PAPEL DE LAS AUTORIDADES EN MATERIA DE PLD/FT

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1 FACULTADES DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO. GABRIEL ROMO NAVARRETE DIRECTOR GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

2 PAPEL DE LAS AUTORIDADES EN MATERIA DE PLD/FT PREVENCIÓN AUTORIDADES REGULADORAS DE SHCP U I F AUTORIDADES SUPERVISORAS Emisión de disposiciones. Análisis de reportes. Presentación de denuncias. Supervisión del cumplimiento de la normatividad. Imposición de sanciones. Atención de requerimientos de información. COMBATE PROCURADURÍAS Investigación y persecución. 2

3 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES ÓRGANO DESCONCENTRADO DE LA SHCP AUTONOMÍA TÉCNICA Y FACULTADES EJECUTIVAS Tiene por objeto supervisar y regular a las entidades financieras de su competencia, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero en su conjunto, en protección de los intereses del público. 3

4 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES PRESIDENCIA VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS PREVENTIVOS DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA B DIRECCIÓN GENERAL DE ATENCIÓN A AUTORIDADES 4

5 DISPOSICIONES EN MATERIA DE PLD/FT APLICABLES A SOFOMES SOFOMES REGULADAS Artículo 115 de la LIC. SOFOMES NO Artículo 95-Bis de la LGOAAC. SOFOMES DCGs 28 de noviembre de REGULADAS REGULADAS 17 DE MARZO DE 2011 artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último 5

6 REFORMAS A LA LGOAAC 3 DE AGOSTO DE 2011 CENTROS CAMBIARIOS TRANSMISORES DE DINERO SAT CNBV SOFOMES ENR 6

7 Entidades supervisadas por la cnbv ENTIDADES FINANCIERAS CANTIDAD Banca múltiple 44 Sociedades Financieras Populares 43 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo 69 Uniones de crédito 119 Banca de desarrollo 6 Sociedades Financieras de Objeto Limitado 9 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ER 25 Casas de cambio 8 Casas de bolsa 33 Operadoras de fondos de sociedades de inversión 44 Distribuidoras de fondos de sociedades de inversión 9 Arrendadoras financieras 2 Empresas de factoraje financiero 1 Almacenes generales de depósito 19 SUBTOTAL 431 Transmisores de dinero 61 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ENR 3,684 Centros cambiarios 1,621 SUBTOTAL 5,366 TOTAL

8 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES SUPERVISIÓN EXTRA-SITU REGULACIÓN SUPERVISIÓN IN - SITU Plan de Acción CAPACITACIÓN AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS CULTURA DE PLD/FT 8

9 SUPERVISIÓN IN SITU OBJETIVO.- Ejercer las facultades de inspección de la Comisión en materia de PLD/FT, contribuyendo a generar un diagnóstico integral de la Entidad que permita la detección de los riesgos a que está expuesta. Con base en el programa anual de visitas y atendiendo al prediagnóstico elaborado por el área Extra Situ, el área In Situ elaborará un programa de trabajo específico para cada Nuevo SO, en apego a los lineamientos establecidos en el Manual Institucional de Supervisión, mediante el cual se revisarán los riesgos a que cada uno de ellos está expuesto debido a las actividades significativas que lleva a cabo, valorando también las medidas que haya tomado para mitigar tales riesgos. SOFOMES ENR Centros Cambiarios Transmisores de dinero Actividades significativas + mitigantes = verificar que la entidad adopte procedimientos robustos y mitigantes efectivos para cada uno de los riesgos identificados. 9

10 FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV Visitas de Inspección La inspección se efectúa mediante visitas, en las que se revisan, verifican, comprueban y evalúan los recursos, obligaciones y patrimonio Ordinarias Especiales Investigación Se efectúan con base en el programa anual de visitas aprobado por el presidente de la CNBV. Se practican para examinar y corregir situaciones especiales operativas. Se efectúan para aclarar una situación específica Objetivo: Verificar el cumplimiento del marco normativo aplicable, con la finalidad de minimizar los riesgos de LD/FT a que se encuentran expuestas las entidades financieras. 10

11 FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV Visitas de inspección Oficios de observaciones Oficios de medidas correctivas Imposición de sanciones Emisión de nuevos criterios 11

12 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES SUPERVISIÓN EXTRA-SITU REGULACIÓN SUPERVISIÓN IN - SITU Plan de Acción CAPACITACIÓN AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS CULTURA DE PLD/FT 12

13 AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS OBJETIVO.- Establecimiento de herramientas tecnológicas que permitan la automatización de las tareas que tradicionalmente se han realizado de forma manual, a fin de abatir problemáticas vinculadas al alto número de Nuevos SO, como son: movilidad, múltiples obligaciones que deben cumplir, tareas de análisis y toma de decisión, etc. SITI PLD/FT Portal Internet Administrador CNBV PLD/FT PLD/FT Enlace COND Análisis Extra Situ PLD/FT Cumplimiento PLD/FT Gestión y Seguimiento USEF Enlace UIF 13

