Pedro Julio Villabon González Director Banca de Empresas

Transcripción

1 Pedro Julio Villabon González Director Banca de Empresas

2 Agenda Información institucional Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el Comercio Exterior Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y la internacionalización empresarial

3 Bancóldex Sociedad anónima de economía mixta Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo Establecimiento de crédito bancario Intermediario del mercado cambiario Emisor e intermediario de valores Régimen de derecho privado

4 Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados Cartera de 2 piso Intermediarios Intermediarios financieros colombianos (46) ONG s, fundaciones, cooperativas EOMC (72) Intermediarios financieros del exterior - corresponsales(137) Beneficiarios Empresas vinculadas al mercado nacional Exportadores directos e indirectos Compradores de productos colombianos en el exterior

5 Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la competitividad Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación) En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas

6 Portafolio de productos y servicios Portafolio de productos y servicios Modalidades de crédito Modernización Capital de trabajo y sostenimiento empresarial Apoyo al Comercio Exterior Crédito de post-embarque Descuento de documentos Operación bancaria internacional Garantías Bancarias Formación empresarial Servicios no financieros Fortalecimiento Institucionalde Microfinancieras Cupos especiales de crédito Líneas Convenio, Desarrollo Sostenible, AECID, Colciencias Descuento de cartera Liquidex COP/USD Liquidex Cadenas Productivas Microseguros Programa de inversión en fondos de capital privado Canales de atención Oficinas de Representación

7 Agenda Tratados de Libre Comercio - Oportunidades del mercado Desafíos y dificultades para la inversión en Modernización empresarial Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el Comercio Exterior Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y la internacionalización empresarial

8 Objetivos estratégicos comercio exterior Bancóldex 2012 Empresas Gremios Intermediarios Financieros Modernización para pymes internacionales, cadena exportadora Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora: Innovación, transformación productiva, reconversión industrial para TLCs, diversificación de mercados y productos Fortalecimiento al sector microempresarial Programas especiales de crédito Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL 9

9 Clasificación de las empresas por su tamaño Tamaño Activos Totales Activos Totales Clasificación SMMLV de las empresas Microempresa Hasta 500 Hasta $ Pequeña Superior a 500 y hasta Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM Mediana Superior a y hasta Sup. a $2,834 MM y hasta $ MM Grande Superior a Superior a $ MM 10

10 Bancóldex comercio exterior: Empresas objetivo Exportadores directos. Personas naturales o jurídicas, dedicadas a producir, comercializar o promover bienes y servicios que se destinen o se vayan a destinar a la exportación. Cadena exportadora Proveedores de exportadores o aquéllos que exporten a través de comercializadoras internacionales Exportadores Indirectos. Prestadores de Servicios. Compradores de productos colombianos en el exterior

11 Frentes de acción Productos y servicios Financieros en Colombia y en el exterior, operación bancaria internacional Servicios No Financieros 12

12 Financiación en pesos y dólares en Colombia INTERNACIONALIZACION Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora Financiación para la transformación y la innovación productiva, la competitividad empresarial y el acceso a nuevos mercados Regionalización de la oferta Bancóldex Corto plazo Mediano y largo plazo 13

13 Financiación para el acceso y la consolidación mercados externos Corto plazo: Compra de materia primas e insumos Certificaciones, estudios de mercados, campañas de publicidad en el exterior, participación en ferias y envío de muestras sin valor comercial Programas de asistencia técnica, diseño, control de calidad, empaque y capacitación Demás gastos de pre-embarque y de capital de trabajo 14

14 Financiación para la modernización Mediano y largo plazo: Impulsar la modernización y la competitividad del sector empresarial colombiano y contribuir a su crecimiento en los mercados externos 15

15 Financiación para la modernización Objetivos específicos de la línea para la Modernización: Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con financiación para la ampliación de capacidad de producción y la actualización del aparato productivo Impulsar la adopción de nuevas tecnologías, la innovación y la protección del medio ambiente Ser instrumento en las estrategias de Internacionalización de la economía Transformación productiva e

16 Financiación para la modernización Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos: Crédito a la empresa Contratos de arrendamiento (leasing financiero y operativo) Crédito a los socios y accionistas para los aportes de capital requeridos por la empresa para la ejecución del proyecto Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo

17 Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización Ser responsable ambientalmente elimina barreras de entrada en mercados internacionales Gestión de la sostenibilidad Incluir la variable ambiental en el portafolio de productos y servicios permite atender nuevos nichos de mercado Competitividad Una estrategia ambiental permite generar elementos diferenciadores frente a la competencia TLC EE UU-Colombia 1. Cumplimiento legislación ambiental colombiana 2. Protección de la biodiversidad La mitigación de impactos ambientales permite mejorar el perfil de riesgo ante las IF

18 Frentes de acción en el exterior y OBI Productos y servicios Financieros en Colombia y en el exterior y operación bancaria internacional Servicios No Financieros 19

19 Bancóldex: Financiación comercio exterior COMERCIO EXTERIOR CREDITO COMPRADOR Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo COMPRA DE CARTERA LIQUIDEX Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex O.B.I. CONFIRMACION Y AVISOS DE CARTAS DE CREDITO CONFIRMACION Y EMISION DE GARANTIAS CREDITO PROVEEDOR (No EE. UU.) Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales DESCUENTO DE DOCUMENTOS Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by. GESTION DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

20 Objetivo Programa de formación y actualización empresarial que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas a través de la gestión del conocimiento

21 Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados internacionales Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales: aprogresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas Sector Turismo mipymes Talleres: Como mejorar la gestión financiera en su empresa Cómo mitigar el riesgo cambiario? Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial Programa de formación exportadora Zeiky Capacitación Multimedia : Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional Publicaciones : Cartilla Aspectos gerenciales para acceder a crédito Cartilla Coberturas Cambiarias Coleccionable A mejorar la competitividad de las mipymes Acompañamiento empresarial : Plan Padrinos Plan empresa

22 Bancóldex Capital

23 Bancóldex Capital FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia Objetivos del programa Componentes del programa Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco Promover el PE/VC en Colombia Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros Apoyo financiero Inversión en Fondos Valor del programa: USD 50 millones Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo Máximo 20% por Fondo Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios Apoyo no financiero Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria de PE/VC. Objetivos: Incorporar mejores prácticas Ajustes regulatorios Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios

24 Bancóldex Capital FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital Desde 2009: Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión por COP millones Se han movilizado recursos en fondos por COP millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex) Se han capitalizado 20 compañías, por valor de COP millones, 12 de ellas en Colombia Metas Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP millones cada año Movilizar al menos COP millones para empresas cada año Apoyo no financiero: Proyecto BID FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)