de doce meses el plan se dará automáticamente por finalizado. -Reembolso del Plan: se puede dar por finalizado el plan sin coste en cualquier momento. El depositario realizará la transferencia en el plazo máximo de tres días, contados desde la fecha de solicitud. El valor liquidativo será el que rija el mismo día de la solicitud de reembolso. -Impago de cuotas: cuando se produzca la devolución de tres cuotas sucesivas o seis alternas en un mismo año, el plan quedará finalizado. Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 2 de 6

3 -Finalización: por los siguientes motivos: 1.- Alcanzar fecha de término. 2.- Defunción del titular. 3.- Cancelación por parte del titular. 4.- Suspensión temporal del plan por un plazo superior a 12 meses. 5.- Por impago de cuotas (según punto anterior). En cualquiera de estos casos, las participaciones suscritas quedarán a disposición del titular o de sus herederos. IV) POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL FONDO. a) Vocación del fondo y objetivo de gestión: Renta Fija Corto Plazo La vocación inversora del Fondo es de Renta Fija Corto Plazo, siendo el objetivo de gestión, batir el índice de referencia adoptado por el Fondo, que es el Euribor a semana capitalizado anualmente. El Fondo invierte en valores de Renta Fija Nacional o Internacional a corto plazo, de emisores públicos y privados, de elevada calidad crediticia, denominados en euro, en función de lo que la gestora estime conveniente en cada momento en base a las expectativas de los mercados. b) Criterios de selección y distribución de las inversiones: Normalmente, el Fondo invierte en Deuda Pública emitida por países de la zona Euro, principalmente en valores nacionales de Deuda Pública con Pacto de Recompra inferior a tres meses sin perjuicio de que coyunturalmente pueda realizarse una inversión en valores de Renta Fija emitida por empresas privadas de alto rating y máxima solvencia de dicha área geográfica.todas las inversiones pertenecerán a emisores públicos o privados de cualquier país, admitidos a negociación en mercados organizados legalmente autorizados y con una calificación crediticia mínima de BBB o equivalente segun la agencia especializada Standard & Poor's, en el caso que los valores de renta fija tengan una calificación crediticia de BBB, la inversión no sobrepasará el 25% del patrimonio del Fondo, siendo el resto de calidad crediticia superior. Si las emisiones no están calificadas, se tendrá en cuenta el rating del emisor. La duración media de la cartera de valores de Renta Fija será como máximo de 18 meses. El Fondo prevé la posibilidad de invertir hasta un 5% de su patrimonio en acciones y participaciones de IIC financieras, que no inviertan más del 10% del patrimonio en otras IIC,s armonizadas o no armonizadas, siempre que estas últimas se sometan a unas normas similares a las recogidas en el régimen general de las IIC,s españolas. El Fondo no puede invertir en IIc,s gestionadas por su misma entidad gestora o gestoras de su grupo. El Fondo podrá invertir hasta un 10% de su patrimonio en depósitos de entidades de crédito a la vista o líquidos, con un vencimiento no superior a un año, en entidades de crédito que tengan su sede en un Estado de la Unión Europea o, si dicha sede está en un Estado no miembro, se trate de entidades de crédito que cumplan con la normativa específica para este tipo de entidades de crédito en cuanto a requisitos de solvencia. El Fondo puede invertir más del 35% del activo en valores emitidos por un Estado miembro de la Unión Europea, las Comunidades Autónomas, una entidad local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y aquellos otros Estados que presenten una calificación de solvencia, otorgada por una agencia especializada en calificación de riesgos de reconocido prestigio, no inferior a la del Reino de España. En concreto se prevé superar dicho porcentaje en Deuda Pública Española. Este Fondo tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y como inversión. Estos instrumentos comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las pérdidas de valor de la cartera. c) Riesgos inherentes a las inversiones: Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 3 de 6

