CONSULTOR AREA DE OPERACIONES FONDO DE GARANTÍA BDP SAM

Transcripción

1 1. Antecedentes CONSULTOR AREA DE OPERACIONES FONDO DE GARANTÍA BDP SAM En el marc del Pryect 104 Blivia de abril del 2010, el Banc de Desarrll Prductiv SAM, cm respnsable de la implementación de un Fnd de Garantías, ha instrumentad su nrmativa y perativa del servici, que permita prestar el servici a las Micr y Pequeñas Unidades Prductivas (MyPU Prductivas); servici cnsiderad estratégic en la ferta de su prtafli de prducts financiers institucinales. La primera fase en la implementación del Fnd de Garantías, que cntó cn el apy de la Embajada Real de Dinamarca, ha permitid definir y establecer las bases perativas y legales necesarias para la cnstitución del Fideicmis FG, así cm de articular un equip inicial de trabaj, cn criteris de independencia y estabilidad administrativa, cn una visión a larg plaz y cn un ampli cncimient del sectr prductiv cn énfasis en el área rural. En esta segunda etapa, la administración del Fideicmis FG, fcaliza sus esfuerzs al trgamient de garantías a las Micr y Pequeñas Unidades Prductivas (MyPU Prductivas), para que estas btengan financiamient de las Entidades Financieras Elegibles (EFE). Asimism, el Fnd de Garantías, se encuentra estructurad de la frma siguiente: I. Cnstitución Cnsiderand que, en el marc de la nrmativa vigente emitida pr la Autridad de Supervisión del Sistema Financier, el Banc de Desarrll Prductiv SAM BDP SAM cuenta cn la respectiva autrización para la apertura de su Sección de Fideicmiss, la cnstitución del Fnd de Garantía es instrumentada a través de un Fideicmis. Las particularidades de este mecanism financier (Fideicmis) permiten administrar ls recurss de una frma transparente cnsiderand que se cnfrmará un patrimni autónm fiduciari cn la única y exclusiva finalidad, de trgar garantías destinadas a garantizar crédits; y que adicinalmente se crearán órgans de decisión del Fideicmis Fnd de Garantías representads pr el Cmité Directiv y Cmité Técnic del Fideicmis, ls misms que en términs generales, velarán pr el cumplimient de la finalidad para el cual fue cnstituid el mism, así cm de las Plíticas establecidas para una crrecta y eficiente administración de las garantías. Adicinalmente se debe cnsiderar que la cnfrmación de un patrimni autónm fiduciari, brinda a la estructura del Fnd de Garantías un blindaje para que ls bienes y/ derechs que l cmpnen n puedan ser embargads pr tercers que pudieran perseguir acreencias en cntra del Fiduciari. Ls participantes del Fideicmis Fnd de Garantías serán inicialmente el Gbiern del Rein de Dinamarca cm Fideicmitente y el Banc de Desarrll Prductiv cm Fiduciari, pudiend incrprarse en el futur trs aprtantes. Ls bienes y derechs, transmitids pr ls Fideicmitentes para la cnfrmación del Patrimni Autónm Fiduciari (denminads en adelante recurss ) serán utilizads

2 única y exclusivamente para respaldar las garantías trgadas, cn el fin últim de prmcinar la asignación de recurss financiers al sectr prductiv del país. II. Mercad Objetiv El Fideicmis Fnd de Garantías si bien interactuará directamente cn las entidades financieras y n cn las MyPU Prductivas, sin embarg su bjet últim es respaldar el acces a financiamient de éstas. En este sentid a cntinuación se hace referencia a ambs actres: Entidades Financieras: Para que una entidad financiera pere cn las garantías trgadas pr el Fideicmis Fnd de Garantías, ésta deberá cntar cn calificación de Elegible, la cual será trgada pr el Fideicmis Fnd de Garantías a partir de una evaluación tant cualitativa cm cuantitativa de la entidad financiera. Las entidades financieras que cumplan ls criteris de elegibilidad exigids y cn ls infrmes favrables necesaris, se denminarán Entidades Financieras Elegibles (EFEs) y pdrán perar cn las garantías trgadas pr el Fideicmis Fnd de Garantías, las cuales cubrirán hasta el 50% del sald impag a capital, registrad a la fecha de slicitud de pag. MyPu Prductivas: El bjet últim del Fideicmis Fnd de Garantías es respaldar el acces a financiamient de ls micr y pequeñas unidades prductivas (que cmprende a micr y pequeñas empresas, asciacines, cperativas, OECAS y prductres rurales) principalmente del cmplej agralimentari, para que btengan financiamient de Entidades Financieras Elegibles (EFE), individuales asciads, persnas naturales jurídicas, urbanas rurales, y cuya actividad principal sea la prducción, transfrmación, acpi y beneficiad; y/ la cmercialización y servicis, siempre y cuand estas ds últimas actividades sean cmplementarias a la actividad prductiva. En este sentid, una Entidad Financiera Elegible sl pdrá slicitar garantías del Fideicmis Fnd de Garantías para una MyPu Prductiva que: Se enmarque dentr de ls segments anterirmente mencinads, Haya slicitad financiamient a la Entidad Financiera Elegible, y que De acuerd a sus plíticas, tenga capacidad de pag per necesite de garantías adicinales. III. Operativa de funcinamient del Fideicmis Fnd de Garantías. En el marc de l anterirmente mencinad y de la experiencia del BDP SAM cn relación a la administración de recurss destinads a frtalecer al sectr prductiv, se plantea la implementación de un Fnd de Garantía baj la siguiente perativa: 1. Slicitud de participación en el Fideicmis Fnd de Garantías y de Límite de Garantía pr parte de la entidad financiera

3 2. Evaluación de la entidad financiera pr parte del Fideicmis Fnd de Garantías y cálcul del Límite de Garantía(LG) 3. Firma del Cntrat Marc de Participación y de Otrgamient de Límite de Garantía 4. Slicitud de financiamient pr parte de una MyPu Prductiva y evaluación de dicha slicitud pr parte de la entidad financiera elegible 5. Slicitud de cbertura para financiar a una MyPU Prductiva pr parte de la entidad financiera elegible 6. Emisión Fianzas Individuales pr parte del Fideicmis Fnd de Garantías 7. Slicitud de cbr de la Fianza Individual pr parte de la entidad financiera elegible y evaluación de dicha slicitud pr parte del Fideicmis Fnd de Garantías. 8. Pag la Fianza Individual y las accines psterires para la recuperación de la cartera subrgada 9. Cbr de cmisines 10. Mnitre 2. Objetiv de la Cnsultría Ejecutar actividades, relacinadas cn el registr y cntrl de las peracines de financiamient garantizadas a las MyPU Prductivas, que permita una adecuada gestión perativa del Fideicmis Fnd de Garantías. 3. Objetivs Específics de la Cnsultría Cntrlar las peracines garantizadas de financiamient trgadas a las MyPU Prductivas trgadas pr las EFE, en relación al us del Límite de Garantía aprbada, amrtización de ests crédits, calidad de la cartera garantizada, requerimient y cntrl de pag de cmisines, requerimient de pag de garantías y subrgación de la cartera garantizada (incluye su registr), de acuerd a la nrmativa establecida en el Fideicmis FG. Cntrlar el cumplimient de crngramas de acuerd a nrmativa establecida, en relación a la infrmación periódica a ser remitida pr las EFE. Prcesar infrmación de peracines de financiamient cursadas, cmisines pagadas, garantías pendientes de las EFE; así cm cn el área administrativa y cntable de la Gerencia de Fideicmiss del BDP S.A.M., en frma periódica y a requerimient del Crdinadr del Fnd de Garantías. Gestinar cn las EFE el pag de cmisines y recuperación de la cartera subrgada.

4 Realizar el análisis y prpner sbre la prcedencia de ls pags rechazs de las garantías y sus respectivs csts. Implementar cambis de ptimización de prcess y prcedimients en el Fideicmis FG. Crdinar, atender, canalizar cnsultas y prblemas que presenten las EFE. Cntrlar el fluj de infrmación entre el Fideicmis Fnd de Garantías y las Entidades Financieras Elegibles; así cm cn el área administrativa y cntable de la Gerencia de Fideicmiss del BDP SAM. 4. Resultads de la Cnsultría a. Infrmes mensuales en relación a las actividades relacinadas cn el trgamient, administración, pag de las garantías, así cm de la cartera subrgada. b. Infrme mensual sbre ls cambis realizads en la ptimización de ls prcess y prcedimients del Fideicmis Fnd de Garantías. c. Infrme mensual sbre el detalle de las cnsultas realizadas pr las Entidades Financieras Elegibles y ls prblemas detectads. 5. DEPENDENCIA El (la) Cnsultr(a) estará baj la supervisión técnica y perativa del Crdinadr del Fideicmis Fnd de Garantías y dependerá de la Gerencia de Fideicmiss del BDP SAM, de acuerd a la nmenclatura y marc prcedimental vigente. 6. Nivel de frmación a) Nivel de frmación académica Ingeniería Cmercial, Ing. Industrial, Ciencias Ecnómicas Financieras y/ ramas afines. b) Experiencia labral previa Cntar cn una experiencia mínima prbada de al mens un (1) añ el sistema financier. c) Cncimients específics Cntar cn experiencia prbada en evaluación y seguimient creditici. Nrmativa emitida pr la A.S.F.I. Aspects relacinads cn Fnds Sistemas de Garantía (deseable). d) Cncimients cmplementaris Ley de Bancs y Entidades Financieras Administración Crediticia e) Cmpetencias persnales Capacidad de Negciación. Trabaj en equip y baj presión. Dinamism, respnsabilidad e iniciativa prpia. Alt enfque a resultads.

5 7. LUGAR DE PRESENTACION DEL SERVICIO La cntratación se la realizará baj la mdalidad de Cnsultaría en Línea, que se desarrllará en las Oficinas del Banc de Desarrll Prductiv S.A.M, en la ciudad de La Paz. 8. DOCUMENTOS A PRESENTAR PARA LA CONSULTORIA El Cnsultr deberá presentar: a. Carta de presentación, enunciand de frmar explicativa la experiencia y capacitación en trabajs que guardan relación cn ls criteris establecids en ls TTRR. b. Hja de Vida actualizada debidamente dcumentada. 9. COSTO DE LA CONSULTORIA El cst ttal de la cnsultría es de Bs (Treinta y Siete Mil Quinients 00/100 blivians) cn carg a ls recurss prvenientes de la Cperación Financiera de la Embajada de Dinamarca, establecids en el Dcument Standard, de fecha 28 de agst de 2011 y la Adenda a Dcument Standard de fecha 16 de ener de 2012, suscrits entre la Embajada Real de Dinamarca y el BDP SAM. 10. REMUNERACIÓN, MODALIDAD DE PAGO E IMPUESTOS Ls Hnraris prfesinales a ser pagads al Cnsultr, pr la prestación del servici, asciende a Bs (Treinta y Siete Mil Quinients 00/100 blivians) en cinc (5) pags mensuales de Bs (Siete Mil Quinients 00/100 blivians), El pag de ls impuests de ley es respnsabilidad exclusiva del cnsultr debiend presentar una ftcpia de la declaración trimestral la presentación del pag respectiv cn ls frmularis establecids pr el SIN emitir la factura riginal a favr del BDP SAM. 11. VIGENCIA DEL CONTRATO El cntrat de cnsultría tendrá una duración hasta el 31 de agst de 2012 a partir de la suscripción del cntrat. La Paz, marz de 2012