Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo

Transcripción

1 Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo Información adaptada Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo GUÍA INFORMATIVA CORREDORES DE SEGUROS Microempresa

2 LOS CORREDORES DE SEGUROS SUJETOS OBLIGADOS Desde el 1 de Diciembre de 2006, los corredores de seguros (personas físicas y jurídicas) cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones son sujetos obligados en Materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. -Pág. 2-

3 Tienen todos los CORREDORES DE SEGUROS las mismas obligaciones? Desde el 6 de mayo de 2014, fecha de entrada en vigor del NUEVO REGLAMENTO, los corredores de seguros se clasifican en cuatro grupos. Para clasificarlos tendremos en cuenta dos parámetros: PERSONAS OCUPADAS (Sólo se computará el personal de la empresa y los auxiliares externos y auxiliares asesores que estén vinculados al seguro de vida) VOLUMEN DE NEGOCIO ANUAL (Ingresos, NO Primas Intermediadas) o BALANCE GENERAL ANUAL -Pág. 3-

4 Cómo se clasifican los CORREDORES DE SEGUROS? Para clasificar a los corredores de seguros se tendrá en cuenta el artículo 31 del Reglamento de la Ley 10/2010 (Recomendación 2003/361 de la Comisión Europea, de 6 de mayo de 2003, sobre la definición de microempresas, pequeñas y medianas empresas) CLASIFICACIÓN CORREDORES DE SEGUROS Requisitos (1) PYME Microempresa Pequeña Mediana GRAN EMPRESA Personal ocupado (2) <10 <50 <250 >250 Volumen Negocio Anual (ingresos, no primas intermediadas) o Balance General Anual < < < < (1) No será aplicable a los corredores de seguros integrados en un grupo empresarial que exceda de dichas cifras. En ese caso se clasificará por el resultado del grupo. (2) Sólo se computará el personal de la empresa y los auxiliares externos y auxiliares asesores que estén vinculados al seguro de vida. -Pág. 4-

5 Órgano de Control Interno Quién es el responsable del cumplimiento de la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo? El corredor o la sociedad de correduría de seguros Tienen responsabilidad los administradores o directivos? Quienes ejerzan cargos de administración o dirección, sean unipersonales o colegiados, serán responsables de las infracciones cuando éstas sean imputables a su conducta dolosa o negligente. PYME Microempresa Pequeña Mediana GRAN EMPRESA Representante ante el SEPBLAC (Responsable del cumplimiento de las obligaciones de información) Obligatorio Obligatorio Obligatorio Órgano de Control Interno (Responsable de la aplicación de los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo) Obligatorio (asumido por el representante ante el Sepblac) Obligatorio Obligatorio Unidad Técnica (Encargada del tratamiento y análisis de la información) Obligatorio -Pág. 5-

6 Corredores de Seguros OBLIGACIONES MICROEMPRESAS Obligaciones de los corredores de seguros y sociedades de correduría de seguros que ocupan a menos de diez personas (personal propio, auxiliares externos y auxiliares asesores), que estén vinculados al seguro de vida y cuyo Volumen Negocio Anual (cifra de negocios, no de primas intermediadas) o cuyo Balance General Anual no supere los dos millones de euros. -Pág. 6-

7 Corredores de Seguros OBLIGACIONES MICROEMPRESAS Diligencia Debida Es obligatorio aplicar a todos los clientes una Diligencia Debida, que consiste en: Identificar al tomador del Seguro antes de celebrar el contrato. Identificar al titular real. Identificar a las Personas con Responsabilidad Pública, familiares o allegados. Registrar la identidad del beneficiario, tan pronto como sea designado por el tomador. Registrar la actividad declarada por el tomador Realizar un escrutinio de las operaciones efectuadas. IMPORTANTE: La Diligencia Debida variará en función al cliente, el tipo de operación y el importe de la prima pagada. Obligaciones de información Realizar Examen Especial de aquellas operaciones sospechosas. Registrar cronológicamente los Exámenes Especiales. Comunicaciones por indicio: comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas con posterioridad al Examen Especial. Conservación de documentos Formación El titular de la empresa, sus administradores y directivos y el personal ocupado (personal propio, auxiliares externos y auxiliares asesores), que asesoren en operaciones de seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones tienen que conocer las exigencias de esta normativa y tener conocimientos para detectar operaciones sospechosas y saber cómo proceder en tales casos.. Contratación de Personal Aplicar procedimientos que garanticen altos estándares éticos en la contratación de directivos, empleados y auxiliares externos y auxiliares asesores, que asesoren en operaciones de seguros de vida u otros servicios relacionados con la inversión -Pág. 7-

8 Secretario de Estado de Economía Organización Institucional Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias PLENO COMITÉ PERMANENTE COMITÉ DE INTELIGENCIA FINANCIERA ÓRGANOS DE APOYO Secretaria de la Comisión Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Brigada Central de Inteligencia Financiera del Cuerpo Nacional de Policía Unidad de Investigación de la Guardia Civil Unidad de la Agencia Estatal de Administración Tributaria -Pág. 8-

9 Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo - Cumplimiento normativo Corredores de Seguros Microempresas Servicios externalizados en el Departamento PREBLAC del Consejo General de los Colegios de Mediadores de Seguros Normalización de Procedimientos Consulta de listas Consultoría Formación Adaptación de la empresa a la normativa vigente en cada momento Guía personalizada para realizar una correcta Diligencia Debida a todos los clientes Asesoramiento en las obligaciones de información (alertas / examen especial / comunicaciones por indicio) Lista de sancionados Lista Dow Jones Factiva Este módulo facilita el acceso a las listas oficiales internacionales de sancionados y a los datos sobre personas de responsabilidad pública Servicio de consultoría Asistencia Técnica para la respuesta a los requerimientos del SEPBLAC Asistencia técnica en caso de inspección del SEPBLAC Cursos presenciales y a distancia para los directivos y administradores de la empresa, así como su personal propio, auxiliares externos y auxiliares asesores (este servicio se presta directamente a través del CECAS) Asesoramiento en conservación de documentos -Pág. 9-

10 C/ Núñez de Balboa, 116, 3º Madrid Tfno.: Correo: -Pág. 10-