Manual de Inversiones y Mercado

Transcripción

1 Manual de Inversiones y Mercado

2 Índice Manual de Inversiones y Mercado 1. Introducción Servicios Inversiones a Plazo Compra Venta Consulta de Tasas y GAT Saldos y Movimientos Fondos de Inversión Compra Venta Consulta de Comisiones Acciones en circulación Saldos y Movimientos Manual de usuario / Página 2

3 Introducción 1. Introducción El presente manual es una guía para navegar en la banca electrónica de Bancomer net cash y realizar de manera rápida y eficaz la operación del servicio del Inversiones y Mercado. En el menú de Inversiones y mercado podrá encontrar Inversiones a plazo y Fondos de inversión. Figura 1 Manual de usuario / Página 3

4 3. Compra Para que pueda llevar a cabo la compra de su inversión, ingrese al menú Inversiones y mercado, seleccione Inversiones a plazo y haga clic en Venta. Figura 2 1. Seleccione el Número de cuenta y elija el Instrumento de inversión y la Cuenta de cargo, digite el monte que requiere invertir y presione el botón Continuar. Figura 3 Manual de usuario / Página 4

5 2. Seleccione el plazo en de su inversión (en días). Figura 4 3. Elija la instrucción del pago del capital al vencimiento y oprima el botón Procesar. Figura 5 Manual de usuario / Página 5

6 4. Elija la instrucción del pago de los intereses (al vencimiento) y presione el botón de Procesar. Figura 6 5. A continuación podrá ver el resumen de la compra que va a realizar, si la información es correcta ingrese su Clave de operaciones y la Clave ASD de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, Para autorizar la compra presione el botón de Procesar. Figura 7 Manual de usuario / Página 6

7 6. El sistema envía un folio de Internet y aparece el botón de Comprobante con el que podrá obtener el comprobante de su operación. Figura 8 7. Presione Imprimir para obtener la impresión de su comprobante. Figura 9 Manual de usuario / Página 7

8 4. Venta Para que pueda llevar a cabo la venta de sus inversiones, ingrese al menú Inversiones y mercado, seleccione Inversiones a plazo y haga clic en Venta. Figura Seleccione la cuenta y/o contrato de inversión, elija la Cuenta de abono y presione el botón de Procesar. Figura 11 Manual de usuario / Página 8

9 2. A continuación podrá ver el detalle de la venta, si la información es correcta ingrese su Clave de operaciones y la Clave ASD de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, presione el botón de Procesar. Figura El sistema le proporcionará el folio de su operación, si requiere obtener el comprobante, presione el botón Comprobante. Figura 13 Manual de usuario / Página 9

10 1. Presione Imprimir para obtener la impresión de su comprobante. Figura 14 Manual de usuario / Página 10

11 5. Consulta de Tasas y GAT. 1. Ingrese el al menú Inversiones y mercado, seleccione Inversiones a plazo y haga clic en Consulta de tasas y GAT. Figura Seleccione el instrumento de inversión, elija el plazo en días e ingrese el importe que va a invertir, presione el botón de Procesar. La tasa se determinará en función al monto que va a invertir. Figura 16 Manual de usuario / Página 11

12 3. A continuación podrá ver la Ganancia Anual Total (el sistema la calcula de manera automática). Si requiere visualizar su comprobante haga clic en Reporte. Figura Oprima Imprimir para obtener la impresión de su comprobante. Figura 18 Manual de usuario / Página 12

13 En la consulta de tasas y GAT, la Ganancia Anual Total no siempre se muestra, y la forma de calcularla es la siguiente: GAT= ((1+(R/M))^M)-1 Ejemplo: Tasa= 0.85 % Plazo= 14 días R = Tasa / 100 = M = 360 / Plazo = GAT = 0.85 % Si la inversión es > UDIS no se aplica el GAT Si la inversión es < UDIS si se informa. Ejemplo: UDI Importe x= $360, UDIS Se muestra el valor del GAT 1 $5.00 x $1,800, $5.00 x= $400, UDIS No se tiene que informar y aparece el mensaje NO APLICA x $2,000, Figura 19 Manual de usuario / Página 13

14 6. Saldos y Movimientos Para llevar a cabo su consulta, ingrese al menú Inversiones y mercado, seleccione Inversiones a plazo y haga clic en Saldos y movimientos. Figura Seleccione la Cuenta y presione el botón de acuerdo al tipo de consulta que requiera llevar a cabo. Figura 21 La siguiente tabla hace referencia a la acción de cada uno de los botones. No. Botón Descripción 1 Saldo Proporciona el saldo de la cuenta 2 Detalle 3 Movimientos Muestra el detalle Muestra los movimientos de la cuenta Manual de usuario / Página 14

15 1. Saldo.- Con este botón podrá consultar el saldo que tiene la cuenta asociada. Figura Detalle.- Aquí se le mostrará el detalle de la cuenta de inversión. Figura 23 Exportar. Si desea almacenar el archivo generado por la consulta, con esta opción podrá exportarlo en formato texto. Figura 24 Manual de usuario / Página 15

