Propuesta de Adecuación a la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales

Transcripción

1 Propuesta de Adecuación a la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales

2 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. 1) Antecedentes ) Proyecto de adecuación a la Ley de Prevención de Blanqueo Capitales 4 3) Applicalia, Gestión de la Seguridad ) Presupuesto Económico ) Facturación y pago ) Aceptación del Proyecto ) Cláusula de Confidencialidad ) Datos de Carácter Personal ) Contacto... 20

3 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L ) Antecedentes Como resultado de las conversaciones mantenidas con Albero Llucián Climent por parte de la Asociación Federal Española para el Fomento de la Economía del Bien Común (en adelante Asociación para el Fomento de la EBC) y Olga María Martínez por parte de APPLICALIA, Gestión de la Seguridad, S.L. (en adelante APPLICALIA), se acordó llevar a cabo la siguiente propuesta: PROPUESTA JURÍDICA.- Servicios de Adecuación a la Ley 10/2010, de 28 de Abril, de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Desde APPLICALIA esperamos que la presente propuesta de servicios profesionales cumpla vuestras necesidades y expectativas, estando a vuestra disposición para todas aquellas aclaraciones que estiméis pertinentes.

4 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L ) Proyecto de adecuación a la Ley de Prevención de Blanqueo Capitales El proyecto se estructura en una serie de fases que sintetizamos en el siguiente esquema y que pasamos a explicar a continuación. Fase I: Creación del Sistema de Gestión para la Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo En esta Fase procederemos a crear el Sistema de Gestión para la Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Este proceso constará de diferentes fases que detallamos a continuación:

5 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L Diagnóstico Inicial 5 En esta primera fase, estudiaremos en profundidad los procedimientos internos de la ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC relacionados con la obtención de recursos económicos para para el desarrollo de sus fines y actividades. Analizaremos especialmente los impresos, formularios y documentación en la que se registran las operaciones llevadas a cabo para la captación de aportaciones. 2. Creación de un Órgano de Control Interno según la Ley 10/2010 En esta fase procederemos a la creación de un órgano de control interno responsable de aplicar las diferentes políticas y procedimientos especificados en la presente propuesta. El órgano de control interno deberá contar con representación de las diferentes áreas de la Asociación.

6 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L Análisis de Riesgos 6 En esta fase procederemos a analizar los niveles de riesgo de ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC en materia de Prevención de Blanqueo de Capiteles en base al análisis de las diferentes vías de captación de fondos: asociados persona física, asociados persona jurídica, empresas patrocinadoras, servicios o actividades económicas prestadas por la Asociación, etc. En función del riesgo se determinarán las medidas de diligencia debida o prevención a llevar a cabo por la ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC. 4. Designación de un representante ante el SEPBLAC La ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC deberá designar un representante ante el SEPBLAC, la persona designada será responsable del cumplimiento de las obligaciones de información establecidas en la Ley 10/ Elaboración del cuerpo normativo del SPBC El Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales se apoyará en una serie de documentos o Cuerpo Normativo Interno que contiene los procedimientos de gestión interna que tienen por objeto prevenir e

7 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. impedir las operaciones relacionadas con el Blanqueo de Capitales o la 7 Financiación del Terrorismo. A. Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo El Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo es el documento base que pone de manifiesto el compromiso de la Junta Directiva con el cumplimiento de la legislación vigente en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. En este documento se sientan las líneas básicas del Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales de la Asociación, haciendo referencia a las políticas, principios y normas que lo conforman. Este documento se mantendrá actualizado y estará a disposición del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. B. Procedimientos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales En esta fase se redactarán los procedimientos que garantizarán un cumplimiento real y efectivo de la legislación aplicable en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación

8 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. del terrorismo y que estarán personalizados a la realidad del 8 sujeto obligado y su sector de actividad. Entre estos procedimientos se encontrarían entre otros los siguientes: i. Establecimiento de políticas de Conocimiento del Asociado o Donante. ii. Establecimiento de políticas de Admisión de Asociados o Donantes. iii. Establecimiento de normas de Diligencia debida (normales, simplificadas o reforzadas en función del riesgo detectado). iv. Establecimiento de procedimientos de Conservación de Documentos. v. Establecimiento de procedimientos de Examen Especial de Operaciones. vi. Establecimiento de procedimientos de Comunicación por Indicio. FASE II: Formación En esta Fase procederemos a diseñar un Curso de Formación Interna diseñado en función de los riesgos detectados y destinado a los integrantes de ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC. El objetivo del curso es que las personas de la Asociación que llevan a cabo las actividades relacionadas con la gestión de aportaciones sean capaces