4 Los emisores de los valores en los que invierte el fondo presentan una elevada calidad crediticia, por lo que en principio existe un bajo riesgo de contraparte. La inversión en activos de renta fija está sujeta a un riesgo de tipo de interés. No obstante, este fondo invierte fundamentalmente en activos a corto plazo, cuya sensibilidad a las fluctuaciones de los tipos de interés es reducida. V) GARANTÍA DE RENTABILIDAD. No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. VI) COMISIONES APLICADAS. Comisiones Aplicadas Tramos/Plazos Porcentaje Base de Cálculo Comisión anual de gestión 0,9 % Patrimonio Comisión anual de depositario 0,1 % Patrimonio Aparte de las comisiones anuales de gestión y depositaría informadas, el resto de gastos que podrá soportar el Fondo serán: auditoria, tasas de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, gastos por liquidación de valores, gastos por intermediación y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Los límites máximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes: Comisión de gestión: 2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo 18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo 1,35% anual sobre patrimonio más el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables Comisión de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo Comisiones y descuentos de suscripción y reembolso: 5% del precio de las participaciones. Si se establecen o elevan las comisiones o los descuentos a favor del fondo, se hará público en la forma legalmente establecida, dando en su caso lugar al derecho de separación de los partícipes al que se refiere el artículo 12 de la LIIC así como a la correspondiente actualización del presente folleto explicativo. VII) INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE. Valoración de suscripciones y reembolsos y publicidad del valor liquidativo. La Sociedad Gestora publica diariamente el valor liquidativo del fondo en el boletín de cotización de la Bolsa de Barcelona. A efectos de las suscripciones y reembolsos que se soliciten en este Fondo, el valor liquidativo aplicable es el correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud. Por tanto si se solicita una suscripción o reembolso el día D, el valor liquidativo que se aplicará será el correspondiente al día D. En todo caso, el valor liquidativo aplicado será igual para las suscripciones y reembolsos solicitados al mismo tiempo. Los comercializadores podrán fijar horas de corte distintas y anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al respecto por el comercializador. La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de 10 días para reembolsos superiores a euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a euros la Gestora exigirá para las nuevas peticiones de reembolso, que se realicen en los diez días siguientes al último reembolso solicitado cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días. Las peticiones de suscripción y reembolso de participaciones serán cursadas por la Sociedad Gestora conforme al siguiente horario: de lunes a viernes hasta las 14:00. Las peticiones efectuadas a partir de las 14:00 se considerarán realizadas al día siguiente hábil a efectos del valor liquidativo aplicable a las mismas, considerando como tal todos los días de lunes a viernes, excepto festivos en todo el territorio nacional. No se considerarán días hábiles aquellos en los que no exista mercado para los activos que representen más del 5% del patrimonio. (*) más información en el punto X.I). Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 4 de 6

5 Régimen de información periódica. La Gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a un mes, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio. Cuando el partícipe expresamente lo solicite, dicho documento podrá serle remitido por medios telemáticos. La Gestora remitirá con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten. Cuando así lo solicite el partícipe, dichos informes se le remitirán por medios telemáticos. VIII) FISCALIDAD. Los rendimientos obtenidos por el Fondo tributan en el Impuesto sobre Sociedades al tipo fijo del 1%. Los rendimientos obtenidos por partícipes personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial y las