Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Transcripción

1 Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

2 Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial Curso oficial de acceso a la profesión de Asesor de Inversión y Financiación Índice 1. Introducción 2. A quién va dirigido 3. Objetivos 4. Metodología y estructura 5. Programa académico 6. Requisitos de acceso al curso 7. Dirección del curso 8. Profesores 9. Titulación 10. Duración 1. Introducción Los cambios que se producen actualmente en materia de mercados, consumo, comunicaciones obligan a los profesionales del sector financiero a una renovación y actualización de contenidos, técnicos e instrumentos que les permitan enfrentarse a un contexto cada vez más competitivo y globalizado, en un escenario que exige satisfacer «nuevas necesidades» desde un sector «aparentemente tradicional». El Programa ofrece un contenido conjunto e integrado de los principales conceptos, técnicas, instrumentos y metodologías de gestión, asesoramiento y comercialización de productos y servicios financieros. Transmite los conocimientos necesarios para la toma de decisiones con la seguridad de que se tienen en cuenta todas las variables que inciden en dicho proceso: necesidades del cliente, comportamientos, intereses del cliente y de la compañía, gestión del riesgo, de la rentabilidad, etc. Además, el programa de este curso capacita para la obtención de la certificación de Diploma de Agente Financiero (DAF, Nivel I) y de European Financial Advisor ( FA, Nivel II), otorgados por la European Financial Planning Association (EFPA), entidad en la que se integra EFPA-España. Esta certificación cumple con los requisitos de la CNMV recogidas en la Guía de Procedimientos para la Transmisión de Información al Inversor en la Comercialización de Productos de Inversión. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 1

3 2. A quién va dirigido El curso está dirigido fundamentalmente a todos aquellos que desean desarrollar su carrera profesional como asesor financiero, así como a los aspirantes a su integración en la Asociación de Profesionales Asesores de Inversión y Financiación (AIF), siendo el aprovechamiento del curso un requisito imprescindible para poder pertenecer a dichas asociaciones: Profesionales de entidades financieras con responsabilidades presentes o futuras en el área de banca personal o privada y el asesoramiento comercial de inversiones. Gestores, asesores y consultores que, siendo especialistas en otras áreas, requieren una sólida formación global en asesoramiento financiero y gestión de patrimonios. Profesionales de gestoras de carteras y de fondos, de sociedades y agencias de valores y de cualquier entidad vinculada a la intermediación o gestión de inversiones, o profesionales independientes. Universitarios interesados en especializarse en esta área creciente del negocio financiero. 3. Objetivos El objetivo fundamental del curso es proporcionar a los alumnos los conocimientos teóricos y prácticos necesarios para acceder a la profesión de asesor financiero, y requisito para acceder a la Asociación de Profesionales Asesores de Inversión y Financiación (AIF). A lo largo del curso, el alumno adquiere las habilidades técnicas, comerciales y de valoración necesarias para el ejercicio de la asesoría financiera, permitiéndole optimizar el servicio prestado al cliente. Capacita a los participantes para la obtención de la certificación de Diploma de Agente Financiero (DAF, Nivel I) y de European Financial Advisor ( FA, Nivel II), otorgados por la European Financial Planning Association (EFPA). IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 2

4 4. Metodología y estructura El programa se desarrolla mediante la metodología e-learning a través del Campus Virtual de IEFA. La metodología establecida para este programa, se fundamenta en formación a distancia (e-learning) complementada con tutorías activas interactivas, siguiendo el modelo formativo utilizado por las principales universidades del mundo. La formación e-learning permite realizar el programa de manera flexible, con un material de estudio especialmente diseñado al efecto que incluye para cada módulo presentaciones donde se fijan los conceptos básicos y lecturas complementarias para asentarlos. Este material de estudio se complementa con ejercicios prácticos y foros de discusión. El programa se divide en módulos, compuesto cada uno de un número diferente de sesiones. Cada sesión se desarrolla a lo largo de una semana. Además del material descrito, incluye test de auto-evaluación y un foro donde plantear dudas y compartir experiencias con los demás compañeros. El foro está tutelado por miembros del claustro. Soporte para el alumno: Guía de estudio. Material docente de cada tema. Discusión en foros. Soporte y teléfono del profesor. Soporte del director del curso. Exámenes parciales on-line. Ejercicios y casos prácticos on-line. El aprovechamiento del curso es evaluado por el claustro de forma continuada, a través de las herramientas que proporciona el Programa: participación en foros, test de auto-evaluación, exámenes, etc. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 3

