CUENTA AÑO 2013 ENTES ADSCRITOS MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LAS COMUNAS Y MOVIMIENTOS SOCIALES 397

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1 ENTES ADSCRITOS 397

2 BANCO DEL PUEBLO SOBERANO 398

3 EXPOSICIÓN DE MOTIVOS CUENTA: Durante el año 2013 la gestión del BPS, estuvo enmarcada como Institución adscrita al Ministerio del Poder Popular para las Comunas y los Movimientos Sociales (MPPPCyMS), en la búsqueda de la igualdad para todos y el fortalecimiento del socialismo que impulsa el Presidente Nicolás Maduro Moros. A través de su gobierno, contribuye en el modelo de Desarrollo Soberano, Social y Humanista, destacando la importancia del Poder Popular, el cual tiene entre sus objetivos primordiales la superación de la pobreza extrema, a fin de garantizar una vida con dignidad para todos los venezolanos y las venezolanas, dando cumplimiento con la organización comunal, aprovecha la experiencia en los recursos financieros y no financieros que se vienen transmitiendo año tras año. Tomando en cuenta las transformaciones de los últimos tres (03) años del BPS, iniciando con cambio de estructura de intermediación financiera, en la búsqueda del fortalecimiento del Sistema Financiero Nacional, dándole herramientas al pueblo para su ingreso y acceso democrático y socialista a los servicios financieros. Así mismo, el 19 de agosto de 2010, es reformado el artículo 2 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, incluyendo en su ámbito de aplicación al BPS, y desde esa fecha diversificó sus productos y servicios, regulado por las disposiciones de la Ley antes mencionada, y en consecuencia, sujeto a regulación, supervisión e inspección por parte de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN). En fecha 28 de diciembre de 2010, se publica la Ley de Instituciones del Sector Bancario, la cual es aplicable a nuestra Institución. 399

4 Ahora bien, el BPS ejecutó el proyecto de transformación de su estructura, parámetros y lineamientos a la normativa vigente incluyendo las normas prudenciales dictadas por la SUDEBAN, sustentado en las disposiciones contenidas en la Ley de Instituciones del Sector Bancario, se crearon dinámicas contables para el manejo del Fideicomiso de Inversión con un Banco Público, se establecieron parámetros para la adecuación de los Estados Financieros en conjunto con la SUDEBAN y el Ministerio de Despacho de la Banca Pública; el Banco Central de Venezuela (BCV) nos solicita la implementación del Sistema de Estadísticas sobre las Transacciones Monetarias (SETM) e igualmente se cumplen con los lineamientos dentro de la Banca Pública relacionados a la implementación del Sistema de Información Financiera (SIF), adecuando la cartera de Crédito a los parámetros de la SUDEBAN, así como también, se depreciaron totalmente la flota de vehículos de la Institución. Es por ello que se reflejan los resultados obtenidos durante el ejercicio fiscal, presentando los siguientes estados financieros: Balance General, Estado de Resultados, Flujo de Efectivo y el Movimiento de las Cuentas Patrimoniales, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Contabilidad de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), de conformidad a la reforma. En este sentido, se refleja la variación en las cuentas del balance y se evidencia un incremento comparado con el año 2012 en las Inversiones, Disponibilidades y la Cartera de Crédito. Adicionalmente, se reflejan los gastos incurridos durante la gestión que permitieron el logro de los objetivos planteados, entre los cuales destacan, los gastos generales y administrativos, que contemplan los gastos de personal, los gastos de funcionamiento y los gastos de transformación que permiten la operatividad y buen funcionamiento de la Institución. Estos gastos fueron cubiertos por los ingresos financieros generados principalmente por las Inversiones en 400

