ASESORES DE CRÉDITO DE PEQUEÑA EMPRESA

Transcripción

1 P r o gr a m a In tern a c ional d e Especiali zació n ASESORES DE CRÉDITO DE PEQUEÑA EMPRESA Lima, Perú, 1 al 3 de marzo de 2017

2 OBJETIVOS l Conocer y aplicar la metodología especializada en la evaluación de riesgo de pequeñas empresas. l Conocer mejores prácticas en estrategia comercial y el modelo de atención segmentado (MAS) de las instituciones financieras. l Conocer mejores prácticas en oferta de valor y gestión de clientes. l Comprender un panel integral de indicadores de gestión. l Entender las principales causas que incuban el riesgo crediticio. l Conocer mejores prácticas en la gestión de riesgo preventivo. l Potenciar un buen ambiente de trabajo, motivando al equipo hacia la conquista de grandes metas. PROGRAMA TEMÁTICO MÓDULO I Introducción - Nuevos Desafíos a) Marco de acción b) Conquista de un sueño c) Aprendizajes MÓDULO II Estrategia Comercial Segmentada a) Gestión comercial b) Oferta de valor segmentada c) Gestión de clientes MÓDULO III Modelo de Atención Segmentado y Desafíos Pequeña Empresa a) Marco conceptual b) Modelo de atención segmentado en instituciones financieras c) Desafíos de la banca Pequeña Empresa MÓDULO IV Gestión de Cambio y Cooperación a) Cultura de cooperación y estilo b) Atributos de una cultura efectiva c) Cultura Gung Ho MÓDULO V Gestión de Riesgo 1: Riesgo y Rentabilidad a) Introducción a la gestión de riesgo b) Impacto del riesgo en la rentabilidad (costo por riesgo y provisiones) c) Aprendizajes MÓDULO VI Indicadores de Gestión y Paneles de Control a) Causas y síntomas b) Indicadores de gestión c) Gestión de riesgo MÓDULO VII Gestión de Riesgo 2: Riesgo Preventivo a) Marco de Acción b) Principales indicadores LUGAR, FECHA Y HORARIO El Programa Internacional se llevará a cabo en la ciudad de Lima, Perú, del miércoles 1 al viernes 3 de marzo de Las sesiones de trabajo se desarrollarán en el horario de 9:00 a 17:30 horas, en la sede de ALIDE, localizado en: Av. Paseo de la República 3211, San Isidro, Lima, Teléfono: MÓDULO VIII Gestión de Riesgo 3: TER Pequeña Empresa I Evaluación Cualitativa a) TER Pequeña Empresa b) Evaluación cualitativa MÓDULO IX Gestión de Riesgo 4: TER Pequeña Empresa II Evaluación Cuantitativa a) Capacidad de pago b) Modelo de evaluación MÓDULO X Comités de Crédito a) Tipos de comités b) Gestión de cambio c) Simulaciones

3 ENFOQUE DIDÁCTICO En el programa internacional de especialización se entregarán a los participantes las metodologías necesarias para la reformulación o revisión de sus modelos de trabajo desde la experiencia del expositor y los modelos referidos como experiencias exitosas e innovadoras en la región, ejecutando las necesarias modificaciones para adaptarlo a la realidad de cada lugar. El programa será impartido de manera tal que los participantes puedan ir aplicando las metodologías presentadas en ejemplos prácticos a su realidad dentro del mismo programa. Para conseguir este objetivo, el expositor los separará en equipos de trabajo donde se realizarán ejercicios de implementación de lo aprendido, actividad clave para poder asimilar los conceptos entregados en clases. PARTICIPANTES Asesores y/o analistas de crédito de agencias y sucursales de bancos e instituciones financieras especializadas en microfinanzas, tales como bancos de desarrollo o bancos comerciales, instituciones financieras no bancarias (financieras, cooperativas de crédito, cajas de ahorros, etc.), instituciones solidarias y otras entidades que intermedien recursos financieros a las MyPE s de América Latina y el Caribe. La aplicación de lo aprendido se irá experimentando además y en forma complementaria, con el uso de la técnica de Juego de Roles (o ejercicios de simulación) lo que apoyará el proceso de aprendizaje. Se presentarán videos de apoyo para los diferentes conceptos y metodologías que se están entregando y los participantes podrán interactuar en todo momento con el expositor para ir resolviendo dudas y/o consolidar sus conocimientos. Participantes del Seminario Taller Internacional sobre Gestión de Alto Rendimiento para Jefaturas de Agencias o Sucursales para Entidades de Microfinanzas, realizado en Lima, Perú, en marzo de EXPOSITOR ING. JAIME PIZARRO TAPIA De nacionalidad chilena, es Ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile. Ha sido profesor de la Universidad de Chile y de la Universidad Alberto Hurtado en Chile. Fue el creador y CEO por más de 12 años de BancoEstado Microempresas en Chile, institución que bajo su gestión traspasó la barrera de los 320,000 clientes, con más de US$900 millones en colocaciones vigentes, y con un riesgo menor a 2%. En el ámbito de la Excelencia, la institución recibió las certificaciones de Premio Nacional a la Calidad, Premio Iberoamericano a la Calidad, y Premio Asia Pacífico a la Calidad. En el ámbito de la gestión de Recursos Humanos, la institución fue certificada como número 1 en el ranking del Great Place to Work y número 1 en el ranking de empresas que apoyan la vida familiar de sus colaboradores. Fue Gerente de la Banca de Pequeñas Empresas de Banco del Estado Chile y administrador del Fondo de Garantía para la Pequeña Empresa a nivel nacional (FOGAPE). Como consultor ha sido el creador y principal asesor de la empresa especializada en Microfinanzas, Provincia Microempresas, subsidiaria del Banco Provincia de Buenos Aires, la única experiencia en Argentina que ha sobrepasado los 20,000 clientes con un riesgo menor al 3%. Se encuentra apoyando al Banco Ciudad de Buenos Aires en la creación de una subsidiaria especializada en microfinanzas. Asesor en el diseño e implementación del Sistema Nacional de Garantías de Uruguay. Actualmente es Jurado del Premio Nacional a la Calidad en Chile, Gerente General de Innovación y Desarrollo (INDE Chile) y Gerente General de Innovación (INNOVA) de Argentina.

