INFORMACIÓN GENERAL PRESENTACIÓN

Transcripción

1 Curso a Distancia ESTRATEGIAS DE NEGOCIOS Y CRÉDITOS para Bancos e Instituciones Financieras Latinoamericanas 22 de septiembre - 2 de noviembre de 2014 INFORMACIÓN GENERAL PRESENTACIÓN En América Latina el ambiente en los negocios a posteriori de la crisis globalizada del 2008 ha cambiado radicalmente las modalidades y comercialización del financiamiento. Esta situación es bien conocida por directivos y ejecutivos de las instituciones financieras (IF's), quienes en muy contados casos están logrando mediante la dirección y gestión, remontar los cambios del entorno nacional e internacional para posicionarse en el mercado. Particularmente, la alta competencia en los mercados nacionales y las turbulencias, como inestabilidades financieras, traen serios retos al crecimiento del crédito y de su marketing entre sus clientes. La mayoría de las IF's enfrentan serias dificultades para vencer estos desafíos, por lo que ellas se encuentren severamente expuestas y vulnerables ante estas amenazas del entorno. En la dirección y gestión de las IF's están implantando el modelo de negocios multiproducto por medio de planes estratégicos, pero sin lograr los resultados esperados. Desde una perspectiva técnica, los planes estratégicos se implantan para conseguir la adecuación de la IF's a su ambiente. Al parecer, ello no estaría ocurriendo, primero por la falta de profundización del pensamiento estratégico entre directivos y ejecutivos. Segundo, se formulan las estrategias del negocio, pero no se llevan a la práctica. En suma, hay una clara necesidad de replantear el empleo de las estrategias en la dirección y gestión de las IF's latinoamericanas. Se trata entonces de ejercitar entre directivos y ejecutivos de negocios y créditos las estrategias de las IF's, así como el pensamiento estratégico. Esto es el entendimiento y la reflexión sobre la actual y futura situación del ambiente en el cual operan las IF's. A partir de allí, rediseñar o reformular las estrategias del negocio para que éstas puedan ser apropiadamente implantadas. Tal hecho sin duda, repercutirá positivamente sobre los resultados del negocio de las IF's y la satisfacción del cliente. En suma, es muy importante aplicar la dirección estratégica como compromiso si se quiere una entidad saludable en un ambiente cambiante. En especial cuando los niveles de competitividad son muy altos y estresantes, urge conocer completamente como trabaja dicha técnica, tanto en la formulación como en la aplicación de las estrategias de mercado que pueden ser empleadas. En este último aspecto, la técnica emplea las estrategias programadas y las emergentes. 1

2 Las instituciones financieras de desarrollo muestran que muchas de ellas están reformulando y creando estrategias de negocios y créditos, acordes con su ambiente, exitosamente. Por esta razón, ALIDE se encuentra comprometida a colaborar con esta difusión de la tecnología, organizando a través de su plataforma del E-Learning ALIDE, el curso a distancia sobre Estrategias de Negocios y Créditos para Bancos e Instituciones Financieras Latinoamericanas, basados en la experiencia latinoamericana. DURACIÓN DEL CURSO El curso tiene una duración de seis (6) semanas consecutivas, con la atención personalizada del tutor y el acceso al Campus Virtual de ALIDE, Se recomienda como mínimo una dedicación de 8 horas semanales estableciendo su propio ritmo y horario de aprendizaje. FECHAS El curso se inicia el lunes 22 de septiembre de 2014 y culmina domingo 2 de noviembre de El cierre de inscripción y matrícula del curso vence el miércoles 17 de septiembre de OBJETIVOS Calificar a los directivos, ejecutivos, profesionales y técnicos de las IF s en materia de estrategia de negocios y créditos, con especial referencia a las instituciones bancarias de desarrollo líderes de Latinoamérica. El curso tiene los objetivos específicos siguientes: Presentar la dirección estratégica de las IF's, con especial énfasis en la dirección de negocios y de créditos, en la formulación y ejecución de las estrategias, tal cual está operando con éxito en Latinoamérica. Establecer el proceso de la formulación y ejecución de las estrategias planeadas y emergentes de las instituciones financieras, a fin de poner en práctica desde el lado de los directivos y ejecutivos este quehacer. Profundizar el pensamiento estratégico entre directivos y ejecutivos de las IF's, distinguiendo con precisión la labor directriz de la gerencia, enmarcado en el perfil riesgo - rendimiento de la institución financiera. Promover el intercambio de opiniones entre los participantes y el facilitador, mediante un Foro de debates, a fin de afianzar las particularidades propias de las estrategias de mercado. Desarrollar la formulación y ejecución de las estrategias planeadas y emergentes a nivel de la IF, mediante el ejercicio incorporado como trabajo final del curso. TEMARIO Y PROGRAMACIÓN DE ACTIVIDADES El curso está compuesto por tres partes que relacionan los temas conceptuales y prácticos de la estrategias de negocios y créditos para bancos en las IF s. 2