16 Reporte. A través de esta opción podrá ver en pantalla el reporte de la consulta. Figura 25 Para obtener la impresión de su comprobante, haga clic en Imprimir. Figura 26 Manual de usuario / Página 16

17 3. Movimientos.- Esta opción le permitirá ver los movimientos de la cuenta que seleccionó. Figura 27 Aparecerá el detalle de todos los movimientos de la cuenta. Figura 28 Podrá llevar a cabo la impresión de su Comprobante al oprimir el botón correspondiente y si lo desea también tendrá la opción de Exportar la información a un archivo en Excel para almenar el documento en su PC. Figura 29 Manual de usuario / Página 17

18 7. Compra Para llevar a cabo una compra de de fondos de inversión, ingrese al menú Inversiones y mercado, seleccione Fondos de inversión y haga clic en Compra. Figura 30 1.Elija el instrumento de inversión, el tipo de compra e ingrese el monto a invertir, después haga clic en el botón Procesar. Figura 31 Manual de usuario / Página 18

19 2. Verifique que la información sea correcta e ingrese su Clave de operaciones y la Clave ASD de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, después oprima el botón Procesar. Figura Podrá ver el folio de su operación, si requiere imprimir su Comprobante haga clic en el botón correspondiente. Figura 33 Manual de usuario / Página 19

20 4. Haga clic en Imprimir para obtener su comprobante impreso. Figura 34 Manual de usuario / Página 20

21 8. Venta Para llevar a cabo una venta de fondos de inversión, ingrese al menú Inversiones y mercado, seleccione Fondos de inversión y haga clic en Venta. Figura Elija el instrumento de inversión, seleccione el tipo de venta e ingrese el monto y la fecha de aplicación, después presione el botón de Procesar. Figura 36 Manual de usuario / Página 21

22 2. Revise que la información sea correcta e ingrese su Clave de operaciones y la Clave ASD de su dispositivo Acceso Seguro Digital Bancomer, para finalizar oprima el botón Procesar. Figura Ahora podrá visualizar el folio de su operación, si requiere obtener su Comprobante oprima el botón correspondiente. Figura 38 Manual de usuario / Página 22

23 4. Haga clic en Imprimir para obtener la impresión de su comprobante. Figura 39 Manual de usuario / Página 23

24 9. Consulta de Comisiones Para llevar a cabo la consulta de comisiones, ingrese a Inversiones y mercado, seleccione Fondos de inversión y haga clic en Consulta de comisiones. Figura Podrá ver en pantalla todos los fondos disponibles, seleccione el que le interese consultar y haga clic en Continuar. Figura 41 Manual de usuario / Página 24

25 2. A continuación podrá ver un listado con el resumen de las comisiones y remuneraciones correspondientes a cada uno de los fondos de inversión. Figura 42 Manual de usuario / Página 25

26 10. Acciones en Circulación 1. Ingrese a Inversiones y mercado, seleccione Fondos de inversión y haga clic en Acciones en circulación. Figura El sistema le proporcionará un archivo de información de consulta y podrá abrirlo o bien almacenar la información. Figura 44 Manual de usuario / Página 26

27 Figura 45 Manual de usuario / Página 27

28 11. Saldos y Movimientos Figura 46 Para llevar a cabo la consulta de sus saldos y movimientos, ingrese a Inversiones y mercado, seleccione Fondos de inversión y haga clic en Saldos y movimientos. 1. Seleccione la Cuenta y presione el botón de Saldos. Figura 47 Figura A continuación podrá visualizar un listado con los fondos de inversión y el saldo de cada uno de ellos. Manual de usuario / Página 28

29 Exportar. Con el botón de Exportar podrá almacenar la información en su computadora. Figura 49 Únicamente es necesario indicar la ruta donde se guardará el documento y el nombre del archivo. Figura 50 Manual de usuario / Página 29

30 Reporte. Con el botón de Reporte podrá obtener el detalle de los saldos de sus fondos de inversión. Figura 51 El reporte se puede imprimir o guardar. Figura 52 Manual de usuario / Página 30

31 Movimientos. A través de este botón podrá ver la información detallada de los movimientos de sus fondos. Seleccione el fondo que requiere consultar y presione el botón de Movimientos. Figura 53 Aparecerán todos los movimientos del fondo y podrá Exportar la información para guardarla en su PC, o bien Imprimir su reporte. Figura 54 Manual de usuario / Página 31

32 Exportar. Con este botón podrá exportar a archivo de texto la información presentada en pantalla. Figura 55 Reporte. Con este botón obtiene un reporte con el resumen de los movimientos de los fondos de inversión. Figura 56 Manual de usuario / Página 32

33 Si lo requiere puede imprimir el reporte. Figura 57 Manual de usuario / Página 33