Manual de Usuario. ebroker Store

Transcripción

1 Manual de Usuario ebroker Store v /05/2013

2 No está permitida la reproducción total o parcial de este documento, ni su tratamiento informático, ni la transmisión de ninguna forma o por cualquier medio, ya sea electrónico, mecánico, por fotocopia, por registro u otros métodos, sin el permiso previo y por escrito de E2000 Financial Investments, S.A. Todas las marcas y productos comerciales referenciados en este documento son propiedad de sus respectivos titulares legales. E2000 S.A. Todos los derechos reservados

3 Tabla de contenidos 1_ Introducción 2_ Parametrización 3_ Operativa 3.1. Formas de acceso 3.2. Panel ebroker Store 3.3. Tarificador y compra (ejemplo práctico) 4_ Productos 4.1. Listado productos disponibles 4.2. Fichas de productos

4 1_ Introducción

5 1_ Introducción 1_Introducción ebroker viene apostando desde hace años por metodologías de gestión comercial basadas en procesos de conectividad con aseguradoras en formato multitarificación. La multitarificación responde a la necesidad de automatizar de forma uniforme y estandarizada la prospección de condiciones de oferta para productos aseguradores de distribución masiva cuya gestión recurrente ocasiona importantes cargas administrativas a los corredores de seguros. No obstante, existen procesos de conectividad comercial para la gestión de ciertas modalidades de seguro cuya inclusión en el contexto de la comparación lejos de suponer una ventaja en la simplificación del proceso oferta/ contratación, representa una mayor complejidad y, en algunos casos, una desnaturalización de la esencia y simplicidad del producto definido por la aseguradora que lo comercializa. Por ello, y de forma paralela y complementaria, hemos creado ebroker STORE, un entorno en el que será posible que las entidades aseguradoras pongan a disposición de los corredores-usuarios de ebroker, productos singulares apoyados por información comercial y de marketing que haga posible su oferta y contratación de una manera sencilla. Se trata de productos de naturaleza singular que por su conocimiento por parte de las organizaciones comerciales de las corredurías no precisa de procesos comparados previos, pero si de una alta eficiencia y facilidad en su manejo a nivel de documentación, oferta y contratación. Desde ebroker, facilitamos a las aseguradoras que operan en nuestro entorno de conectividad la posibilidad de que incorporen a ebroker STORE sus productos singulares que contribuyan a aportar valor a la oferta disponible para nuestros usuarios-corredores. En resumen, ebroker Store Más conectividad, incorporando una serie de productos aseguradores totalmente integrados en la aplicación en los procesos de tarificación y emisión. Acceso directo a productos de carácter técnico o de compañías especializadas, (RC Profesional o D&O, ) que simplifican para el corredor los requisitos de negociación, tramitación, apertura de claves, producción, etc. Simplificación de los cuestionarios de petición de datos, los productos son accesibles y comprensibles para cualquier usuario de la correduría, sin requerir grandes conocimientos técnicos. Disponibilidad de herramientas complementarias para apoyar el proceso de contratación: videos, información de producto, material de apoyo, y un equipo de profesionales que te asesorarán en cualquiera de los puntos del proceso de contratación. Instrumento de competitividad y eficiencia al facilitar al corredor acceso a nuevos productos y aseguradoras especializadas en segmentos de difícil acceso para muchos corredores. Máximo beneficio, con la inversión del mínimo esfuerzo, gracias a su total integración. 5

6 6 2_ Parametrización

7 ebroker Store 2_ Parametrización 7 2_Parametrización La parametrización se realizará a dos niveles: usuario y servicios de conectividad de aseguradoras. A nivel usuario, el permiso lo va a tener un usuario normal, con acceso de alta, baja o modificación. Estos permisos se podrán modificar en ebroker, a través de Herramientas / Panel de Control / Panel de Control / Usuarios / Cuentas de usuarios. En este punto buscaremos al usuario en concreto al que queremos dotar, modificar o eliminarle su permiso de acceso a la aplicación. Daremos doble click sobre el mismo, y en la pestaña de Derechos / Gestión Comercial / ebroker Store, realizaremos las modificaciones oportunas. Para que se activen los botones, se debe tener en cuenta que hay que pulsar sobre el botón Modificar previamente.

8 8 A nivel de servicios de conectividad de aseguradoras, se va a poder decidir con qué compañías se va a trabajar, tarificar y emitir. Igualmente, se va a tener el poder de decisión a nivel de sucursales, quiénes van a tener acceso a la aplicación, en los términos ya indicados. Nuevamente, los cambios se realizarán en ebroker, a través de Herramientas / Panel de Control / Panel de Control / Servicios / Conectividad con aseguradoras / Permisos / Aseguradoras. Buscaremos al usuario o sucursal a quien queremos nuevamente dotar, modificar o eliminarle su permiso de acceso a la aplicación. Estos permisos, como ya se ha comentado, se realizarán a dos niveles: usuario y sucursal. - A nivel de usuario los pasos a seguir serían: 1. Marcar usuario / Seleccionar en el desplegable de Ramos: Responsabilidad Civil.

