Mercader Financial, S.A. SOFOM ER, da a conocer sus resultados correspondientes al Cuarto Trimestre de 2015.

Transcripción

1 México, Ciudad de México, 12 de Febrero Mercader Financial, S.A. SOFOM ER, da a conocer sus resultados correspondientes al Cuarto Trimestre de Los Estados Financieros han sido preparados de acuerdo con los criterios contables establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores ( CNBV ), publicados en la Bolsa Mexicana de Valores ( VMB ) y están expresados en pesos nominales (Ps).

2 Puntos Relevantes del 4T15. Utilidad Neta 4T15 creció un %, alcanzando a Ps millones, en comparación con el 4T14 a Ps millones. Ingresos Totales 4T15 creció un 83.61%. alcanzando a Ps millones, en comparación con el 4T14 a Ps millones. Margen Financiero 4T15 incrementó 67.84%, alcanzando a Ps millones, en comparación con el 4T14 a Ps millones. Resultado de la Operación 4T15 incrementó 46.85%, alcanzando a Ps millones, comparado con el 4T14 a Ps millones. Cartera Total 4T15 incrementó 88.0%, alcanzando a Ps 3, millones, comprado con el 4T14 a Ps 1, millones. Cartera Vencida 4T15 mostro un incremento nominal de Ps. 6.7 millones, representando el 0.35% de cartera vencida con respecto a la cartera total, esto significa un ligero incremento, comparado con el 4T14 que mostraba una cartera vencida con respecto a la cartera total del 0.30%. Activos Totales 4T15 incrementó %, alcanzando a Ps 3, millones, comparado con 4T14 a Ps 2, millones. Pasivos Totales 4T15 al cierre reflejan un crecimiento de Ps.1, millones con respecto al 4T14, como resultado del crecimiento de colocación de cartera que ha venido mostrando la empresa. En el 4T15 Mercader Financial, al amparo de un programa de certificados Bursátiles autorizado hasta por Ps. 1,000 millones o su equivalente en Unidades de Inversión (UDIs). En Junio de 2015 Mercader emitió una primera emisión de certificados bursátiles MERCFCB15 por Ps. 200 millones, se pagarán intereses mensualmente a tasa variable de TIIE a un plazo de hasta 28 días, más una sobretasa determinada en la fecha de emisión. La obligación de repago es mediante la amortización parcial de los certificados bursátiles mensualmente, en cada fecha de pago mediante un calendario de amortización objetivo. El plazo de vigencia de la emisión será de 1,279 días equivalente a 3.5 años y medio.

3 En Noviembre de 2015 Mercader emitió una segunda emisión de certificados bursátiles MERCFCB15-2 por Ps. 250 millones, se pagarán intereses mensualmente a tasa variable de TIIE a un plazo de hasta 28 días, más una sobretasa determinada en la fecha de emisión. La Emisión tiene un periodo de 18 meses de revolvencia, el cual inicia en la fecha de la emisión. La obligación de pago es mediante la amortización parcial de los certificados bursátiles mensualmente, en cada fecha de pago mediante un calendario de amortización objetivo. El plazo de vigencia de la emisión será de 1,800 días equivalente a 60 meses. Comentario del Director General. En el 4T15 Mercader Financial, tuvo un crecimiento considerable en la colocación de cartera y diversificación de sus productos financieros, en concordancia a la estrategia planteada para el presente año. Mercader tiene como objetivo mantener el crecimiento sostenido de su cartera, cuidando los estándares de selección, calidad y administración de la misma, los cuales le han permitido tener un índice de cartera vencida muy por debajo al promedio del sector. Se continuará con la diversificación de fuentes de fondeo, que permitan a Mercader Financial ofrecer mejores alternativas de financiamiento. Se trabajará en el desarrollo de productos financieros que se adecuen a las necesidades de las PyMes y que dan un valor agregado a la empresa, aunado a una diversificación en el portafolio en los sectores que Mercader participa. Se presenta el comportamiento en el 4T15 en comparación con el 4T14, de los rubros financieros:

4 Estado de Resultados 4T15 Cifras en Ps. Millones. Ingresos Totales 4T15 alcanzaron Ps millones, incrementando un 83.61% comparado con el 4T14 Ps millones. El aumento en ingresos totales se debe principalmente al crecimiento del portafolio de Cartera de Créditos Refaccionarios, Directos y Arrendamiento financiero y otros. Los ingresos totales están compuestos por Arrendamiento Financiero (Ps millones), Ingresos por intereses, que provienen de Factoraje Financiero (Ps millones), e Ingresos que provienen en su mayoría de Cartera de Crédito y Otros (Ps millones). Egresos Totales 4T15 incremento un 94.62% a Ps millones en comparación con el 4T14 a Ps millones. Dichos gastos corresponde a intereses y comisiones pagados a las diversas fuentes fondeadoras. Margen Financiero 4T15 incremento un % a Ps millones en comparación con el 4T14 a Ps millones. El incremento se debe al crecimiento de los ingresos por arrendamiento financiero, ingresos por factoraje financiero y cartera de crédito y otros. Resultado por intermediación 4T15 incrementó un 77.67% a Ps millones en comparación con el 4T14 Ps. -1,38 millones. Este aumento se debe principalmente por el incremento en el pago de comisiones. Gastos de administración y promoción 4T15 a Ps millones, que equivalen al 16.35% sobre los ingresos totales, en comparación con 4T14 a Ps millones, que equivalen al 16.58% sobre los ingresos totales.