5 Títulos Valores. Ahora bien, los recursos transferidos, de acuerdo al monto aprobado en el presupuesto de Ingresos y Gastos para el ejercicio fiscal año 2013, según gaceta oficial extraordinaria Nº de fecha 27/12/2012 fue de Bs En lo que respecta al Proyecto: Prestación de Servicios Financieros y No Financieros a las Comunidades, a fin de Fortalecer la Socialización de la Banca año 2013 fue de Bs y para las Acciones Centralizadas: Gastos de los trabajadores y gestión administrativa fue por Bs Las fuentes de financiamiento previstas para este ejercicio fiscal en lo que respecta al Proyecto: Prestación de Servicios Financieros y No Financieros a las Comunidades, a fin de Fortalecer la Socialización de la Banca año 2013 y Acciones Centralizadas fue: fuente Ordinario por un monto aprobado de Bs ; y para el resto tanto del Proyecto y Acciones Centralizadas de Bs por ingresos propios. Adicional se registró la aprobación de recursos extraordinarios vía crédito adicional para cubrir las Incidencias Salariales por la cantidad de Bs y para cubrir el déficit de la partida 401 Gastos de Personal por la cantidad de Bs Y lo relativo a los ingresos devengados las transferencias recibidas como aporte legal del Ejecutivo al cierre del año 2013 fue de Bs para el Proyecto: Prestación de Servicios Financieros y No Financieros a las Comunidades, a fin de Fortalecer la Socialización de la Banca Estos recursos fueron recibidos a través de la siguiente orden de pago: Nº 0009 de fecha 31/01/2013 por un monto de Bolívares. 401

6 Nº 0269 de fecha 28/02/2013 por un monto de Bolívares. Nº 0659 de fecha 31/03/2013 por un monto de Bolívares. Nº 1155 de fecha 30/04/2013 por un monto de Bolívares. Nº 2028 de fecha 31/05/2013 por un monto de Bolívares. Nº 2577 de fecha 30/06/2013 por un monto de Bolívares. Nº 3155 de fecha 31/07/2013 por un monto de Bolívares. Nº 3835 de fecha 31/08/2013 por un monto de Bolívares. Nº 4292 de fecha 30/09/2013 por un monto de Bolívares. Nº 4884 de fecha 31/10/2013 por un monto de Bolívares. Nº 5812 de fecha 30/11/2013 por un monto de Bolívares. Nº 6609 de fecha 11/12/2013 por un monto de Bolívares. Durante el año 2013 se recaudó por concepto de recuperación de crédito un monto total de Bs La ejecución presupuestaria del BPS, correspondiente a su proyecto Prestación de servicios financieros y no financieros a las comunidades, a fin de fortalecer la socialización de la banca año 2013 fue por Bs y su fuente de financiamiento es de Bs de Recursos Ordinarios, Bs a través de Créditos Adicionales y Bs por Ingresos Propios. Asimismo, la ejecución de la Acción Centralizada fue de Bs , siendo su Fuente de Financiamiento Bs a través de Créditos Adicionales y Bs de Ingresos Propios. Para este año el BPS, realizó una modificación del presupuesto correspondiente a su proyecto Prestación de servicios financieros y no financieros a las comunidades, a fin de fortalecer la socialización de la banca año 2013 de Bs a la cantidad de Bs teniendo un incremento del 5% con respecto al presupuesto original y un incremento del 98% con respecto a la fuente de financiamiento. 402