9 ebroker Store 2_ Parametrización 9 2. Si marcamos el botón, estaremos dotando de permisos al usuario. En cambio si marcamos el botón, lo que estaremos será eliminando el permiso de acceso al usuario. 3. Pulsaremos Aceptar, para que los cambios surtan efecto a nivel usuario.

10 10 - A nivel de sucursal los pasos a seguir serían: 1. Marcar sucursal / Seleccionar en el desplegable de Ramos: Responsabilidad Civil. 2. De nuevo, si marcamos el botón, estaremos dotando de permisos al usuario. En cambio si marcamos el botón, lo que estaremos será eliminando el permiso de acceso al usuario. 3. Finalmente, pulsaremos de nuevo sobre el botón Aceptar, para que los cambios surtan efecto a nivel de sucursal.

11 ebroker Store 2_ Parametrización 11

12 12 3_ Operativa

13 ebroker Store 3_ Operativa: Formas de acceso 13 3_Operativa 3.1. Formas de acceso El acceso a este módulo se puede hacer de tres formas distintas: A través del icono de acceso directo ubicado en el escritorio de ebroker. A través del menú Gestión comercial / ebroker Store. A través del botón ebroker Store situado en el escritorio de ebroker.

14 Panel ebroker Store

15 ebroker Store 4_ 3_ Operativa: Panel ebroker Store 15 ebroker Store consta de un sencillo panel, en el que el propio usuario, puede comprobar el estado de los proyectos, novedades, favoritos y productos con los que se puede trabajar. A continuación, se detallan todos estos aspectos: Mis proyectos, comprenderá el estado de todos los proyectos que se han generado, tanto los que están emitidos como los que están en proceso. Se debe tener en cuenta, que tan solo aquellos proyectos que cuenten con el número de póliza en su campo correspondiente, están emitidos. Novedades, se incluirán todos aquellos productos novedosos, encuadrados como tal en ebroker Store. Esta pestaña es de configuración automática, no siendo parametrizada por el usuario. Favoritos, se podrán ver todos aquellos productos, que el propio usuario haya marcado como sus preferidos previamente. Para que un producto sea favorito, se debe marcar la estrella situada en la parte inferior de cada producto (ver imagen anterior). Esto se puede hacer tanto en la pestaña Novedades, como en Ver todos, Ramos o Compañías, de las que hablaremos a continuación, dependiendo del tipo de producto del que se trate. Ver todos, englobará todos los productos ofrecidos a los clientes. Ramos, se incluye aquí una clasificación de los productos a nivel de ramos. Compañías, se ve una clasificación de los productos por compañías.

16 Tarificador y compra (ejemplo práctico) La forma de dar de alta una póliza u obtener un precio, es sencillo y rápido. A continuación enumeramos los pasos a seguir usando como ejemplo uno de los productos que tienes a tu disposición en ebroker Store: 1. Primero, accedemos a ebroker Store desde cualquiera de las formas de acceso ya explicadas al comienzo del manual. 2. Para tarificar un producto, se debe dar un click sobre el mismo. 3. Previo a la tarificación se nos abrirá una pantalla, donde podremos acceder a información del producto, precio mínimo desde el que se puede acceder al mismo, así como a distintos materiales de apoyo, de interés para el conocimiento del producto.

17 ebroker Store 4_ 3_ Operativa: Tarificador y compra En este punto, deberemos seleccionar la modalidad deseada por el cliente. Todos ellos los podemos encontrar en la parte derecha de la pantalla, bajo el campo Tarificar. En caso de que no sea el producto deseado, pulsaremos el botón Volver, situado en la parte superior izquierda de la pantalla, que nos llevará nuevamente al panel de ebroker Store, donde podremos acceder de nuevo a todos los productos, hasta encontrar el más interesante. 5. A continuación, se nos abrirá una nueva pantalla, para rellenar un cuestionario. Una vez cumplimentado, se deberá guardar el mismo, pulsando sobre el botón. 6. Se abrirá una pequeña pantalla, donde deberemos contestar Sí, en la que se nos pregunta si deseamos dar de alta los nuevos datos.

18 18 7. A continuación se nos habilitará el botón, en el que tras pulsar, obtendremos el precio del producto. 8. En este punto, será el propio cliente quien decida si le interesa o no comprar el producto. Para ello, tras obtener el precio del producto, se habilita un nuevo botón. 9. Se nos abrirá una nueva ventana, con el número de proyecto y la fecha en la que toma efecto la póliza.

