Suma del Activo 93,057, Suma del Pasivo y Capital 93,057,782.51

Transcripción

1 Balance General al 31de Diciembre de Activo 200 Pasivo 210 Reservas Técnicas 36,497, Inversiones 47,008, De Riesgos en Curso 4,352, Vida Valores y Operaciones con Productos Derivados 47,008, Accidentes y Enfermedades Daños 4,352, Fianzas en Vigor Valores 47,008, De Obligaciones Contractuales 32,144, Gubernamentales 46,426, Por Siniestros y Vencimientos 31,374, Empresas Privadas Por Siniestros Ocurridos y No Reportados 633, Tasa Conocida Por Dividendos Sobre Pólizas 136, Renta Variable Fondos de Seguros en Administración Extranjeros Por Primas en Depósito Valores Otorgados en Préstamo De Previsión Valuación Neta 550, Previsión Deudores por Intereses 31, Riesgos Catastróficos (-) Estimación para Castigos Contingencia Especiales Operaciones con Productos Derivados Reservas para Obligaciones Laborales 22, Acreedores 6,399, Préstamos Agentes y Ajustadores 776, Sobre Pólizas Fondos en Administración de Pérdidas Con Garantía Acreedores por Responsabilidades de Fianzas Quirografarios Diversos 5,622, Contratos de Reaseguro Financiero Descuentos y Redescuentos Reaseguradores y Reafianzadores 5,489, Cartera Vencida Instituciones de Seguros y Fianzas 5,131, Deudores por Intereses Depósitos Retenidos (-) Estimación para Castigos Otras Participaciones 358, Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento Inmobiliarias Operaciones con Productos Derivados Inmuebles Valuación Neta Financiamientos Obtenidos (-) Depreciación Emisión de Deuda Por Obligaciones Subordinadas No Susceptibles de Convertirse en Acciones Inversiones para Obligaciones Laborales 22, Otros Títulos de Crédito Contratos de Reaseguro Financiero Disponibilidad 2,493, Otros Pasivos 925, Caja y Bancos 2,493, Provision para la Participación de Utilidades al Personal Provision para el Pago del Impuestos Otras Obligaciones 924, Deudores 7,175, Créditos Diferidos 1, Por Primas 5,855, Agentes y Ajustadores 0.00 Suma del Pasivo 49,333, Documentos por Cobrar Préstamos al Personal Capital 144 Otros 1,319, Capital o Fondo Social Pagado 60,528, (-) Estimación para Castigos Capital o Fondo Social 60,528, (-) Capital o Fondo No Suscrito (-) Capital o Fondo No Exhibido Reaseguradores y Reafianzadores 33,783, (-) Acciones Propias Recompradas Instituciones de Seguros y Fianzas 35, Depósitos Retenidos Obligaciones Subordinadas de Conversión Obligatoria a Capital Participación de Reaseguradores por Siniestros Pendientes 27,207, Participación de Reaseguradores por Riesgos en Curso 3,209, Reservas 81, Otras Participaciones 3,331, Legal 81, Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento Para Adquisición de Acciones Propias Participación de Reafianzadoras en la Rva. de Fianzas en Vigor Otras (-) Estimación para castigos Superávit por Valuación Otros Activos 2,574, Subsidiarias Mobiliario y Equipo 620, Resultados de Ejercicios Anteriores (12,451,920.81) 157 Activos Adjudicados Resultado del Ejercicio (4,433,460.03) 158 Diversos 1,953, Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Contable Gastos Amortizables (-) Amortización Productos Derivados 0.00 Suma del Capital 43,724, Suma del Activo 93,057, Suma del Pasivo y Capital 93,057, Orden 810 Valores en Depósito Fondos en Administración 22, Responsabilidades por Fianzas en Vigor Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación Reclamaciones Contingentes Reclamaciones Pagadas y Canceladas Recuperación de Reclamaciones Pagadas Pérdida Fiscal por Amortizar 12,380, Reserva por Constituir para Obligaciones Laborales Cuentas de Registro 48,699, Operaciones con Productos Derivados Operaciones con Valores Otorgados en Préstamo Garantías Recibidas por Derivados 0.00 El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las oper El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en Internet, en la página electrónica: Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C Pedro Enrique Jiménez Castañeda, miembro de la sociedad demoninada Galaz Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C. contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta institución; asimismo, El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros y las notas que forman parte integrante de los Estados Financieros dictaminados se ubicarán para su consulta en Internet, en la página electrónica Director General Director de Auditoría Interna Director Ejec. de Administración y Finanzas C.P. Abraham Villagómez Cano C.P. Luis Huitrón Navia

