Instructivo para el Cotizador Web Vida Individual

Transcripción

1 Instructivo para el Cotizador Web Vida Individual SEPTIEMBRE 2010

2 - 2 - Introducción El presente instructivo tiene la finalidad de exponer detalladamente el funcionamiento del Cotizador Web de Vida (Individual), a efectos que los usuarios finales puedan realizar desde cualquier sitio con acceso a Internet a dicho cotizador. Dicho cotizador se desarrolló en plataforma Web, se encuentra disponible en el WebSite de Seguros Altamira C.A. ( los usuarios podrán acceder a dicha herramienta desde el menú principal en la sección COTIZADORES. Los usuarios finales, a quienes se les permite el acceso a dicho cotizador son: nuestros clientes o cualquier persona externo que desee realizar una cotización de Vida (Individual), a los Productores de Seguros Altamira (los cuales deberán registrarse para otorgarles su usuario y clave de acceso); y el personal de Seguros Altamira C. A. (los cuales deberán registrarse para otorgarles su usuario y clave de acceso).

3 - 3 - Objetivos del Cotizador Web VIDA (INDIVIDUAL). - Objetivo General: proveer a los usuarios finales una herramienta Web que permita desde cualquier sitio con acceso a Internet realizar cotizaciones de Vida (Individual), de una manera rápida, sencilla y disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. - Objetivos Específicos: Realizar Cotizaciones de Vida (Individual) desde Internet. Registrar Cotizaciones de Vida (Individual) desde Internet. Generar el Reporte (Cotización en formato.pdf) de las Cotizaciones de Vida (Individual). Enviar automáticamente el Reporte (Cotización en formato.pdf) de las Cotizaciones de de Vida (Individual), generado por el usuario al corporativo correspondiente.

4 - 4 - Menú Personas / Vida Individual Para acceder a este modulo del cotizador haga clic sobre el icono Vida individual del menú personas, como se muestra en la Figura N 01. Cotizador Vida Individual Figura N 01 Menú Personas - Vida individual Descripción del Cotizador Web VIDA INDIVIDUAL. El Cotizador Web de Vida Individual esta formado por la siguiente estructura: Datos del contratante: Al ingresar a la sección del cotizador de vida individual, primeramente debe ingresar los datos del contratante, quien sería el titular y el asegurado en la cotización, así como también en la emisión de la póliza. Si el contratante no

5 - 5 - posee un productor o corredor de seguros, el sistema colocará por defecto en el campo Nombre de Productor el texto Directo, con su respectivo código, indicando que no hay ningún intermediario asociado en la cotización, como se muestra en la figura N 02. Figura N 02 Datos del Contratante En primer término, debe seleccionar la sucursal origen de la cotización, o en su defecto, la ciudad de residencia del contratante. Al hacer click en el menú, se desplegarán las oficinas y ciudades en la cual existen sucursales de Seguros Altamira, C.A. (ver figura N 03). Figura N 03 Listado de Sucursales Luego, debe seleccionar el tipo de cliente o contratante de acuerdo a su naturaleza. Dicho contratante podrá ser Persona Natural, Figura Jurídica, Gubernamental o Persona Natural Extranjera. Al hacer click en el menú, se

6 - 6 - desplegarán esas opciones, tal y como ocurre con las sucursales (ver figura N 04) Figura N 04 Listado de Tipo de Cliente Al seleccionar el tipo de cliente, debe ingresar el número de identificación del contratante, que podrá ser la Cédula o R.I.F. El sistema sólo aceptará números o dígitos, por lo tanto no permitirá que Ud. ingrese letras o caracteres especiales en este campo. En este caso, el sistema le enviará un mensaje de alerta, y pondrá el campo Cédula/Rif en blanco, como se muestra en la figura N 05. Figura N 05 Mensaje de Error en campo Cédula / R.I.F. Si el número de identificación es un R.I.F., deberá ingresar el dígito (1) de verificación, como se muestra en la figura N 06. Figura N 06 Formato para el R.I.F.

7 - 7 - Seguidamente, debe ingresar el nombre o razón social del contratante, quien será el titular de la cotización. El sistema automáticamente colocará los datos en letras mayúsculas. Una vez ingresado el Nombre o Razón Social, deberá indicar el número de teléfono de habitación y/o celular, seleccionando el código de área u operadora, para luego colocar los siguientes siete (7) dígitos que lo conforman. Cabe destacar que el sistema aceptará el ingreso de al menos un número telefónico del cliente, pero es recomendable que indique tanto el teléfono habitación como el teléfono celular. Asimismo, deberá ingresar el correo electrónico del contratante, el cual será obligatorio. Finalmente, debe ingresar la dirección fiscal del contratante. Tenga en cuenta que todos los campos son obligatorios, a excepción de los números telefónicos, en donde podrá dejar alguno de esos en blanco. No podrá procesar la cotización si alguno de los referidos campos obligatorios esta vacío, el sistema le podrá mostrar alguno de los siguientes mensajes, dependiendo sea el caso:

8 - 8 - Datos del Seguro de Vida Individual: A continuación se explicará en detalle los campos necesarios que Ud. debe ingresar para generar la cotización: Fecha de Nacimiento: El usuario debe indicar la fecha de nacimiento, del propuesto asegurado utilizando las listas desplegables que se encuentra en la columna de la fecha de nacimiento. o o o mes. Esta lista permite seleccionar el año. Esta lista permite seleccionar el Esta lista permite seleccionar el día. Edad Actuarial: después de relejar la fecha de nacimiento, haga click en el campo edad actuarial y el sistema automáticamente realizará dicho cálculo. La edad actuarial se define como la edad del asegurado a efectos de la tarificación del riesgo. Se obtiene tomando como edad la correspondiente a la fecha de aniversario más cercana (anterior o posterior) al momento de contratar el seguro. Por ejemplo, si el día que Ud. emite la cotización han transcurrido más de 6 meses luego de la fecha de su pasado aniversario (cumpleaños), se le

9 - 9 - sumará un año a su edad, debido a que su próximo aniversario (posterior) será la fecha más cercana. Plan: se tienen dos tipos de plan: Ordinario y Temporal Fijo. Deberá seleccionar el plan de su preferencia, de acuerdo a las necesidades del contratante. Tiempo: indica el tiempo de duración del seguro de vida. Debe seleccionar el tiempo de acuerdo al plan, ya que el mismo varía. Para el seguro Ordinario hay disponibilidad para 15, 20 y 25 años; para el seguro Temporal Fijo se tienen 5, 10, 15, 20 y 25 años. Suma Asegurada: debe indicar la suma asegurada que Ud. considere conveniente para el seguro de vida. Dependiendo de la suma asegurada, de la edad del propuesto asegurado, del tipo de plan y su duración, variará el monto

10 de la prima anual a cancelar. El monto mínimo de la suma asegurada es de Bs ,00, mientras que el monto máximo es de Bs ,00. Total prima Anual: es el monto total a cancelar por el titular de la póliza del seguro de vida. Este monto es generado automáticamente por el sistema, luego de haber ingresado los valores respectivos para cada uno de los campos anteriormente descritos. Cabe destacar que todos los campos son obligatorios. Si Ud. no ingresa alguno de éstos, el sistema le mostrará mensajes de alerta, dependiendo sea el caso: Finalmente, cuando verifique que toda la información suministrada sea la correcta, haga click en el botón Enviar. Le aparecerá un mensaje de confirmación, que le indicará si realmente desea generar la cotización con la

11 información suministrada. Si le da click al botón Aceptar, generará la cotización en formato PDF; si le da click al botón Cancelar, podrá modificar alguno de los campos a fin de calcular otra prima. Figura N 07 Cotización de Vida Individual Al generar la cotización en formato PDF, Ud. podrá guardar una copia o imprimirla directamente. Debe dirigirse a las oficinas de Seguros Altamira con una copia de la cotización a efectos de proceder a la emisión de la póliza.