Cuarto Trimestre 2016

Transcripción

1 F035 de Inclusión Clasificación Funcional Finalidad 2 - Desarrollo Social Función 7 - Otros Asuntos Sociales Subfunción 1 - Otros Asuntos Sociales Actividad Institucional Actividades de fomento de la banca de desarrollo RESULTADOS INDICADORES AVANCE NIVEL OBJETIVOS Denominación Método de cálculo de medida Tipo-Dimensión- Frecuencia Anual Meta da al periodo Realizado al periodo Avance % al periodo Fin Contribuir a fomentar la inclusión, educación, Ahorro financiero interno competencia y transparencia de los sistemas Indicador Seleccionado El saldo de los activos financieros en manos de personas físicas y morales (tanto residentes como Estratégico- Eficacia-Anual financiero, asegurador y de pensiones para extranjeros) que son intermediados a través de incrementar su penetración y cobertura, a la vez entidades financieras reguladas en México, y que que mantengan su solidez y seguridad mediante sirve para otorgar financiamiento al sector privado, el incremento en el acceso y oferta de al sector público o al sector externo productos y servicios BANSEFI y la educación financiera de la población N/A N/A N/A Financiamiento interno al sector privado Indicador Seleccionado Incluye el financiamiento a la actividad empresarial, consumo y vivienda, canalizado por la banca comercial, banca de desarrollo, mercado de deuda y capitales, INFONAVIT, FOVISSSTE, FONACOT, Sofoles (hasta julio de 2013), Sofomes Reguladas y Sofomes No Reguladas que emiten deuda en el mercado de valores, entidades de ahorro y crédito popular, uniones de crédito, organizaciones auxiliares del crédito y Rural Estratégico- Eficacia-Anual N/A N/A N/A Propósito La Población excluida financieramente tiene de población atendida (Población atendida por las Sociedades del Sector Estratégicoacceso a productos y servicios financieros por el Sector de Ahorro y Crédito de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y Eficacia-Anual formales Popular y Cooperativo y BANSEFI BANSEFI/ Total de población adulta que habita en los municipios en donde tienen presencia las sucursales de las Sociedades del Sector y BANSEFI)* de 6

2 F035 de Inclusión Componente A Sucursales integradas a L@Red de la Gente de Sucursales integradas (Sucursales que ingresan a L@Red de la Gente / Gestión-Eficaciaa L@Red de la Gente Sucursales que ingresan a L@Red de la Gente planeadas en el periodo)* B Apoyos ejercidos por los servicios de de apoyos ejercidos de (Apoyos ejercidos de Asistencia Técnica y Asistencia Técnica y Capacitación aprobados a Asistencia Técnica y Capacitación Capacitación/ Apoyos aprobados de Asistencia los beneficiarios del Sector de Ahorro y Crédito del total de los apoyos aprobados Técnica y Capacitación)* 100 Popular y Cooperativo C Sociedades del Sector Ahorro y Crédito de Sociedades de Ahorro (Número de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo que han sido incorporadas al PATMIR y Crédito Popular y Cooperativo incorporadas al PATMIR Popular y Cooperativo asistidas y apoyadas/total de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo planeadas en el periodo)* D Plataforma Tecnológica BANSEFI optimizada de uso de procesador de (Número de las mediciones /Número de días de la PTB uso promedio mensual)* E Educación y capacitación financiera impartida de personas que (Número de personas que participan en los talleres participan en los talleres de de educación financiera impartidos a través del educación financiera impartidos a través del PROIIF PROIIF/ Total de personas que participan en los talleres de educación financiera impartidos a través del PROIIF planeados en el periodo)*100 Bimestral de alumnos de educación (Número de alumnos de educación básica básica que recibieron capacitación capacitados en educación financiera / total de en educación financiera con visión emprendedora alumnos capacitados en educación financiera planeados en el periodo)*100 Estratégico- Eficacia F Mejora en la infraestructura de la red bancaria de BANSEFI de sucursales de BANSEFI (Número de Sucursales a las que se les dio a las que se les dio mantenimiento o realizó una transformación mantenimiento o transformación/número de sucursales totales planeadas para mantenimiento o transformación)* G Corresponsales bancarios en operación de corresponsales (Número de corresponsales Bancarios en operación bancarios en operación / Total de corresponsales bancarios solicitados planeados en el periodo)* de 6

