Seguridad y respaldo para nuestros clientes. SARLAFT Sistema de administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

Transcripción

1 Seguridad y respaldo para nuestros clientes. SARLAFT Sistema de administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

2 El compromiso es de todos, no dejemos que esto pase en nuestras vidas. Ana, sabes qué es el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo? No! No sé, qué es? No sabes?, pero si es muy importante saberlo! Cuando los delincuentes adquieren dinero ilícito, lo gastan comprando activos, utilizan testaferros se inventan empresas y hacen negocios,...

3 ...todo esto es para evitar que las autoridades sepan que el dinero proviene de delitos, eso es Lavado de Activos, es decir, tratar de hacer parecer legal el dinero que proviene de delitos. Este delito se llama así por una razón muy curiosa: A comienzos del siglo XX en Estados Unidos era prohibido vender licor,......entonces a las personas que lo vendían se les ocurrió abrir lavanderías de ropa, de este modo distraían a las autoridades y argumentaban que el dinero que tenían era por lavar ropa y no por vender licor, por esta razón se llama Lavado de Activos. Qué buena explicación Miguel, pero, entonces, qué es Financiación del Terrorismo? Ana, la Financiación del Terrorismo, es el apoyo financiero de cualquier forma a quienes fomentan, planifican o ejecutan actividades terroristas y su objetivo es generar inestabilidad económica, política o social...

4 ...Un ejemplo de eso, fue lo que hicieron en Nueva York, cuando estrellaron los aviones contra las torres gemelas el 11 de septiembre; pero para poder hacer esos atentados, los terroristas necesitan dinero para transportarse, comprar armas y explosivos, entonces, cuando se les da dinero a los terroristas es un delito que se llama Financiación del Terrorismo. Miguel, esto es muy serio y muy delicado. Claro que si!... Imagínate que el origen de esos recursos proviene de delitos, como: secuestro, rebelión, extorsión, enriquecimiento ilícito, narcotráfico, trafico de armas, de migrantes, trata de personas, delitos contra la administración pública (corrupción administrativa), delitos contra el sistema financiero (ej.: captación masiva y habitual de dineros del público), financiación del terrorismo, en fin. Estos delitos son una realidad y están muy cerca de nosotros! Tú sabes, qué consecuencias les puede traer a las personas que generan este tipo de delitos?

5 Claro! Inicialmente se convierten en objeto de investigación judicial y, pueden llegar a recibir penas hasta de 15 años en prisión, además de multas que van desde los 650 hasta salarios mínimos legales mensuales vigentes. Miguel, además de las penas de prisión y las multas esto puede llevar a una persona a perder el acceso a los servicios y productos del sistema financiero? Sí, además, cuando una persona es incluida en listas vinculantes o restrictivas*, pierde también la oportunidad de establecer relaciones comerciales con otros países. Entonces, cómo puedo prevenir que mi nombre o mis productos financieros sean utilizados por delincuentes para lavar dinero? *Lista emitida por la OFAC (Oficina del Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos) Y lista de terroristas emitida por la ONU (Organización de las Naciones Unidas). Ana, es importante tener cuidado con tus encargos fiduciarios, tus fideicomisos, tus cuentas bancarias y demás productos financieros, no prestando dichos productos a nadie para manejar recursos. Además, debes verificar con quien estableces relacionescomerciales de cualquier índole, estar pendiente de las noticias y la información que se publica en los diarios sobre los temas de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo...

6 ...Te recomiendo mantener Sabes... nunca me imaginé actualizada tu información que fuera tan importante básica, financiera y de verificar con quienes tengo relaciones contacto en las entidades comerciales o actualizar mi información, donde tienes algún tipo de pero ahora que soy consciente producto financiero y de ello lo haré oportunamente. soportar los movimientos de Miguel, tú sabes, qué hace la recursos que realices con ellos. Fiduciaria de Occidente para prevenir estos riesgos? Tanto para la Fiduciaria de Occidente como para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, la prevención y el control del Lavado de Activos es uno de los deberes más importantes... Por esta razón, la Fiduciaria de Occidente tiene implementado el Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, denominado SARLAFT, para prevenir que sea utilizada por delincuentes en sus operaciones financieras.

7 Es por esto, que al interior de la Fiduciaria de Occidente se han establecido mecanismos de prevención y control de estricto cumplimiento, que permiten conocer adecuadamente los clientes y tener certeza razonable de la legalidad de sus transacciones en el momento de su vinculación y durante su permanencia como clientes de la Fiduciaria. Miguel, realmente EL COMPROMISO ES DE TODOS! Si Ana, de TODOS!!! A propósito! Hace unos días recibí una comunicación de la Fiduciaria de Occidente, donde me solicitan que actualice la información de contacto y financiera, me voy corriendo a entregar esos documentos. Chao Miguel!

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