5 Resultado de la operación 4T15 a Ps millones, con un incremento del 46.85% en comparación con el 4T14 a Ps millones, debido al crecimiento del margen financiero. Impuesto a la utilidad neta 4T15 incremento un 18.12% a Ps millones, comparado con 4T14 a Ps millones, incluye el impuesto sobre la renta causado y los efectos de los impuestos diferidos, el incremento se debe principalmente al crecimiento de operaciones, así como ajustes anuales por inflación cuyos efectos se reflejan en los impuestos diferidos. Utilidad Neta 4T15 incremento un % a Ps millones, comprado con el 4T14 a Ps millones, se debe principalmente al crecimiento de colocación de operaciones.

6 Resumen Balance General 4T15 Cifras en Ps. Millones. Activos Totales 4T15 incremento un 84.7% a Ps. 3,767.6millones, comprado con el 4T14 a Ps. 2,039.9 millones, se debe principalmente al crecimiento de colocación de cartera.

7 Cartera Total 4T15 a Ps. 3,492.8 millones, la cual está integrada por Cartera Vigente Ps. 3,530.5 millones, Cartera Vencida Ps millones y una Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Ps. (50.0) millones. Cartera Vencida 4T15 incremento un 120.4% a Ps millones, en comparación al 4T14 a Ps. 5.6 millones.

8 Pasivos Financieros 4T15 alcanzó 105.3% a Ps. 3,139.7 millones, en comparación al 4T14 a Ps. 1,529.6 millones, este incremento se debe al crecimiento en la colocación de la Compañía. Capital Contable 4T15 incrementó 9.9% a Ps millones, en comparación al 3T14 a Ps millones, este incremento se debe a la generación de utilidades.

9 Razones Financieras 4T15 disminuyó el ROA (rentabilidad sobre activos) un (1.19%), un total de (0.12) puntos porcentuales con respecto al 4T14 del ROA de 1.07%. El ROE (retorno sobre el capital) en el 4T15 fue de 8.98%, con un incremento de 4.18 puntos porcentuales con respecto al 4T14 de 4.80%. El apalancamiento en el 4T15 de la Compañía fue de 5.17, en comparación con el 3T14 a 2.83, lo anterior obedece al crecimiento operacional que la compañía ha venido practicando en el presente ejercicio

10 Línea de Negocio Arrendamiento Financiero en el 4T15 aumento un 33.43% a Ps millones, en comparación al 4T14 a Ps millones. Factoraje Financiero en el 4T15 disminuyó un (63.28%) a Ps millones, en comparación al 4T14 a Ps millones. Crédito Directo y Refaccionario en el 4T15 aumento un % a Ps. 2,698.5 millones, en comparación al 4T14 a Ps millones. Crédito Habilitación y Avío en el 4T15 aumento un 20.95% a Ps millones, en comparación al 4T14 a Ps millones.

11 Portafolio por Tipo de Cliente y Sector Económico.

12 Portafolio por Zona Geográfica.

13 LA EMPRESA Con 23 años de experiencia, Mercader Financial, S.A. SOFOM ER ( Mercader ) es una empresa mexicana que nace de la necesidad que tienen los transportistas de contar con mejores opciones para satisfacer sus requerimientos de adquisición de equipo de transporte, ofreciendo soluciones integrales de arrendamiento capitalizable y operativo. Se especializa en celebrar contratos de arrendamiento de autobuses Dina con empresas principalmente del sector de transporte urbano, suburbano y foráneo, así como el desarrollar el crecimiento de cadenas de valor a sectores industriales relacionados con el grupo industrial al que pertenece, ofreciendo servicios y soluciones financieras a nuestros clientes, con productos como son factoraje, crédito simple, refaccionario y habilitación y avío entre otros. Actualmente Mercader se encuentra en una etapa de crecimiento debido a las eficiencias y a la experiencia en el mercado en el que opera. Dicho crecimiento se ha sustentado en la participación en diferentes servicios financieros, que permiten atender a diferentes sectores industriales, comerciales y de servicios, lo cual se ha dado tanto de manera orgánica como por medio de capitalizaciones a través de procesos de fusión y alianzas estratégicas. CONTACTO RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Tel: francisco.deaquino@mercader.mx Página web: Dirección: Presidente Masaryk # 473, Col. Polanco III Sección C.P Delegación Miguel Hidalgo. México D.F. INDICADORES FINANCIEROS Este comunicado puede contener en las declaraciones ciertas estimaciones. Estas declaraciones se basan en la visión actual de la administración de Mercader Financial, S.A. SOFOM, ER. y están sujetas a varios riesgos e incertidumbres. La información está basada en varias suposiciones y factores, por lo que cualquier cambio en estos supuestos podría cambiar los resultados reales futuros de la Sociedad.