3 F035 de Inclusión Actividad A 1 Visitas de promoción de servicios de la de sociedades visitadas (Número de sociedades visitadas / Número de Gestión-Eficaciaoferta integral de L@Red de la Gente para promoción de nuevos servicios sociedades visitadas planeadas en el periodo)*100 e incorporación de los mismos al portafolio de servicios de L@Red de la Gente B 2 Aprobación de servicios de Asistencia Servicios Aprobados de Asistencia (Número de servicios aprobados/total de servicios Técnica y Capacitación a los integrantes del Técnica y Capacitación a los planeados en el periodo)*100 Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo C 3 Validación de los datos de Sociedades de de reportes de (Número reportes de Sociedades de Ahorro y Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo con nueva membresía Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo revisados Crédito Popular y Cooperativo revisados /Total de reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo por revisar en el año)* D 4 Optimización de la Plataforma Tecnológica para su mayor utilización de transacciones de la Plataforma Tecnológica (Número de transacciones de la Plataforma Tecnológica/Número de transacciones de la Plataforma Tecnológica planeadas en el periodo)* E 5 Capacitación y difusión de la educación financiera de cursos-taller de (Número de cursos-taller de educación financiera educación financiera impartidos a través del PROIIF impartidos a través del PROIIF/ Total de cursostaller de educación financiera impartidos a través del PROIIF planeados en el periodo)*100 Bimestral de sesiones grupales de (Número de sesiones grupales de capacitación en capacitación en educación financiera educación financiera con visión emprendedora con visión emprendedora impartidas impartidas / total de sesiones grupales de capacitación en educación financiera con visión emprendedora planeadas en el periodo)* F 6 Operación de sucursales bancarias con infraestructura adecuada Costo promedio de sucursales a las (Costo total del mantenimiento o transformación que se les dio mantenimiento o realizó una transformación de sucursales / Número de sucursales totales a las que se les realizó mantenimiento o transformación en el periodo) Promedio Gestión-Eficiencia- 885, , , G 7 Valoración de establecimientos potenciales para ser corresponsales bancarios. de visitas para la (Número de visitas a establecimientos evaluación de establecimientos potenciales potenciales/total de visitas a establecimientos potenciales)* de 6

