CESTA DE FONDOS DE INVERSIÓN Y PENSIONES

Transcripción

1 En SANTIAGO CONSULTORES les ofrecemos diferentes formas de materializar sus inversiones financieras de modo que, en todo momento, puedan ajustarse a sus necesidades de rentabilidad, seguridad y liquidez. Los diferentes modos de invertir tiene puntos en común y otros que los diferencian, usted puede elegir aquel que le resulte más acorde con sus objetivos o combinarlos, algunos o todos ellos, en la proporción que estime conveniente. Le relacionamos a continuación las diferentes opciones que le ofrecemos y, a continuación, le ofrecemos una información más detallada de cada una de ellas. CARTERA DE BOLSA Desde euros usted puede tener su propia cartera de bolsa y operar con ella desde cualquier lugar y dispositivo. Para todos aquellos que pueden dedicar un mínimo de tiempo al control de sus inversiones puede ser la opción más adecuada, siempre teniendo en cuenta que las mayores rentabilidades posibles vienen compensadas por una volatilidad (riesgo) mayor. CESTA DE FONDOS DE INVERSIÓN Y PENSIONES Sin mínimo de inversión usted puede formar su propia cesta de fondos combinando en cada momento aquellos que puedan ser más interesantes según las tendencias del mercado. Los traspasos de capital entre fondos son gratuitos y no tienen coste fiscal. Los planes de pensiones además gozan de ciertas ventajas fiscales. SOCIEDAD PATRIMONIAL Para aquellos que desean centrarse fundamentalmente en bolsa española, pero no sólo en ella, y no tienen tiempo, o dinero, para manejar su propia cartera de bolsa, ofrecemos una sociedad patrimonial con más de 40 socios y un patrimonio superior a los euros, en la que se puede intervenir con el capital que cada uno desee. CARTERAS DE BOLSA El cliente abre una cuenta de bolsa y se le dan unas claves con las cuales puede operar, en tiempo real, desde cualquier ordenador, o dispositivo móvil, que esté conectado a internet. La base de la cuenta de bolsa es un fondo (Constantfons F.I.M.) que tan sólo invierte en renta fija a corto plazo con lo que no puede dar rendimientos negativos. Cada vez que el cliente realiza una compra el dinero se extrae automáticamente de Constantfons e igualmente al efectuar cualquier venta el dinero es ingresado automáticamente en dicho fondo de inversión. El primer ingreso debe ser, al menos, de euros y con él se procede a la apertura de la cuenta de bolsa, el fondo Constantfons y la vinculación entre ambos.

2 A partir de ese momento pueden ingresarse en cualquier momento nuevas cantidades, de cualquier importe. Igualmente pueden solicitarse reembolsos, los cuales se recibirán, en la cuenta bancaria que se designe, aproximadamente 72 horas después. En relación con las carteras de bolsa SANTIAGO CONSULTORES presta los siguientes servicios: Preparación y envío de todo tipo de documentación referida a la apertura y posteriores ingresos o reembolsos Prestación de ordenador con conexión a internet, en nuestras instalaciones, si el cliente no dispone de esta facilidad, o prefiere no usarla. Ejecución de las órdenes que indique el cliente si prefiere no ser él quien personalmente introduzca la órdenes Asesoramiento de inversión, en base a los informes recibidos de diversas fuentes, especialmente del Grupo GVC GAESCO, sin asunción de responsabilidad que siempre es asumida por el cliente que es quien, en última instancia, decide invertir, o no, y en que activos SANTIAGO CONSULTORES no presta el servicio de gestión de carteras. gratuito para el cliente. Este producto va dirigido fundamentalmente a clientes con un cierto poder adquisitivo y que quieren ser ellos mismos los que gestionen sus inversiones sin intermediarios, y que están dispuestos a correr un cierto grado de riesgo a cambio de la posibilidad de obtener mayores rendimientos. CESTAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Y PENSIONES Cuando invertimos en varios fondos de diferente estilo, y en proporción diversa, estamos haciendo una cesta de fondos. Basamos nuestro trabajo en una selección de fondos de inversión gestionados por GVC GAESCO de los que elegimos los más adecuados, en diferentes porcentajes, en función de las perspectivas que presentan los mercados. Aunque a través de GAESCO GESTIÓN también es posible invertir en multitud de fondos de gestoras internacionales. Periódicamente, unas ocho o diez veces al año, proponemos cambios de unos fondos a otros sin que estas operaciones, de acuerdo con la legislación actual, tengan ningún tipo de coste, ni siquiera fiscal. El cliente puede, en cualquier momento, decidir cambiar la composición de su cesta o aplicarle las directrices que desee (por ejemplo: no invertir en mercados emergentes, o en renta fija) No existe cantidad mínima a invertir y puede hacerse de una sola vez o progresivamente, en el tiempo, mediante cuotas iguales o diferentes, periódicas o no. No hay ningún plazo mínimo que cumplir y por tanto se pueden reembolsar los importes que se deseen en cualquier momento. Los planes de pensiones son ilíquidos hasta la jubilación del titular. Existen otros supuestos (muerte, incapacidad, paro de larga duración, etc.) que permiten su rescate con anterioridad. Las suscripciones y reembolsos son siempre libres de gastos (*)