3 PRIMERA PARTE: ESTRATEGIAS DE NEGOCIOS Y CRÉDITOS PARA BANCOS EN IF s La primera parte está destinada a la inducción de los conocimientos y las estrategias de negocios y créditos para bancos en las IF s. Módulo I: La Dirección Estratégica para Instituciones Financieras en los Directivos y Ejecutivos La Alta Dirección y las unidades estratégicas del front office o División de negocios, de créditos y finanzas El middle office o Marketing y riesgos El trabajo directriz y el gerencial para el éxito de las estrategias Casos de BANCOLDEX (Colombia), BNDES (Brasil), BANDESAL (El Salvador) y NAFIN (México): o La estructura y la estrategia Temas Duración Fechas 1 semana de septiembre Módulo II: Las Estrategias y el Ambiente de las Organizaciones Financieras Adecuación de las organizaciones financieras a los cambios en el ambiente. Las estrategias y el perfil riesgo - rendimiento esperado de las instituciones financieras. El modelo de negocios y las estrategias planeadas y emergentes. Casos de BANCOMEXT (México), Banco Ciudad de Buenos Aires (Argentina), BancoEstado (Chile), BEDE y CFN (Ecuador). o Nuevo modelo de negocios 1 semana 29 de septiembre 5 de octubre Módulo III: Proceso de Formulación de las Estrategias de Negocios y de Créditos en las IF s Las estrategias planeadas. Las estrategias emergentes. El programa de estrategias: o Las estrategias del negocio y estrategias de créditos por cliente o Producto o Sector económico y social. Casos de NAFIN (México), Banco do Nordeste do Brasil, Banco Ciudad de Buenos Aires (Argentina), BancoEstado (Chile) 2 semanas 6 19 de octubre Módulo IV: Tipos de Estrategias Las estrategias de Infraestructura. Estrategias de innovación de productos. Estrategias para facilitar la inclusión social-financiera. Estrategia para el cuidado del medio ambiente. Estrategia de banca electrónica. Casos de BANCOLDEX (Colombia), COFIDE y Banco de la Nación (Perú), CORFO (Chile), BNDES y Banco do Nordeste do Brasil, Banco Ciudad de Buenos Aires (Argentina), BANOBRAS (México), BEDE (Ecuador) 1 semana de octubre 3

4 Temas Duración Fechas Módulo V: Ejecución y Evaluación de las Estrategias de Mercado Ejecución e implantación de las estrategias en las instituciones financieras. Seguimiento de las estrategias en ejecución. Evaluación de las estrategias implantadas. Casos de NAFIN (México), Banco de la Nación (Argentina), BANCOLDEX (Colombia), Banco Nacional de Costa Rica, CORFO (Chile). 1 semana 27 de octubre 2 de noviembre SEGUNDA PARTE: FORO DE INTERCAMBIO DE EXPERIENCIAS En esta parte del curso, los participantes tendrán la oportunidad de presentar sus experiencias, de tal manera de generar un conocimiento compartido entre todos. La metodología de trabajo comprende una agenda de tópicos de discusión, con la cual el participante presenta sus puntos de vista, observaciones, cuestionamientos y virtudes en estrategias de negocios y créditos para bancos e instituciones financieras latinoamericanas. TERCERA PARTE: TRABAJO APLICATIVO El trabajo práctico se realiza con cada uno de los participantes o con los equipos institucionales que se conformen, mediante un conjunto de ejercicios, a la par que se avanza en el trabajo lectivo. Cada uno de estos ejercicios será supervisado por el instructor - tutor, a fin de conseguir su mejor realización en la aplicación de los conocimientos que se irán ganando en el desarrollo del curso. Para finalizar el curso, los ejercicios se integran en un documento final que sintetiza las tareas, los métodos y conocimientos recibidos. La supervisión de los ejercicios implica la acción interactiva participante - tutor, lo que crea un ambiente de asesoría en estrategia de negocios y créditos de las IF s. ENFOQUE METODOLÓGICO El curso sirve a los participantes para la toma de conocimientos y ejercitarse en estrategia de negocios y créditos, por lo que el aumento de sus capacidades son de aplicación inmediata en las instituciones donde laboran, lo que favorece a la práctica de éxito de la puesta en marcha de esta gestión, el mismo que oriente a la Alta Dirección y el trabajo gerencial en el desenvolvimiento de la IF de productos múltiples. En el curso se combina los aspectos conceptuales con los prácticos que contiene la puesta en marcha de las estrategias de negocios y créditos en las IF s. Nuestro modelo de formación a distancia se basa en una acción tutorial constante, en donde el participante estudiará de acuerdo a un plan de trabajo donde se definirán tareas semanales. El éxito del curso a distancia se sustenta en la actuación conjunta del instructor tutor y de los participantes, a quienes se les requiere el compromiso de estudios de un tiempo mínimo de ocho (8) horas semanales. Esta dotación de tiempo se aprovechará al máximo, si se sigue de manera cuidadosa la distribución del tiempo y las tareas asignadas. Las tareas programadas son de tres tipos: tareas individuales, tareas supervisadas y autoevaluaciones: Las tareas individuales incluyen, en primer lugar, la lectura y reflexión de la lección (presentaciones PowerPoint) y las lecturas obligatorias con el propósito es captar la idea global relacionada a cada módulo. 4