14 SITI PLD/FT Desarrollar un Portal de recepción de información (SITI PLD/FT) exclusivamente para atender a los Nuevos SO en temas de PLD/FT. Características: Será el único sistema automatizado de comunicación entre la CNBV y los Nuevos SO. Por este medio los Nuevos SO darán cumplimiento a sus obligaciones en materia de PLD/FT, tanto para información estructurada como no estructurada. 14

15 SITI PLD/FT (ACTUAL) 15

16 SITI PLD/FT (PROYECTO) 16

17 AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS Actualmente, las obligaciones normativas que se presentan de manera electrónica son las siguientes: Reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes Manual de PLD/FT Integración y actualización de la información del Comité de Comunicación y Control Informe de Auditoría Nombramiento del Oficial de Cumplimiento (1 julio 2013) Personas o grupo de personas que ejercen el control (1 julio 2013) Transmisión de acciones por más del 2% de su capital social pagado (1 julio 2013) 17

18 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES SUPERVISIÓN EXTRA-SITU REGULACIÓN SUPERVISIÓN IN - SITU Plan de Acción CAPACITACIÓN AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS CULTURA DE PLD/FT 18

19 CULTURA PLD/ FT OBJETIVO.- Impulsar una cultura de cumplimento en los Nuevos SO y fomentar la adopción de procesos preventivos eficientes con un enfoque basado en riesgos en materia de PLD/FT. Estrategia de difusión en coordinación con el área de comunicación social de la CNBV. Publicación de avisos en diarios de circulación nacional. PePe Tips Emisión de lineamientos. Publicación de información diversa a través de la página web de la CNBV. Acercamiento con Asociaciones. Difusión por medio del portal de la CNBV en la sección de PLD/FT de información orientada a fortalecer la cultura de cumplimiento de los Nuevos SO. 19

20 AVISOS EN DIARIOS 20

21 AVISOS EN DIARIOS 21

22 DIFUSIÓN 22

23 DIFUSIÓN CAMPAÑA PePe 23

24 PORTAL INTERNET CNBV PLD/FT Mecanismo que permita impulsar el establecimiento de la cultura de PLD/FT, a fin de facilitar las tareas de: Difusión. Comunicación. Capacitación. Durante el 2012 el portal fue visitado por 16,263 usuarios. Asimismo, se atendieron más de 3,000 consultas. 24

25 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES SUPERVISIÓN EXTRA-SITU REGULACIÓN SUPERVISIÓN IN - SITU Plan de Acción CAPACITACIÓN AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS CULTURA DE PLD/FT 25

26 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES OBJETIVO.- Establecimiento de procesos educativos planeados, sistemáticos y organizados, a través de los cuales se brindarán los conocimientos y las habilidades técnicas necesarias para acrecentar su eficacia en los procedimientos de PLD/FT. Otras Autoridades Nuevos SO Supervisores CNBV Vicepresidencia y Personal de nuevo ingreso Buscar y negociar apoyos de capacitación (Embajada de los EEUU, FMI, ONU) 26

27 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES SUPERVISIÓN EXTRA-SITU REGULACIÓN SUPERVISIÓN IN - SITU Plan de Acción CAPACITACIÓN AUTOMATIZAC IÓN DE PROCESOS CULTURA DE PLD/FT 27

28 REGULACIÓN OBJETIVO.- Actualizar el marco normativo en materia de PLD/FT para los Nuevos SO, mediante la implementación de procesos preventivos adecuados y el desarrollo de metodologías con un enfoque basado en riesgos que permitan el uso eficiente de los recursos materiales y humanos y que refleje las nuevas tendencias internacionales. Actualización de las Disposiciones de Carácter General aplicables. Resolución de consultas. Definición de los nuevos layouts para reportes de operaciones. Actualización de otras leyes (LGOAAC, Reglamento Interior de la CNBV, etc). Emisión de mejores prácticas. 28

29 La Comisión junto con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público ha participado en la elaboración de la regulación en materia de PLD/FT, a través de las siguientes publicaciones: El 31 de mayo y 8 de junio de 2012, el Layout para que los Nuevos SO reporten operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes. El 22 de octubre de 2012, se publicaron los lineamientos para la elaboración del Manual de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo para Nuevos SO. El 23 de diciembre de 2012 se dieron a conocer las modificaciones de las Disposiciones aplicables a Sofomes ENR. El 31 de enero de 2013, se informaron los medios electrónicos a través de los cuales los Nuevos SO deben enviar su informe de auditoría. El 7 de febrero de 2013, se dieron a conocer los medios electrónicos por lo que los Nuevos SO deben presentar la información relativa a sus estructuras internas, la identidad de la persona que ejerza el control dentro de la sociedad, así como la transmisión de acciones. 29

30 GRACIAS. 30