3 Los reembolsos se recibirán, en la cuenta bancaria que se designe, aproximadamente 72 horas después de la solicitud. En relación con las cestas de fondos SANTIAGO CONSULTORES presta los siguientes servicios: Preparación y envío de todo tipo de documentación referida a la apertura y posteriores ingresos o reembolsos Información mensual del estado de la cesta de fondos de inversión. Asesoramiento, en cada envío, sobre la situación existente en los mercados financieros y, en consecuencia, recomendaciones de actuación, sin asunción de responsabilidad que siempre es asumida por el cliente que es quien, en última instancia, decide invertir, o no, y en que activos SANTIAGO CONSULTORES no presta el servicio de gestión de cestas de fondos. gratuito para el cliente. Este producto va dirigido a todo tipo de clientes, de cualquier edad y capacidad económica, sobre todo aquellos que no pueden, o quieren, gestionar una cartera de bolsa, y prefieren delegar esa función en GAESCO GESTIÓN. Es un producto ideal para realizar aportaciones periódicas con el objetivo de formarse un patrimonio que ayude a cumplir objetivos o a completar la pensión de jubilación en un futuro. Las diferentes posibilidades de constitución de una cesta hacen este producto útil tanto para inversores conservadores como de tipo medio o arriesgado. CAPITAL BULEVAR S.A. Sociedad patrimonial CAPITAL BULEVAR es una sociedad anónima de carácter patrimonial cuya actividad fundamental es la inversión en valores de la bolsa española y extranjera, si bien también puede tener en su activo participaciones empresariales que se consideren una buena inversión. Como toda sociedad está regida por las decisiones que toma la Junta General de Accionistas, a la que pertenecen todos los socios, y administrada por dos administradores solidarios, ambos pertenecientes al despacho de Santiago Consultores. Los socios son informados de la marcha económica de la sociedad semanalmente, a través de correo electrónico, o bien, trimestralmente, por correo tradicional. Además mensualmente se reúne el Comité de Inversiones para ver y debatir sobre las diferentes opciones de inversión. A estas reuniones pueden asistir cuantos socios lo deseen. En estatutos de la sociedad no hay ningún obstáculo a la libre transmisibilidad de las acciones. Por lo que cualquier accionista puede vender sus acciones libremente a quien desee comprárselas y por el precio que ambos acuerden. De igual modo quien quiera comprar acciones de CAPITAL BULEVAR puede hacerlo a cualquier socio que desee venderlas, al precio que ambos acuerden.