7 No. Orden Órdenes de Pago Recibidas por Recursos Aprobados Durante el año 2013 Fecha Concepto Acción Centralizada Proyecto /01/2013 Gastos de Personal , , /02/2013 Gastos de Personal , , /03/2013 Gastos de Personal , , /04/2013 Gastos de Personal , , /05/2013 Gastos de Personal , , /06/2013 Gastos de Personal , , /07/2013 Gastos de Personal , , /08/2013 Gastos de Personal , , /09/2013 Gastos de Personal , , /10/2013 Gastos de Personal , , /11/2013 Gastos de Personal , , /12/2013 Gastos de Personal , ,00 Total 0, , ,00 Cifras estimadas al 31DIC2013 Fuente: Banco del Pueblo Soberano, C.A. Banco de Desarrollo Monto en Bs. Total Monto Recibido Órdenes de Pago recibidas por Recursos Adicionales Aprobados durante el año 2013 Nº de Orden Concepto Acción Centralizada Monto en Bs. Proyecto Total Monto Recibido Gasto de Personal (Ajuste Salario Minimo) , , Gasto de Personal (Ajuste Salario Minimo) , , / Gasto de Personal (Insuficiencia Presupuestaria) , , , / Gasto de Personal (Insuficiencia Presupuestaria) , , , / Gasto de Personal (Insuficiencia Presupuestaria) , , ,64 Gasto de Personal (Insuficiencia Presupuestaria) , , ,64 Total , , ,04 Cifras estimadas al 31DIC2013 Fuente: Banco del Pueblo Soberano, C.A. Banco de Desarrollo COMPARATIVO REAL PROYECTADO 2013 Es importante resaltar que los montos que se reflejan a continuación se realizan entre Noviembre 2012-Noviembre 2013, ya que nuestros Estados Financieros deben ser publicados luego de cada cierre mensual cumpliendo con la normativa del ente Supervisor e igualmente su formato no es el tradicional de los otros entes desconcentrados. 403

8 Balance General Activos: Los Activos totales para el mes Noviembre 2012 cerraron en Bs , aumentando Bs comparado con Noviembre de 2013 que cerró con Bs Las partidas más significativas de este rubro son las siguientes: 1. Inversiones en Títulos Valores 2. Disponibilidades 3. Cartera de Créditos Las cuales se describen a continuación: Inversiones en Títulos Valores 1.- Inversiones en Títulos Valores Para el , la Cartera de Inversiones se ubicó en Bs ; presentando un aumento de Bs , con respecto a Noviembre 2012; que cerró con Bs Las Inversiones están clasificadas de la siguiente manera: Inversiones en Títulos de Valores: Disponibles para la Venta Colocaciones en el BCV y operaciones interbancarias Inversiones en otros títulos valores Inversiones de disponibilidad restringida 2.- Disponibilidades Las Disponibilidades al se ubicaron en Bs incrementándose en Bs con respecto a Noviembre 2012 que cerró en Bs Las Disponibilidades al se encuentran clasificadas de la siguiente manera: Banco Central de Venezuela Efectivo Efectos de cobro inmediato Bancos y Otras Instituciones financieras del país Bancos y Corresponsales en el exterior 404

9 3.- Cartera de Créditos La Cartera de Crédito Bruta al se ubicó en Bs incrementándose en Bs con respecto a Noviembre 2012 que cerró en Bs La Cartera de Crédito al se encuentra clasificada de la siguiente manera: Los Créditos Vigentes alcanzaron la cifra de Bs representado un incremento de Bs , con respecto a Noviembre 2012; representado por créditos. Los Créditos Reestructurados se ubicaron en Bs constituyendo una disminución de Bs con respecto a Noviembre 2012, representados en 483 créditos. Los Créditos Vencidos se situaron en Bs , representando un incremento de Bs con respecto a Noviembre 2012, distribuidos en créditos. Pasivos: El Pasivo reflejó hasta Noviembre del 2013 un monto de Bs y su Gestión Operativa en Bs , para cerrar el total Pasivo en Bs aumentando Bs comparado con Noviembre 2012 que cerró en Bs Las partidas más significativas en este rubro, se describen a continuación: 1. Captaciones del Público 2. Otros Financiamientos Obtenidos 3. Acumulaciones y Otros Pasivos 1.- Captaciones del Público Al la cartera pasiva se ubico en Bs , reflejando un incremento de Bs en comparación al cierre del , expresando un porcentaje de participación del 78% del pasivo total del banco, y estos recursos corresponden a las captaciones obtenidas a través de nuestros clientes que son personas naturales, jurídicas y entes oficiales o gubernamentales, representados por los depósitos en cuentas corrientes, corrientes remuneradas, no remuneradas, a plazo, cuentas de ahorro y otras obligaciones a la vista. El comportamiento de cada partida que compone las captaciones del público para Noviembre del 2013, están reflejados a continuación: Aumento en los depósitos en cuentas corrientes de Bs Aumento en los depósitos en cuentas corrientes no remuneradas de Bs Disminución en los depósitos a plazo por Bs