4 INVERSIÓN Los derechos de inscripción para el programa internacional de especialización, que considera los costos de matrícula, materiales didácticos, certificado, refrigerios y demás facilidades del entrenamiento, son los siguientes: l US$700 por participante (institución del Perú) l US$850 por participante (institución de otros países, miembro de ALIDE) l US$1,000 por participante (institución de otros países, no miembro de ALIDE) El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse a ALIDE el porcentaje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscripción estipulada. El importe de la inscripción podrá ser abonado según las opciones siguientes: l Depósito o transferencia bancaria: Para instituciones en el Perú: Cta. Cte. N del Banco de Crédito del Perú. Para instituciones de otros países: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N del Banco do Brasil S.A. (New York). Dirección: 535 Madison Avenue 34th floor, New York NY 10022, U.S.A., Tel. (646) ABA: SWIFT: BRASUS33. ALOJAMIENTO ALIDE ha negociado tarifas preferenciales para hospedarse en el siguiente hotel: HOTEL JOSE ANTONIO DELUXE hhhh Dirección Calle Bellavista N 133, Miraflores, Lima 18 Teléfono: (51-1) WebSite: Tarifas: Habitación Simple: US$130 (incluido 10% de servicios) Habitación Doble: US$150 (incluido 10% de servicios) Check in: 15:00 hrs. / Check out: 12:00 hrs Contacto: Sandra Granda, Ejecutiva de Reservas, Tel: (51-1) Ext reservas4@hotelesjoseantonio.com Las tarifas están exentas del pago de IVA para no residentes en Perú, presentando su pasaporte y la Tarjeta Andina de Migración debidamente sellada, al momento del Check In. Las tarifas incluyen desayuno buffet en el restaurante, welcome drink e internet WiFi en las habitaciones. Las solicitudes de reservación de alojamiento deben ser realizadas directamente por las instituciones patrocinadoras o los participantes al Hotel José Antonio Deluxe, indicando que es participante del Programa Internacional de ALIDE para acceder a la tarifa preferencial. Se recomienda efectuar esta solicitud a la mayor brevedad y a más tardar hasta el miércoles 22 de febrero, que será la fecha límite para asegurar la reservación de alojamiento. Luego de esa fecha, las habitaciones serán asignadas de acuerdo a la disponibilidad del hotel. l En efectivo, al momento del registro de participantes, en la sede del Programa Internacional Los gastos que ocasione la participación de representantes no residentes en la ciudad de Lima, tales como pasajes aéreos y manutención durante el programa internacional, deberán ser asumidos por las instituciones patrocinadoras y/o por los propios interesados.

5 MATERIAL DE ESTUDIO Los participantes recibirán los materiales didácticos de manera física como electrónica, conteniendo los materiales didácticos del programa de especialización y otro material de consulta. CERTIFICACIÓN INTERNACIONAL ALIDE otorgará Certificación Internacional a los participantes que cumplan con: (a) 90% de asistencia puntual a las sesiones y (b) participen activamente en el Programa Internacional. CIUDAD Y CLIMA La ciudad de Lima, capital de la República del Perú, fue fundada el 18 de enero de 1535 y tiene una población estimada de más de 9 millones de habitantes. Se encuentra situada en la costa, a 154 metros sobre el nivel del mar. Lima es la principal puerta de entrada al Perú, una ciudad completa, con historia viva y en movimiento. Una ciudad con componentes pre-hispánicos, coloniales y modernos. Rodeada de elementos naturales: mar, islas, montañas, desierto y vegetación. El Centro Histórico -hoy Patrimonio Cultural de la Humanidad- tiene calles que conservan intacta la añeja belleza de su arquitectura colonial, recorrerlas es atravesar cuatro siglos de memoria viva, es atisbar tras las puertas de las altas casonas, e ingresar a sus luminosos patios y balcones barrocos. Lima es una ciudad de clima templado, sin grandes lluvias en el invierno ni excesivo calor en el verano. Durante el mes de marzo es verano, con temperaturas que oscilan entre 29 y 30 grados Celsius, por lo que se sugiere traer ropa ligera. En cuanto a la vestimenta para el Programa Internacional, se recomienda usar ropa formal para la inauguración y casual para el desarrollo de las actividades del evento. INFORMES E INSCRIPCIONES Para las inscripciones y confirmaciones de participación en el Programa Internacional, los interesados deben llenar la ficha de inscripción que se adjunta y remitirla, a más tardar el miércoles 22 de febrero de 2017, a: ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Programa de Capacitación y Cooperación Paseo de la República N 3211, San Isidro, Lima Perú Teléfono: (511) , Ext. 208 Benjamin Carbajal, bcarbajal@alide.org WebSite: Responsable: Econ. Jorge Montesinos Llerena Jefe del Programa de Capacitación y Cooperación LAS VACANTES SON LIMITADAS. INSCRÍBASE PRONTO