Tema: Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas débito y crédito expedidas en el exterior. Nombre del procedimiento

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1 DOCUMENTO TÉCNICO INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES CON TARJETAS DÉBITO O CRÉDITO EXPEDIDAS EN EL EXTERIOR UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIERO UIAF-. 1. ESPECIFICACIONES INICIALES Tema: Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas débito y crédito expedidas en el exterior. Nombre del procedimiento Transacciones realizadas con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior Formato: Archivo Plano Objetivo: Entregar Información a la Unidad de Información y Análisis Financiero sobre las transacciones con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior, realizadas en el país durante el mes que se reporta. Tipo de entidad a la que aplica: Entidades propietarias de redes de cajeros electrónicos y sistemas POS 1 Entidades usuarias: Unidad de Información y Análisis Financiero Periodicidad: Mensual Fecha de entrega de información: Los primeros diez (10) días calendario del mes siguiente al del corte. Fecha de corte de la información: Ultimo día de cada mes. Medio de envío: Disquete, CD o E mail. Número de Archivos: Entregar 1 (UNO) solo archivo con toda la información mensual Extensión y nombre del Archivo: Formato para el nombre del archivo: TCXXMMAA, donde XX corresponderían a una codificación asignada por la UIAF, descrita mas adelante en este documento, MM para mes y AA para año. El archivo debe tener extensión.txt y debe venir grabado en código ASCII. Longitud de registro: 103 posiciones. Es de destacar que la longitud de los 3 tipos de registro es la misma, debiendo completar los registros de cabecera y totales con x hasta alcanzar las 103 posiciones. Etiquetas Externas: Nombre de la entidad reportante, mes y año. En caso de que sea una corrección anotar esta observación. 2. PROCEDIMIENTO DE ENTREGA Las entidades propietarias de redes de cajeros electrónicos y sistemas POS (Puntos de Venta), deben reportar MES A MES las transacciones realizadas durante el mes inmediatamente anterior, por aquellas tarjetas internacionales que al sumar el valor de las distintas transacciones realizadas en el periodo supere el valor de $ Este reporte debe ser enviado en medio magnético a la Unidad de Información y Análisis Financiero a más tardar el décimo día del mes siguiente al del corte, de acuerdo con el formato que se describe más adelante en este documento. 1 Puntos de Venta, por sus siglas en inglés Point of Sale

2 Hoja 2 Solo se deben reportar las transacciones exitosas. Si durante el período de reporte no se presentó ninguna transacción, se deberá enviar un archivo que contenga como cero (0) registros de detalle. En todos los casos la información enviada a la UIAF se remitirá al correo cajeros@uiaf.gov.co o a la Carrera 7 # piso 6, Bogotá, D.C., Unidad de Información y Análisis Financiero -UIAF. Antes de enviar la información, cada entidad debe verificar que ésta se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el sólo hecho que algún dato este corrido una posición implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la información; así mismo, que sean incluidos los datos que son obligatorios. Una vez la UIAF haya recibido y validado el archivo enviará un correo electrónico a la entidad reportante indicando el Número de radicado y el número de entrega asignado al archivo. Estos números corresponden a la constancia de recibo de la información. Si algún registro no cumple con el formato o no puede ser debidamente leído, se devolverá todo el archivo y se procederá a informar a la entidad remitente por correo electrónico las razones del rechazo. A las entidades a las cuales se les rechazó la información se les notificará por vía el nombre del archivo y el número de consecutivo de los registros que tienen inconvenientes para su revisión y deberán enviar nuevamente todo el archivo con sus respectivas correcciones. La entidad notificada tendrá un máximo de diez (10) días calendario para reenviar la información, contados a partir de la fecha del informe de inconsistencias. 3. ESTRUCTURA DEL ARCHIVO Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros: Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo (Cabecera del archivo) Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas. Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2. (Cola del archivo) 4. DISEÑO DE LOS REGISTROS Registro Tipo 1 (Cabecera- 1 por archivo) 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Siempre el valor cero 0 2 Código de la Entidad Alfanumérico -Formato SSTTTCCC donde S identifica al sector (01). La T el tipo de entidad y la C el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia

3 Hoja 3 3 Fecha de Corte Numérico -Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del mes reportado. -Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0. Ej. Enero 1 del 2008 será Número total de registros del archivo Numérico -Total de transacciones reportadas en el archivo.. 5 Fin de registro Alfanumérico -Llenado con una X hasta completar las 103 posiciones. Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas) 1 Consecutivo Numero de registro 1 10 Numérico -Inicia en 1.. -No se puede repetir.. 2 Fecha y hora de la Transacción 3 Código Asignado a la Entidad 4 Código asignado al Cajero 5 Número de la transacción Numérico -Formato AAAA-MM-DD_HH:MM:SS -Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0, de igual forma para la hora. Ej. Enero 1 del 2008 será :30: Numérico -Código de la red a la que pertenece el cajero o dispositivo, de acuerdo con la codificación citada en la Tabla Numérico -Código que identifica al cajero o al dispositivo en la red Numérico -Numero que identifica la transacción en el dispositivo. 6 Tipo de transacción Numérico -Código que identifica el tipo de transacción de acuerdo con la codificación citada en la Tabla 2. 7 Código BIN de la tarjeta Numérico -Código BIN de la tarjeta 8 Número de la Tarjeta Numérico -Número que identifica la tarjeta

4 Hoja 4 9 Valor de la Transacción en pesos Numérico -Valor de la transacción, sin incluir decimales. -No incluir separadores de miles. -Valores positivos. -Valor en pesos.. Registros tipo 3 (Cola 1 por archivo) 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Siempre el valor cero 0 2 Código de la Entidad Alfanumérico -Formato SSTTTCCC donde S identifica al sector (01). La T el tipo de entidad y la C el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia 3 Número total de registros del archivo Numérico -Total de transacciones reportadas en el archivo.. 4 Fin de registro Alfanumérico -Llenado con una X hasta completar las 103 posiciones. 5. Características adicionales de la información 1. Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia para la UIAF no sólo el reporte oportuno de ésta sino también la veracidad y calidad de la misma. 2. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página Web de la UIAF ( podrá descargar: Archivo plano de ejemplo que sirve como guía para el diseño y construcción del archivo plano requerido.

5 Hoja 5 5. CODIFICACIÓN DE REDES Tabla 1 Código Entidad 1 Banco de Bogotá 2 Banco Popular 6 Banco Santander 7 Bancolombia 8 ABN Amro Bank Colombia 9 Citibank de Colombia 10 Banistmo 12 GNB Sudameris de Colombia 13 BBVA 14 Banco de Crédito 23 Banco de Occidente 30 BCSC 39 Banco Davivienda 42 Red Multibanca Colpatria 43 Banco Agrario de Colombia 49 AV Villas 50 Granbanco 96 Credibanco 97 Cajero Propios Redeban 98 Red Cajeros Ath 99 Cajeros Propiedad Servibanca 100 Visionamos 118 ACH 6. CODIFICACIÓN DE TRANSACCIONES Tabla 2 Código Tipo de transacción 01 Retiro Tarjeta Débito 02 Pago POS tarjeta Débito 03 Transferencia Tarjeta débito 11 Retiro Cajero Tarjeta Crédito 12 Pago POS tarjeta Crédito