10 Aumento en los depósitos de ahorros de Bs Aumento en los depósitos en cuentas corrientes remuneradas de Bs Disminución en otras obligaciones a la vista de Bs Disminución en las captaciones del público restringidas de Bs Representados por clientes, compuestos por personas naturales, jurídicas y entes gubernamentales. 2.- Otros Financiamientos Obtenidos Al , los otros financiamientos obtenidos se ubicaron en Bs , presentando una disminución de Bs , con respecto a Noviembre 2012, conformados de la siguiente manera: Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Bs Obligaciones por otros financiamientos a más de un año Bs Acumulaciones y Otros Pasivos Al ; las acumulaciones y otros pasivos se ubicaron en Bs , representando un aumento de Bs , con respecto a Noviembre 2012 que cerró en Bs Patrimonio: Al el Patrimonio cerró en Bs y se encuentra representado principalmente por: Capital social pagado Bs , Ganancia o pérdida no realizable en inventario en títulos valores disponible para la venta Bs , Ajustes al patrimonio Bs , Resultados acumulados Bs , Reservas de capital Bs y Aportes patrimoniales no capitalizados Bs Estado de Resultados Ingresos: Los Ingresos totales al cierre del mes de Noviembre del 2013 cerraron en Bs Las Partidas más significativas de este rubro son las siguientes: 1. Ingresos Financieros 2. Otros Ingresos operativos 406

11 1.- Ingresos Financieros: Estos ingresos se ubicaron para el en Bs , los cuales están conformados por los Rendimientos Generados por los depósitos en Bancos y otras Instituciones del país, Inversiones en Títulos Valores y Cartera de Crédito. 2.- Otros Ingresos Operativos: Estos ingresos se ubicaron para el en Bs bolívares. Los Otros Ingresos operativos están relacionados principalmente con las Asignaciones Presupuestarias, aprobadas por el Ejecutivo Nacional, que se utilizan para cubrir los gastos de personal y algunos gastos administrativos (Pasajes, Transporte y Relaciones Públicas, etc.) y por las ganancias generadas por las Inversiones en Títulos de Valores. Gastos: Los Gastos totales para Noviembre 2013 son Bs Las partidas más significativas de este rubro son: Gastos Financieros Gastos de transformación 1.- Gastos Financieros: Los Gastos Financieros al se ubicaron en Bs Los cuales se encuentran representados por los gastos originados de las Captaciones del público, tales como: depósitos en cuentas corrientes, ahorro, plazo fijo, certificados, overnight y otros financiamientos obtenidos. 2.- Gastos de Transformación Están representados por los Gastos de Personal y los Gastos Generales y Administrativos. Para el se ubicaron en Bs , conformado de la siguiente manera: Gastos de Personal en Bs para Noviembre del Los Gastos Generales y Administrativos se ubicaron en Bs , para Noviembre Es importante acotar que el Plan Único de Cuentas por el cual se deben regir las instituciones bancarias difiere del estipulado por la Oficina Nacional de Contabilidad Pública (ONCOP). 407

