MANUAL DE PROCEDIMIENTO

Transcripción

1 Pág.: OBJETIVO GENERAL: Realizar el trámite correspondiente para que la Aseguradora contratada liquide el saldo deudor de un crédito por causa de fallecimiento del elemento, protegiendo así el patrimonio de la Caja mediante la recuperación de los créditos otorgados. POLITICAS Y/O NORMAS DE OPERACIÓN: Contratar una póliza de seguro con una Aseguradora para respaldar los créditos otorgados a los elementos, para que en caso de fallecimiento la Aseguradora liquide los saldos insolutos que no fueron pagados por el elemento. El, será responsable de tener el control interno de los créditos otorgados a los elementos y de realizar el trámite concerniente con la Aseguradora. El familiar del elemento fallecido tiene la obligación de presentarse a la J.U.D de Análisis y a fin de proporcionar la siguiente documentación: a) Acta de defunción original, b) Acta de nacimiento original, c) Credencial Oficial (IFE, Pasaporte, Cartilla), d) Credencial de la Corporación, y e) Copia Certificada de la Averiguación Previa (en caso de fallecimiento por accidente). En caso de suicidio, la Caja requiere de una antigüedad de dos años con la Aseguradora y apegarse a las cláusulas del Contrato para que proceda el pago del saldo deudor. COSTO: Variable. LUGAR DE GESTIÓN: Calle de Mosqueta No. 40, Col. Guerrero, C.P , Delegación Cuauhtémoc TIEMPO DE ATENCIÓN: 9 días. Lic. Eduardo Sánchez Tapia Aprobación

2 Pág.: Unidad Administrativa No. Descripción de la Actividad Tiempo. Solicita por oficio a la Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. listados mensuales de los elementos fallecidos. Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. Recibe oficio y envía mensualmente los listados de los elementos fallecidos a la. días 3 Recibe listados, los coteja con los que le envía mensualmente la J.U.D de Dictaminación de Jubilaciones y Pensiones y verifica que los elementos fallecidos no cuenten con un crédito con saldo deudor. días CUENTAN CON SALDO DEUDOR? 4 NO Registra el dato y lo archiva. Fin de Procedimiento. 5 SI Envía citatorio al familiar del elemento, solicitando se presente en la Aprobación de Créditos a, indicándole los documentos que debe presentar. Familiar del Elemento 6 Recibe citatorio, se presenta y notifica a la Aprobación de Créditos a del fallecimiento del elemento, entregando la documentación requerida. variable 7 Recibe la documentación, la analiza y elabora oficio para firma de la solicitando la reclamación a la Aseguradora, entregándoselo para su envío.

3 Pág.: 3 Unidad Administrativa No. Descripción de la Actividad Tiempo 8 Recibe oficio, lo revisa, lo firma y lo envía a la Aseguradora para el trámite correspondiente, anexando la documentación que al efecto este establecida. 30 min. Aseguradora 9 Recibe oficio y la documentación correspondiente, analiza el caso verificando que éste se apegue a sus cláusulas para que proceda el pago de la reclamación. variable 0 PROCEDE EL PAGO? NO Devuelve oficio y documentación a la indicando la(s) causa(s) por la(s) cual(es) no fue aceptada su solicitud. Recibe oficio y documentación con la(s) causa(s) por la(s) que no fue aceptada su solicitud. Solicita a la Subdirección Jurídica opinión sobre la procedencia del rechazo por parte de la Aseguradora y se procede conforme a las indicaciones de la misma, y en su caso, corrige y reinicia trámite. Regresa a la actividad 7. variable 3 SI Recibe cheque de pago de la Aseguradora a favor de la CAPREPA, verifica que la cantidad sea la misma a la solicitada y lo envía a la J.U.D de Análisis y para su registro y control.

4 Pág.: 4 Unidad Administrativa No. Descripción de la Actividad Tiempo 4 Recibe cheque, lo registra y prepara oficio remitiendo el cheque de pago a la Dirección de Administración y Finanzas. Dirección de Administración y Finanzas 5 Recibe oficio y cheque de pago, lo envía a la J.U.D de Tesorería para su registro, control y depósito en la cuenta correspondiente, enviando ficha de depósito a la J.U.D de Contabilidad para que realice lo pertinente. 6 Registra el movimiento en sus controles, archiva copia en el expediente de seguros cobrados, entrega pagaré de garantía al familiar del elemento fallecido y considera el caso como asunto concluido. Fin de Procedimiento Lic. Eduardo Sánchez Tapia Aprobación

5 Pág.: 5 Nombre del Procedimiento: Recuperación del Crédito Mediante Aseguradora Aprobación de Créditos a Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. Familiar del Elemento Inicio Solicita por "oficio" "listados" de los elementos fallecidos Listados Listados 3 Recibe "listados", los coteja con los que le envía otra área y verifica que los elementos fallecidos no cuenten con un crédito deudor Recibe "oficio" y envía "listados" de los elementos fallecidos Listados Cuentan con Saldo Deudor? No 4 Si Registra el dato y lo archiva Expediente 6 5 Recibe "citatorio", se presenta, notifica el fallecimiento y entrega "documentación" requerida Envía "citatorio" solicitando se presente e indicándole los documentos que debe presentar Citatorio Citatorio A

6 Pág.: 6 Nombre del Procedimiento: Recuperación del Crédito Mediante Aseguradora. Aprobación de Créditos a Aseguradora A 7 Recibe "documentación", la analiza, elabora "oficio" para firma solicitando la reclamación 8 Recibe "oficio", lo firma y lo envía anexando la documentación que al efecto este establecida 9 Recibe "oficio" y "documentación", analiza el caso y verifica que se apegue a sus cláusulas par que proceda el pago Procede el Pago? No 0 Recibe "oficio" y documentación con la(s) causa(s) Devuelve "oficio" y "documentación" indicando la(s) causa(s) Si Solicita opinión sobrle la procedencia del rechazo y se procede conforme a las indicaciones de la misa, corrige y reincia B

7 Pág.: 7 Nombre del Procedimiento: Recuperación del Crédito Mediante Aseguradora. Aprobación Subdirección Jurídica Dirección de Administración y Finanzas B 3 Recibe "cheque" de pago, verifica la cantidad y lo envía para su registro y control Cheque 4 Recibe "cheque", lo registra y prepara "oficio" para remitirlo Cheque 6 Registra, archiva copia en seguros cobrados, entrega pagaré y considera el caso como asunto concluido 5 Recibe "oficio" y "cheque" de pago, lo envía para su registro, control y depósito, enviando ficha de depósito Cheque Ficha de Depósito Expediente Lic. Eduardo Sánchez Tapia Fin Aprobación RETORNO AL INDICE DEL MANUAL