PROCEDIMIENTOS - OPERACIONES FINANCIERAS. Giro de Capital

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1 Página: 1/ 6 Proceso Clave Subproceso. Parcial. Introducción Con el propósito de llevar un control y establecer los procedimientos de evaluación de, se ha realizado un levantamiento de información al Departamento de Financieras, determinando todas las tareas a realizar y responsabilidades a cumplir. Alcance Se aplica a todas los Giros de Capital, Aprobadas por el Departamento de Riesgo, por Comités de Crédito y Consejo de Administración. Actividades descritas en Procedimiento 1. Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo, Comité de Crédito y Consejo de Administración. 2. Creación de listado de giro disponible para pago. 3. Liberación de giros de capital parciales. 4. Validación del Proceso Jefe Financieras o Back Up. Objetivos Tener un control de todos los Giros de Capital y definir los procedimientos utilizados por el Departamento de Financieras, para efectuar Giros de Capital y cumplir con las normativas de calce de acuerdo a las normas establecidas por el Banco Central. Procesos Relacionados Áreas Parcial. Riesgos del Proceso Financieras. Oficinas. Riesgo. Comité de Crédito. Giros duplicados. Mala aplicación del porcentaje de pérdida y mal aplicación del mínimo de saldo. Cambiar orden de prelación de pago sin autorización. Mediciones del Proceso Giros de Capital autorizados dos veces al mes. Preparado por: Departamento de Financieras. Fecha 18/03/2015 Revisado por: Departamento de Riesgo Operacional. Fecha 19/03/2015 Aprobado por:. Fecha 19/03/2015 Versión Documento: 1.0

2 Página: 2/ 6 I. Descripción del Procedimiento Entradas Solicitudes de Giros de capital Salidas Liberación del giro de capital N y Nombre de la Responsable Descripción Apoyo Tarea Computacional 1. Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo y Comité de Crédito. Analista de Financieras. Diariamente el analista de Financieras, extrae del sistema Génesis todas las solicitudes de giros parciales, para ello realiza lo siguiente: ingresa a sistema y selecciona: Génesis comité técnico consulta histórico de giros de capital. Microsoft Excel. Sistema Génesis. Formulario de Apoyo Control Interno Asociado Y selecciona: consultar Luego procede a guardar la consulta en formato Excel. Una vez obtenido el archivo el analista de Financieras compara con los listados que envió el ejecutivo de Riesgo y el encargado de notificaciones del Comité de Crédito. Preparado por Departamento de Financieras Fecha 18/03/2015 Revisado por Departamento de Riesgo Operacional. Fecha 19/03/2015 Aprobado por Fecha 19/03/2015 Versión Documento 1.0

3 Página: 3/ 6 Microsoft Outlook.. 2. Creación de listado de giro disponible para pago. Analista operaciones financieras. de Analista de Financieras, diariamente con la información cruzada, procede a realizar el cálculo de los montos posibles a liberar de las solicitudes aprobadas por los Comités de Crédito y Riesgo. Microsoft Excel. Microsoft Outlook. Posteriormente, el analista de Financieras procede a revisar si estos giros cumplen con las políticas de liberación establecidas en el Manual Unificado de Políticas (MUP), más el porcentaje de remanente. Una vez determinado los máximos montos a liberar de las solicitudes aprobadas se podrán determinar los giros que se podrían liberar dentro del día. Preparado por Departamento de Financieras Fecha 18/03/2015 Revisado por Departamento de Riesgo Operacional. Fecha 19/03/2015 Aprobado por Fecha 19/03/2015 Versión Documento 1.0

4 Página: 4/ 6 3. Liberación de giros de capital parciales. Analista de Financieras. El Ejecutivo de Cuentas de las Oficinas cuando se presente un socio, que no esté en lista de giros, consulta al analista de Financieras (operaciones.financieras@capual.cl) si existe el disponible para la liberación del giro del socio consultado. Se verifica en el listado de giros disponibles si aparece y el monto que se puede liberar. Microsoft Outlook. Sistema génesis. El Analista de Financieras una vez notificado comunicará al ejecutivo de Oficinas el estado del giro y si se puede liberar, el ejecutivo de Oficinas solicitante ingresará al sistema génesis en la sección autorizaciones con giro, el monto que se le ha indicado para su liberación. El Analista de Financieras, una vez ingresada la solicitud en sistema génesis, verifica que el monto sea el mismo que les notificó. Posteriormente, el analista de Financieras liberará y dejará disponible en caja para que la Oficinas, pueda cancelar el monto al socio. 4. Validación del Proceso. Jefe de Financieras. El Jefe de Financieras, validará que proceso de giro de capital, se haya realizado acorde a las Políticas de M.U.P. Sistema Génesis. Preparado por Departamento de Financieras Fecha 18/03/2015 Revisado por Departamento de Riesgo Operacional. Fecha 19/03/2015 Aprobado por Fecha 19/03/2015 Versión Documento 1.0

5 I. Flujograma de la Actividad Página: 5/ 6 FLUJOGRAMA DE PROCEDIMIENTOS. NARRATIVA ANALISTA DE OPERACIONES FINANCIERAS JEFE OPERACIONES FINANCIERAS EJECUTIVO DE CUENTAS EJECUTIVO DE RIESGO 1. Analista de Financieras, extrae todas las solicitudes de giros parciales. Extrae solicitudes de giros parciales 1.a. Analista de Financieras compara la información enviada a Riesgo Compara información Listado de giros de Capital parciales 2. Analista de Financieras realiza el cálculo de los montos posibles a liberar Cálculo montos a liberar 2.a. Analista de Financieras revisa giros que cumplan con la política de liberación establecidas en el manual (MUP), determina los giros que se podrían liberar dentro del día. Revisión de giros a liberar 3. El ejecutivo de Cuentas de las Oficinas consulta a Analista de Financieras si existe el disponible para la liberación del giro del socio. parcial Consulta de socio 3.a. Analista de Financieras verifica que el monto sea el mismo que le notifico al ejecutivo de Cuentas. De este modo lo libera y dejara disponible en caja para que la Oficina pueda cancelarle el monto al socio. Liberación de giro de Capital parcial Liberación de giro 4. Jefe de Financieras, Verificara que montos de giros sean correctos y procedimiento correcto. Validación de Proceso Fase Preparado por Departamento de Financieras. Fecha 18/03/2015 Revisado por Departamento de Riesgo Operacional Fecha 19/03/2015 Aprobado por Fecha 19/03/2015 Versión Documento: 1.0

6 Matriz RACI Página: 6/ 6 Actividades / Recursos 1. Extracción y solicitud de giros de capital aprobados por Riesgo y Comité de Crédito. 2. Creación de listado de giro disponible para pago. 3. Liberación de giros de capital parciales. financieras Jefe de Financieras 4. Validación del Proceso R Riesgo Comité de Crédito R C C R C C C Ejecutivo de cuentas de Oficinas R R Responsable Este rol realiza el trabajo y es responsable de su realización. A Aprobador Este rol se encarga de aprobar el trabajo finalizado y a partir de ese momento, se vuelve responsable por él. C Consultado Este rol posee alguna información o capacidad necesaria para terminar el trabajo. I Informado Este rol debe ser informado sobre el progreso y los resultados del trabajo. Preparado por Departamento de Financieras. Fecha 18/03/2015 Revisado por Departamento de Riesgo Operacional Fecha 19/03/2015 Aprobado por Fecha 19/03/2015 Versión Documento: 1.0