12 INFORMACIÓN CONSOLIDADA DE INGRESOS (Expresado en Bs) FECHA DENOMINACIÓN DEL ENTE: BANCO DEL PUEBLO SOBERANO, C.A. - BANCO DE DESARROLLO ÓRGANO / ENTE EMISOR DE LOS RECURSOS: LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES PRESUPUESTO: 2013 RAMOS Y RUBROS DEVENGADO MONTO RECAUDADO RECURSOS PROPIOS TRANSFERENCIAS OTROS INGRESOS TOTAL INGRESOS: INGRESOS CORRIENTES ORDINARIOS: Ingresos No Tributarios: Ingresos de Operación: Ingresos Financieros de Instituciones Financieras , ,10 0,00 0, ,10 Otros Ingresos de Operación , ,82 0,00 0, ,82 Ingresos de la Propiedad: Transferencias Corrientes: Transferencias Corrientes Internas Recibidas del Sector Público ,00 0, , , ,37 Otros Ingresos: Ingresos Corrientes Extraordinarios: INGRESOS DE CAPITAL: Recursos Propios de Capital Incremento de la Depreciación y Amortización Acumuladas , ,99 0,00 0, ,99 Transferencias y Donaciones de Capital FUENTES DE FINANCIAMIENTO: Disminución de la Inversión Financiera Recuperación de Préstamos a Corto Plazo Otorgados al Sector Privado , ,47 0,00 0, ,47 Venta de Títulos y Valores Privados de Corto Plazo 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Disminución de Caja 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Disminución de Bancos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Disminución de Inversiones Temporales 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Disminución de Otros Activos Financieros Circulantes , ,70 0,00 0, ,70 Incremento de Pasivos Incremento de Depósitos a la Vista , ,77 0,00 0, ,77 Incremento de Depósitos a Plazo Fijo , ,56 0,00 0, ,56 Incremento de Provisiones para Cuentas Incobrables , ,19 0,00 0, ,19 Incremento de Otros Pasivos 0, ,12 0,00 0, ,12 Incremento de Patrimonio Incremento de Resultados Acumulados 0, ,02 0,00 0, ,02 Incremento de Resultados del Ejercicio 0, ,27 0,00 0, ,27 TOTAL , , , , ,38 FIRMAS AUTORIZADAS MÁXIMA AUTORIDAD O DELEGADO JEFE DE LA UNIDAD ADMINISTRATIVA LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES 408

13 PARTIDA CUENTA AÑO 2013 CÓDIGO DEL ENTE: A DENOMINACIÓN: BANCO DEL PUEBLO SOBERANO, C.A. - BANCO DE DESARROLLO ÓRGANO DE ADSCRIPCIÓN: LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES PROYECTO O ACCIÓN CENTRALIZADA: ACCIÓN CENTRALIZADA - TOTAL ACCIONES UNIDAD EJECUTORA O RESPONSABLE: AÑO: 2013 EJECUCIÓN FINANCIERA CONSOLIDADA DE LAS ACCIONES CENTRALIZADAS DEL ENTE (Expresados en Bolívares) FECHA EJECUTADO DENOMINACIÓN PRESUPUESTO ANUAL PRESUPUESTO MODIFICADO PROGRAMADO COMPROMISO CAUSADO PAGADO % COMPROMETIDO % CAUSADO % PAGADO 4.01 GASTOS DE PERSONAL ,00 0, , , , ,29 100,00% 102,80% 102,80% 4.02 MATERIALES, SUMINISTROS Y MERCANCÍAS ,00 0, , , , ,74 100,00% 89,39% 89,39% 4.03 SERVICIOS NO PERSONALES ,00 0, , , , ,28 100,00% 102,83% 102,83% 4.04 ACTIVOS REALES ,00 0, , , , ,66 100,00% 6,74% 6,74% 4.05 ACTIVOS FINANCIEROS ,00 0, , , , ,95 100,00% 1549,28% 1549,28% 4.06 GASTOS DE DEFENSA Y SEGURIDAD DEL ESTADO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.07 TRANSFERENCIAS Y DONACIONES ,00 0, , , , ,80 100,00% 585,40% 585,40% 4.08 OTROS GASTOS ,00 0, , , , ,34 100,00% 149,66% 149,66% 4.09 ASIGNACIONES NO DISTRIBUIDAS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.10 SERVICIO DE LA DEUDA PÚBLICA 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.11 DISMINUCION DE PASIVOS ,00 0, , , , ,97 100,00% 441,96% 441,96% 4.12 DISMINUCION DE PATRIMONIO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.98 RECTIFICACIONES AL PRESUPUESTO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% TOTALES ,00 0, , , , ,03 100,00% 672,35% 672,35% LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES 409