2 Estado de Resultados del 1 de Enero al 31 de Diciembre de Primas 410 Emitidas 16,119, (-) Cedidas 13,701, De Retención 2,417, (-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso y de Fianzas en Vigor (4,822,555.06) 450 Primas de Retención Devengadas 7,240, (-) Costo Neto de Adquisición 3,580, Comisiones a Agentes 1,182, Compensaciones Adicionales a Agentes 180, Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado (-) Comisiones por Reaseguro Cedido 3,761, Cobertura de Exceso de Pérdida 1,638, Otros 4,340, (-) Costo Neto de Siniestralidad, Reclamaciones y Otras Obligaciones Contractuales 5,226, Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales 5,226, Siniestralidad Recuperada del Reaseguro No Proporcional Reclamaciones Utilidad (Pérdida) Técnica (1,566,924.80) 580 (-) Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas Reserva para Riesgos Catastróficos Reserva de Previsión Reserva de Contingencia Otras Reservas Resultado de Operaciones Análogas y Conexas Utilidad (Pérdida) Bruta (1,566,924.80) 640 (-) Gastos de Operación Netos 6,436, Gastos Administrativos y Operativos 3,435, Remuneraciones y Prestaciones al Personal 2,811, Depreciaciones y Amortizaciones 189, Utilidad (Pérdida) de la Operación (8,003,911.12) 690 Resultado Integral de Financiamiento 2,566, De Inversiones 1,728, Por Venta de Inversiones 1,375, Por Valuación de Inversiones 292, Por Recargo sobre Primas Por Emisión de Instrumentos de Deuda Por Reaseguro Financiero Otros 2, Resultado Cambiario (831,096.52) 790 (-) Resultado por Posición Monetaria Utilidad (Pérdida ) antes de I.S.R., P.T.U. y P.R.S. (5,437,496.40) 810 (-) Provisión para el Pago de Impuesto sobre la Renta (1,004,036.37) 820 (-) Provisión para la Participación de Utilidades al Personal Participación en el Resultado de Subsidiarias Utilidad (Pérdida ) del Ejercicio (4,433,460.03) El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos deri El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Lic. Juan Fco. Cano Muñoz C.P. Francisco Tello de Meneses C.P. Ernesto Bobadi Director General Director de Auditoría Interna Director Ejec. De Administración y Finanzas C.P. Abraham Villagómez Cano L.C.C Omar Segura Solano C.P. Luis Huitrón Navia

3 Estado de Cambios en la Situación Financiera Del 1 de Enero al 31de Diciembre de OPERACIÓN UTILIDAD O (PÉRDIDA) NETA (4,433,460.03) PARTIDAS APLICADAS A RESULTADOS QUE NO REQUIRIERON LA UTILIZACIÓN DE RECURSOS: DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (814,745.46) PASIVO (64,967,775.54) RESERVAS TÉCNICAS De Riesgos en Curso (17,830,637.97) De Obligaciones Contractuales (32,983,196.09) De Previsión - REASEGURADORES Y REAFIANZADORES (10,448,693.68) RESERVAS PARA OBLIGACIONES LABORALES AL RETIRO 19, ACREEDORES 393, OTROS PASIVOS (4,117,895.22) ACTIVO 66,518, DEUDORES 26,279, INVERSIONES PARA OBLIGACIONES LABORALES AL RETIRO (22,311.74) REASEGURADORES Y REAFIANZADORES 40,974, OTROS ACTIVOS (712,941.65) RECURSOS GENERADOS O (UTILIZADOS) POR LA OPERACIÓN (3,697,564.51) FINANCIAMIENTO CAPITAL 0.00 FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 0.00 RECURSOS GENERADOS O (UTILIZADOS) EN ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO 0.00 INVERSIÓN INVERSIONES 3,697, Disponibilidad 5,876, Valores y Operaciones con Productos Derivados (2,178,819.62) Préstamos 0.00 Inmuebles 0.00 RECURSOS GENERADOS O (UTILIZADOS) EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 3,697, INVERSIONES Y DISPONIBILIDADES AL PRINCIPIO DEL PERIODO 53,199, INVERSIONES Y DISPONIBILIDADES AL FINAL DEL PERÍODO 49,502, El presente Estado de Cambios en la Situación Financiera se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los orígenes y aplicaciones de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucioles y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. "El presente Estado de Cambios en la Situación Financiera fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben" Director General Director de Auditoría Interna Director Ejec. de Administración y Finanzas C.P. Abraham Villagómez Cano L.C.C Omar Segura Solano C.P. Luis Huitron Navia

