Crédito al sector Turismo Para la adquisición de vehículos para transporte turístico

Transcripción

1 Crédito al sector Turismo Para la adquisición de vehículos para transporte turístico Requisitos Poseer o abrir una cuenta en Banco Bicentenario del Pueblo. Presentar todos los recaudos necesarios, en cualquiera de nuestras agencias a escala nacional. Recaudos Jurídicos Planilla de solicitud de crédito, debidamente llena en todos los ítems solicitados y sin omisiones, tachaduras o enmiendas. Copia del documento Registro Mercantil de la empresa, con sus respectivas actualizaciones legales. En caso de personas jurídicas (excepto lo previsto en el art. 354 del Código de Comercio) deberán constar los mismos documentos o sus análogos debidamente legalizados y traducidos al idioma castellano, por un intérprete público. Copia legible y vigente del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa, de los accionistas y representantes legales de la empresa. (Ampliada a 150). Copia legible y vigente de la Cédula de Identidad de los accionistas y de los representantes legales de la empresa. (Ampliada a 150). si el estado civil indicado en la solicitud es diferente al que presenta la Cédula de Identidad, anexar documentación legal que lo acredite: acta de matrimonio, sentencia de divorcio, acta de concubinato, acta de defunción o declaración sucesoral. Copia de la capitulación de bienes o poder otorgado por el cónyuge, debidamente legalizado (en los casos que aplique). Original de la Solvencia Laboral, dirigida a Banco Bicentenario del Pueblo, o constancia de tramitación. Copia de recibo de pago de servicio público (agua, teléfono, electricidad, gas), que evidencie domicilio fiscal de la empresa. Referencias personales en original, con número de teléfono local y copia de Cédula de Identidad de quién la emite, para su verificación. Referencias bancarias en original de las entidades donde maneje cuentas, con fecha de emisión no mayor a tres (03) meses. Referencias comerciales en original, selladas por quién la emite, con número de teléfono local, con fecha de emisión no mayor a tres (03) meses. Copia de los estados de cuentas bancarios para los últimos tres (03) meses y sellados por la institución financiera correspondiente. Original del presupuesto del (de los) bien(es) a adquirir o servicios a contratar, debe tener el número de Número de Registro de Información Fiscal (RIF), números de teléfonos

2 locales, firmado y con sello húmedo de la empresa de quién lo emite, con una vigencia no mayor a treinta (30) días. Debe estar ajustado al plan de inversión propuesto. Debidamente verificado por el área de negocios (las partidas descritas deben cumplir con la Norma Covenin). Currículum vítae de la empresa constructora (debe contener la reseña histórica de la empresa, descripción de los productos o servicio que comercializa y relación de las operaciones financieras canceladas y vigentes) anexar copia de los permisos emitidos por las autoridades competentes (en los casos en el que aplique). Curriculum vitae y constancia de la solvencia del Ingeniero residente, emitida por el Colegio de Ingenieros. Memoria descriptiva o perfil económico de la empresa, donde indique: resumen histórico de las actividades económicas desarrolladas, relación de clientes, proveedores (nombre, ubicación geográfica, plazo, forma de cobro, forma de pago ya sean nacionales y extranjeros) relación de los competidores, información de los mercados que sirve, perspectiva de nuevos negocios, productos que ofrece antigüedad en la actividad económica. Carga de gastos proyectados, incluyendo el pasivo laboral, cantidad de empleos directos e indirectos que genera la obra o proyecto. Relación de las deudas con otras instituciones financieras y anexar el plan de pago. Memoria descriptiva o perfil técnico de la empresa, donde indique: Resumen de las obras realizadas, cálculos de la obra o proyecto, cronograma del Gann de la obra, a ejecutar. Firmado y sellado por el (los) representante legales de la empresa. Original del cálculo del proyecto, debidamente firmado y sellado por representante de la empresa y el ingeniero residente. Deberá contener planos con las coordenadas UTM, de la obra o proyecto a ejecutar, debidamente avalados por las autoridades competentes de la jurisdicción correspondiente (Mintur), arquitectura y estructura sanitaria, informe de estudio de suelos debidamente firmado y sellado por el ingeniero responsable y avalado por personal especializado, constancia de factibilidad de servicios básicos (agua, electricidad, gas, teléfono, red cloacas, drenajes y acueductos) presentadas a Mintur para construcción, ampliación y remodelación. Constancia de la (s) adecuación (es) de variables urbanas y calificación de la (s) variable (s) ambiental (s). para la construcción de pozos profundos y planta de aguas residuales, deberá consignar el permiso emitido por Ministerio del Poder Popular para la Salud y Ministerio del Poder Popular para el Ambiente. (en los casos que aplique) anexar permisología de acuerdo a la actividad comercial a realizar. Informe de Inspección realizado por perito valuador inscrito en el Registro de Peritos avaluadores autorizados por la Sudeban y por la institución, indicando el avance de la obra. Valuaciones, (ensayos o prueba de calidad) en caso que la obra este en ejecución o tenga avance físico, firmado y sellado por el ingeniero residente. Proyecto de inversión deberá contener análisis del cálculo de precios unitarios, (debidamente firmado y sellado por el ingeniero residente).

