EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. EJERCICIO 2012

Transcripción

1 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO MONTO DEL CAPITAL SOCIAL SUSCRITO, NO SUSCRITO Y PAGADO Fecha del Capital Inicial Capital Suscrito Capital no Suscrito Capital Pagado Inicial 111,703, ,703,500 Aumentos Disminuciones Final 111,703, ,703,500

2 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO a NUMERO DE POLIZAS, ASEGURADOS O CERTIFICADOS E INCISOS EN VIGOR, ASI COMO PRIMAS EMITIDAS PARA OPERACIONES Y RAMOS OPERADOS POR LA INSTITUCION Número de Pólizas Vida Certificados/ Incisos/ Asegurados Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Vida Individual Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Vida Grupo y Colectivo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Pensiones: Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social* Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Muerte (Invalidez y Vida) Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Muerte (Riesgos de trabajo) Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Invalidez Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Incapacidad permanente Anterior (4) Prima Emitida

3 Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Jubilación Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Accidentes y enfermedades Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Accidente Personales Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Gastos Médicos Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Salud Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Daños Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Automóviles ,645, ,870, ,287, ,958, ,517,276 Diversos Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Incendio Anterior (4) Anterior (3)

4 Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Agrícola Responsabilidad Civil Maritimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capitulo de la Circular Unica de Seguros. * En el caso de Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social se reportará el número de asegurados, pensionados, beneficiarios y asignatarios.]

5 Operación y Ramo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO b Costo Promedio de Siniestralidad (Severidad)* Vida** Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automoviles 8,579 8,585 9,032 9,176 10,303 Diversos Incendio Agrícola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento * Costo Promedio de Siniestralidad (Severidad) = Monto de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el Estado de Resultados)/Número de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el Sistema Estadístico del Sector Asegurador-SESA) ** El monto de la siniestralidad incluye rescates, vencimientos y dividendos por: (la institución deberá señalar la información respectiva para los años que reporte). El costo promedio de siniestralidad a disminuido, al no variar nuestro mercado objetivo y al índice de auto partes que se ha mantenido

6 Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V ANEXO c Frecuencia de siniestros ( % )* Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automoviles 11% 12% 11% 11% 12% Diversos Incendio Agrícola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento *Frecuencia = Número de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el SESA) / Número de expuestos de cada operación y ramo (reportado en el SESA) Al tener mejor mezcla de riesgo de la cartera, disminuye la frecuencia de la siniestralidad.

7 Operaciones/Ramos EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO a Indice de Costo Medio de Siniestralidad* Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automóviles 61.81% 65.66% 70.64% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Operación Total 61.81% 70.64% 70.37% *El índice de Costo medio de Sinistralidad expresa el cociente del costo de siniestralidad retenida y la prima devengada retenida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.] ** En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social la estimación del Indice de Costo Medio de Siniestralidad incluye el Interés mínimo acreditable como parte de la prima devengada retenida.

8 Operaciones/Ramos EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO b Indice de Costo Medio de Adquisición* Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automóviles 33.86% 29.92% 31.30% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Operación Total 33.86% 29.92% 31.30% *El índice de Costo medio de Adquisición expresa el cociente del costo neto de adquisición retenida y la prima retenida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.] ** En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social la estimación del Indice de Costo Medio de Aquisición incluye el costo del otorgamiento de beneficios adicionales por: (la insitución deberá señalar la información respectiva para los años que reporte). El índice en costo de adquisición se incrementa por mayores inversiones en nuestro esfuerzo publicitario de penetración en el mercado y por el volumen de la cartera.

9 Operaciones/Ramos EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO c Indice de Costo Medio de Operación* Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automóviles 9.56% 9.53% 7.30% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Operación Total 9.56% 9.53% 7.30% *El índice de Costo medio de Operación expresa el cociente de los gastos de operación netos y la prima directa. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros. Asimismo, deberá emplearse el procedimiento de prorrateo de gastos registrado ante la CNSF de conformidad con el Capítulo 14.1 de la Circular Unica de Seguros] **Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social.

10 Operaciones/Ramos EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO d Índice Combinado* Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automóviles % % % Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Operación Total % % % *El índice Combinado expresa la suma de los Indicesde Costos Medios de Siniestralidad, Adquisición y Operación **Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social. Se tiene un indice menor por el reflejo del indice de Siniestralidad y Operación que en este año son bajos.

