TÉRMINOS DE REFERENCIA CONSULTOR INDIVIDUAL PARA LA CAPACITACIÓN DEL PERSONAL DE LAS IFD EN EL SOFTWARE DE GESTIÓN FINANCIERA MICROFIN

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1 1. DEFINICIONES TÉRMINOS DE REFERENCIA CONSULTOR INDIVIDUAL PARA LA CAPACITACIÓN DEL PERSONAL DE LAS IFD EN EL SOFTWARE DE GESTIÓN FINANCIERA MICROFIN BID: Banco Interamericano de Desarrollo FOMIN: Fondo Multilateral de Inversiones Organismo Ejecutor: Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural - FINRURAL Proyecto: Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo Marco Regulatorio. (ATN/ME BO) Consultor Individual: Profesional contratado para realizar las actividades indicadas en el numeral 5. IFD: Institución Financiera de Desarrollo (Socias de FINRURAL): PRO MUJER, CRECER, IMPRO, DIACONIA FRIF, SARTAWI, IDEPRO, ANED, FONCRESOL y EMPRENDER (La Paz), FONDECO y FUNBODEM (Santa Cruz), CIDRE y FUBODE (Cochabamba). MICROFIN: Software basado en Microsoft Excel, diseñado para apoyar a las IMF en el desarrollo de proyecciones financieras detalladas, modelos financieros y presupuestos para acompañar a sus planes de negocio, actualmente utilizada por Instituciones Microfinancieras. ASFI: Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero. 2. ANTECEDENTES El Banco Interamericano de Desarrollo, en su calidad de administrador de los recursos del FOMIN y la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), suscribieron en fecha 25 de Septiembre de 2009 el Convenio de Cooperación Técnica No Reembolsable ATN/ME BO para la ejecución del Proyecto Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo marco regulatorio. El fin del proyecto es promover una mayor seguridad, transparencia y sostenibilidad en la prestación de servicios financieros integrales para los usuarios del sistema microfinanciero boliviano El objetivo específico es apoyar a las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) para que cumplan con la nueva normativa regulatoria, preservando y profundizando su mandato social. El Programa está estructurado en 4 componentes orientados a: i) Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL ii) Componente 2. Implementación de gestión integral de riesgos en las IFD iii) Componente 3. Implantación a nivel gremial de un sistema de uniforme de gestión y monitoreo de desempeño social iv) Componente 4. Comunicación, sistematización y difusión de lecciones aprendidas Para tal efecto, la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), en el marco de la ejecución del Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL, en su calidad de entidad ejecutora del citado proyecto, ha visto por conveniente contratar con recursos de la Contribución del Convenio arriba citado, un(a) consultor(a) individual para capacitar al personal responsable de las unidades y áreas financieras de las IFD, a comprender y aplicar el software financiero MICROFIN diseñada para apoyar a Instituciones Microfinancieras en el proceso de planificación operativa, presupuestos y desarrollo de proyecciones financieras detalladas acompañadas a sus planes de negocio; orientadas al mejoramiento de las capacidades financieras del desempeño una vez reguladas.

2 3. OBJETIVOS DE LA CONSULTORIA 3.1. General Transferir y fortalecer conocimientos, desarrollar habilidades y competencias, y otorgar instrumentos que permitan al personal responsable de las unidades y áreas financieras de las IFD, a comprender y utilizar la herramienta financiera MICROFIN diseñada para apoyar a Instituciones Microfinancieras en el proceso de planificación operativa financiera, presupuestos y desarrollo de proyecciones financieras detalladas acompañadas a sus planes de negocio, orientada al mejoramiento de las capacidades financieras y al adecuado funcionamiento una vez reguladas Específicos Formar y capacitar al personal de las unidades financieras de las IFD, en los modelos del Software de Gestión Financiera MICROFIN, mejorando la gestión financiera y apoyando al proceso de toma de decisiones para alcanzar los objetivos institucionales. Disponer con el personal responsable de las áreas financieras de las IFD, capacitado en la aplicación del software MICROFIN como herramienta de planificación operativa y financiera, y de desarrollo de proyecciones financieras acorde a sus planes de negocio. Contar con herramientas de apoyo a los procesos de planificación, control y desarrollo de proyecciones financieras orientadas al fortalecimiento de las capacidades financieras y al adecuado desempeño de las IFD una vez reguladas. 4. ALCANCE DEL TRABAJO Los alcances específicos de la consultoría estarán referidos principalmente a: Desarrollar habilidades y competencias, otorgar instrumentos y fortalecer los conocimientos de los niveles ejecutivos y mandos medios responsables de las unidades y áreas financieras de las trece (13) IFD socias de FINRURAL, que permitan la comprensión y aplicación del software MICROFIN como herramienta de apoyo a la planificación, control y desarrollo de proyecciones financieras; mediante la realización de un (1) taller de capacitación de 16 horas académicas para cada IFD. Fortalecer las capacidades operativas y financieras de las IFD, de cara al proceso de regulación y al mejoramiento del desempeño de las IFD una vez que éstas obtengan la Licencia de Funcionamiento. 5. ACTIVIDADES Las actividades específicas que desarrollará el Consultor Individual, sin ser limitativas, serán las siguientes: 5.1. Elaboración del plan de trabajo y cronograma de actividades Revisar el marco normativo y los requerimientos de la ASFI respecto a los procesos de regulación y supervisión de las IFD, para el desarrollo de la consultoría Revisar los antecedentes y analizar las características, procesos, procedimientos de las IFD y otros que se consideren de importancia para la elaboración de los contenidos de la capacitación Realizar visitas a los responsables y personal operativo de las unidades financieras de las IFD Evaluar y analizar los procedimientos, operaciones, recursos humanos y tecnológicos de las IFD y otros que se consideren de importancia para la elaboración de los contenidos de la capacitación.

3 5.6. Definición de la metodología y de los mecanismos de evaluación del grado de aprendizaje de los participantes Elaborar los contenidos conceptuales y prácticos a ser desarrollados en los talleres de capacitación Consensuar y adecuar los contenidos de la capacitación con cada IFD acorde a la evaluación individual, a sus necesidades actuales y de acuerdo con la utilización y el nivel de avance en la aplicación del software MICROFIN Coordinar con cada IFD las condiciones para el desarrollo de los talleres de capacitación (fechas, participantes, medios e instalaciones y otros) en las ciudades sede de las IFD Establecer las condiciones tecnológicas para la realización de la capacitación (disposición del software, equipos, versión de Microsoft Excel, memoria RAM, etc.) Diseñar, elaborar y proveer los materiales a ser utilizados a los participantes Diseñar y realizar pruebas para la evaluación del grado de aprendizaje Realizar los talleres de capacitación en cada una de las IFD socias de FINRURAL Desarrollar y diseñar modelos financieros básicos conjuntamente el personal de las IFD Elaborar listas y registros de las personas capacitadas por cada IFD Elaborar los informes correspondientes, con la documentación de respaldo requerida por el contratante en los plazos establecidos en el presente contrato. 6. PRODUCTOS Se esperan los siguientes productos finales de la consultoría, los mismos que deberán estar aprobados por el contratante: 6.1. Cronograma de actividades y Plan de Trabajo incluyendo: metodología utilizada para la realización de la capacitación Informe de avance de los talleres de capacitación realizados por IFD, incluyendo: contenidos, detalle del material, listas y registros, pruebas de evaluación del grado de aprendizajes practicadas y otros Informe Final consolidado de la consultoría, incluyendo conclusiones y recomendaciones. 7. INFORMES El consultor seleccionado deberá presentar los siguientes informes, sin que estos sean limitativos: 7.1. Plan de Trabajo y cronograma de actividades presentado en medio físico y en medio magnético, a los 15 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, conforme al subnumeral 6.1 de la presente sección, aprobados por el contratante Primer Informe, presentado en medio físico y en medio magnético a los 60 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, el cual debe incluir el avance de los productos requeridos en el subnumeral 6.2 de la presente sección, aprobados por el contratante Informe Final, presentado en medio físico y en medio magnético a la fecha de conclusión del plazo del contrato de Prestación de Servicios, el cual debe incluir todos los productos requeridos en el numeral 6 de la presente sección, a satisfacción del Proyecto. 8. LUGAR Y PLAZO El trabajo de gabinete de la consultoría se desarrollará en las oficinas del consultor. El consultor que se adjudique la prestación de los servicios tendrá 120 días calendario como máximo, para el desarrollo de la consultoría, ofreciendo un plan de trabajo, un cronograma de actividades a ser aprobados por el proyecto.

4 Los cursos/talleres de capacitación se desarrollarán en las ciudades sede de las IFD socias de FINRURAL (La Paz: PRO MUJER, CRECER, ANED, DIACONIA FRIF, SARTAWI, IDEPRO, IMPRO, FONCRESOL y EMPRENDER; Cochabamba: FUBODE y CIDRE; Santa Cruz: FONDECO y FUNBODEM). 9. SUPERVISIÓN Y COORDINACIÓN El trabajo de consultoría estará supervisado y coordinado por el Gerente de FINRURAL y el Coordinador del Proyecto. 10. PERFIL REQUERIDO AL CONSULTOR El Consultor debe acreditar los siguientes requisitos: FORMACION ACADEMICA: Licenciatura en Administración de Empresas, Ingeniería Comercial, Economía, Auditoria o carreras afines. Se valorará positivamente cursos de post grado o maestrías en educación superior y/o áreas relacionadas al desarrollo de la consultoría, así también como cursos o talleres de formación y especialización en MICROFIN EXPERIENCIA GENERAL: Experiencia laboral general de al menos 8 años EXPERIENCIA ESPECÍFICA 1. Experiencia específica mínima de al menos 2 años en formación y capacitación de recursos humanos en temas relacionados a planificación operativa financiera, proyecciones financieras, y/o temas relacionados a la Gestión Financiera. Se valorará positivamente la experiencia en elaboración de presupuestos o manejo de sistemas de planificación para entidades financieras o microfinancieras. EXPERIENCIA ESPECÍFICA 2. Experiencia mínima de 2 años en la aplicación del software de gestión financiera MICROFIN, preferentemente en IFD. Se valorará positivamente la experiencia en elaboración de presupuestos o manejo de sistemas de planificación para entidades financieras o microfinancieras EXPERIENCIA ESPECÍFICA 3. Experiencia en desarrollo de contenidos, formación y capacitación de recursos humanos, especializados en el Software MICROFIN, en entidades financieras y/o microfinancieras. 11. PRESUPUESTO Y MODALIDAD DE CONTRATACION El Contrato se realizará bajo la modalidad de suma alzada y el presupuesto será determinado en función a la cantidad de IFD que sean capacitadas, el monto incluirá todos los emolumentos, traslados a ciudades sedes de IFD del interior del país, gastos, costos, materiales, insumos, cargos y personal de apoyo que se requieran para la ejecución de la consultoría y el logro de los productos esperados descritos en el numeral 6 de los presentes términos de referencia. 12. FORMA DE PAGO El monto total convenido será cancelado en 3 pagos, dentro de los 5 días calendario de aprobados los informes y de acuerdo al siguiente detalle:

5 12.1 Primer Pago: 20% contra la presentación del cronograma de actividades y plan de trabajo, establecidos en el subnumeral 6.1. que deberán ser concertados con el Ejecutor Segundo Pago: 40% contra entrega del Primer Informe a los 60 días calendario de haber suscrito el contrato, que debe incluir el avance de los productos descritos en el subnumeral Pago Final: 40% contra aprobación del Informe Final el cual deberá incluir todos los productos solicitados en el numeral 6 del presente Documento, a satisfacción del Proyecto y de FINRURAL.