4 F035 de Inclusión PRESUPUESTO PRESUPUESTO ORIGINAL PRESUPUESTO MODIFICADO Indicadores con frecuencia de medición con un periodo mayor de tiempo al anual. Justificación de diferencia de avances con respecto a las metas programadas Estos indicadores no registraron información ni justificación, debido a que lo harán de conformidad con la frecuencia de medición con la que programaron sus metas. Meta anual Meta al periodo Pagado al periodo Avance % Millones de Millones de Millones de pesos pesos pesos Al periodo Ahorro financiero interno,sin Justificación Financiamiento interno al sector privado,sin Justificación de población atendida por el Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y BANSEFI Causa : El indicador se encuentra ligeramente por debajo de la meta establecida para el ejercicio, gracias a la constante promoción e inclusión de nuevos clientes derivado del esfuerzo realizado en ventanilla de las sucursales de BANSEFI, así como el crecimiento en la población atendida por las sociedades del Sector, en parte gracias a los apoyos de programas de inclusión financiera y a su fortalecimiento operativo. Efecto: Gracias a las acciones realizadas por BANSEFI un número mayor de personas han sido incluidas al sistema financiero formal. Adicional a lo anterior, más de 86% de los socios del Sector ya es atendido por entidades autorizadas, que participan de un fondo de protección al ahorro, lo que les brinda mayor seguridad. Otros Motivos: de Sucursales integradas a L@Red de la Gente Causa : La programación del ingreso de sucursales nuevas de socios integrantes de L@Red de la Gente se efectuó con base al crecimiento observado en años anteriores y el comportamiento de las sociedades. Al cierre de 2016 se programaron 44 sucursales nuevas de sociedades de L@Red de la Gente, de las cuales se logró cumplir con el 97.7% de la meta. Efecto: Se cumplió con la apertura de 43 de las 44 sucursales programadas por parte de la Sociedades integrantes de L@Red de la Gente para el Con estas sucursales se logra incrementar la penetración de servicios financieros en zonas rurales, específicamente en localidades de alta y muy alta marginación, en donde, en muchos de los casos, no hay presencia de otros intermediarios financieros formales. Otros Motivos: de apoyos ejercidos de Asistencia Técnica y Capacitación del total de los apoyos aprobados Causa : Se llevó a cabo la atención de nuevas solicitudes de apoyo individual con el de Asistencia Técnica y Capacitación, de acuerdo con el presupuesto disponible, el cual sufrió modificaciones a la baja durante el ejercicio Efecto: Hubo un número considerable de solicitudes que no se atendieron por falta de recursos presupuestales, por lo que las sociedades tendrán que desembolsar recursos propios para cubrir la asesoría o, quizá, decidan no invertir en la realización de ésta; lo que repercutirá negativamente en su fortalecimiento. Otros Motivos: de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo incorporadas al PATMIR Causa : Se dio de baja una sociedad por el deterioro de su situación financiera. Efecto: El programa culmina su operación durante el ejercicio 2016 con un conjunto de sociedades más robusto, una vez que se depuraron aquéllas que no alcanzaron los estándares requeridos. Otros Motivos: de uso de procesador de la PTB Causa : Se ha consolidado la optimización de los servicios comprometida por el proveedor del Centro de Datos. Efecto: No se rebaso el numero máximo de mediciones (21) para el calculo del uso de procesador. Otros Motivos:El avance del numerador debe ser , alcanzando un porcentaje de avance del indicador de 49.91%, no obstante el PASH únicamente considera 2 decimales para el registro, redondeando el avance a 49.90%. de personas que participan en los talleres de educación financiera impartidos a través del PROIIF Causa : El Integral de Inclusión (PROIIF) no operó en el 2016, derivado de ajustes en la estrategia desde la Coordinación Nacional de PROSPERA para la implementación de la segunda fase. Efecto: El inicio de la segunda fase de operación se desfasó al primer trimestre de 2017, por lo que las personas programadas para recibir educación financiera en el marco del programa serán atendidas durante el ejercicio No obstante, durante el mes de diciembre de 2016, se llevó a cabo la capacitación de facilitadores y personal que llevará a cabo el operativo de enrolamiento a las beneficiarias. Otros Motivos: 4 de 6