11 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. Inversiones en Valores Valor de Cotización Costo de Adquisición Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Moneda Nacional Gubernamentales 166,650, % 147,938, % 167,738, % 148,436, % Privados de tasa conocida 65,352, % 56,148, % 65,716, % 56,541, % Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable Productos derivados Moneda Extranjera Gubernamentales Privados de tasa conocida Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable Productos derivados Moneda Indizada Gubernamentales Privados de tasa conocida Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable ANEXO Productos derivados *Los montos deben referirse a moneda nacional. Para productos derivados el monto es igual a primas pagadas de títulos opcionales y/o warrants y contratos de opción, y aportaciones de futuros.

12 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Préstamos Préstamos Tipo de Préstamo* Fecha que se otorgó el Préstamo Monto Original del Préstamo Saldo Insoluto ejercicio actual % Participación con relación al total Saldo Insoluto ejercicio anterior Préstamos cuyo saldo insoluto represente más del 20% de dicho rubro Otros Préstamos ANEXO *Hipotecario, prendario, quirografario, con garantía fiduciaria Inmuebles Tipo de Inmueble 1/ Préstamos Uso del Inmueble 2/ Valor de adquisición Valor reexpresado de ejercicio actual % Participación con relación al total Valor reexpresado de ejercicio anterior Inmuebles cuyo valor represente mas del 20% de dicho rubro Otros Inmuebles 1/ Urbano, otros 2/ Propio, arrendado, otros.

13 Nombre Completo del emisor Nombre Completo del tipo de valor EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Inversiones que representan el 5% o más del portafolio total de inversiones A B A/Total** Fecha de Adquisición Fecha de Vencimiento Costo Adquisición* Valor de Cotización* BANOBRA I 31/12/ /01/ ,207, ,207, % BONOS M 23/07/ /06/ ,155,624 16,070, % BONOS M 25/01/ /06/ ,032,836 12,283, % % Total Portafolio** 233,455, ,002,607 * Moneda nacional **Monto total de las inversiones de la institución La Compañía no tiene Inversiones con partes relacionadas con las que existan vínculos patrimoniales o de responsabilidad

14 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Nombre completo del emisor Inversiones con partes relacionadas con las que existen vínculos patrimoniales o de responsabilidad A B A/Total Valor de Nombre completo del tipo de Tipo de nexo Fecha de Fecha de Costo Histórico* Mercado* % valor Adquisicíón vencimiento *En moneda nacional **Monto total de las inversiones de la institución

15 Operación/Ramo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Moneda Nacional Monto* Moneda Extranjera Deudor por Prima Moneda Indizada Moneda Nacional % del Activo Moneda Extranjera Moneda Indizada Moneda Nacional (Mayor a 30 días) Moneda Extranjera Moneda Indizada Accidentes y Enfermedades Vida Pensiones Daños Responsabilidad Civil Marítimo y Transportes Incendio Terremoto y otros riesgos catastróficos Agrícola Automóviles 115,640, % 0 329, Crédito Diversos Total 115,640, % , *Los montos a reflejar corresponden a los saldos que reflejan las cuentas del rubro Deudores por primas Monto*

16 Análisis por Operación y Ramo ANEXO EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. Indice de Suficiencia de las Reservas de Riesgos en Curso* % Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Responsabilidad Civil y Riesgos Profesionales Marítimo y Transportes Incendio Terremoto y otros Riesgos Catastróficos Agrícola y de Animales Automóviles Crédito Crédito a la Vivienda Garantía Financiera Diversos Vida con temporalidad menos o igual a un año Vida con temporalidad superior a un año Pensiones de la Seguridad Social 'Para el caso de daños, accidentes y enfermedades, así como seguros de vida con temporalidad menor o igual a un año, este índice se obtiene como el cociente de dividir el valor esperado de las obligaciones futuras por concepto de pago de reclamaciones y beneficios esperados de las pólizas en vigor entre el valor de la prima de riesgo no devengada de las pólizas en vigor de conformidad con los Capítulos 7.3 y 7.6 de la Circular Unica de Seguros. Para el caso de vida con temporalidad superior a un año, este índice se obtienen como el cociente de dividir la reserva de riesgos en curso valuada por la institución de Seguros entre el monto mínimo de la reserva de riesgos en curso de los seguros de vida antes referido de conformidad con el Capítulo 7.3 de la Circular Unica de Seguros. Para el caso de pensiones derivados de las leyes de Seguridad Social, este índice se obtiene como el cociente del costo neto de Siniestralidad por concepto de beneficios básicos y adicionales, entre la siniestralidad esperada máxima, la cual se obtendrá como la suma de la prima emitida de retención del ejercicio de que se trate, mas el rendimiento mínimo acreditable, menos el incremento a la reserva de riesgos en curso por concepto de beneficios básicos y adicionales, menos el incremento de la reserva de contingencia por concepto de beneficios básicos y adicionales. El rendimiento mínimo acreditable a la suma del saldo al cierre del ejercicio inmediato anterior de la reserva de riesgos en curso por concepto de beneficios básicos y adicionales más el saldo al cierre del ejercicio inmediato anterior de la reserva de contingencia por concepto de beneficios básicos y adicionales, mas la mitad de la prima emitida de retención, menos la mitad del costo neto de siniestralidad por concepto de beneficios básicos y adicionales, todos estos términos multiplicados por el factor de