5 Las tareas supervisadas, son asignadas para ser revisadas y calificadas por el instructor - tutor. La auto evaluación comprende un cuestionario con preguntas relacionadas con el módulo que fortalecerán los conocimientos del participante y constituirán una medida de cómo va progresando el participante en el curso. El trabajo final, que será encomendado por el tutor con el fin que se apliquen todos los conocimientos, experiencias y aspectos prácticos revisados durante el curso, para que los participantes muestren su suficiencia a la culminación del mismo. Cabe resaltar que el Campus Virtual de ALIDE contará con foros de debate que serán convocados por el instructor tutor con los temas específicos de análisis, fechas y duración los cuáles permitirán el fructífero intercambio de experiencias entre participantes de diferentes instituciones y países. El Campus Virtual de ALIDE ofrece complementariamente a los participantes el Asesor en Línea, mediante el cual se podrán formular preguntas y dudas que se tenga al instructor - tutor, quien dará orientaciones y absolverá las consultas individualmente. Asimismo, se podrán compartir documentos, trabajos destacados, enlaces Web de interés y glosario de términos, promoviendo de este modo el intercambio de experiencias entre el instructor - tutor y los participantes. Asimismo, los participantes de los cursos a distancia de ALIDE, pueden acceder libremente a la biblioteca virtual Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos. No obstante, en el Campus Virtual se colocarán avisos y anuncios sobre las actividades a realizar, que serán informados a los participantes mediante mensajes de alerta a sus respectivos correos electrónicos. PARTICIPANTES Directivos, gerentes, ejecutivos, profesionales y técnicos de las instituciones financieras, interesados en las avanzadas y especializadas técnicas de la formulación, ejecución seguimiento y evaluación de estrategias de negocios y créditos, particularmente de las áreas de negocios, créditos, planeamiento, desarrollo de productos. Las empresas y corporaciones pueden participar ya que los temas sirven bien a la las estrategias de estas organizaciones. INSTRUCTOR TUTOR REYNALDO SUSANO LUCERO, Economista, MSc, Dr. Graduado en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos (UNMSM), de Perú, con estudios de Post-Grado en Glasgow University y en Strathclyde University, ambas de Reino Unido. Diploma en Planeación Estratégica por la Escuela superior de Administración de Negocios (ESAN) - Perú. Ha sido Presidente del Directorio del Banco Central Hipotecario del Perú y Presidente Ejecutivo del Banco Industrial del Perú, miembro del Directorio del Banco de Comercio y Gerente Central de Planeamiento y Desarrollo de la Corporación Financiera de Desarrollo S. A. (COFIDE). Fue Profesor Principal del Programa de Maestría en Banca y Finanzas de la Universidad de Lima. Obtuvo el premio de ALIDE en el Concurso Latinoamericano sobre Instituciones Financieras de Desarrollo. Actualmente, se desempeña como consultor internacional de ALIDE en Tecnologías Financieras para entidades financieras de desarrollo. En la actualidad es Presidente Ejecutivo de la firma Investigación y Análisis Financiero (IAF). INVERSIÓN Y FORMA DE PAGO US$350 por participante (Institución miembro de ALIDE) US$500 por participante (Institución no miembro de ALIDE) 5

6 El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse el porcentaje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscripción estipulada. Para efectuar el pago, se debe realizar una transferencia o depósito bancario a: Para instituciones del extranjero: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) , Fax: (305) ABA: SWIFT: BCPLUS33. Para instituciones peruanas: Cta. Cte. N del Banco de Crédito del Perú Se requiere que una vez efectuado el pago, las instituciones deberán enviar copia del depósito o transferencia bancaria al Programa de Capacitación y Cooperación de ALIDE, Fax: (511) o ssuito@alide.org. CERTIFICACIÓN Se otorgará certificación Internacional a las personas que completen satisfactoriamente el curso, es decir, que cumplan con las tareas y trabajos encomendados por el tutor y obtengan un puntaje superior a 7.4 sobre 10 puntos. Cabe indicar que la participación en el curso es calificada, por lo que en el certificado se indicará el desempeño obtenido por el participante. El certificado será enviado por correo electrónico. INSCRIPCIONES El proceso de inscripción se realiza a través del Campus Virtual de ALIDE, en el cual existe la opción correspondiente de REGISTRARSE, donde completará un formulario en línea, luego de lo cual se le facilita la confirmación y los pasos para el ingreso al Campus Virtual de ALIDE. Cierre de inscripciones: miércoles 17 de septiembre de INFORMES Y CONSULTAS ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Secretaría General de ALIDE Paseo de la República N 3211, San Isidro Lima Perú Teléfono: (511) Ext. 223 / 224 / Fax: (511) WebSite: Contacto: Sr. Sandro Suito Larrea Responsable del E-Learning ALIDE Programa de Capacitación y Cooperación ssuito@alide.org 6