19 ebroker Store 4_ 3_ Operativa: Tarificador y compra 19 Esta fecha, se puede modificar manualmente (teniendo en cuenta que el formato deberá ser dd/ mm/aaaa) o a través del acceso, que abrirá un pequeño calendario. Pulsando sobre los iconos << >> nos moveremos por los distintos días/meses/años. 10. El Tomador o Asegurado, se puede escoger de la base de datos, si ya se ha incluido, pulsando sobre el botón o dando de alta uno nuevo, desde el botón

20 El último paso que nos quedaría, es confirmar la compra del producto, pulsando sobre el botón que se nos ha habilitado en la parte superior derecha de la pantalla, tras haber incluido los datos del cliente. Confirmada la emisión, se abrirá una pequeña pantalla, en la que se nos indica que se va a proceder a la emisión de la póliza y sobre la que deberemos marcar Sí. Tras unos segundos de espera... Obtendremos la póliza generada.

21 ebroker Store 3_ Operativa: Tarificador y compra 21 Siguiendo estos pasos, hemos generado una Póliza, con el producto, cliente y fecha de efecto deseado. Se genera también de forma automática el Recibo y la Documentación quedando guardado en su totalidad en ebroker. Una vez que la emisión se ha realizado correctamente, si volvemos de nuevo al panel del ebroker store, vemos que se han habilitado dos nuevos botones: Ver póliza y Ver documentación, desde donde podremos acceder de forma directa a la póliza y al condicionado particular en formato pdf.

22 22 4_ Productos

23 ebroker Store 4_ Productos 23 4_Productos 4.1. Listado de productos disponibles Compañía Producto Descripción RC PROFESIONAL RC DIRECTIVOS D&O Seguro de Responsabilidad Civil que cubre al profesional ante cualquier error o negligencia producida durante el desarrollo de su actividad, que genera un daño a un tercero y deriva en una reclamación. Seguro de Responsabilidad Civil orientado a cubrir la responsabilidad que Administradores y Directivos generen en su trabajo diario, salvaguardando su patrimonio, frente a posibles demandas.

24 ebroker Store Denominación: RC PROFESIONAL Compañía: HISCOX Ramo: RC Modalidades: RC PROFESIONAL RC PROFESIONAL + RC GENERAL RC PROFESIONAL + RC GENERAL + D&O RC PROFESIONAL + D&O Descripción: Seguro de responsabilidad civil que cubre al profesional ante cualquier error o negligencia producida durante el desarrollo de su actividad, que genera un daño a un tercero y deriva en una reclamación. Particularidades: En este producto se deberá rellenar un cuestionario muy sencillo, que se activará una vez que se han cumplimentado los siguientes campos: Ficha de producto - Actividad profesional del futuro asegurado - Volumen de facturación anual - Límite de indemnización por reclamación y anualidad de seguro Compañía Ramo Modalidades Descripción RC PROFESIONAL RC PROFESIONAL RC PROFESIONAL + RC GENERAL RC RC PROFESIONAL + RC GENERAL + D&O RC PROFESIONAL + D&O Seguro de Responsabilidad Civil que cubre al profesional ante cualquier error o negligencia producida durante el desarrollo de su actividad, que generar un daño a un tercero y deriva en una reclamación. Particularidades En este producto se deberá rellenar previamente el formulario indicando la actividad profesional del futuro asegurado, volumen de facturación anual, y límite de indemnización por reclamación y anualidad de seguro. A continuación, se habilita el cuestionario correspondiente a la modalidad seleccionada en el que, por defecto, todas las preguntas vienen cumplimentadas con un No, con lo que deberá leerlo atentamente, para contestar a todas las cuestiones, ya que las mismas influirán sobre el precio final de la póliza a adquirir.

25 ebroker Store Denominación: RC DIRECTIVOS D&O Compañía: HISCOX Ramo: RC Modalidades: D&O Descripción: Seguro de responsabilidad civil orientado a cubrir la responsabilidad que Administradores y Directivos generan en su trabajo diario salvaguardando su patrimonio, frente a posibles demandas. En este seguro de RC, sólo se opta al producto D&O. Particularidades: En este producto se deberá rellenar un cuestionario muy sencillo, que se activará una vez que se han cumplimentado los siguientes campos: - Actividad profesional del futuro asegurado - Volumen de facturación anual - Límite de indemnización por reclamación y anualidad de seguro (D&O) Ficha de producto - Número de empleados Compañía Ramo Modalidades RC DIRECTIVOS D&O RC D&O Descripción Seguro de Responsabilidad Civil orientado a cubrir la responsabilidad que Administradores y Directivos, generen en su trabajo diario, salvaguardando su patrimonio frente a posibles demandas. Particularidades En este producto se deberá rellenar previamente el formulario indicando la actividad profesional desarrollada, el volumen de facturación anual, el límite de indemnización por reclamación y anualidad de seguro (D&O) y el número de empleados. A continuación, se habilita el cuestionario D&O en el que, por defecto, todas las preguntas vienen cumplimentadas con un No, con lo que deberá leerlo atentamente, contestando a todas las preguntas, ya que las mismas infoluirán sobre el precio final de la póliza a adquirir.

26 El precio es lo que se paga. El valor es lo que se obtiene. Warren Buffett