14 PARTIDA CUENTA AÑO 2013 CÓDIGO DEL ENTE: A DENOMINACIÓN: BANCO DEL PUEBLO SOBERANO, C.A. - BANCO DE DESARROLLO ÓRGANO DE ADSCRIPCIÓN: LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES PROYECTO O ACCIÓN CENTRALIZADA: PROYECTO - PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS Y NO FINANCIEROS A LAS COMUNIDADES, A FIN DE FORTALECER LA SOCIALIZACIÓN DE LA BANCA, AÑO 2013 UNIDAD EJECUTORA O RESPONSABLE: AÑO: 2013 EJECUCIÓN FINANCIERA CONSOLIDADA DE LOS PROYECTOS DEL ENTE (Expresados en Bolívares) FECHA EJECUTADO DENOMINACIÓN PRESUPUESTO ANUAL PRESUPUESTO MODIFICADO PROGRAMADO COMPROMISO CAUSADO PAGADO % COMPROMETIDO % CAUSADO % PAGADO 4.01 GASTOS DE PERSONAL ,00 0, , , , ,85 100,00% 65,38% 65,38% 4.02 MATERIALES, SUMINISTROS Y MERCANCÍAS ,00 0, , , , ,69 100,00% 89,39% 89,39% 4.03 SERVICIOS NO PERSONALES ,00 0, , , , ,14 100,00% 102,76% 102,76% 4.04 ACTIVOS REALES ,00 0, , , , ,85 100,00% 6,74% 6,74% 4.05 ACTIVOS FINANCIEROS ,00 0, , , , ,04 100,00% 48,45% 48,45% 4.06 GASTOS DE DEFENSA Y SEGURIDAD DEL ESTADO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.07 TRANSFERENCIAS Y DONACIONES 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.08 OTROS GASTOS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.09 ASIGNACIONES NO DISTRIBUIDAS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.10 SERVICIO DE LA DEUDA PÚBLICA 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.11 DISMINUCION DE PASIVOS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.12 DISMINUCION DE PATRIMONIO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 4.98 RECTIFICACIONES AL PRESUPUESTO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% TOTALES ,00 0, , , , ,57 100,00% 54,86% 54,86% LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES 410

