Experiencias de su implementación en Paraguay

Transcripción

1 Experiencias de su implementación en Paraguay Santiago de Chile, Noviembre

2 Indice de presentación I. Consideraciones generales II. III. Importancia de las Buenas Prácticas para garantizar la producción Creación de la Mesa de Finanzas Sostenibles Antecedentes-Misión - Objetivos Estratégicos Participación en el Sistema Financiero: Soja y Ganadería Mecanismos de Acción IV. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales (SARAS) SARAS - Cómo funciona? Estándares de la MFS - Herramientas - Procedimiento General de Análisis Ambiental Crediticio V. Guías Sectoriales VI. Desafíos futuros 2

3 I. Consideraciones generales En el marco del desarrollo sustentable además de considerar que las actividades sean ambientalmente seguras y socialmente aceptables, deben ser económicamente viables. Por ello, las Instituciones Financieras juegan IFIs un rol protagónico para la consecución de los objetivos de Desarrollo Sustentable. Existe una relación muy estrecha entre las actividades financiadas, los impactos A&S que generan y el bienestar humano. 3

4 I. Consideraciones generales En Paraguay, para el 2030 se estima una población de 8,3 millones de personas Con ello, aumentará la demanda poblacional y crecerá la presión sobre los Recursos Naturales para satisfacer las necesidades humanas Demanda poblacional Presión sobre los Recursos Naturales Potencial pérdida de la capacidad productiva Lo cual, a su vez, aumenta el potencial de pérdida de la capacidad productiva por mal manejo de los recursos naturales 4

5 Paraguay cuenta con una extraordinaria capacidad de producción y exportación.

6 I. Consideraciones generales La economía paraguaya tiene una fuerte dependencia de la producción agropecuaria y del comercio exterior, en particular de la soja y la carne vacuna. Dicho de otra manera, para Paraguay, la competitividad puede asociarse a su capacidad para producir en un marco de aprovechamiento sustentable de nuestros recursos. Existe una tendencia global de los principales traders hacia la producción sustentable (carne natural, carne orgánica) Para conseguir un lugar en estos mercados, Paraguay debe adoptar Buenas Prácticas en la producción 6

7 II. Importancia de las Buenas Prácticas para garantizar la producción La importancia del manejo responsable del uso de suelo y su conservación. (Cambio de uso del suelo) Mejorar la productividad con la adopción de mejores prácticas para asegurar una producción a largo plazo. (Adaptación al cambio climático) Buenas oportunidades para el desarrollo de nuevos productos que no quebranten la convivencia a nivel social y del medio ambiente. Uso correcto de insumos para la producción. Utilización sostenible del agua y los recursos hídricos. Relación con comunidades locales, poblaciones indígenas. Cumplimiento de legislación ambiental vigente (Deficiente gestión de entes reguladores) 7

8 III. Creación Plataforma de colaboración voluntaria para enfrentar riesgos Sociales y Ambientales Miembros Fundadores Primera iniciativa de autoregulación en el Sistema Financiero Paraguayo 8

9 Misión Promover la responsabilidad del sector financiero en el apoyo y fortalecimiento en la transformación hacia una economía sostenible, tomando el liderazgo en el esfuerzo común de todas sus partes interesadas: los clientes, los empleados, las autoridades, las ONG y el público en general a enfrentar los riesgos y aprovechar las oportunidades de los retos sostenibles en el Paraguay 9

10 Objetivos estratégicos 1. Gobernabilidad y la sostenibilidad 2. Buenas prácticas sociales y ambientales 3. Compromiso con la sustentabilidad 4. Implementación estandarizada riesgos A&S 5. Mitigar el impacto 6. Participación en iniciativas locales y globales 7. Difundir la iniciativa de la Mesa 8. Desarrollo de productos y servicios financieros sustentables 10