ganancias patrimoniales están sometidas a una retención del 18%. Las ganancias patrimoniales tributan en el impuesto sobre la renta de las personas físicas al tipo del 18%. Todo ello sin perjuicio del régimen de diferimiento fiscal previsto en la normativa legal vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurídicas, no residentes o con regímenes especiales, se estará a lo que se establezca en la normativa legal vigente. En caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. IX) DATOS IDENTIFICATIVOS DE LA GESTORA. Fecha de constitución: Duración: ilimitada Fecha de inscripción y número 37 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: RAMBLA DE CATALUÑA, 38 9ª PLANTA 3ª en BARCELONA Provincia de BARCELONA Código Postal: El capital suscrito a asciende a 301 miles de euros, habiendo sido desembolsado íntegramente. Las Participaciones significativas de la sociedad gestora pueden ser consultadas en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrita. Miembros del Consejo de Administración: Cargo Denominación Representada por Fecha de Nombramiento Secretario no NURIA MARTIN BARNES consejero Consejero JAVIER PUIG PLA Consejero CAYO FRANCO GONZALEZ Presidente JORDI VILADOT POU Consejero SEGUROS CATALANA OCCIDENTE, S.A. DE ELENA NABAL VICUÑA SEGUROS Y REASEGUROS Consejero CARTERA DE INVERSIONES C.M., S.A. JOAQUIN MARIA MOLINS GIL Información sobre operaciones vinculadas en virtud de lo dispuesto en el artículo 67 de la LIIC: La Entidad Gestora puede realizar por cuenta de la Institución operaciones vinculadas de las previstas en el artículo 67 de la LIIC y 99 del RIIC. Para ello la Gestora ha adoptado procedimientos, recogidos en su Reglamento Interno de Conducta, para evitar conflictos de interés y asegurarse de que las operaciones vinculadas se realizan en interés exclusivo de la Institución y a precios o en condiciones iguales o mejores que los de mercado. Los informes periódicos incluirán información sobre las operaciones vinculadas realizadas. Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 5 de 6

6 IX.I) DATOS IDENTIFICATIVOS DEL DEPOSITARIO Y RELACIONES CON LA GESTORA. Fecha de inscripción: y número: 33 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: AVDA. GRAN VIA DE HORTALEZA, 3 en MADRID Provincia de MADRID Código Postal: La Sociedad Gestora y el Depositario no pertenecen al mismo grupo económico según las circunstancias contenidas en el artículo 4 de la Ley del Mercado de Valores. IX.II) OTRAS IIC GESTIONADAS POR LA MISMA GESTORA. Denominación CATALANA OCCIDENTE BOLSA ESPAÑOLA, FI CATALANA OCCIDENTE BOLSA MUNDIAL, FI CATALANA OCCIDENTE PATRIMONIO, FI ESTUBROKER GAC I, FI GESIURIS CAPITAL 1, FI GESIURIS CAPITAL 2, FI GESIURIS CAPITAL 3, FI IURISFOND, FI NOVAFONDISA, FI PRIVARY V GLOBAL, FI BENASTRUC INVEST, SICAV S.A. CAT PATRIMONIS, SICAV, S.A. COMPAÑIA GENERAL DE INVERSIONES SICAV SA DIXION INVESTMENTS SICAV, S.A. GORINVEST ACTIUS MOBILIARIS, SICAV, S.A. GOVER ACTIUS MOBILIARIS, SICAV, S.A. INVERCAT ACTIUS MOBILIARIS SICAV S.A. INVERSIONS AGO, SICAV, S.A. KOALA CAPITAL SICAV, S.A. MELLURU, SICAV, S.A. MIXTO EUROPA 30, SICAV S.A. NN 2003 INVERSIONS, SICAV, S.A. NORIA INVESTMENT&MANAGEMENT, SICAV, S.A. SET NORANTA-NOU SICAV, S.A. SIEC 2006 SICAV, S.A. STOCK AREA, SICAV, S.A. URC PATRIMONIS, SICAV S.A. VUIT-NORANTANOU, SICAV S.A. Tipo De IIC X) OTROS DATOS DE INTERÉS. X.I) (*) A efectos del cómputo de las cifras de preaviso, se tendrá en cuenta el total de reembolsos ordenados por un mismo apoderado. La SGIIC cuenta con sistemas internos de control de la profundidad del mercado de los valores en los que invierte el Fondo, considerando la negociación habitual y el volumen invertido, con objeto de procurar una liquidación ordenada de las posiciones del Fondo a través de los mecanismos de contratación. Se adjunta como anexo al presente folleto la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la evolución histórica de la rentabilidad de la institución y sobre la totalidad de los gastos del fondo expresados en términos de porcentaje sobre su patrimonio medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad de la institución no es indicador de resultados futuros. Registrado en la CNMV el 14 de noviembre de 2008 Página 6 de 6