15 PARTIDA CUENTA AÑO 2013 CÓDIGO DEL ENTE: A DENOMINACIÓN: BANCO DEL PUEBLO SOBERANO, C.A. - BANCO DE DESARROLLO ÓRGANO DE ADSCRIPCIÓN: LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES PROYECTO O ACCIÓN CENTRALIZADA: PRESUPUESTO - PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS Y NO FINANCIEROS A LAS COMUNIDADES, A FIN DE FORTALECER LA SOCIALIZACIÓN DE LA BANCA, AÑO 2013 UNIDAD EJECUTORA O RESPONSABLE: AÑO: 2013 EJECUCIÓN FINANCIERA CONSOLIDADA DEL PRESUPUESTO DEL ENTE (Expresados en Bolívares) FECHA EJECUTADO DENOMINACIÓN PRESUPUESTO ANUAL PRESUPUESTO MODIFICADO PROGRAMADO COMPROMISO CAUSADO PAGADO % COMPROMETIDO % CAUSADO % PAGADO 4.01 GASTOS DE PERSONAL ,00 0, , , , ,14 100,00% 77,58% 77,58% , MATERIALES, SUMINISTROS Y MERCANCÍAS ,00 0, , , , ,43 100,00% 89,39% 89,39% , SERVICIOS NO PERSONALES ,00 0, , , , ,42 100,00% 102,78% 102,78% , ACTIVOS REALES ,00 0, , , , ,51 100,00% 6,74% 6,74% , ACTIVOS FINANCIEROS ,00 0, , , , ,99 100,00% 554,89% 554,89% , GASTOS DE DEFENSA Y SEGURIDAD DEL ESTADO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 0, TRANSFERENCIAS Y DONACIONES ,00 0, , , , ,80 100,00% 585,40% 585,40% , OTROS GASTOS ,00 0, , , , ,34 100,00% 149,66% 149,66% , ASIGNACIONES NO DISTRIBUIDAS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 0, SERVICIO DE LA DEUDA PÚBLICA 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 0, DISMINUCION DE PASIVOS ,00 0, , , , ,97 100,00% 441,96% 441,96% , DISMINUCION DE PATRIMONIO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 0, RECTIFICACIONES AL PRESUPUESTO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00% 0,00% 0,00% 0,00 TOTALES ,00 0, , , , ,60 100,00% 359,67% 359,67% ,60 FORMA: 5 Nota: en cuanto a la sobreejecución de la partida 405: la misma esta conformada por lo movimientos financieros necesarios que nos permitieron cumplir con el ciclo financiero bancario, es decir están inmerso dentro de este renglón las captaciones del público, las transacciones realizadas a través de la cartera de inversión, esto con el fin de dar cumplimiento a las obligaciones que la institución mantiene con nuestros usuarios y usuarias, como también cumplir con los gastos de transformación que se genera para poder alcanzar el objetivo que tiene trazado el Banco del Pueblo Soberano en cuanto a la socialización de la banca. LAS COMUNAS Y LOS MOVIMIENTOS SOCIALES 411

16 MEMORIA Y CUENTA AÑO 2013 BALANCE GENERAL PARA LOS AÑOS TERMINADOS AL 30/11/2013 Y 30/11/2012 (EXPRESADO EN BOLÍVARES ) FECHA 30/11/2013 FECHA 30/11/2012 DIFERENCIAS ACTIVO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y Otras Instituciones Financieras del País Bancos y Corresponsales del Exterior Oficina Matriz y Sucursales Efectos de Cobro Inmediato (Provisión para Disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias Inversiones en Títulos Valores para Negociar Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta Inversiones en Títulos Valores Mantenidos hasta su Vencimiento Inversiones de Disponibilidad Restringida Inversiones en Otros Títulos Valores (Provisión para Inversiones en Títulos Valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos Vigentes Créditos Reestructurados Créditos Vencidos Créditos en Litigio (Provisión para Cartera de Créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos Comisiones por Cobrar Rendimientos y Comisiones por Cobrar por Otras Cuentas por Cobrar (Provisión para Rendimientos por Cobrar y Otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en Empresas Filiales y Afiliadas Inversiones en Sucursales (Provisión para Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTIGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 (REGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HABITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS PASIVO 0 CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos en Cuentas Corrientes Cuentas Corrientes No Remuneradas Cuentas Corrientes Remuneradas Otras Obligaciones a la Vista Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Títulos Valores Emitidos por la Institución Captaciones del Público Restringida Derechos y Participaciones sobre Títulos Valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta Un Año Obligaciones con Instituciones Financieras del País a más de Un Año Obligaciones con Instituciones del Exterior hasta Un Año Obligaciones con Instituciones del Exterior a más de Un Año Obligaciones por Otros Financiamientos hasta Un Año Obligaciones por Otros Financiamientos a más de Un Año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por Pagar por Captaciones del Público Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Pagar por otras Obligaciones Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO 0 CAPITAL SOCIAL Capital Pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES 0 VALORES DISPONIBLE PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO PASIVO + PATRIMONIO FORMA: 7 412