4 Si se desea utilizar el servicio, gratuito, que el órgano de administración presta a fin de facilitar estas operaciones, basta con comunicarse con cualquiera de los administradores, antes de las 14,00 horas de cualquier jueves, y ellos buscarán la contrapartida necesaria. En este caso las compraventas se realizan a un precio igual a la valoración que todos los fines de semana, al cierre del mercado, se hace de los activos de la sociedad.. CAPITAL BULEVAR y SANTIAGO CONSULTORES son dos entidades totalmente independientes. No obstante los administradores de CAPITAL BULEVAR, que ejercen este cargo con carácter gratuito, son personas, especializadas en inversiones, que pertenecen a la organización de SANTIAGO CONSULTORES. Por otra parte CAPITAL BULEVAR utiliza los servicios de SANTIAGO CONSULTORES como agente de GVC GAESCO para realizar sus inversiones en bolsa y sus servicios de asesoría para todas las cuestiones fiscales, mercantiles y contables. SANTIAGO CONSULTORES no gestiona el patrimonio de CAPITAL BULEVAR. gratuito tanto a CAPITAL BULEVAR como a sus socios. Este producto va dirigido a clientes que quieran diversificar sus inversiones y/o desean invertir en bolsa española y extranjera sin necesidad de aportar un capital mínimo ni tener que estar atentos a los movimientos de los mercados. El principal objetivo de CAPITAL BULEVAR es la preservación del capital para minimizar pérdidas en los años malos para la renta variable y aprovechar los años alcistas, por lo que es más seguro que invertir directamente en renta variable. Inversión mínima La inversión mínima es el precio que en cada momento tenga una acción de CAPITAL BULEVAR. Actualmente en torno a 1,40 euros. Cómo distribuir nuestras inversiones? Una vez presentadas las diversas formas de inversión que en SANTIAGO CONSULTORES le ofrecemos queda el decidir cómo distribuir nuestra inversión del modo que mejor se ajuste a los objetivos de cada uno. En principio hay algunas normas básicas que parece prudente respetar y que serían las siguientes: Cuanta más aversión se sienta ante el riesgo menor proporción de nuestras inversiones deben ir a renta variable Si consideramos que no vamos a necesitar el dinero en un plazo de tiempo medio o largo, podremos afrontar con mayor tranquilidad pérdidas puntuales y por tanto la renta variable será mejor opción En cualquier caso hay que respetar la norma de oro de la diversificación: si dividimos el total de nuestra inversión en diferentes partidas con distintos objetivos la seguridad será mayor ya que caídas bruscas, o ascensos, en un activo se verán compensados con las otras inversiones.

5 Gustosamente le atenderemos para, de una forma gratuita, aconsejarle sobre la mejor distribución de sus inversiones. En líneas generales, con las salvedades particulares que se precisen, esta sería una forma acertada: Tipo de inversión (activos) Muy conservador Algo conservador Inversor medio Algo arriesgado Muy arriesgado Cesta fondos inversión 100% 80% 60% 35% 10% Cartera de bolsa 0% 0% 20% 50% 75% Sociedad patrimonial 0% 20% 20% 15% 15% Observaciones: 1) No se incluye en esta división los planes de pensiones que deben seguir otros criterios teniendo en cuenta también la edad del partícipe. Consúltenos. 2) Las cantidades fijadas en cartera de bolsa y sociedad patrimonial son alternativas que pueden sustituirse entre sí. Por ejemplo el inversor que no quiera tener cartera de bolsa propia debería invertir en la sociedad patrimonial la suma del porcentaje de ambas. 3) Dentro de la cantidad fijada para la cesta de fondos de inversión el perfil del inversor hará que también la distribución interna tenga unas características u otras. También podemos ofrecerle, si lo considera interesante, que su cesta de fondos de inversión sea gestionada directamente por GVC GAESCO quien le propondrá los cambios oportunos en cada momento en función de la situación y perspectivas de los mercados. Este servicio tiene un coste adicional para usted. Si está interesado en recibir más información sobre alguna, o todas, de las posibilidades planteadas, no dude en contactar con nosotros, y recuerde que todos los servicios que le ofrecemos son totalmente gratuitos por nuestra parte teniendo únicamente los costes que puedan ser cargados por otros intervinientes (gestoras, depositarios, sociedad de bolsa, etc.) En cualquier caso recuerde que estamos para asesorarle y aconsejarle lo mejor para su situación personal inversiones@santiagoconsultores.com Teléfono: