SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE, S.A. de C.V.

Transcripción

1 SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro (Siefore Básica 1) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución El día 21 de julio de 2004, ante la fe del notario público No. 215, Lic. Uriel Oliva Sánchez del Distrito Federal, mediante el instrumento notarial No. 18,275 fue constituida la sociedad, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 3 de agosto de 2004 bajo el folio número II. Fecha y Número de Autorización 20 de julio de 2004, mediante el oficio número D00/ /2004 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. III. Domicilio Social El domicilio de la Sociedad de Inversión es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal. 1.2 Denominación Social SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE, S.A. de C.V. (la Sociedad de Inversión) 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión Básica 1, Sociedad de Inversión en Activos Objeto de Inversión (excepto CKD s, Estructuras Vinculadas a Subyacentes, Mercancías y Fondos Mutuos). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso, subcuenta Trabajadores que tengan abierta su cuenta individual del sistema de ahorro para el retiro en AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. La Administradora invertirá conjuntamente los recursos de la Subcuenta de RCV IMSS, de la Subcuenta de RCV ISSSTE y, en su caso, de la Subcuenta de Ahorro Solidario, de la Subcuenta del Seguro de Retiro y de la Subcuenta de Ahorro para el Retiro, en la Sociedad de Inversión Básica que corresponda a la edad del trabajador. La Sociedad de Inversión podrá recibir recursos de: a) Los Trabajadores que tengan 60 años de edad o más y los recursos de los pensionados bajo la modalidad de retiros programados. b) Los Trabajadores que tengan menos de 60 años de edad que hayan elegido invertir sus recursos en la Sociedad de Inversión, c) Los Trabajadores que hubieren elegido invertir en esta Sociedad de Inversión los recursos de la Subcuenta del Seguro de Retiro, de la Subcuenta de Ahorro para el Retiro y, de la Subcuenta de Aportaciones Complementarias de Retiro, éstas de acuerdo a la edad del trabajador, con independencia de la Sociedad de Inversión Básica en la que deban invertirse sus recursos de la Subcuenta de RCV IMSS, de la Subcuenta de RCV ISSSTE y, en su caso, de la Subcuenta de Ahorro Solidario. d) Los Trabajadores podrán solicitar en cualquier tiempo la transferencia de sus recursos de una Sociedad de Inversión Básica a otra de su elección distinta de la que les corresponda por su edad, en términos de lo que se prevea en las disposiciones de carácter general en materia de operaciones de los sistemas de ahorro para el retiro. 2

3 Los Trabajadores que hayan invertido los recursos de su cuenta individual conforme a lo previsto en el inciso c), podrán decidir que la inversión de sus recursos se realice en la Sociedad de Inversión que les corresponda por edad. A efecto de que los Trabajadores ejerzan los derechos previstos en el presente párrafo deberán sujetarse a lo que se establezca en las disposiciones de carácter general en materia de operaciones de los sistemas de ahorro para el retiro. 1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. (la Administradora) 2. Régimen de Inversión SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE es una Sociedad de Inversión diseñada para invertir en instrumentos de deuda e índices accionarios de los mercados locales e internacionales, incluyendo la inversión en activos a través de Mandatarios, y cuando menos el 51% de los recursos que administra son invertidos en instrumentos con protección a la inflación. La inversión a través de Mandatarios consiste en que la Administradora contrate los servicios de una persona moral especializada en la inversión de recursos financieros supervisada y regulada por autoridades de los Países Elegibles para inversión con las que la Sociedad de Inversión haya celebrado contrato de intermediación en los que se otorgue un mandato de inversión cuyo ejercicio este sujeto a los lineamientos establecidos en el Prospecto de Información de SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE. El objetivo de inversión de SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE es alcanzar las tasas de rendimiento real más altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE basa su política de inversión en una administración activa del fondo que busca mantener un balance entre las oportunidades y eventos de corto plazo con sus objetivos de inversión de largo plazo. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: Clase de Activo Límite establecido por la Comisión Límite de la Sociedad de Inversión Renta Variable 5% 5% Instrumentos en Divisas 30% 30% Instrumentos de Deuda Gubernamental 100% 100% Instrumentos mxaaa o en Divisas BBB+* 5% 5% Instrumentos mxaa+, mxaa, mxaa- o en Divisas BBB, BBB-* 3% 3% Instrumentos mxa+, mxa, mxa-* 2% 2% Instrumentos extranjeros de A- a AAA un solo emisor o contraparte* 5% 5% Pertenecientes a una misma emisión 35% o $300MDP 35% o $300MDP Valores Extranjeros 20% 20% Instrumentos Bursatilizados 10% 10% Instrumentos Estructurados NO NO 3

4 FIBRAS** y vehículos de inversión inmobiliaria 5% 5% Mercancías 0% NO Instrumentos de entidades Relacionados entre si 15% 15% Protección Inflacionaria SI SI Estructuras Vinculadas a Subyacentes SI (Excepto Mercancías) NO Mandatos SI SI Fondos Mutuos SI NO Derivados SI SI Instrumentos de entidades con nexo patrimonial con la AFORE 5% 5% *Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3, fracciones XIII y XIV de las DISPOSICIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas el 25 de abril de **Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E. Las inversiones de SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE, al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados de renta fija pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. Afore XXI BANORTE administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. Para el caso de las inversiones a través de Mandatarios, mediante la celebración del contrato se definirán las reglas de inversión a las que deberán sujetarse, las cuales considerarán los límites, parámetros y criterios prudenciales establecidos en las Disposiciones que establecen el régimen de inversión, así como el apego a los lineamientos emitidos por el Comité de Análisis de Riesgos, los cuales consideran la experiencia del Mandatario, su capacidad operativa, políticas del gobierno corporativo, transparencia, auditabilidad e integridad, principalmente. A nivel externo, las inversiones de SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI BANORTE. El Comité de Inversión de SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE- integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal- determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de la Siefore. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. Para el caso de la inversión a través de Mandatarios, el comité de inversiones establecerá el tipo de mandato que la administradora contratara, así como los objetivos de inversión buscados con la finalidad de diversificar los portafolios a nivel internacional. 4

5 3. Políticas de Operación 1. Régimen de comisiones Afore XXI BANORTE, Administradora de Fondos para el Retiro que opera a SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE, cobrará las siguientes comisiones por la administración de tu Cuenta Individual Concepto Forma de cálculo Factor aplicable Por Saldo El porcentaje se aplicará sobre el valor acumulado del fondo del trabajador, a través de una provisión diaria en la valuación de la acción de la Siefore que opera Afore XXI BANORTE S.A. de C.V. en la que 1. 00% anual sobre el valor de los activos administrados se encuentran invertidos los recursos acumulados en la cuenta individual del trabajador. I. Las comisiones sobre saldo a que se refiere el presente apartado entrarán en vigor a partir del 1 de enero y hasta el 31 de diciembre de No se cobrará comisión por ninguno de los siguientes conceptos: Expedición de Estados de Cuenta adicionales a los previstos en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Reposición de documentos de la Cuenta Individual de los trabajadores. Consultas adicionales a las previstas en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Pago de retiros programados Por depósitos o retiros de la Subcuenta de Aportaciones Voluntarias de los trabajadores registrados. Las comisiones se aplicarán a todos los trabajadores registrados a los que Afore XXI BANORTE, S.A. de C.V. administre los fondos de su cuenta individual desde la fecha de su entrada en vigor, independientemente de la fecha en que se registre o se asigne el trabajador a Afore XXI BANORTE, S.A. de C.V. Las comisiones sobre saldo sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la SIEFORE XXI BANORTE PROTEGE y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de dicha Siefore. 4. Información pública sobre la Cartera de Valores Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet ww.xxi-banorte.com: a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. 5

6 b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c. Límites de Riesgos Financieros. 5. Advertencias Generales a los Trabajadores 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al Prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público lada sin costo y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55)