17 Provisiones y pagos por siniestros EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Datos históricos sobre los resultados del triángulo de desarrollo de siniestro por Operación y Ramo Anterior (2008) Actual (2009) Año en que ocurrió el siniestro Actual (2010) Actual (2011) Actual (2012) En el mismo año 114,680, ,353, ,181, ,341, ,890, Un año despues 29,715, ,180, ,043, ,829, Dos años despues 1,116, , ,448, Tres años despues 196, , Cuatro años despues 85, Estimación de Siniestros Totales 142,400, ,928, ,061, ,903, ,713, Siniestros pagados 141,929, ,999, ,215, ,321, ,653, Provisiones por Siniestros 470, , ,846, ,582, ,062, Prima devengada 202,450, ,102, ,890, ,457, ,179, La Estimación de Siniestros Totales se refiere a siniestros pagados mas provisiones por siniestros.

18 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO a NOMBRE, CALIFICACION CREDITICIA Y PORCENTAJE DE CESION A LOS REASEGURADORES Número Nombre del reasegurador Registro en el RGRE* Calificación de Fortaleza Financiera % cedido del total** % de colocaciones no proporcionales del total*** Total 100% 100% *Registro General de Reaseguradoras Extranjeras **Porcentaje de prima cedida total respecto de la prima emitida total. ***Porcentaje del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional respecto del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional total. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo14.5 de la Circular Unica de Seguros] Incluye instituciones mexicanas y extranjeras.

19 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO b NOMBRE Y PORCENTAJE DE PARTICIPACION DE LOS INTERMEDIARIOS DE REASEGURO A TRAVES DE LOS CUALES LA INSTITUCION CEDIO RIESGOS Prima Cedida más costo pagado No proporcional Total Prima Cedida más costo Pagado No proporcional colocado en directo Prima Cedida más costo Pagado No proporcional colocado con intermediario Monto 209, , Número Nombre de Intermediario de Reaseguro % Participación* 1004 AON BENFIELD MEXICO INTERMEDIARIO DE REASEGURO, S.A. DE C.V. 100% Total 100% *Porcentaje de cesión por intermediarios respecto del total de prima cedida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.]

20 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO INTEGRACION DEL SALDO DE LAS CUENTAS POR COBRAR Y POR PAGAR A REASEGURADORES Antigüedad Nombre del Reasegurador Saldo de cuentas por cobrar* %Saldo / Total Saldo de cuentas por pagar* % Saldo / Total Menor a 1 Año QBE DEL ISTMO MÉXICO, COMPAÑÍA DE REASEGURO, S.A. DE C.V % 209, % Mayor a 1 año y menor a 2 años Mayor a 2 años y menor a 3 años Mayor a 3 años Total , % *Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.

21 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Suficiencia de Capital Monto Concepto I.- Suma Requerimiento Bruto de Solvencia 67,701,313 62,732,222 54,734,835 II.- Suma de Deducciones III.- Capital Mínimo de Garantía (CMG) =I - II 67,701,313 62,732,222 54,734,835 IV.- Activos Computables al CMG 98,940,969 85,465,848 71,784,000 V. Margen de Solvencia (Faltante en Cobertura) = IV - III 31,239,656 22,733,626 17,049,165

22 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Cobertura de requerimientos estatutarios Requerimiento Estatuario Indice de Cobertura Sobrante (Faltante) Reservas Técnicas 1 142% 128% 123% 92,708,010 62,210,711 44,783,879 Capital Mínimo de garantía 2 146% 136% 131% 31,239,656 22,733,626 17,049,165 Capital Mínimo pagado 3 413% 369% 310% 74,955,537 62,324,098 48,642,250 1 Inversiones que respaldan las reservas técnicas / reservas técnicas 2 Inversiones que respaldan el capital mínimo de garantía más el excedente de inversiones que respaldan las reservas técnicas / requerimiento de capital mínimo de garantía 3 Los recursos de capital de la Institución computables de acuerdo a la regulación / Requerimiento de capital mínimo pagado para cada operación y/o ramo para los que esté autorizada la institución.