5 F035 de Inclusión de alumnos de educación básica que recibieron capacitación en educación financiera con visión emprendedora Causa : Durante el ejercicio 2016, se llevó a cabo el piloto ampliado del para el Desarrollo de Inteligencia Económica y de Niños y Jóvenes, gracias a ello se cumplió con la meta programada en la impartición de cursos taller y niños capacitados. Efecto: Se logró la impartición de educación financiera a más de 100,000 niños y jóvenes en diferentes Estados de la República Otros Motivos: de sucursales de BANSEFI a las que se les dio mantenimiento o realizó una transformación Causa : Se cumple con el avance programado, en virtud de la aprobación de proyectos por parte del área comercial de BANSEFI y la aprobación del procedimiento por parte del Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (COPSRM). Es importante mencionar que diversos contratos de obra pública adjudicados durante el ejercicio 2016, tienen vencimiento los últimos días del mes de diciembre, por lo cual aún se encuentran en la etapa de cierre documental. Efecto: La habilitación de sucursales permitirá a BANSEFI otorgar un mejor servicio y atención a la población, además de que se contribuye al fortalecimiento de la infraestructura bancaria. Es importante mencionar que el pago de las estimaciones correspondientes a procesos con cierre al mes de diciembre de 2016, serán liberados una vez que se aprueben las estimaciones por trabajos realizados, lo que tendrá lugar durante el ejercicio Otros Motivos: de corresponsales bancarios en operación Causa : A partir de la autorización del inicio de operaciones de la CNBV mediante el oficio 122-2/100474/2016, recibido el 16 de agosto de 2016, se realiza de manera mensual la expansión de la red de corresponsales. Es importante mencionar que la información debe ser considerada como preliminar. Efecto: Se supera la meta planeada incrementando el número de puntos de acceso para los clientes y usuarios de los servicios financieros de BANSEFI. Otros Motivos: de sociedades visitadas para promoción de nuevos servicios e incorporación de los mismos al portafolio de servicios de L@Red de la Gente Causa : Se llevaron a cabo las 30 visitas programadas de promoción, capacitación y seguimiento a diferentes sociedades con la finalidad de incorporar más servicios y productos en sus ventanillas. Efecto: Se logró cumplir con los compromisos establecidos con las sociedades, dando atención a sus dudas y capacitación para la operación de nuevos productos y servicios de L@Red de la Gente en sus ventanillas. Otros Motivos: Servicios Aprobados de Asistencia Técnica y Capacitación a los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo Causa : Se llevó a cabo la atención de nuevas solicitudes de apoyo individual con el de Asistencia Técnica y Capacitación, de acuerdo con el presupuesto disponible, el cual sufrió modificaciones a la baja durante el ejercicio Efecto: Hubo un número considerable de solicitudes que no se atendieron por falta de recursos presupuestales, por lo que las sociedades tendrán que desembolsar recursos propios para cubrir la asesoría o, quizá, decidan no invertir en la realización de ésta; lo que repercutirá negativamente en su fortalecimiento. Otros Motivos: de reportes de Sociedades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo revisados Causa : Las sociedades participantes emitieron sus reportes conforme a lo previsto. Efecto: La revisión cotidiana de los reportes permitió que la conclusión de la participación de las sociedades fuera clara y de calidad. Otros Motivos: de transacciones de la Plataforma Tecnológica Causa : Las transacciones de la plataforma tecnológica se mantienen por encima de las métricas establecidas derivado principalmente de los volúmenes de operación de programas gubernamentales. Efecto: Se alcanzó el nivel de transaccionalidad comprometida. Otros Motivos: de cursos-taller de educación financiera impartidos a través del PROIIF Causa : El Integral de Inclusión (PROIIF) no operó en el 2016, derivado de ajustes en la estrategia desde la Coordinación Nacional de PROSPERA para la implementación de la segunda fase. Efecto: El inicio de la segunda fase de operación se desfasó al primer trimestre de 2017, por lo que las personas programadas para recibir educación financiera en el marco del programa serán atendidas durante el ejercicio No obstante, durante el mes de diciembre de 2016, se llevó a cabo la capacitación de facilitadores y personal que llevará a cabo el operativo de enrolamiento a las beneficiarias. Otros Motivos: de sesiones grupales de capacitación en educación financiera con visión emprendedora impartidas Causa : Durante el ejercicio 2016, se llevó a cabo el piloto ampliado del para el Desarrollo de Inteligencia Económica y de Niños y Jóvenes, gracias a ello se cumplió con la meta programada en la impartición de cursos taller y niños capacitados. Efecto: Se logró la impartición de educación financiera a más de 100,000 niños y jóvenes en diferentes Estados de la República. Otros Motivos: Costo promedio de sucursales a las que se les dio mantenimiento o realizó una transformación Causa : Se cumple con el avance programado, en virtud de la aprobación de proyectos por parte del área comercial de BANSEFI y la aprobación del procedimiento por parte del Comité de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas (COPSRM). Es importante mencionar que diversos contratos de obra pública adjudicados durante el ejercicio 2016, tienen vencimiento los últimos días del mes de diciembre, por lo cual aún se encuentran en la etapa de cierre documental. Efecto: La habilitación de sucursales permitirá a BANSEFI otorgar un mejor servicio y atención a la población, además de que se contribuye al fortalecimiento de la infraestructura bancaria. Es importante mencionar que el pago de las estimaciones correspondientes a procesos con cierre al mes de diciembre de 2016, serán liberados una vez que se aprueben las estimaciones por trabajos realizados, lo que tendrá lugar durante el ejercicio Otros Motivos:Un total de $15,501, fueron pagados en su totalidad durante el ejercicio 2016, no obstante se tienen comprometidos un total de $6,958, para el ejercicio 2017, lo que en conjunto asciende a $22,459,795 pesos. 5 de 6

6 F035 de Inclusión de visitas para la evaluación de establecimientos potenciales Causa : Se superó la meta establecida como resultado de la incorporación de nuevos comisionistas con el administrador YASTAS. Es importante mencionar que el avance reportado es preliminar. Efecto: Se mejora la calidad en el servicio, superando la meta establecida. Otros Motivos: 6 de 6