Asesoramiento Financiero Europeo

Transcripción

1 Curso Experto Asesoramiento Financiero Europeo Programas Máster 360º Profesional y Experto

2 Curso Experto Asesor Financiero Europeo CURSO 2012 Programas Máster 360º Profesional y Experto Experto La nueva Directiva de Mercados Financieros (MiFID) ha generado cambios importantes en el sector financiero, todos ellos con el objetivo fundamental de proteger al inversor-ahorrador. Para ello, es necesario que las entidades financieras cuenten con profesionales capacitados para la prestación de servicios de inversión y de asesoría financiera que dispongan de Certificados de Capacitación que validen los conocimientos, habilidades y código ético que debe tener un asesor financiero. Este programa prepara a los alumnos para la obtención del título de Asesor Financiero Europeo (EFA).

3 Objetivos Información Capacitar al alumno para el ejercicio de tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada. Habilitar al alumno para la prestación de servicios financieros orientados al cliente individual y para cualquier otra función profesional bacaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Preparar al alumno para la obtención del título de Asesor Financiero Europeo (EFA). Inicio: Octubre de Duración: 120 horas lectivas + 20 horas de preparación Exámen EFA (opcional). ESCO, Escuela Superior de Comunicación y Empresa. (San Antón, 73. Granada) Tel info@escogranada.com Precio: euros euros (preparación examen EFA) Plazas limitadas: 25 alumnos. Dirigido a Empleados de banca. Desempleados de banca que desean actualizar sus conocimientos. Titulados universitarios. Estudiantes universitarios de último curso. 3

4 Curso Experto Asesor Financiero Europeo Contenidos 4 Asesoramiento y Planificación Financiera - El cliente y la asesoría financiera. - Establecimiento de la relación cliente-planificador - Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos. - Determinación del estado económico-financiero del cliente. - Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida. - Aplicación del plan financiero. - Control del plan financiero. - Software de planificación financiera y servicios electrónicos. Instrumentos y Mercados Financieros - Comprender los factores macro que afectan a los rendimientos de la inversión. - Fundamentos de la Inversión. - Sistema Financiero. - Mercado de Renta Fija. - Mercado de Renta Variable. - Mercado de Divisas. - Mercado de Productos Derivados. Fondos y Sociedades de inversión mobiliaria - Visión general de los fondos de inversión mobiliaria. - Fondos de inversión y sus objetivos de inversión. - Fondos de inversión libre (Hedge Funds). - Estilos de gestión. Seguros - La institución del seguro. - Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales. - Marco legal del contrato de seguro. - Técnica aseguradora. - Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. - Seguro de vida, accidentes, enfermedad. Pensiones y Planificación de jubilación - Planes y Fondos de Pensiones. - Principios básicos para la planificación de la jubilación. - Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación. - Opciones de reembolso y rescate. - Aspectos para la definición de estrategias en la planificación de la Jubilación.

5 CURSO 2012/13 Planificación Inmobiliaria - La inversión inmobiliaria. - Productos hipotecarios y métodos de amortización. Fiscalidad de las Inversiones - IRPF, Impuesto de Sociedades, Impuestos sobre la renta de no residentes. - Fiscalidad de las operaciones financieras. - Planificación fiscal. Gestión de Carteras - Riesgo y marco de rendimiento. - Mercados de capital eficientes. - Teoría de Carteras. - Proceso de Asignación de activos. - Medición y Atribución de resultados. - Información del rendimiento a los clientes. Cumplimiento normativo y regulador - Cumplimiento normativo. - Directivas de la UE. 5

6 Curso Experto Asesor Financiero Europeo Profesorado Luís Pérez Trías Director Banca Privada BARCLAYS en Granada y Almería. Miembro European Financial Planing Association España. Luis Antonio Castilla Palma Director Territorial Banca Privada de UNICAJA en Granada y Jaén. Miembro European Financial Planing Association España. Juan Antonio Luque Jiménez Gestor de Patrimonios en BANIF Banca Privada. Miembro European Financial Planing Association España. Víctor Manuel Guzmán del Pino Inspector de Hacienda del Estado. Ha sido Profesor del Departamento de Economía Financiera y Contabilidad en la Universidad de Granada durante 20 años. Juan José Mirabent Arroyo Administrador de la Agencia Tributaria en Motril. javier Pérez Trías Asesor de Banca Privada en CAIXA, Granada. Postgrado de Especialización en Banca Privada por la Universidad Pompeu Fabra de Barcelona. José Marín Lupión Auditor de cuentas del Ministerio de Hacienda. Gerente de APROMONTES (Grupo de Desarrollo de los Montes Orientales). Ignacio de Medinilla SáNchez Consultor de Patrimonios en BANIF Banca Privada. Máster en Banca por La Fundación Escuela de Negocios de Andalucía. Antonio Martín Mesa Profesor de Economía Aplicada en la Universidad de Jaén. Ha sido presidente del Mercado de Futuros del Aceite de Oliva y Director del Plan Estratégico de Jaén. Dirección Juan Antonio Luque Jiménez 6

7 20% 5% Descuentos Descuento del 20%* aplicado a: Alumnos o graduados en ESCO y sus familiares en línea directa, cuya acreditación se realizará mediante fotocopia del libro de familia. Desempleados: será necesario presentar la documentación del INEM para acreditar la condición de desempleo. Descuento del 5%* para alumnos que elijan forma de pago al contado * Estos descuentos no son acumulables. Formalización de la inscripción Para poder acceder al Programa Experto en Asesoramiento Financiero Europeo, los aspirantes deben superar unas pruebas de admisión que constan de: La valoración del Expediente Académico y Curriculum Vitae. La superación de una entrevista personal. Secretaría de Alumnos ESCO Escuela Superior de Comunicación y Empresa de Granada C/ San Antón 73, Granada info@escogranada.com Modalidades de pago y financiación El pago podrá realizarse de acuerdo con las siguientes modalidades: 1. Al contado: Reserva de Plaza: 20% del importe total. Si el alumno elige esta forma de pago, antes del comienzo del Experto debe hacer efectiva la totalidad del precio. Esta modalidad da derecho a un descuento del 5% sobre el importe total del programa. 2. Aplazado: Financiación ESCO: Reserva de Plaza: 20% del importe total. La cantidad restante se abonará en tres plazos a lo largo del curso. Financiación Bancaria: Reserva de Plaza: 20%. ESCO tiene acuerdos con diferentes entidades bancarias para que el alumno pueda financiar el importe del curso en distintos plazos. Cancelaciones Este documento tiene carácter informativo, en ningún caso contractual. Todos los datos, contenidos y conceptos reflejados en el presente documento podrán ser susceptibles de modificación, cambio o alteración por circunstancias internas o externas. Las cancelaciones deberán comunicarse por escrito antes de las 72 horas previas al inicio del curso, en cuyo caso se procederá a la devolución de la cantidad entregada. ESCO se reserva el derecho a no iniciar el curso si el número de inscripciones no se considera apto para el desarrollo del Programa Experto. 7

8 Programas Máster 360º Profesional y Experto Calle San Antón Granada Tel. : / info@escogranada.com