9 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. de detectar las operaciones que puedan estar vinculadas con el 9 Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo. El diseño del curso será aprobado por el órgano de control interno de ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC y posteriormente será impartido por el personal de APPLICALIA. FASE III: Examen Externo Las medidas de control interno materializadas en los diferentes procedimientos, políticas y normas serán objeto de un examen anual por un Experto Externo. Este examen externo o Auditoría se compondrá de dos fases, en primer lugar realizaremos una Auditoría Documental analizando el Cuerpo Normativo y todos aquellos documentos que evidencien el cumplimiento de la normativa (actas de creación del órgano de control interno, actas de realización de acciones formativas, planes de formación, etc). En una segunda fase examinaremos in situ la aplicación efectiva de los controles internos así como su eficacia operativa detectando no conformidades y proponiendo las preceptivas acciones de mejora. La auditoría será realizada transcurrido un plazo prudencial desde la efectiva implantación del Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales, que en ningún caso será superior a un año.

10 Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L ) Applicalia, Gestión de la Seguridad APPLICALIA, GESTIÓN DE LA SEGURIDAD, S.L. es una Firma española surge para dar respuesta a las nuevas necesidades surgidas en actual Sociedad de la Información. Los cambios profundos experimentados en los últimos tiempos han hecho que las organizaciones dependan en gran parte de su información, y por tanto surgen nuevos requerimientos jurídicos y necesidades de gestión empresarial. APPLICALIA aporta al mercado servicios que les permitirán evitar riesgos. En principio mediante los servicios jurídicos evitaremos las sanciones pecuniarias derivadas de un incumplimiento legal. En segundo lugar, los sistemas de gestión basados en estándares internacionales o referenciales propios nos permitirán analizar de una manera estructurada los riesgos a los que está expuesta nuestra información para llevar a cabo un correcto tratamiento y minimización de los mismos. Por último los servicios de formación, nos permitirán que el cumplimiento de los requisitos jurídicos y de gestión sea reales y efectivos, ya que la implantación de las leyes, normas y estándares dependerá en un porcentaje muy alto de la concienciación y de los conocimientos que posea el personal de las organizaciones. En APPLICALIA concebimos la adecuada gestión de la información como una forma de Responsabilidad Social Corporativa. Aquellas organizaciones que se

11 esfuerzan por ofrecer responsabilidad y confianza a sus empleados, proveedores, clientes, y a la sociedad en general, son organizaciones que apuestan por servir a la sociedad apostando por un desarrollo responsable. 11 EQUIPO Las personas son nuestro principal activo. Nuestro equipo está formado por profesionales y colaboradores provenientes de distintas áreas, Abogados especializados en Protección de Datos, Blanqueo de Capitales, Auditores CISA, Lead Auditors, Expertos y Auditores Jefe en la Implantación de Sistemas de Gestión de la Seguridad de la Información, expertos en Sistemas de Información SAP y profesionales del área de marketing y comunicación. Nuestro trabajo se basa en el rigor profesional y en la estrecha relación con nuestros clientes. Queremos generar valor y ofrecemos un trabajo personalizado y adaptado a necesidades reales. En APPLICALIA damos más por menos.

12 ALGUNOS CLIENTES 12

13 13 4) Presupuesto Económico Proyecto de Adecuación Ley 10/ IVA Los gastos de desplazamiento fuera de la Comunidad de Madrid no se encuentran incluídos.

14 5) Facturación y pago 14 La forma de facturación de los servicios de Adecuación será el 50 % al inicio del proyecto y el resto a la entrega de la documentación.el pago de los citados servicios se producirá mediante transferencia bancaria a favor de APPLICALIA, Gestión de la Seguridad S.L. La aceptación de la presente propuesta se producirá mediante el envío de la hoja de Aceptación del Proyecto) firmada y sellada por ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC al fax o a la dirección de correo electrónico administración@applicalia.com.

15 6) Aceptación del Proyecto 15 ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC 7/01/2015 Por la presente, ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC confirma la aceptación de todos los términos expuestos en la oferta presentada por APPLICALIA, Gestión de la Seguridad S.L. con domicilio en C/ Ribera del Loira 46, Madrid con CIF B para el Servicio de Consultoría especializada en la Adecuación a la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales. Con respecto al enunciado del punto 4 y 5 de esta propuesta, relativo a las condiciones económicas, ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC acepta los términos económicos definidos en él, los plazos en que deben satisfacerse las cuantías atendiendo a las fases del proyecto y la revisión de los importes. ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC comprende y se compromete a cumplir con las obligaciones devengadas en esta oferta. DATOS DE FACTURACIÓN RAZÓN SOCIAL: CIF: DIRECCIÓN: APPLICALIA,GESTIÓN DE LA SEGURIDAD, S.L. ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC

16 7) Cláusula de Confidencialidad 16 Salvo pacto en contrario, toda la información comunicada por una de las partes a la otra, en relación con la preparación o cumplimiento de este servicio, se entenderá que es confidencial y que se utilizará exclusivamente para los fines del mismo. Las partes se obligan a mantener en secreto la información confidencial y a no transmitirla a terceros, salvo con el previo consentimiento por escrito de la otra parte o en cumplimiento de una obligación legal o resolución judicial firme. 8) Datos de Carácter Personal En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5 de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, los datos de carácter personal que hayan sido facilitados por las ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC, quedarán incorporados al fichero Gestión de Clientes titularidad de APPLICALIA, Gestión de la

17 Seguridad, S.L. previamente registrado en la Agencia Española de Protección de Datos, con la finalidad de realizar una correcta gestión de la relación contractual y administrativa, la gestión de pedidos y facturación, no efectuando cesiones o comunicaciones a terceros distintas 17 a las previstas por la legislación vigente. En el supuesto que la prestación de los servicios objeto de la presente propuesta, impliquen el tratamiento por parte de APPLICALIA de datos personales titularidad del ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC,APPLICALIA como encargado del tratamiento, garantiza el cumplimiento de las obligaciones impuestas por la normativa de Protección de Datos Personales, que nacen como consecuencia de dicho tratamiento. Y así, en cumplimiento a lo previsto en el artículo 12 de la Ley Orgánica de Protección de Datos 15/1999 y en su Reglamento de Desarrollo aprobado por Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre, APPLICALIA asume los siguientes compromisos: 1. APPLICALIA tratará los datos de carácter personal siempre y con base y sujeción a las instrucciones que ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC le proporcione en tiempo y forma oportunos, y en ningún caso destinará los datos a fines distintos a la prestación de los servicios objeto del presente contrato. APPLICALIA no comunicará, ni siquiera para su conservación dichos datos a terceras personas distintas del ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC.

18 2. Una vez finalizada la prestación contractual, los datos de carácter personal serán devueltos a ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC o serán destruidos, salvo que exista una previsión legal que exija su conservación, en cuyo caso se procederá a la devolución 18 de los mismos al ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC. 3. En el caso que los titulares de los datos ejercitasen sus derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición ante APPLICALIA, éste deberá dar traslado de la solicitud correspondiente a ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC de forma inmediata. 4. APPLICALIA observará y cumplirá, en el tratamiento de los datos personales, las medidas de seguridad establecidas en el Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre, por el que se desarrolla la Ley Orgánica 15/1999, de Protección de Datos de Carácter personal. 5. APPLICALIA responderá en los mismos términos que ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC en caso de: a. Aplicar o utilizar los datos personales a los que acceda con finalidades distintas a la prestación de los servicios objeto del presente contrato. b. Comunicar o utilizar dichos datos incumpliendo las estipulaciones del presente contrato.

19 c. Incumplir el personal a su cargo, colaboradores o subcontratistas cualesquiera de las obligaciones previstas en el presente contrato En el caso que APPLICALIA subcontrate total o parcialmente la prestación de los servicios objeto de este contrato, cumplirá los siguientes requisitos de conformidad con el artículo 21.2 del Reglamento de desarrollo de la Ley Orgánica 15/1999, de Protección de Datos de Carácter Personal, aprobado por Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre: a. Especificar los servicios que pueden ser objeto de subcontratación y la empresa con la que se vaya a subcontratar. b. Que el tratamiento de datos de carácter personal por parte del subcontratista se ajuste a las instrucciones de ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC. En concreto APPLICALIA dirigirá y supervisará los trabajos realizados por el subcontratista, siendo el único responsable de la ejecución de los trabajos realizados por éste. c. Que APPLICALIA y la empresa subcontratista tienen suscrito un contrato, en los términos del artículo 12 de la Ley Orgánica 15/1999, de Protección de Datos Personales, en la que el subcontratista tiene la consideración de encargado del

20 tratamiento, siéndole de aplicación lo dispuesto en el presente contrato. 20 ASOCIACIÓN PARA EL FOMENTO DE LA EBC asimismo deberá comunicar a APPLICALIA los cambios de estructura básica de los datos que impliquen o puedan implicar un cambio en la aplicación de las medidas de seguridad, así como facilitar el acceso a APPLICALIA únicamente de aquellos datos que resulten adecuados, pertinentes y no excesivos, en razón de la finalidad del servicio contratado. 9) Contacto Applicalia, Gestión de la Seguridad S.L. Calle Ribera del Loira 46, Madrid CIF: B Teléfono: Contacto: Olga Martínez. omartinez@applicalia.com

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