4 Estado de Variaciones en el Capital Contable Del 31 de Diciembre de 2008 al 31 de Diciembre de 2009 Cifra en pesos Capital Contribuido Capital Ganado Subsidiarias Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Superávit o Déficit por Valuación Capital o Fondo Obligaciones Resevas de Resultados de Resultado del Participación Resultado por Efecto De Inversiones Déficit por Total Capital Contable CONCEPTO en Otras Tenencia de Subordinadas de Ejercicios Cuentas de Activos No Monetario Obligaciones Laborales Social pagado Conversión Capital anteriores Ejercicio Capital Monetarios Acumulado al Retiro Saldo al 31 de Diciembre de 2008 MOVIMEINTOS INHERENTES ALAS DECISIONES DE LOS ACIONISTAS 60,528, , (9,693,434.75) (2,758,486.39) ,157, Suscripción de Acciones Capitalización de utilidades Constitución de Reservas Pago de Dividendos Traspasos de resultados de ejercicios anteriores (2,758,486.39) 2,758, Otros 0.00 Total (2,758,486.39) 2,758, MOVIMEINTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL UTILIDAD INTEGRAL Resultado del Ejercicio (4,433,460.03) (4,433,460.03) - Resultado por Valuación de Títulos disponibles para la Venta Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Contable Ajustes por obligaciones laborales al retiro Otros 0.00 Total (4,433,460.03) (4,433,460.03) Saldo al 31 de Diciembre de ,528, , (12,451,921.14) (4,433,460.03) ,724, El presente Estado de Variaciones en el Capital Contable o Patrimonio se frmuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose refle en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se rea lizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administra En el presente Estado de Variaciones en el Capital Contable o Patromonio fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General C.P. Abraham Villagómez Cano Director de Auditoría Interna Director Ejec. de Administración y Finanzas C.P. Luis Huitrón Navia

5 NOTA DE REVELACIÓN SEGÚN OFICIO CIRCULAR S REVELACIÓN DE INFORMACIÓN DE COMISIONES CONTINGENTES % a pma neta primas netas emitidas 16,119,448 emitida Por contrato PERSONA GASTO TIPO DE BONO Total general AGENTES % P.F % AYUDA - BONO - P.M % BONO - GERENCIA % P.F % AYUDA RETRIBUCIONES MENSUAL 0.00% P.M % RETRIBUCIONES Total general % Honorarios por prestación de servicios % Total de Comisiones Contingentes % "En el ejercicio 2009, Mapfre Seguros de Crédito, S.A. NO tuvo operaciones para el pago de comisiones contingentes con los intermediarios y personas morales que se relacionan en la presente nota. El importe total de los pagos realizados en virtud de dich "Se entiende por comisiones contingentes los pagos o compensaciones a personas físicas o morales que participaron en la intermediación o intervinieron en la contratación de los productos de seguros de Mapfre Seguros de Crédito, S.A., adicionales a las com Director General Director Ejecutivo de Administración y Finanzas C.P. Abraham Villagómez Cano C.P. Luis Huitrón Navia Director de Auditoría Interna