17 MEMORIA Y CUENTA AÑO 2013 ESTADO DE RESULTADOS PARA LOS AÑOS AL 30/11/2013 Y 30/11/2012 (EXPRESADO EN BOLÍVARES) DIFERENCIAS INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por Disponibilidades Ingresos por Inversiones en Títulos Valores Ingresos por Cartera de Créditos Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales Ingresos por Oficina Principal y Sucursales Otros Ingresos Financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por Captaciones del Público Gastos por Obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por Captaciones y Obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por Otros Financiamientos Obtenidos Gastos por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Obligaciones Subordinadas Gastos por Otras Obligaciones Gastos por Oficina Principal y Sucursales Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por Recuperaciones de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad de Créditos y Otras Cuentas por Cobrar Constitución de Provisión y Ajuste de Disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos Operativos Otros Gastos Operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de Personal Gastos Generales y Administrativos Aporte al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por Bienes Realizables Ingresos por Programas Especiales Ingresos Operativos Varios Gastos por Bienes Realizables Gastos por Depreciación, Amortización y Desvalorización de Bienes Diversos Gastos Operativos Varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos Extraordinarios Gastos Extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto Sobre la Renta RESULTADO NETO FORMA: 8 413

18 MEMORIA Y CUENTA AÑO 2013 ENTE: ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO PARA LOS AÑOS TERMINADO AL 30/11/2013 Y 30/11/2012 (EXPRESADO EN BOLIVARES FUERTES) Flujos de efectivo por actividades operacionales: Resultado neto Ajuste para conciliar el resultado del ejercicio con el efectivo provisto por las operaciones: - - Provisiones para incobrabilidad cartera de crédito - - Liberación de provisión otros activos - - Provisiones para desvalorización de inversiones Depreciaciones y amortizaciones Aumento en intereses y comisiones por cobrar ( ) Disminución (aumento) en otros activos Disminución (aumento) en acumulaciones y otros pasivos Aumento en intereses y comisiones por pagar ( ) Efectivo neto proveniente de las actividades de operación Flujos de efectivo en actividades de financiamiento: Aumento en otros financiamientos obtenidos ( ) ( ) Captaciones al Público ( ) Ajuste al patrimonio Efectivo neto proveniente de las actividades de financiamiento ( ) Flujos de efectivo en actividades de inversión: Créditos otorgados ( ) ( ) Disminución (aumento) en colocaciones en el Banco Central de Venezuela ( ) Disminución en inversiones en títulos valores disponibles para la venta ( ) ( ) Disminución (aumento) en inversiones en otros títulos valores ( ) Disminución en inversiones en titulos valores de disponibilidad restringida ( ) Disminución inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales - - Adiciones y Retiros de Otros activos ( ) ( ) Adquisición de bienes de uso ( ) ( ) Efectivo neto usado en actividades de inversión ( ) Disponibilidades: Variación neta de las disponibilidades Al inicio del Periodo Al final del Periodo FORMA: 9 414

19 MEMORIA Y CUENTA AÑO 2013 ESTADO DE MOVIMIENTO DE LAS CUENTAS DE PATRIMONIO Al 30/11/2013 Y 30/11/2012 (Bolívares ) Capital So cial A p o rt e s P at rimo nial e s N o C ap it aliz ad os R e s e rvas d e C ap it al A jus t e s al P at rimo nio S up e rávit po r Aplicar R e s t ring id o S up e ravit Gananc ia o P é rd id a e n Tit ulo s V alo re s no re aliz ad as SALDO al 30 de Noviembre de Aumento de Capital Social Ganancia no Realizada en valuacion de Inversiones Titulo Valores disponibles para la Venta Resultados Aplicados Resultado Neto del mes Ajustes al Patrimonio Apartado para Reserva de Capital Reclasificación del Superavit RESULTADOS ACUMULADOS Aporte LOCTISEP SALDO al 30 de Noviembre de To t al P at rimo nio FORMA:

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