11 2012. Miembros Fundadores Evolución reciente % Créditos Agricultura 48.52% % Créditos Ganaderos 45.77% % Créditos Totales 46.50% Incorporación de Nuevo Miembro Pleno % Créditos Agricultura 62.50% % Créditos Ganaderos 60.67% % Créditos Totales 56.73% Incorporación de Nuevos Miembros Candidatos % Créditos Agricultura 84.46% % Créditos Ganaderos 83.13% % Créditos Totales 80.44% 11

12 Participación en el Sistema Financiero Paraguayo de los Miembros MFS Sector Económico MFS Agricultura 84,46% Ganadería 83,13% Industria 80,31% Participación en Préstamos MFS 20% Otros Bancos Comercio 54,37% Servicio 83,19% Consumo 69,42% 80% Exportación 89,80% Financiero 77,22% Fuente: Boletín Estadístico y Financiero del Banco Central del Paraguay. Datos a Septiembre

13 Impacto de los Miembros MFS en el Financiamiento de la Soja Sector Monto (Millones de Gs) Sector Público Bancos Miembros de la MFS Otros Bancos Total del Sistema ,0 % de financiamiento sector público. 94,0 % del financiamiento sector privado. 90,5 % Miembros de la MFS % Financiamiento de la Soja Sector Publico Bancos Miembros MFS Otros Bancos Privados 3,5 6,0 90,5 Fuente: Boletín Estadístico y Financiero del Banco Central del Paraguay. Datos a Septiembre

14 Impacto de los Miembros MFS en el Financiamiento de la Ganadería Sector Monto (Millones de Gs) Sector Público Bancos Miembros de la MFS ,6 % de financiamiento sector público. 96,4 % del financiamiento sector privado. 83,1 % Miembros de la MFS Otros Bancos Total del Sistema % Financiamiento de la Ganadería Sector Publico 13,2 3,6 Bancos Miembros MFS Otros Bancos Privados 83,1 Fuente: Boletín Estadístico y Financiero del Banco Central del Paraguay. Datos a Septiembre

15 Mecanismos de Acción Cómo aplica la Mesa de Finanzas Sostenibles sus Objetivos a los Miembros? I. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales (SARAS) Estándares de la MFS II. Guías Sectoriales de Buenas Prácticas Agrícola Ganadera Agroindustrial 15

16 IV. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales SARAS - Cómo funciona? El análisis de Riesgos Ambientales y Sociales está integrado en el proceso de análisis crediticio de cada deudor. Forma parte de los aspectos que se tienen en cuenta para la aprobación de un crédito, es decir, además del análisis patrimonial, económico y financiero de un cliente, se tiene en cuenta un punto relacionado al Riesgo Socio Ambiental, debidamente clasificado y evaluado. 16

17 IV. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales Estándares Clasificación de Riesgos Ambientales y Sociales Monto/Categoria* Categoria C Riesgo A&S Bajo Categoria B Riesgo A&S Medio Categoria A Riesgo A&S Alto > USD Nivel 2 Nivel 3 Nivel 3 USD USD Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 < USD Nivel 1 Nivel 1 Nivel 2 *Estos montos son representativos, los mismos se adaptan a la cartera de cada Banco 17

18 IV. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales SARAS Herramientas Política. Lista de Exclusión. Manual de Procedimientos. Cuestionarios de Riesgo Ambiental Crediticio. Licencias. Permisos. Pólizas. Tasaciones. Mapas Temáticos. Sitios RAMSAR. Áreas Protegidas. Google Earth. Ubicación del Proyecto. Análisis del Entorno. Verificación de posibles Deforestaciones Global Forest Change. Búsqueda de prensa negativa sobre el proyecto en análisis. 18

19 19

20 20

21 21

22 IV. Sistema de Análisis de Riesgos Ambientales y Sociales c. Procedimiento General de Análisis ambiental crediticio PROCEDIMIENTO GENERAL RIESGO AMBIENTAL CREDITICIO Verificación de la Lista de Exclusión No Clasificación del cliente Categorización de la actividad Determinación del límite Bajo Medio Alto Recolección de datos Análisis general Sí Rechazar crédito Recolección de datos Análisis general Análisis sectorial DOCUMENTOS Informe de Oficiales Cuestionario de Riesgo Licencias y Permisos Ubicacion del Proyecto Evaluación socioambiental Validación de la clasificación Evaluación socioambiental Validación de la clasificación Evaluación del análisis general Evaluación socioambiental Validación de la clasificación Evaluación del análisis general Evaluación del análisis sectorial Dictamen Evaluacion del Riesgo Ambiental Crediticio Revisión de la evaluación e inclusión de condiciones Seguimiento del cumplimiento Contrato Plan de Acción Condicionam iento ambiental 22

23 V. Guías Sectoriales Compromisos - Qué se busca? PROCESO DE ADECUACIÓN GRADUAL MEJORA CONTINUA Cumplimiento de la Legislación Ambiental y Social Paraguaya Mejores prácticas a nivel local e internacional ( Normas de desempeño del IFC) La Guía se convertirá en parte de las Políticas de inversión del Banco, en herramientas de manejo A&S y será compartida con un amplio grupo de bancos paraguayos a través de la Mesa de Finanzas Sostenibles. 23

24 V. Guías Sectoriales Objetivos 1) Realizar una herramienta de gestión recomendando buenas prácticas al sector p/ acceder a servicios financieros en forma preferencial 3) Reforzar las herramientas para mejorar el acceso a los mercados internacionales. 2) Competitividad del sector - RRNN y Servicios Eco sistémicos 24

25 V. Guías Sectoriales Esquematización Buen Ejemplo SI SE PUEDE Crecimiento Sostenible Clientes que quieren mejorar Reconocimiento Social (MFS) Clientes Excelentes Apoyo Técnico y Financiero Cartera Sana Adecuación de clientes 25

26 V. Guías Sectoriales Consideraciones Categorización de Clientes Visitas a los establecimientos Promover la adecuación legal de los clientes Incorporación de herramientas de monitoreo a través de imágenes satelitales. Utilizar la Guía para selección de sectores y clientes con el fin de identificar oportunidades de financiar mejoras ambientales y sociales. Creación de productos de apoyo al sector Incentivar la educación ambiental de nuestros clientes. Aplicación de medidas preventivas a través de la comunicación efectiva. Campañas internas de Gestión Ambiental. GUÍA A&S PARA EL SECTOR GANADERO 26

27 V. Guías Sectoriales Aspectos claves Crecimiento del Sector Acceder a mercados Incorporar a actores relevantes Apoyo del Sector Financiero Sumar esfuerzos Sector dinámico con situación cambiante Sostenibilidad a largo plazo 27

28 VI. Desafíos futuros 1. Consolidar la estandarización entre los miembros 2. Gran % cartera de créditos SARAS Cumplimiento del PGA 3. Fijar metas concretas de reducción y/o compensación de impactos negativos y la generación de impactos positivos 4. Fortalecer alianzas con reguladores y trazar líneas de acciones 5. Consolidar la implementación de herramientas GIS Monitoreo Satelital ajustada a las necesidades de los bancos 6. Mecanismos de obtención de líneas verdes 1. AFD 2. Organismos internacionales 7. Sostenibilidad a largo plazo de la MFS 8. Plan estratégico contra efectos del cambio climático en la producción agropecuaria 28

29 Muchas Gracias! Experiencias de su implementación en Paraguay 29

30 Bibliografía 1. Mesa de Finanzas Sostenibles, Silvana Ciotti, Nov Estatutos de la Mesa de Finanzas Sostenibles 3. Guía Ambiental y Social para el Financiamiento de la Actividad Ganadera en el Paraguay 4. Política de Gestión de Riesgos Socio-Medioambientales, Banco Regional 30