CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS

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3 CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS $1.703 Millones DE ACTIVOS DE ORIGEN ILÍCITO DECOMISADOS 33 PERSONAS CONDENADAS Fuente: Fuente: Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos y Crimen Organizado (ULDDECO), Ministerio Público.

4 SUJETOS OBLIGADOS (S0) EN INCUMPLIMIENTO IDENTIFICADOS E INSCRITOS Categorías de SO SO supervisados diciembre de 2009 SO supervisados septiembre de 2010 SO en incumplimiento Identificados e inscritos (No.) Variación Usuarios de zonas francas % Corredores de propiedades % Casas de cambio % Agentes de aduana % Notarios % Casas de remate y martillo % Otros % Total % Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). 68% NUEVA POLITICA DE FISCALIZACIÓN DE LA UAF INCREMENTO DE SUJETOS OBLIGADOS A diciembre septiembre de de 2009 A A septiembre de de Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

5 NUEVA POLITICA DE FISCALIZACIÓN DE LA UAF INCREMENTO DE SUJETOS OBLIGADOS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS Sectores Total Usuarios de zonas francas Corredores de propiedades 400 Notarios 333 Casas de remate y martillo 247 Casas de cambio 212 Empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria 153 Agentes de aduana 148 Empresas de factoraje (Factoring) 64 Compañías de Seguro 54 Conservadores 51 Cooperativas (instituciones financieras) 47 Corredores de bolsa de valores 44 Administradoras generales de fondos 25 Bancos 25 Casinos de juego 22 Administradoras de fondos de inversión 20 Empresas de transferencia de dinero 17 Sociedades Anónimas Deportivas 16 Agentes de valores 15 Empresas de arrendamiento financiero (Leasing) 15 Administradoras de Mutuos Hipotecarios 15 Empresas de securitizacion 11 Emisoras de tarjetas de crédito 10 Hipódromos 8 Corredores de bolsas de productos 7 Administradores de Fondos de Pensiones (AFP) 6 Operadoras de tarjetas de crédito 4 Empresas de transporte de valores 4 Bolsas de valores 3 Operadores de mercados de futuro y de opciones 2 Sociedades administradoras de zonas francas 2 Administradoras de fondos mutuos 1 Bolsas de productos 1 Comité de Inversiones Extranjeras 1 TOTAL % Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

6 Fiscalizaciones en terreno 700% Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

7 En 2010 la UAF inició el 75% del total de procesos sancionatorios preventivos de lavado de activos de los últimos 4 años. 796% Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

8 Ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente. Introducir en la economía activos de procedencia ilícita, dándoles apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas.

9 FMI: Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es blanqueado. Es la bencina que usan para operar y/o ampliar sus actividades los narcotraficantes, los terroristas, los comerciantes ilegales de armas y los funcionarios públicos corruptos. Genera consecuencias devastadoras para las economías. Se complejiza con la profundización de la globalización de la industria de servicios financieros, y con el desarrollo de las nuevas tecnologías.

10 No sólo el narcotráfico es delito base Cohecho Promoción de la prostitución infantil Uso de información privilegiada Corrupción Malversación de caudales públicos Terrorismo

11 Sociales Favorece la criminalidad al permitir al delincuente legitimar el producto de su delito. Produce distorsiones en los movimientos financieros, e infla industrias o sectores vulnerables. Económicas Financieras Introduce desequilibrios macroeconómicos y daña la integridad del sistema financiero. Genera la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación de las entidades financieras, de las no financieras y de sus profesionales. Reputacionales

12 La detección del lavado de activos es compleja Art. 27 Ley Nº Formas Comisivas Sistema financiero Testaferros Fachadas comerciales Operaciones complejas y encubiertas Diversificación productos Operaciones usualmente lícitas

13 Etapas del lavado de activos Se coloca Se estratifica Se integra El lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero. Ejemplo: Depósitos en cuenta bancaria, inversión en instrumentos financieros. Múltiples transacciones que separan los fondos de su fuente ilegal, dificultando su rastreo. Ejemplo: Transferencias bancarias. Reinserción de los fondos ilegales en la economía. Aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados. Ejemplo: Red de empresas de fachada, compra de bienes raíces o bienes de lujo. SISTEMA FINANCIERO ECONOMÍA LEGÍTIMA

14 34 sectores económicos sujetos obligados Prevención Persecución Sanción Penal

15 Indicios de lavado de activos Denuncias ciudadanas Delitos Operación sospechosa

16 Evolución de la legislación 2015?? 2010? 1995 Se crea el tipo penal de lavado de activos 2003 Se crea la UAF 2004 Comienza la obligación de informar a la UAF Se amplía el universo de entidades obligadas a informar Responsabilidad penal de las personas jurídicas. Acceso al secreto bancario. Faculta a la UAF a aplicar sanciones.

17 Responsabilidad penal por los delitos de: Lavado de activos Financiamiento del terrorismo Cohecho a funcionario público Las personas jurídicas deben implementar modelos preventivos.

18 Sanciones Multas: $ 7,3 millones - $ 733 millones Pérdida de los beneficios fiscales Prohibición de celebrar actos y contratos con organismos del Estado. Cancelación de la personalidad jurídica

19 2009 Crisis económica Sistema financiero global más vulnerable al lavado de activos G-20 exhorta al GAFI a acelerar la evaluación del cumplimiento de las 40+9 Recomendaciones. 2010? 2015? Grupo de Acción Financiera Internacional? Grupo de Acción Financiera de Sudamérica

20 Establecen normas internacionales que abarcan 1 Sistema de justicia penal y aplicación de la ley 2 Sistema financiero y su regulación 3 Cooperación internacional

21 Evaluación GAFISUD de diciembre de 2010

22 Supera las deficiencias detectadas por el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD). Incorpora parte de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI). Proyecto de ley Son ampliados los delitos base Piratería Producción y comercialización de pornografía infantil Fabricar y circular billetes falsos Estafas y defraudaciones Contrabando y otros delitos aduaneros Asociaciones ilícitas

23 Nuevos desafíos Primer Mapa de Riesgos de Lavado de Activos de Chile Iniciar la fiscalización sancionadora en lo administrativo Fomentar la cooperación público-privada Difundir capacitar transparentar Incrementar la cooperación internacional Convenios de cooperación con organismos reguladores

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