5 Se exige una «asistencia regular» a las sesiones del programa (a través del ordenador), siendo imprescindible una asistencia del 90% para la superación del mismo. Sólo en los casos en los que el claustro lo estime oportuno, el alumno tendrá que realizar un test final de evaluación global. El alumno cuenta en todo momento con el apoyo de un equipo de tutores especializados en cada una de las materias tratadas. Los cursos se imparten en su totalidad en español. Aunque la temática se trata desde una perspectiva general, las referencias legales se basan en las normas españolas y europeas vigentes. 5. Programa académico Módulo 1: Asesoramiento y planificación financiera 1. El cliente y la asesoría financiera 2. Relación cliente-asesor y determinación de los objetivos y expectativas 3. Recopilación de datos y conocimiento del cliente 4. Análisis del estado económico-financiero del cliente 5. Desarrollo y presentación del plan financiero basado en el ciclo de vida Módulo 2: Instrumentos y mercados financieros 1. Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión 2. Fundamentos de la inversión 3. Sistema financiero 4. Mercado de renta fija 5. Mercado de renta variable 6. Mercado de divisas 7. Mercado de productos derivados IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 4

6 Módulo 3: Fondos y sociedades de inversión mobiliaria 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria 2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión 3. Sociedades de inversión de capital (SICAV) 4. Fondos de inversión libre (hedge funds) 5. Estilos de gestión Módulo 4: Seguros 1. La institución del seguro 2. Concepto del riesgo, su gestión y el seguro 3. Marco legal del contrato de seguro 4. Técnica aseguradora 5. Aspectos generales de las coberturas personales 6. Seguros personales: vida, accidente y enfermedad 7. Planes de seguros de empresa 8. Planificación de coberturas personales 9. Seguros contra daños y seguros patrimoniales Módulo 5: Pensiones y planificación de la jubilación 1. Planes y fondos de pensiones 2. La planificación de la jubilación: factores, políticas de inversión y fiscalidad 3. Derechos de partícipes y beneficiarios 4. Opciones de reembolso y rescate 5. Régimen especial de personas con discapacidad Módulo 6: Planificación inmobiliaria 1. La inversión inmobiliaria: características, clasificación, rentabilidad y riesgo 2. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria 3. Productos hipotecarios y métodos de amortización Módulo 7: Fiscalidad de las inversiones 1. Marco tributario a. Impuesto sobre la renta de personas físicas (IRPF) b. Impuesto de sociedades c. Impuesto de sucesiones d. Imposición de no residentes 2. Fiscalidad de las operaciones financieras 3. Planificación fiscal IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 5

7 Módulo 8: Análisis y selección de inversiones 1. Rentabilidad y riesgo de una cartera de valores 2. La eficiencia de los mercados 3. Análisis bursátil 4. Teoría de carteras 5. Asignación de activos y políticas de inversión Módulo 9: Cumplimiento normativo y regulador 1. Protección del inversor, protección de datos y blanqueo de dinero 2. Directivas de la Unión Europea 3. Código ético de la EFPA. 6. Requisitos de acceso al curso Estar en posesión del título de bachillerato o similar. 7. Dirección del curso D. Álvaro Soldevilla Diego 8. Profesores El claustro de profesores está integrado por profesionales del mundo financiero, seguros e inmobiliario. Todos ellos tienen un currículo formativo universitario superior complementado con Master en importantes escuelas de negocio, como IESE, CEF o Bocconi, y disponen de certificados en materia de finanzas y seguros reconocidos internacionalmente como CEFA, EFA. Asimismo todos disponen de importante experiencia profesional, comercial y directiva sobre las materias objeto de su asignatura. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 6

8 9. Titulación Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial por el Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. 10. Duración El curso tiene una carga lectiva de 300 horas que se desarrollan a lo largo de seis meses. Está diseñado para que pueda compatibilizarse con la actividad profesional, de forma que la carga de trabajo semanal no supere las doce horas. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 7

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