3 Financieros Proyecto Económico completo (estudio de Ingeniera, estudio económico y financiero). Plan de inversión, debidamente firmado y sellado por el(los) representante(s) legal(es) de la empresa. Flujo de caja proyectado por la vigencia del crédito solicitado, con sus respectivas premisas, firmado por el representante legal de la empresa y sello húmedo. Debe indicar la proyección de las deudas con otros bancos, en el caso de existir. Balance general, anexar copia de los documentos de propiedad que respalden el activo fijo declarado. Copia de la planilla de las Declaraciones del Impuesto al Valor Agregado (IVA), de los meses del año en curso. Copia de los Estados Financieros de los últimos tres (03) ejercicios económicos en valores históricos, elaborado por contador público colegiado en hoja de seguridad, firmados por el representante legal y sello húmedo de la empresa. En el caso que la empresa tenga menos de tres (03) años y cuando el monto auditado exceda las UT, deberá anexar el flujo de efectivo, movimiento de la cuenta patrimonio y notas revelatorias, éste debe estar visado. Balance de comprobación, que cuente con una vigencia no mayor a (03) meses, firmado por un contador público colegiado, con su respectiva hoja de seguridad, visado y firmado por el representante legal, acompañado con el sello húmedo de la empresa. En caso de empresas de turismo, deben presentar los siguientes recaudos adicionales Jurídicos Constancia de calificaciones de empresa turísticas, emitidas por Mintur. Solo en casos de que el establecimiento este operativo. Solvencia de pago, emitida por Inatur, anexar planilla de pago. Solo en casos en el que el establecimiento este operativo. Copia del Registro Turístico Nacional (RTN) vigente y legible. Solo en los casos en el que el establecimiento este operativo. Documento de factibilidad técnica o conformidad turística, emitido por la autoridad competente, vigente y legible. Inscripción en Sunacoop. Emitido por la autoridad competente, vigente y legible. Memoria fotográfica del local donde se desarrollará la actividad turística. Informe técnico del área de peritaje, acuerdo de la Suficiencia de los fondos y avances de la obra.

4 En caso de proyectos de transporte turísticos, deben presentar los siguientes recaudos adicionales Información sobre las rutas turísticas. Licencia de transporte turístico, vigente y legible. Solo en casos en el que el establecimiento este operativo. Garantías Hipoteca Inmobiliaria Documento tradición legal del inmueble. Copia de la cédula catastral, en caso contrario, consignar constancia emitida por la alcaldía. Copia del Titulo de Propiedad, del bien ofrecido en garantía. Copia de la certificación de gravamen del inmueble, por periodo no menor a los diez (10) últimos años, expedida por la autoridad competente con una vigencia no mayor a treinta (30) días. Informe de avaluó, realizado por perito avaluador inscrito en el registro de peritos avaluadores autorizados por la Sudeban y por la institución. Anexar copia de las credenciales con una vigencia no mayor a seis (06) meses. Planilla de liquidación de impuestos sucesorales, (en caso de inmueble o garantía ofrecida se ha adquirido por herencia). Copia del documento de parcelamiento, debidamente registrado, (en caso de que el terreno e encuentra dividido y en caso de que se trate de una casa). Copia de documento de condominio, (en caso de inmueble sea propiedad horizontal). Copia de documento de integración de las parcelas o lotes de terrenos, en caso de que sean integradas en varios lotes. Declaración jurada notariada, en los casos que la garantía sean casas o apartamentos que no estén constituida como vivienda principal. Documento de opción de compra-venta, anexar copia de la Cédula de Identidad de los vendedores y compradores, en los casos de adquisición de establecimiento turísticos. Con una vigencia no mayor a noventa (90) días. Hipoteca Mobiliaria y/o Reserva de Dominio Copia del documento de propiedad del bien, (factura proforma, factura definitiva y certificado de origen, titulo original del vehículo y/o declaración jurada del bien). Documento de experticia, emitida por INTT en caso de vehículos usados. Documento de propiedad, del bien ofrecida en garantía. Informe del avaluó, realizado por un perito inscrito en el registro de peritos avaluadores autorizados por la Sudeban y por la institución. Anexar copia de las credenciales vigentes. Vigencia no mayor a seis (06) meses.

5 Pólizas de seguro Documento original de la póliza de seguros, a favor de Banco Bicentenario del Pueblo, en caso de que la garantía sea hipotecaria (mobiliaria o inmobiliaria), por monto del crédito aprobado. En caso de vehículos la póliza debe ser por el valor del mismo. con sello cancelado. Pólizas y Fianzas adicionales Fianza de fiel cumplimiento, emitida por el monto total aprobado y constituida a favor de Banco Bicentenario del Pueblo. Fianza de anticipo emitido por el monto total de anticipo y constituida a favor de Banco Bicentenario del Pueblo Fianza laboral emitida por el 5% del pasivo laboral y constituida a favor de Banco Bicentenario del Pueblo. Pólizas de seguro todo riesgo constructor, emitida por el vapor del monto aprobado y constituida a favor de Banco Bicentenario del Pueblo.